恒讯特刊（2005年11月）.ppt

1、,恆訊特刊（2005年11月）,10 年 前 . . . . . . . 黃淑嫻小姐在機緣巧合下認識風險管理的工作，於是離開私人助理一職而立志投身這個更具發展性的行業。現為本公司執行總監，職務包括行政及人事管理、業務拓展等工作範疇。近年來，更由本公司委派到電台擔任保險節目主持，為大眾解答保險方面的疑難。,3rd Annual Hong Kong Financial Planner,金 獎 専 輯,of the Year Award (2005),第三屆香港財務策劃師選舉(2005),金 獎 得 主 檔 案,按一下看內容,特別鳴謝!,得獎個案,得獎心聲,執 行 總 監,第三屆香港財務策劃師選舉(

2、2005),恆訊特刊（2005年11月）,3rd Annual Hong Kong Financial Planner of the Year Award (2005),比賽簡介,如欲瀏覽黃小姐於比賽得獎的詳情，,請 下列各項:,與您分享我們的喜悅及榮譽!,黃 淑 嫻 小 姐,榮 獲,金 獎 (冠軍),(Ms. Rita Wong),本 公 司,按,陣容鼎盛 廣及商界及敎育界的專業人士,近年來，多種財務策劃行業發展迅速，為提升及自我監管行業的專業性，協會以非牟利機構的形式負責確認從事與財務策劃相關行業的專業人士的執業資格。,今年為協會第三次舉辦這個比賽，該比賽已經受到各界的支持及認同，並由多家

3、機構及組織協辦或贊助。而在參賽人數以及水準平均較往年提高，使戰況更為激烈。,恆訊特刊（2005年11月）,下一頁 . . . .,( 有關協會的詳細資料，可瀏覽其網站www.rfp-hk.org ),主辦機構,註冊財務策劃師協會 (HKRFP),評審團體,比賽戰情,比賽簡介,選拔過程嚴格,大會先將各參賽計劃書編號、分組及分配給各評判評分，然後選出各組首十名。各組首十名計劃交由全體評判再評分、並以平均分數選出最後入圍十名參賽者。此部份佔總分60%。最後入圍十名參賽者須向評審團親身演繹其計劃作最後評分，這部份佔總分40%。總分之首五名分別為金、銀、銅及優異獎。,各參賽者必須提交一個個案財務策劃計劃

4、書,按,記者招待會及頒奬晚會已於 2005 年 10 月 13 日，假富豪香港酒店隆重舉行。,比賽詳情、頒奬典禮及 金奬得主 黃淑嫻小姐 的 個人專訪。特刊內黃小姐與大家分享了為客戶策劃財務計劃的經驗、參賽感受及原因、金奬得奬個案。,恆訊特刊（2005年11月）,專題特刊,(詳情 請參閱 星島日報特刊 A29 及 A31 或 致電 2951-5388 向本公司客戶服務部 查詢),頒奬典禮,頒獎典禮中人才濟濟，協會贊助人鍾逸傑爵士、立法會議員(會計界)譚香文女士、證監會中介團體及資產品高級總監浦偉光先生、選舉贊助商中信嘉華銀行有限公司執行副總裁兼零售銀行部主管林劉德美女士，以及華南理工大學科技園

5、廣州市華工旭科技有限公司董事長趙國光先生等都撥冗出席， 與得獎後進聚首一堂，交流心得。內地及香港傳媒均到場採訪這個業界慶典的盛況。,黃淑嫻小姐 接受金獎殊榮,2005 年 10 月 26 日 星島日報 以特刊形式刊登了是次：,比賽簡介,參加比賽是希望驗證對過去十年來從事保險業工作的方向，並加以肯定!,恆訊特刊（2005年11月）,得奬心聲,是次選擇一個年輕人財務計劃作為參賽個案，是有感而發的！ 希望藉此提醒這一代年輕人為現在、為將來做好準備!在策劃眾多客戶的計劃中，處理年輕人的財策較為使人花心思及時間！一方面，年輕人資源少，且在財富管理上欠缺周詳認知！另一方面，他們耐性不足，又往往對前途感到迷

