知识产权实务-贵州省智能电网产业联盟.ppt

1、中金浩版权所有,知识产权评估质押融资操作流程及相关事项,云贵项目负责人：李向敏联系电话：13910764563,重点内容,第一部分：中金浩公司介绍第二部分：无形资产评估目的、作用、评估方法、评估流程图等第三部分：知识产权质押贷款分析第四部分：专利权评估相关介绍第五部分：著作权评估相关介绍第六部分：商标权相关介绍第七部分：知识产权质押贷款银行准入政策及流程第八部分：相关案例分析,中金浩版权所有,中金浩版权所有,第一部分：中金浩公司介绍,中金浩版权所有,北京中金浩资产评估有限责任公司是由财政部授予资产评估资格（证书编号：NO.11060018）的权威知识产权评估机构。 成立十年来，先后成立了百基业

2、（国际）企业管理咨询有限公司、中国知识产权在线、中福华会计师事务所有限公司、中金浩房地产土地评估有限公司及北京知润律师事务所。业务范围以评估、审计为主。全国三千多家评估机构中，中金浩有幸成为百强所，也是唯一一家专利价值分析试点单位。 目前中金浩、中福华均已入围贵阳市国资委。贵州地区合作银行有贵阳银行、交通银行、农业银行、建设银行。,中金浩版权所有,中金浩版权所有,中金浩版权所有,中金浩版权所有,第二部分：无形资产评估目的、作用、评估方法、评估流程图等,无形资产包括哪些？,无形资产十大分类 无形资产五十例销售类：商标、网站、域名、品牌、标识、营销网络、老字号、药号技术类：发明专利、实用新型专利、

3、外观设计专利、专有技术、技术方法、秘诀、植物新品种艺术类：书籍版权、音乐版权、美术作品版权、影视作品版权、动漫版权数据处理类：软件所有权、软件版权、自动化数据库工程类：工业设计、设计图、商业秘密、工程图纸、集成电路,中金浩版权所有,无形资产包括哪些？,无形资产十大分类 无形资产五十例客户类：客户名单、合同、未结定单合同类：优惠供应合同、许可证、特许资格、独家协议人力资源类：高素质配套员工队伍、雇用合同或协议、管理团队、企业家个人价值地理位置类：租赁权、探矿权、采矿权、制空权、水面权利、路权、特殊景观、窖池商誉类：企业家商誉、机构商誉、专业人士个人商誉,中金浩版权所有,中金浩版权所有,无形资产都

4、可以做什么？,无形资产评估目的四十八字经一、管理目的：摸清家底、量化管理、内聚人心、外展实力 二、资产运作：作价转让、许可使用、打假索赔、质押贷款 三、资本运作：参资入股、增资扩股、置换股权、合资合作,A,个人客户,B,一般客户,C,优质客户,客户分类,作价入股、增资扩股内部参考、引进投资,一般客户,专利转让、专利交易合资合作、社会融资,个人客户,银行质押贷款、新三板、IPO引进战略投资、并购重组（一般要求成立满两年，管理团队、研发团队、销售团队成熟，有完善的财务制度）,优质客户,不同的客户需要不同的评估,无形资产增资的作用,无需追增货币资金，合理合法的大幅增加注册资金,1,解决招标和申请资质

5、等企业注册资金不足的问题,2,合法节省大量企业所得税(不低于10年),3,技术增资入股，有利提升企业竞争力,4,无形资产增资的程序,企业股东同意增资的股东会决议,一,企业修改或补充增资章程,二,由评估机构出具评估报告（7个工作日）,三,会计师事务所出具财产转移审计报告（1个工作日）和验资报告（2个工作日）,四,五,工商预约登记，带着评估报告、财转报告和验资报告去备案，更换营业执照,六,依据评估报告进行账务处理,操作示例,公司（现注册资本2600万元，实缴2600万元）,按需求增资至（注册资本8500万元，实缴8500wa万元）,由公司提供经营范围和相关技术方向，咨询机构出具技术可行性研究报告，

6、经我方评估作价后，以公司自然人股东投资的名义纳入公司注册资本。会计分录为：借：无形资产5900万贷：实收资本5900万,贴士：根据中国企业所得税法新实施条例67条规定，无形资产可以根据直线法进行摊销，年限不得低于10年，5900万/10年*25%=147.5万/年，每年可直接节省147.5万企业所得税，可以以直接摊销10年，十年共节税1475万元，跟固定资产折旧是一样道理的。,中金浩版权所有,评估方法,主要为三种基本方法： 一、市场法 二、成本法 三、收益法,评估流程图,中金浩版权所有,评估流程图,中金浩版权所有,知识产权质押评估所需资料,中金浩版权所有,第三部分：知识产权质押贷款分析,贷款分

