我国商业银行操作风险管理探析【开题报告】.doc

1、毕业论文开题报告金融学我国商业银行操作风险管理探析一、选题的背景与意义银行业是一个高风险的行业，对风险的防范、管理和化解是银行业发展的永恒主题，而风险管理已经成为当前商业银行的生命线和核心竞争能力。科学有效的金融风险管理一方面可以保证金融机构健康、持续地运行，另一方面可以降低金融机构防范风险的资金成本，提高其竞争力。但是长期以来，国内商业银行将更多的注意力放在了信用风险和市场风险上，对操作风险关注较少。近几年来，国内商业银行连续发生的大案、要案使人们开始关注操作风险问题。特别是巴塞尔新资本协议的出台，进一步引发人们对操作风险的关注。当然，国内商业银行对操作风险的认识远未达到巴塞尔委员会的要求，

2、在操作风险管理方面仍十分薄弱。因此在这种情况下，分析国内商业银行操作风险管理现状，归纳总结存在的问题，借鉴国际银行业对操作风险管理的研究成果，结合我国商业银行操作风险管理上的实际情况，建立和完善操作风险管理体系已经成为现代商业银行急需解决的重大课题，同时对推动操作风险管理研究的深入和提高操作风险管理水平具有积极的意义。二、研究的基本内容与拟解决的主要问题基本内容本文首先对商业银行操作风险的基本内容进行介绍，其次对我国商业银行操作风险管理现状及成因进行分析，然后对国外先进银行操作风险管理的实践和经验进行介绍，最后结合我国商业银行的现状提出加强我国商业银行操作风险管理的策略。提纲如下我国商业银行操

3、作风险管理探析1引言2商业银行操作风险概述21操作风险的定义22操作风险的分类221按业务性质分类222按风险事件类型分类23操作风险的特点24操作风险的度量方法241定性分析法242定量分析法25操作风险管理的必要性3我国商业银行操作风险管理分析31我国商业银行操作风险现状分析32我国商业银行操作风险管理存在的主要问题321对操作风险管理缺乏足够重视，认识不足及意识落后322操作风险管理框架和体系仍不健全323操作风险管理政策不统一324操作风险管理缺乏电子化手段，手段过于单一325尚未建立操作风险报告机制，缺乏量化管理数据326缺乏操作风险管理人才33我国商业银行操作风险管理问题的成因分析

4、331风险管理文化氛围不足332内控和监管机制不健全323人力资源管理因素334外部环境因素4国外先进银行操作风险管理的实践和经验41汇丰银行操作风险管理的实践和经验42美国银行操作风险管理的实践和经验43经验总结5加强我国商业银行操作风险管理的策略51强化操作风险管理意识及文化52完善商业银行公司治理结构和和内部控制体系53构建全面的操作风险管理体系框架54注重技术创新，积极推进操作风险管理工具的开发55操作风险人力资源管理的优化56创造良好的操作风险管理和监管外部环境6总结拟解决的主要问题1、操作风险管理意识落后的问题2、操作风险管理体系不健全的问题3、操作风险管理手段单一的问题4、操作风

5、险量化管理数据缺乏的问题5、操作风险管理人才缺乏的问题三、研究的方法与技术路线通过文献检索，图书资料的查询，对国内外有关文献进行了广泛的阅读。坚持做到客观性、真实性和整体性原则，主要采用了1文献资料法分别从期刊、文献、电子资源等搜索相关资料，并对其进行归纳总结。2实证分析法举例近几年国内商业银行发生的有关操作风险的要案，来突出分析目前我国商业银行操作风险管理的现状、存在的问题及成因。3规范分析法借鉴国际银行业在操作风险管理方面的研究成果，结合我国商业银行操作风险管理现状、问题及成因的分析，得出自己的观点，提出加强我国商业银行操作风险管理的策略。技术路线研究背景及意义商业银行操作风险概述我国商业

