中国人民银行东营中心支行.DOC

1、1中国人民银行东营市市中心支行执法检查、行政许可事项目录清单职能部门执法事项执法岗位执 法 职 责 执 法 依 据商业银行、信用社代理支库行政许可检查监督岗1.对商业银行、信用社履行代理支库职责进行现场或非现场检查。2.对违反规定的行为提出行政处罚意见。1.中华人民共和国行政许可法 2.中华人民共和国预算法 3.中华人民共和国中国人民银行法 4.国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定(国务院令第 412 号) 5.中华人民共和国预算法实施条例6.中华人民共和国国家金库条例 7.金融违法行为处罚办法8.中华人民共和国国家金库条例实施细则9.商业银行、信用社代理国库业务 管理办法(中国人

2、民银行令2001第 1 号)10中国人民银行行政许可实 施办法(中国人民银行令2004第 3 号)国库商业银行、信用社代理乡镇国库行政许可检查监督岗1.对商业银行、信用社履行代理乡镇国库职责进行现场检查或非现场检查。2.对违反规定的行为提出行政处罚意见。1.中华人民共和国行政许可法 2.中华人民共和国预算法 3.中华人民共和国中国人民银行法 4.国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定(国务院令第 412 号) 5.中华人民共和国预算法实施条例6.中华人民共和国国家金库条例 7.金融违法行为处罚办法 8.中华人民共和国国家金库条例实施细则9中国人民银行行政许可实施 办法(中国人民银行令

3、2004第 3 号)2国库经收业务监督检查检查监督岗1.对国库经收处履行国库经收职责进行定期或不定期的监督、管理、检查和指导。2.对违反规定的行为提出行政处罚意见。1.中华人民共和国中国人民银行法 2.中华人民共和国国家金库条例3.金融违法行为处罚办法 4.中华人民共和国国家金库条例实施细则5.商业银行、信用社代理国库业务 管理办法(中国人民银行令2001第 1 号)职能部门执法事项执法岗位执 法 职 责 执 法 依 据行政审批审查对申请人资质、书面申请等资料的合规性、真实性进行审查并提出审查意见。支付清算组织准入行政许可检查监督岗1.对辖内支付清算组织的业务运行、风险防范、资金管理等行为定期

4、或不定期进行现场检查和非现场检查。2.对违反规定的行为提出行政处罚意见。1、中华人民共和国行政许可法 2、中华人民共和国中国人民银 行法3、中国人民银行行政许可实施 办法（中国人民银行令2004第 3 号）检查监督岗建立签发空头支票“黑名单”制度，并将有关违规信息定期向同一票据交换区域内的银行进行通报。支付结算对签发空头支票的行为实施行政处罚 行政处罚岗对签发空头支票或签发与其预留签章不符支票的行为实施行政处罚；对占用、挪用空头支票罚款收入的罚款代收机构实施处罚。1、中华人民共和国票据法2、票据管理实施办法3、支付结算办法(银发1997393 号)4、中国人民银行关于对签发空 头支票行为实施行

5、政处罚有关问题的通知（银发2005114 号）3银行账户开户行政许可检查监督岗1.通过账户管理系统与支付系统、同城票据交换系统等系统的连接，实现银行结算账户信息的比对，依法监测和查处未经中国人民银行批准或未向中国人民银行备案的银行结算账户。2.对银行开立结算账户进行现场或非现场检查。3.对违反规定的行为提出行政处罚意见。1、中华人民共和国行政许可法 2、中华人民共和国中国人民银 行法3、中华人民共和国商业银行法 4、国务院对确需保留的行政审 批项目设定行政许可的决定（国务院令第 412 号）5、金融违法行为处罚办法6、中国人民银行行政许可实施 办法（中国人民银行令2004 第 3 号）7、人民

6、币银行结算账户管理办 法(中国人民银行令2003第 5 号)8、中国人民银行关于印发人民 币银行结算账户管理办法实施细则的通知(银发2005第 16 号 )9、中国人民银行关于规范人民 币银行结算账户管理有关问题的通知（银发200671号）4职能部门执法事项执法岗位执 法 职 责 执 法 依 据存款准备金管理监督检查监督岗1.审批城乡信用社动用法定存款准备金。2.检查监督金融机构有关执行存款准备金规定的行为。3.对未按规定缴存存款准备金、报送有关材料的金融机构提出行政处罚意见。1.中华人民共和国行政处罚法2.中华人民共和国中国人民银行法3.中华人民共和国商业银行法4.中华人民共和国外资金融机构

7、管理条例5.关于改革存款准备金制度的通知（银发 1998 118 号）6.中国人民银行关于加强存款准备金管理的通知（银发 2004 302 号）特种贷款监督检查检查监督岗1.对与中国人民银行特种贷款有关的行为进行检查监督。2.对违反特种贷款有关规定的行为提出行政处罚意见。 1.中华人民共和国中国人民银行法2.金融资产管理公司条例3.国务院关于组建中国农业发展银行的通知4.中国人民银行紧急贷款管理暂行办法5.地方政府向中央专项借款管理规定6.个人债权及客户证券交易结算资金收购意见7.对中国证券投资者保护基金有限责任公司再贷款操作规程货币信贷利率政策管理检查监督岗1.组织人民银行中心支行、支行检查