7、析一 价值选择,国外理论界一般认为，估价是对资产市场价值的评估，并且，国际评估准则也将市场价值作为基本的价值评估标准。中国人民银行发布的贷款风险分类指导原则(试行)也规定，对于抵押资产的评估，在有市场的情况下，按市场价格定值。这也是借款人希望的。但是，从银行的角度，银行发放贷款时，首先要考察借款人的还款信用和还款能力，而质押物的目的是对借款人信用增级。为做好充分的风险控制工作，需要考虑，假定借款人违约后，处置质押物的收益能否覆盖贷款，从而确定违约损失。在这种要求下，评估质押资产的清算价值或转让价值更为恰当。,中金浩版权所有,贷款分析二 评估机构义务,评估机构和评估师应站在一个公正的立场说明评估

8、目的和期望用途，确定抵押资产价值不偏袒任何一方。对于抵押人来说，正确的抵押资产价值评估能够公正合理地确定其能够获得的贷款的额度，保护其应有的权利，更好地从抵押贷款中获得帮助。而对抵押权人而言，正确的抵押资产价值评估能够为金融机构正确地确定抵押物担保债权的范围，降低抵押物处置风险，从而在很大程度上保证贷款的安全。,中金浩版权所有,贷款分析三 政府引导,1从政府角度政府引导和政策扶持的必要性：知识产权质押贷款业务的开展上，政府部门应该起着重要的引导作用。首先，科技型中小企业对推动科技成果转化、促进经济发展、解决就业问题意义重大，政府参与并出台政策支持科技型中小企业发展，可以起到一种无形的政策导向作

9、用；其次，政府出台的贴息政策可以实实在在的降低科技型中小企业的融资成本，并能吸引更多的金融机构参与到支持科技型中小企业的发展之中。由于知识产权质押融资成本接近于民间融资成本。高风险、高成本构成银行、企业双方参与融资积极性不高的主要原因，形成了政府热情高涨而质押融资当事人积极性不高的反差现象。为发挥政府的引导和促进作用。针对知识产权质押融资的难点，以降低企业的融资成本、分散金融机构及其他中介机构的融资风险为目标，政府部门制定实施知识产权质押融资的企业贴息政策、专项资金政策和金融风险分散补偿政策就显得十分必要。,中金浩版权所有,贷款分析三 政府引导,目前国内的政策支持方式主要分为两类：一类是对企业

10、的融资成本包括贷款利息和其他融资费用的补贴政策：另一类是对金融机构及中介机构的贷款风险分摊政策和促进融资积极性的奖励政策。适用政策的主体主要是融资企业和银行等金融机构，中介机构主要包括参与融资中介服务的担保公司、评估机构、保险公司、再担保公司以及律师事务所等。,中金浩版权所有,贷款分析四 银行创新,2.从银行的角度 银行应当重新审视传统的贷款理念，适应知识经济带来的变革，改变传统的放贷模式。一直以来，银行用传统的还款标准考察知识产权项目，使得很少有项目能够达到此标准，从而失去了一大批具有还贷能力甚至是未来具备高增长率的潜在优质客户。因此，银行应当重新认识知识产权的价值特性，对知识产权贷款项目不

11、再硬性要求第二还贷能力，建立新的审核标准。 针对知识产权价值的特点，银行应当选择负责任、经验丰富和专业能力强的社会中介机构。将知识产权的专业判断交给社会中介机构，发挥中介机构的作用，利用中介机构的专业特点，解决知识产权放贷中的专业问题。利用中介机构不仅解决了银行在知识产权贷款中的难题，而且可以提高银行的业务效率，减少成本支出，筛选优质的产权客户。,中金浩版权所有,贷款分析四 银行创新,知识产权型企业已在我国得到迅猛发展，随着我国高新技术企业、名牌企业、软件业的发展，一大批高收益、低风险、稳定发展的知识产权型企业正需要银行的资金支持。可以预计，银行寻找优秀的知识产权项目，即具有良好第一还款能力的

12、企业，创立一套新型的知识产权贷款模式，将会得到一大批知识产权型的优质客户，赢得竞争优势。 从银行内部环境来讲，需要加强该项业务的培训，包括产品的基本知识、操作流程、管理办法与相关的政策文件，切实让客户经理了解产品，知道如何操作。,中金浩版权所有,贷款分析五 评估机构推进,3.从评估机构的角度有实力的评估机构要努力提高知识产权评估的能力和水平，积极参与与知识产权质押融资评估项目，为知识产权质押融资化解风险。由于银行在贷款中格外关注风险控制的问题，所以评估机构在实施知识产权价值评估时应该注意以下几点： 控制主要风险点：银行质押贷款前提下的知识产权评估业务应当研究三项特征，在具体操作中，除对传统业务