6、惘。這時他們既要開始經濟獨立，又需為自已及將來作準備，因此難免在安排財務計劃時一籌莫展。此外，不少時下的父母對子女照顧周全，令這一代年輕人在家庭及工作角色上都欠缺迫切感，這叫父母憂心忡忡之餘；更甚的是當年輕人不再年輕，他們在面對工作失意、家庭擔子來臨時，財務安排上更是舉步為艱！回想由畢業到現在，轉眼十數年，今天所擁有的，是建基於自己從年輕到現在對工作的努力及熱忱。同時，自已很早亦開始計劃未來，並定期作出驗討,建立了穩健的軌跡！年輕人其實最寶貴的資產是時間，所以更應珍惜青春，若能及早開始財務計劃，且有規律地實踐，就很容易成功地建立穩健的財務基礎！,能得到今次金獎的榮譽，首先要多謝評審團的認同，更

7、要感謝的是我過去所經歷的人和事 他們豐富了我的閱歷、開拓了我的天空。最重要多謝 INSU-VALUE 對自己不斷的栽培，並給予機會讓我發揮潛能，盡展所長，助我完人成長！最後，家人的百般體諒，讓我能全情投入工作，在心中實在感激不盡！,Thanks for everybody in my memories!,From Rita,4.財務計劃建議：4.1收入支出分配的建議4.2重整 危機處理計劃 4.3資產承接的安排: 重點選擇適當的保險契約4.4 稅務建議4.4投資計劃 - 工作投資 - 投資工具選擇 - 著重資金流動性- 成立3 個 5 年累積資金方案 : 以達到一定資金水平為日後再投資之用；

8、另一方面，平衡對生活、醫療、敎育、婚姻上的資金運用，以確保家庭緊急後備金的穩健性。,得奬個案是為一名廿多歲的 年輕女孩 設計的 財務計劃。她從事專業行業，每月雖有可觀的收入，卻因父親早逝，需要照顧剩下來的家中老弱婦孺，肩負着 沉重的家庭負擔。在未來的15年內，她必定是家庭唯一的 收入支柱。,恆訊特刊（2005年11月）,1.客觀分析每位家人當時的經濟及工作狀況2.收入支出的評估3.財務目的分序,個案簡介,結 果,到 第2個 五年計劃 的中段時，年輕女孩 突然逝世。,故此，年老的祖母雖有無限傷痛，但家庭生活及弟弟的教育費仍得以維持及安排! 為祖母着想，黃小姐更為祖母 訂立了一個財務方案 主要運用

9、保險契約中的 定期存款 及 年金的形式來 維持生活費，就好像孫女在世時每月給她家用一樣 ,幸而，財務計劃建議中的危機處理計劃 得到妥當的重整!,5.定時檢討,設計計劃 - 5步曲,個案背景,請按此 (附件一),請按此(附件一),請按此 (附件二),恆訊特刊（2005年11月）,1. 現 時 的 生 活 水 平,4 & 5. 足 夠 的 資 金 來 應 付 增 加 的 負 擔,6. 各 式 各 樣 及 具 流 動 性 的 投 資,3. 足 夠 的 流 動 現 金 儲 備,7. 大 専 敎 育 的 基 金 (母 親 弟 弟),8. 遺 產 安 排,1998 (27歲),2003 (32歲),200

10、8 (37歲),2013 (個 案 主 角 42 / 母 親 弟 弟 18),將 來 .,（透 過 有 規 律 的 現 金 管 理 計 劃）,10. 退 休,9. 結 婚 基 金 及 子 女 的 敎 育 基 金,（當 面 臨 死 亡 、傷 殘 或 疾 病）,投 資,傷 殘 保 險,醫 療 保 險,人 壽 保 險,危 機 處 理 - 保 險 計 劃,優先次序,2. 醫 療 支 出 及 後 母 及 祖 母 的 最 後 開 支,個 案 主 角 ( 經 濟 支 柱),公 司 團 體 入 息 保 險個 人 意 外 死 亡 及 傷 殘、 危 疾,公 司 團 體 醫 療：大 房個 人：提 升 醫 療 保 障 質 素,公 司 團 體壽 險、 個 人 壽 險,財 務 目 的 優 先 次 序,附件 一,年 輕 人 對 投 資 應 有 的 態 度,恆訊特刊（2005年11月）,附件 二,最 大 的 投 資：工 作工 作 上 的 增 值 及 所 帶 動 財 增 值適 當 的 財 務 計 劃,必 須 完 全 了 解 自 己 的 需 要，才 能 實 行 完 善 的 財 務 計 劃！,恆訊特刊（2005年11月）,本公司謹此向下列公司及客戶於星島日報內刊登祝賀黃淑嫻小姐榮獲第三屆香港財務策劃師選舉-金奬之廣告贊助，衷心表示謝意!,祝賀廣告鳴謝,