8、驻德州金融机构及其分支机构贯彻落实存贷款基准利率调整文件的情况。2.组织人民银行中心支行、支行对驻德州金融机构及其分支机构的利率政策执行情况进行抽样检查。3.对驻德州金融机构报备利率的情况进行检查。4.向人民银行济南分行上报驻德州金融机构违反利率政策的行为。1.中华人民共和国中国人民银行法2.关于货币政策司“三定” 方案的批复(银“三定 ”办20038 号)5职能部门执法事项执法岗位 执 法 职 责 执 法 依 据调查统计依法对金融机构执行金融统计制度情况进行监督检查监督岗1.政策性银行、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业（集团）财务公司、金融租赁公司、金融资产管理公

9、司、邮政储汇局、外资银行等执行统计法、 中国人民银行法、 商业银行法、 金融统计管理规定、人民银行金融统计制度的情况进行现场检查和非现场检查。2.对违反规定的行为提出行政处罚意见。1中华人民共和国统计法2中华人民共和国中国人民银 行法3中华人民共和国商业银行法 4金融违法行为处罚办法5中华人民共和国统计法实施 细则6金融统计管理规定（中国人民 银行令2002第 9 号）7山东省统计法实施细则8山东省金融统计管理规定实 施细则金融稳定人民银行特种贷款监督检查检查监督岗1.对与中国人民银行金融稳定类特种贷款有关的行为进行监督检查。2.对违反金融稳定类特种贷款有关规定的行为提出行政处罚意见。1.中华

10、人民共和国中国人民银行法;2. 中国人民银行紧急贷款管理暂行办法3. 地方政府向中央专项借款管理规定4. 个人债权及客户证券交易结算资金收购意见5. 对中国证券投资者保护基金有限责任公司再贷款操作规程6职能部门执法事项执法岗位 执 法 职 责 执 法 依 据银行业主查岗对德州市银行业反洗钱内控制度的建立情况、反洗钱工作机构的设立情况、客户身份识别和客户尽职调查情况、客户账户资料和交易记录保存情况、大额和可疑资金交易报告情况、反洗钱信息保密情况等进行现场检查和非现场检查。对违反反洗钱规定的行为提出初步处罚意见。银行业协查岗配合银行业主查岗对德州市银行业反洗钱内控制度的建立情况、反洗钱工作机构的设

11、立情况、客户身份识别和客户尽职调查情况、客户账户资料和交易记录保存情况、大额和可疑资金交易报告情况、反洗钱信息保密情况等进行现场检查和非现场检查。对违反反洗钱规定的行为提出初步处罚意见。证券期货业主查岗对德州市证券业反洗钱内控制度的建立情况、反洗钱工作机构的设立情况、客户身份识别和客户尽职调查情况、客户账户资料和交易记录保存情况、大额和可疑资金交易报告情况、反洗钱信息保密情况等进行现场检查和非现场检查。对违反反洗钱规定的行为提出初步处罚意见。反洗钱对金融机构执行反洗钱规定的情况进行监督检查证券期货业协查岗配合证券期货业主查岗对德州市证券业反洗钱内控制度的建立情况、反洗钱工作机构的设立情况、客户

12、身份识别和客户尽职调查情况、客户账户资料和交易记录保存情况、大额和1.中华人民共和国行政处罚法2.中华人民共和国中国人民银行法3.中华人民银行共和国反洗钱法4.个人存款账户实名制规定5.金融违法行为处罚办法5.中国人民银行行政处罚程序规定（中国人民银行令2001第 3 号）6.金融机构反洗钱规定 （中国人民银行令2006第 1 号）7.金融机构大额和可疑交易报告管理办法 （中国人民银行令2006第 2号）8.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 （中国人民银行令2007第 1 号）9.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 （中国人民银行令2007第 2 号）7可疑资金

13、交易报告情况、反洗钱信息保密情况等进行现场检查和非现场检查。对违反反洗钱规定的行为提出初步处罚意见。保险业主查岗对德州市保险业反洗钱内控制度的建立情况、反洗钱工作机构的设立情况、客户身份识别和客户尽职调查情况、客户账户资料和交易记录保存情况、大额和可疑资金交易报告情况、反洗钱信息保密情况等进行现场检查和非现场检查。对违反反洗钱规定的行为提出初步处罚意见。保险业协查岗配合保险业主查岗对德州市保险业反洗钱内控制度的建立情况、反洗钱工作机构的设立情况、客户身份识别和客户尽职调查情况、客户账户资料和交易记录保存情况、大额和可疑资金交易报告情况、反洗钱信息保密情况等进行现场检查和非现场检查。对违反反洗钱

