客户经理管理培训,建立业务的战略,业务计划 社交和客户推荐 组织销售活动 产品演示会,建立关系工具,客户需求发掘过程 约见会面 反对意见的处理和退出技巧 给客户的承诺和服务,总目录,模块1 客户财务状况分析 模块2 业务发展计划 模块3 社交和客户推荐 模块4 组织销售活动 模块5 客户需求发掘过程 模块6 约见会面 模块7 处理客户反对意见和退出技巧,个人财务状况分析,个人财务状况的分析与判断 个人财务状况与财务策划 个人资产负债表的编制与分析 个人损益表的编制与分析 个人现金流量表的编制与分析,客户个人及家庭资料,姓名 年龄，婚姻 健康状况 （血压，病历) 生活/生活习惯（吸烟、酗酒，熬夜） 家庭组成结构、 职业 现有社会保障,现有储蓄和固定资产,银行存款 活期 定期 备用现金 房屋(自住/投资) 家当,现有投资组合,国债 股票 外汇 基金 收藏品,目前各类保险,定期寿险 终身寿险 储蓄寿险 儿童保险 意外保险 医疗 社会保障,个人资产负债收支表,资产 项目（股票、债券、保单） 分配 投入金额 现值 回报率 到期,负债 项目（车、房、个人贷款） 分配 贷款额 现值