13、知识产权价值影响因素进行分析外，还应考虑额外的价值影响因素。应当把这三方面作为风险点，特别予以关注，从而控制评估的风险。 特别关注四类因素对银行质押贷款下的知识产权价值所产生影响： 法律因素：除了常规的知识产权评估中应注重的保护范围、法律状态及知识产权类型等因素的分析外，在银行质押贷款前提下，评估师还应关注以下因素的影响。,中金浩版权所有,贷款分析五 评估机构推进,a.质押物在质押日的权属及有效性。以专利为例，专利证书仅记载授予专利权时的状态，对于随后发生的权属变化、许可他人使用及有效性变化，均没有反映。如果权利人已将委估对象以独占方式许可他人并收取了全额转让费用。虽然该专利权人仍享有委估专利

14、，但就质押贷款而言，已经无法继续进行。b.质押物权利的稳定性。对于实用新型专利，因未经实质性审查，其权利是不稳定的。评估师应要求借款人提供国家知识产权局出具的新颖性检索报告，以确保质押物权利的稳定性。商标权利的稳定性相对要高一些，但也要关注商标权的变化。,中金浩版权所有,贷款分析五 评估机构推进,c.一个产品的若干核心技术由不同权利人控制的情况，评估师应给予关注。由于拟质押物无法单独形成产品且借款人无权处置同一集团公司下属的其他经济实体拥有的专利，而严重影响到质押物的变现能力，从而影响其价值。因此，评估师在评估过程中，应充分考虑该因素对质押物价值的影响。d.对银行质押贷款前提下知识产权价值评估

15、过程中，评估师还应注意拟质押知识产权是否存在权利纠纷及专利无效等事项、是否必须与专有技术相结合使用，以及质押期间的专利年费或商标续展费的交付是否有构成权利法律风险等因素。,中金浩版权所有,贷款分析五 评估机构推进,专利技术因素、商标维护因素与一般评估业务不同，在银行质押贷款前提下，银行一般仅针对成熟的专利技术及商标等开展信贷业务。对于研发阶段的专利技术，由于风险较高，一般不会给予信贷。但有些研发阶段的专利技术由于具有较高的价值，对未来的变现能力可以预计，在充分研究其风险后，也可以进行质押贷款。要研究技术因素(对于商标而言为商标维护因素)，对银行质押贷款前提下知识产权价值的影响。a.产品获利能力

16、与质押物之间的关系。一般而言，知识产权的价值是通过企业产品或服务的获利实现的。专业的评估机构就要设法通过建立科学的数学模型来揭示和分析测算质押物与企业产品获利间的定性定量关系。,中金浩版权所有,贷款分析五 评估机构推进,b.替代技术对委估对象价值的影响。知识产权评估中对替代技术进行分析是非常必要的，通过对拟质押的专利技术的替代技术出现的可能性进行分析，从而对其质押期间可能出现的价值变化进行判断。经济因素：对于银行质押贷款前提下的知识产权价值评估，应适用谨慎原则，仅根据拟质押物的现实应用进行测算，对于未来潜在的可能应用，应不计入其价值。时间因素：知识产权的经济有效期限往往要比它们的法定保护期限短

17、得多，因为它们要受许多因素的影响，如废弃不用、人们爱好的转变以及经济形势变化等，特别是在科学技术发达的今天，知识和技术更新周期加快，使得其有效期限越来越短，评估时都应给予应有的重视。,中金浩版权所有,中金浩版权所有,常见知识产权质押融资运作模式,目前国内已有的知识产权质押融资的运作模式：主要有吉林、江苏、深圳、天津四种模式。,企业知识产权质押,增信系统,BANK,吉林模式,政策风险池,企业知识产权质押,江苏模式,中金浩版权所有,常见知识产权质押融资运作模式,这几种模式主要涉及相关政府部门、金融机构、担保公司、企业等。,企业知识产权质押,政府担保,BANK,深圳模式,企业知识产权质押,天津模式,

18、贷后风险规避及补偿机制,中金浩版权所有,第一：银行加强对贷后企业的监督，定时关注企业经营状况，财务报表第二：引进风险投资、专业投资机构促进债权转股权机制形成第三：促进知识产权全国范围内交易、拍卖机制完善（中技所、中知在线、省级交易所等）第三：政府专项财政资金支持，一般风险资金最低1000万元，政府与银行风险共担，共担比例可探讨协商第四：引入专业评估机构，有政府背景的担保机构，共同打造科技融资平台,贷后风险规避及补偿机制,中金浩版权所有,第五：缩短贷款比例及贷款期限，一般知识产权贷款比例不高于评估值的30%，贷款期限可选择一年，形式为流动贷款，活贷活用活还第六：针对不同企业定制个性化贷款产品及方