6、银行操作风险管理现状分析国外先进银行操作风险管理的实践和经验加强我国商业银行操作风险管理的策略四、研究的总体安排与进度毕业论文工作分为十个阶段（1）2010年11月14日前确定指导教师、申报毕业论文题目，师生双向选题（2）2010年11月17日第一次集中指导，指导教师下达任务书，指导学生查阅文献，做好开题前期工作（3）2010年12月3日前查阅文献资料，确定文章结构，形成初步写作提纲（4）2010年12月9日前在广泛查阅资料的基础上，完善课题研究方案和写作提纲，完成外文翻译、文献综述和开题报告等工作（5）2010年12月10日组织开题论证和初期检查工作（6）2011年3月31日前进行课题的设计

7、、调研及结果的处理与分析等，完成论文初稿（7）2011年5月8日前进行毕业论文的审阅和修改完善，直至最终完成论文写作（8）2011年5月22日前毕业论文的第一次答辩资格审查、答辩、成绩评定及成绩输入（9）2011年6月5日前毕业论文的第二次答辩资格审查、答辩、成绩评定及成绩输入（10）2011年6月17日前毕业论文教学质量的总结、评估和评优、材料归档五、主要参考文献1巴塞尔委员会巴塞尔新资本协议M北京中国金融出版社，20042车德宇商业银行操作风险管理理论与实务M北京中国经济出版社，20083刘明彦商业银行操作风险管理M北京中国经济出版社，20084厉吉斌商业银行操作风险管理M上海上海财经大学

8、出版社，20085汪建峰商业银行操作风险管理实务M北京中国工商出版社，20056卫功琦商业银行操作风险管理与监管研究J中央财经大学学报，2005，（12）7俞俐文加强我国商业银行操作风险管理的探析J浙江金融,2008,48武星昱商业银行操作风险管理存在的问题及对策J山西财经大学学报，2006,4）9姜炳麟，任嘉嵩国内外商业银行操作风险管理比较分析J商业研究,2006,1710徐浩我国商业银行操作风险管理研究J商业时代学术评论，2006,9）11潘建国，张维商业银行操作风险管理研究述评J金融论坛，200612徐学锋中国商业银行操作风险管理绩效评价J中南财经政法大学学报,2009,6）13孙健，郭

9、少泉商业银行人力资源管理M北京经济管理出版社，200514楼裕胜商业银行竞争力评价方法研究M浙江浙江大学出版社，200715巴塞尔银行监管委员会BASELCOMMITTEEONBANKINGSUPERVISIONBCBS操作风险管理与监管的稳定做法R2003年2月16中国银行监督委员会商业银行操作风险管理指引中国新闻网，WWWCHINANEWSCOM17许志远荷兰银行业操作风险管理及对我国商业银行操作风险管理的启示J金融财经,2009,418董红，邱菀华，林直友商业银行操作风险管理的实践与探讨J金融理论与实践,2009,519厉吉斌构建商业银行操作风险管理架构J上海金融,2006,520曲绍强

10、,张启全商业银行操作风险管理组织架构存在问题探讨J金融论坛,2010,221刘超基于作业的商业银行操作风险管理框架实践者的视角J金融论坛,2005,422上海银行课题组新资本协议下国内商业银行操作风险管理研究J新金融,2007,12,26一3023BASELCOMMITTEEONBANKINGSUPERVISIONINTERNATIONALCONVERGENCEOFCAPITALMEASUREMENTANDCAPITALSTANDARDSAREVISEDFRAMEWORKSOLWWWBISORG200524BASELCOMMITTEEONBANKSUPERVISION2001“OPERATIONALRISK”WWWBISORG25ANDREITINCATHEORETICALANDAPPLIEDECONOMICSJVOL5510ISSUE5510PAGES/RECORDNO3134200726GABRIELAVICTORIAANGHELACHE,ANACORNELIAOLTEANUTHEORETICALANDAPPLIEDECONOMICSJVOL07536ISSUE07536PAGES/RECORDNO29362009