14、规定的行为提出初步处罚意见。8职能部门执法事项执法岗位执 法 职 责 执 法 依 据资格审查岗1.对申请人应具备的条件进行审查。2.对申请人提交的书面申请材料进行审查，将审查合格的申请材料上报分行。在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样行政许可检查监督岗1.对被许可人在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样情况进行现场或非现场检查。2.对违反规定的行为提出行政处罚意见。1.中华人民共和国行政许可法2.中华人民共和国中国人民银行法3.中华人民共和国人民币管理条例4.中国人民银行行政许可实施办法（中国人民银行令2004第 3 号）5.人民币图样使用管理办法（中国人民银行令2005第 4

15、号）资格审查岗1.对申请人应具备的条件进行审查。2.对申请人提交的书面申请材料进行审查，将审查合格的申请材料上报分行。装帧流通人民币行政许可 检查监督岗1.对被许可人装帧流通人民币进行现场或非现场检查。2.对违反规定的行为提出行政处罚意见。1.中华人民共和国行政许可法2.中华人民共和国中国人民银行法3.中华人民共和国人民币管理条例4.中国人民银行行政许可实施办法（中国人民银行令2004第 3 号）5.经营、装帧流通人民币管理 办法（中国人民银行令2005第 4 号）资格认定岗1.对申请人应具备的条件进行审查。2.对申请人提交的书面申请材料进行审查，确定最终资格认定结果。货币金银经营流通人民币行

16、政许可 检查监督岗1.对被许可人经营流通人民币进行现场或非现场检查。2.对违反规定的行为提出行政处罚意见。1.中华人民共和国行政许可法2.中华人民共和国中国人民银行法3、中华人民共和国人民币管理条例 4、中国人民银行行政许可实施 办法（中国人民银行令2004第 3 号）5、经营、装帧流通人民币管理办法（中国人民银行令2005第 4 号）9职能部门执法事项执法岗位执法职责 执法依据对金融机构假币收缴、鉴定行为及程序进行检查监督检查监督岗1.对金融机构和业务人员假币收缴、鉴定行为及程序的合规性进行现场检查。2. 对金融机构和有关人员违反规定的行为提出行政处罚和纪律处分意见。1.中华人民共和国中国人

17、民银行法2.中华人民共和国人民币管理条例3.中国人民银行假币收缴、鉴 定管理办法对金融机构兑换残缺、污损人民币行为进行检查监督检查监督岗1.对金融机构无偿为公众兑换残缺、污损人民币情况进行现场检查。2.对金融机构和有关人员违反规定的行为提出行政处罚和纪律处分意见。1.中华人民共和国中国人民银行法2.中华人民共和国人民币管理条例3.中国人民银行残缺、污损人民 币兑换管理办法对金融机构柜台支付人民币情况进行检查监督检查监督岗1.对金融机构将残缺、污损等不宜流通的人民币和将停止流通的人民币对外支付行为进行检查监督。2.对金融机构和有关人员违反规定的行为提出行政处罚和纪律处分意见。1.中华人民共和国人

18、民币管理条例2.中国人民银行不宜流通人民币标准货币金银对金融机构执行现金管理规定行为进行检查监督检查监督岗1.对金融机构执行现金管理规定行为进行检查监督。2.对金融机构和有关人员违反现金管理规定行为提出行政处罚和纪律处分意见。1.现金管理暂行条例（国发198395号）2.中国人民银行关于进一步加强和改进现金管理有关问题的通知（银发2001430 号）3.关于大额现金支付管理的通知（银发1997339 号）4.现金管理暂行条例实施细则（银发1988288 号）10职能部门执法事项执法岗位执 法 职 责 执 法 依 据贷款卡发放核准行政许可检查监督岗1.对金融机构进行现场或非现场检查，检查金融机构

19、在办理信贷业务时是否按规定查验借款人、担保人的贷款卡，是否存在为无贷款卡的借款人、担保人办理信贷业务的行为。2.对违反规定的行为提出行政处罚意见。1.中华人民共和国行政许可法2.中华人民共和国中国人民银行法3.国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定（国务院令第 412号）4.金融违法行为处罚办法5.中国人民银行行政许可实施办法（中国人民银行令2004第 3 号）6.银行信贷登记咨询管理办法（试行）（银发1999281 号）对银行信贷登记咨询系统有关活动的监督管理检查监督岗1.定期或不定期组织检查金融机构对银行信贷登记咨询系统查询、使用及管理等情况；定期或不定期组织检查金融机构向银行信

20、贷登记咨询系统报送数据的及时性、完整性和真实性。2.对违反规定的行为提出行政处罚意见。1.中华人民共和国中国人民银行法2.关于中国人民银行主要职责内设机构和人员编制调整意见的通知（中央编办发200314 号）3.金融违法行为处罚办法4.应收账款质押登记办法5.银行信贷登记咨询系统管理办法（试行）（银发1999281 号）征信管理征对企业信用信息基础数据库有关信用信息管理活动的监督管理检查监督岗1.对金融机构关于企业信用信息基础数据库信用信息报送、查询、使用和安全管理等活动进行监督检查。2.对违反规定的行为提出行政处罚意见。1.中华人民共和国中国人民银行法2.关于中国人民银行主要职责内设机构和人员编制调整意见的通知（中央编办发200314 号）3.金融违法行为处罚办法