19、案，可灵活选择有形资产的捆绑抵押模式第七：园区批量企业可由园区主管部门初选推荐给银行第八：一旦出现贷后险，引进资产管理公司，企业清算改制打包交易等,知识产权商标权质押融资情况图解,中金浩版权所有,中金浩版权所有,2008年-2013年专利质押全国分布规律图,知识产权专利权质押融资情况图解,中金浩版权所有,知识产权专利权质押融资情况图解,北京知识产权质押融资情况图解,2008年-2013年北京市专利质押比例及同比增长率图,中金浩版权所有,北京知识产权质押融资情况图解,2008年-2013年北京市专利质押次数图,中金浩版权所有,中金浩版权所有,我国各地知识产权质押贷款政策文件,国家商标局 （商标质

20、押）,国家知识产权局 （专利质押）,北京银行济南分行中小企业“知识产权贷”融资服务方案北京市海淀区知识产权质押贷款贴息管理办法湘潭市专利权质押贷款管理办法安徽省安徽省商标专用权质押贷款工作指导意见蚌埠市政府商标质押贷款管理办法，滁州市政府将商标质押贷款列入对各县市区政府和金融部门的考核指标天长市政府关于实施商标战略促进经济发展的意见山东省文化创意产业版权质押贷款指导意见,国家版权局 （版权质押）,中金浩版权所有,知识产权质押融资政策及银行政策,专利,商标,版权,国有四大行地方银行股份制银行农信社,知识产权质押业务流程,一沟通,二预评,三审批,四评估,五质押,有融资需求的企业与金融机构洽谈沟通,

21、审批通过，评估公司出具正式评估报告,去国家知识产权局办理质押登记备案手续（免费）,评估公司对知识产权价值出具预评估报告（免费）,银行对预评估报告及企业资料上会审批,六放款,领取质押登记证书，银行放款,中金浩版权所有,第四部分：专利权评估相关介绍,中金浩版权所有,专利常见评估目的,专利资产评估目的通常包括：（一）专利所有权作价出资；（二）专利所有权质押；（三）转让、许可使用、拍卖、诉讼；（四）财务报告目的；（五）企业价值评估中的专利资产评估；（六）其他评估目的。,中金浩版权所有,专利资产评估对象,专利资产评估对象包括专利所有权和专利使用权。专利使用权具体表现形式包括专利权独占许可、独家许可、地区

22、独家许可、普通许可或者其他许可形式。,中金浩版权所有,专利评估方法一,专利评估方法主要为市场法、成本法、收益法。收益现值法是通过估算被评估资产寿命期内预期收益并以适当的折现率折算成现值，以此确定委估资产价值的一种评估方法。在具体运用该方法评估时，引入分成率的概念，对未来收益额以适当的分成率分成，再以合理适当的折现率折现成现值并累加得出评估值。,中金浩版权所有,专利评估方法,收益法计算公式为： n P = K Ft / (1+ i ) t t=1式中：P评估值K技术分成率Ft未来第t个收益期的收益额n剩余经济寿命期t未来第t年i折现率,中金浩版权所有,专利评估参数选取,合理确定专利资产收益预测期

23、限的依据：-专利资产的技术寿命-技术成熟度-专利法定寿命-专利技术产品寿命-专利资产相关的合同约定期限合理确定折现率的依据：-评估基准日的利率-投资回报率-资金成本-专利实施过程中的技术、经营、市场、资金等因素折现率选取加权平均资本成本（WACC）公式：WACC=K e E/(D+E)+ KdD/(D+E)(1T)式中：K e 为权益资本成本； K d为债务资本成本；D/E：根据市场价值估计的被估企业的目标债务与股权比率；其中：K e = R f + RP m+ R c R f=无风险报酬率； =企业风险系数； RP m=市场风险溢价； R C =专利资产特定风险调整系数。,中金浩版权所有,专

24、利权质押,什么是专利权质押？所谓专利权质押，是指为担保债权的实现，由债务人或第三人将其专利权中的财产权设定质权，在债务人不履行债务时，债权人有权依法就该设质专利权中的财产权的变价款优先受偿的担保方式。什么是专利权质押合同登记？以专利权出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向国家知识产权局专利局办理专利权质押合同登记，专利质权自专利权质押合同登记之日起设立。办理质押登记的部门当事人可直接到国家知识产权局专利局初审流程管理部代办业务管理处办理，或通过邮寄的方式办理。寄交地址：北京市海淀区蓟门桥西土城路6号国家知识产权局邮编：100088请在信封上注明“质押登记”字样。,专利评估所需要资料,专利

