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.客户档案管理制度为了规范部门客户档案管理工作,加强对客户档案的科学管理,有效地保护和利用档案,结合本部门实际情况,特制定本制度。(红色为待定事项)一、 客户档案的内容(一) 客户档案的原始资料在对客户档案资料进行保管分析的过程中,各类原始资料的保管和整理是最基本的工作。在交易过程中逐渐形成的客户档案原始资料是非常多的,为了避免今后的经济纠纷,这些书面的原始档案资料应该被完好的保存起来,切实防范公司与客户经济往来中发生的合同风险、法律风险和信用风险。客户档案原始资料是客户档案的基础内容,常见的客户档案原始资料主要有:1. 交易过程中的合同、谈判记录、可行性研究报告和报审及批准文件;2. 客户营业执照的副本复印件;3. 客户履约能力证明资料复印件;4. 客户的法定代表人或合同承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件;5. 客户担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件;6. 双方签订或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和视听材料;7. 签证、公证等文书材料;8. 合同正本、副本及变更、解除
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