25、技术价值评估资料搜集目录一、企业（委托方及专利技术实施企业）基础资料工商企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、生产许可证等；企业基本情况简介、公司章程、法定代表人简介、组织结构图；企业营销网络分布情况；新闻媒体、消费者对产品质量、服务的相关报道及评价等信息；其他。二、专利技术资料专利研制人简介；专利证书、专利权利要求书、专利说明书及其附图；最后一次的专利缴费凭证；专利技术的研发过程、技术实验报告，专利技术所属技术领域的发展状况、技术水平、技术成熟度、同类技术竞争状况、技术更新速度等有关信息、资料；,专利评估所需要资料,专利产品的适用范围、市场需求、市场前景及市场寿命、相关行业政策发展状

26、况、同类产品的竞争状况、专利产品的获利能力等相关资料；专利产品项目建议书，合资合作意向书，可行性研究报告或技术改造方案；专利权相关受理、转让、许可、变更（合同）等法律文书及价款支付凭证；专利技术基本情况调查表（见附表）。三、财务资料委托方（专利实施企业）近三年（含评估基准日）资产负债表、损益表或与专利产品相关财务收益统计；专利产品开发研制资金投入及费用统计；专利产品的型号、规格、销售单价及定价依据详细介绍；委托方（专利实施企业）未来五年发展规划；委托方（专利实施企业）对该专利产品未来3-5年的收益预测及说明（C表）。 四、其它资料专利产品获奖证书、高新技术企业认定证书；专利维持年费按期缴纳承诺

27、书；委托方承诺书。,专利权质押贷款所需材料,1、专利权质押合同登记申请表（模板）2、主合同及专利权质押合同，涉及反担保的需提供委托担保合同3、出质人、质权人身份证明（营业执照、组织机构代码证、税务登记证）4、专利权有效证明（专利证书复印件或专利登记簿副本）5、专利权出质前有许可使用的提供实施及许可情况说明6、委托书原件，被委托人身份证复印件7、专利评估报告8、其它需要提供的材料。注：以上文件如是外文文本，应附中文译本份，以中文译本为准。,中金浩版权所有,专利权质押注意事项,质押资料准备要求：1、质押时间和借款合同的时间相同2、银行资质文件银行盖章，企业资质文件企业盖章3、委托书及被委托人身份证

28、明银行和企业共同盖章4、资料填写规范，名称及地址等均按营业执照填写5、填写完后应认真检查，确保文字无误时间：资料提交到专利局后七个工作日,中金浩版权所有,专利权质押注意事项,1、作为质押合同标的的专利权，首先必须是一项中国专利权，即是由中国专利局根据中华人民共和国专利法授予的专利权。2、作为质押合同标的的专利权，必须仍处于法律规定的专利权保护期限内，超过了法律规定保护期限的专利权，就不能作为质押合同的标的了。3、作为质押合同标的的专利权，必须是一项真实的专利权。根据我国专利法的规定可知，只有经中国专利局审查批准授予专利权以后，一项发明创造才能享有专利权。,知识产权质押贷款补助政策,一、贵州省专

29、利权质押贷款贴息补助管理办法黔知发201219号专利权质押贷款贴息补助不超过企业应支付同期银行基准贷款利率计算的利息额的50，每个企业每年贴息额度不超过20万元。二、关于印发贵州省加强科技创新加快科技进步奖励补助办法实施细则（暂行）的通知黔科通2012114号获得专利权质押贷款的企业所发生的中介服务费按不超过3万元给予补助。,质押贷款补助申报流程及资料,贵州省科技局（知识产权局）是贴息资金的管理实施部门，负责贴息资金的使用和管理。贴息资金用于补助以发明专利权、实用新型专利权质押方式向银行贷款所产生的贷款利息及中介服务费的补助。贴息资金为预算制，先申报备案，待借款合同履行完毕后补助。符合条件的贵

30、州省行政区域内注册并具有独立法人资格的中小型企业均可申报。（一）办理程序：企业登陆贵州省知识产权局网站下载并填报贵州省专利权质押贷款贴息项目申报书贵州省知识产权局评审确定补贴企业名单及补贴金额公示向企业发放补助资金。,质押贷款补助申报流程及资料,（二）申请贷款贴息补助需要提交以下书面材料：1、贵州省专利权质押贷款贴息备案表； 2、贵州省专利权质押贷款贴息项目申报书；3、申报单位营业执照和税务登记证书； 4、用于质押的专利权证书； 5、国家知识产权局出具的专利权质押合同登记通知书；6、与银行签订的专利权质押合同、与银行签订的借款合同；7、已偿还贷款本金和支付相应利息的证明材料；8、项目实施效果评

31、估报告。以上材料需提交原件审核和复印件（加盖公章）备查。,中金浩版权所有,第五部分：著作权评估相关介绍,什么是著作权？,著作权又称版权著作权是指作者依法对其创作的文学、艺术和科学作品享有的专有权。著作权同商标权一样，其保护的对象具有专有性、时效性和地域性的特征，两者权利人都有权将权利客体作为交易标的进行转让，都有权在受到不法侵害时，请求损害赔偿。,中金浩版权所有,著作权分类,著作权主要包括以下列形式创作的文学、艺术和自然科学、社会科学、工程技术等作品：（一）文字作品；（二）口述作品；（三）音乐、戏剧、曲艺、舞蹈、杂技艺术作品；（四）美术、建筑作品；（五）摄影作品； （六）电影作品和以类似摄制电

32、影的方法创作的作品；（七）工程设计图、产品设计图、地图、示意图等图形作品和模型作品；（八）计算机软件；（九）法律、行政法规规定的其他作品。,中金浩版权所有,著作权评估所需资料,一、企业（委托方及著作权实施企业）基础资料工商企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、生产许可证等；企业基本情况简介、公司章程、法定代表人简介、组织结构图；企业营销网络分布情况；新闻媒体、消费者对产品质量、服务的相关报道及评价等信息；其他。,著作权评估所需资料,二、著作权资料著作权研制人简介及身份证复印件；著作权登记证书、软件产品登记证书、软件技术性能及功能评测报告（中国软件评测中心）或有关软件技术鉴定书、海关备案

33、公告；著作权产品的研发过程、技术实验报告，著作权所属技术领域的发展状况、技术水平、技术成熟度、同类技术竞争状况、技术更新速度等有关信息、资料；著作权资产目前实施状况及实施经营条件；著作权产品检测报告，科学技术成果鉴定证书，行业知名专家的著作权评审报告等；著作权产品的适用范围、市场需求、市场前景及市场寿命、相关行业政策发展状况、同类产品的竞争状况、著作权产品的获利能力等相关资料；著作权产品项目建议书，合资合作意向书，可行性研究报告或技术改造方案；著作权权相关受理、转让、许可、变更（合同）等法律文书及价款支付凭证。,著作权评估所需资料,三、财务资料委托方（著作权实施企业）近三年（含评估基准日）资产

34、负债表、损益表或与著作权产品相关财务收益统计；著作权产品开发研制资金投入及费用统计；著作权产品的型号、规格、销售单价及定价依据详细介绍；委托方（著作权实施企业）未来五年发展规划；委托方（著作权实施企业）对该著作权产品未来3-5年的收益预测及说明（C表）。 四、其它资料著作权产品获奖证书、高新技术企业认定证书；委托方承诺书；资产占有方承诺函。,著作权质押注意事项,质押资料准备要求：1、资料填写较专利复杂2、银行资质文件银行盖章，企业资质文件企业盖章3、委托书及被委托人身份证明银行和企业共同盖章4、资料填写规范，名称及地址等均按营业执照填写5、填写完后应认真检查，确保文字无误时间：必须先查询，计算

35、机软件著作权查询五年之内的100元一件，五年以上的125元一件，作品版权200元一件查询无异议才可以办理质押，查询10个工作日评估5至7个工作日（根据实际情况与查询同时操作）资料提交到版权局核实无误后10至12个工作日拿质押证书,中金浩版权所有,第六部分：商标权评估相关介绍,中金浩版权所有,商标权评估所需资料,一、企业基础资料工商企业法人营业执照及税务登记证、生产许可证、组织机构代码证等；企业简介、发展历程、法定代表人简介及身份证、组织机构图、股权结构图、章程；国家驰名商标，省著名商标的相关申报资料或认定证书，企业商标管理办法；新闻媒体，消费者对商标产品质量、售后服务的相关报道和评价等反馈信息

36、；专利证书，技术产品研发情况简介，科学技术成果鉴定报告或技术产品说明书等技术鉴定资料；企业营销网络分布图及营销网络情况介绍，各分支机构的生产经营情况简介；企业产品质量标准，企业年度工作总结；企业主要产品介绍，应提供几份产品的销售合同和销售发票；商标产品获奖证书、企业荣誉证书、法定代表人荣誉证书。二、产权资料商标注册证书及相关变更注册法律文书；商标图案及释义；涉及商标产权关系的相关批文或经济合同等法律文书。,中金浩版权所有,商标权评估所需资料,三、财务资料1企业近三年（经审计后）和近三个月（含评估基准日）财务年度报表以及财务年度分析报告；2企业主要商标产品近三年规格型号、销售量、销售单价生产统计

37、资料；3企业历年商标投入统计资料（包括广告、参展等费用）；4企业未来五年发展规划，追加投资计划；5未来商标产品的规格型号、销售单价及定价依据详细介绍；6企业未来五年商标产品收益预测（C表）以及预测说明。四、其它资料注册商标基本情况调查表（见附表）；商标续展承诺函；委托方承诺函、产权持有者承诺函。,中金浩版权所有,商标质押所需资料,1、申请人签字或者盖章的商标专用权质权登记申请书；2、出质人、质权人的主体资格证明（企业营业执照副本复印件）或者自然人身份证明复印件；3、主合同和注册商标专用权质权合同原件或经公证的复印件；4、直接办理的，应当提交授权委托书以及被委托人的身份证明；委托代理机构办理的，

38、应当提交商标代理委托书；5、出质注册商标的注册证复印件；6、出质商标专用权的价值评估报告。备注：如单独用商标质押贷款，商标应为著名商标或者驰名商标；如和专利、著作权组合质押贷款，可考虑知名及一般商标。,知识产权质押贷款注意事项,1、发明专利、实用新型专利可做质押，外观一般不考虑；2、做质押的专利必须是中国授权的，已经获得授权的，无欠费，并且在有效期内的专利。保护期低于两年的专利一般不考虑做质押贷款；3、用著名商标、驰名商标做质押贷款的，质押期限不应超出质押商标的专用权期限，质押多个商标的，质押期限不应超过专用权最先到期的商标的专用权期限；4、用商标做质押贷款的，出质人对其在相同或类似商品上注册

39、的相同或近似商标应当一并申请质押； 5、用著作权做质押贷款的，必须先查询，查询无异议才可以办理质押，查询10个工作日，办理质押1012个工作日；6、押品在多个所有人名下的，做质押时必须各方都同意办理质押手续。,中金浩版权所有,几点建议,一、企业知识产权的保护和发展应当从一个战略的高度来看待，知识产权战略是公司整体发展战略和发展规划的一个重要方面，与其他方面相互补充； 二、牢固树立知识产权保护意识，全面保护商标、专利等无形资产； 三、完善企业专利、商标管理制度建设，未雨绸缪。积极运用知识产权，尽量多的把无形资产运用到企业的经营发展中，投资、增资、授权使用等； 四、积极应对知识产权纠纷； 五、建立

40、有效的人才激励机制。知识产权不仅是一种重要的法权和无形资产，也是经济主体的一种强有力的竞争武器，在经济生活中不仅作为无形资产具有经济价值，而且还有巨大的商业竞争价值，是一种重要的竞争资源，也是企业参与竞争、求得生存与发展的重要保证。要注重企业知识产权战略所存在的问题及实施策略，提高企业的竞争力。,中金浩版权所有,融资费用,一、评估费：预评估免费，正式评估时开始收费，基本是根据贷款额的千分之五收取，包含评估及质押登记工作。因为质押需要根据评估对象分别质押，所以单项资产评估费用为8000元起步，多项资产（例如既有专利、又有商标著作权或者是有多项资产的）起步收费为10000元。中金浩评估公司收取，有

41、正规评估费发票； 二、查询费：著作权涉及此项费用，五年之内的著作权案100元一件收取，五年以上的按125元一件收取，版权局收取，有国家行政机关收费发票； 三、贷款利息，基本是根据基准利率进行一定幅度的上浮，约为10%至40%，具体以银行协商为准；贵阳市风险资金池的贷款利率在基准利率上上浮10%； 四、无任何其他费用,中金浩版权所有,第七部分：银行准入政策及操作流程,贵阳银行高新科技支行科技型客户授信准入条件,1、企业从事的行业符合国家产业政策，发展前景较好，并在我行开立基本账户或一般结算账户；2、企业主要股东（含实际控制人）本行业经营经验三年（含）以上；3、企业具有独立的法人资格，合法经营，财

42、务制度健全；4、企业信用记录良好，无不良记录，未被列入工商、税务、海关等国家机构通报的黑名单，其实际控制人和配偶无不良嗜好、无不良记录；5、企业基本已完成研发工作，产品已经获得市场和相关管理部门的认证或认可；,贵阳银行高新科技支行科技型客户授信准入条件,6、企业具有高新企业技术证书（或已获得政府部分的科技补贴）、相关的发明专利、新型实用专利、著作权专利等证书；7、企业并已取得一定的订单、向产业化发展；8、企业上下游客户关系稳定，尤其是下游客户群，一般为大型国有企业、政府机关、事业单位、上市企业或该行业优势较为明显的龙头企业等排名靠前的企业。9、对不符合上述条件的企业，我行将单独进行准入审批。,

43、贵阳银行高新科技支行科技型客户授信资料清单,1、年审合格的企业法人（个体工商户）营业执照正、副本复印件；2、组织机构代码正、副本复印件；3、税务登记证正、副本复印件；4、法定代表人身份证、股东身份证复印件；5、贷款卡复印件、基本户开户许可证复印件；6、最近连续三年经审计的财务报告；（2014年财务报表科目附注）7、近期财务报表及科目附注；8、公司上年销售的前五大客户及前五大收入品种；9、公司章程复印件（需到工商局进行查询，历史上如有变动，请提供连续的公司章程）；10、验资报告复印件（历史上如有变动，请提供连续的验资报告）；,贵阳银行高新科技支行科技型客户授信资料清单,11、企业董事长、总经理、

44、法定代表人、实际控制人、财务负责人、核心技术总监的身份证及履历；12、办公用房及租赁合同复印件；13、相关的资质证书复印件（如：高新科技企业证书、专利证书、已获得政府部门的科技补贴凭证、资质认证等）；14、银行对账单（近6个月）、他行信贷业务明细；15、公司简介、组织结构等；16、上、下游大额合同复印件；17、上一年度纳税申报表、缴税凭证；18、主要固定资产、无形资产凭证；19、股东资产情况及凭证；20、银行认为需要的其他资料；21、所有复印件资料均需加盖公章，多页资料首页加盖公章+骑缝章,贵阳银行高新科技支行办理信贷业务流程,中金浩版权所有,第八部分：相关案例分析,案例分析一 深圳市,知识产

45、权质押融资协调小组牵头方：深圳市知识产权局 协作方：市财政委、经信委、科技创新委、金融办、深圳银监局等试点区域：南山区颁发政策： 深圳市促进知识产权质押融资若干措施 南山区知识产权质押贷款项目操作规程知识产权质押融资协调小组鼓励和引导融资性担保机构为区域内中小企业知识产权质押融资提供担保服务。利用中小企业信用再担保平台为中小企业提供知识产权质押融资担保，并利用平台的风险补偿机制降低担保风险。经信委和科技创新委为知识产权质押融资申请企业提供贴息，降低中小企业融资成本。,案例分析一 深圳市,已参与投资担保机构：深圳市高新投集团有限公司、深圳市中小企业信用融资担保集团有限公司、深圳市力合智通融资担保

46、股份有限公司、南山风险投资俱乐部等多家投资担保公司。已参与金融机构：中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、华夏银行、江苏银行、平安银行、宁波银行、兴业银行、浦发银行、广东发展银行、东亚银行、杭州银行、北京银行等十几家银行。自2008年至2013年，深圳市南山区已累计为辖区232家中小型科技企业提供了18亿元的贷款支持。知识产权质押人到期不能归还贷款的，质押权人可通过知识产权许可、拍卖、协议转让、出资入股等方式实现债权，也可选择在深圳交易展示中心、联合产权交易所、新产业技术产权交易所等专业服务机构挂牌交易。 北京中金浩资产评估有限责任公司作为独家评估机构全程提供服务。,中金浩版权所有,案例分析

47、二 红楼梦,一、红楼梦酒业2012年宜宾红楼梦酒业股份有限公司用其拥有的“红楼梦”系列商标权无形资产质押贷款。 经北京中金浩资产评估有限责任公司评估，该商标权价值为人民币七千万元。红楼梦酒业公司本着传承中国优秀传统文化，弘扬红楼梦精神的理念，深入发掘和研究红楼梦中历史、哲学、文学、艺术、美学等，并以当代文化和艺术有机结合，打造出富有丰富文化内涵的“中国文化名酒”。 并成功用“红楼梦”商标权为企业融资，发展壮大。二、红楼梦影视版权2012年，长青投资集团有限公司利用其拥有的胡玫版红楼梦影视版权质押贷款。长青集团注册成立以来，在雁栖湖畔开发建设为重拍红楼梦电视剧服务的“红楼梦影视基地”和“胡玫影视制作中心”等项目。为首都近郊再添一处展示中华文化风采的古典景观，为在怀柔打造中国影都“好莱坞”贡献力量。长青投资集团有限公司致力于文化发展产业，积极推动红楼梦走向海外。,