交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型.DOC

1、交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金（更新）招募说明书（2018 年第 1 号）基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司基金托管人：招商银行股份有限公司二一八年六月基金招募说明书自基金合同生效日起，每 6 个月更新一次，并于每 6 个月结束之日后的 45 日内公告，更新内容截至每 6 个月的最后 1 日。交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书（2018 年第 1 号）2【重要提示】交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2016 年 11 月 16 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】2

2、697 号文准予募集注册。本基金基金合同于 2016 年 12 月 14 日正式生效。基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动

3、。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手违约风险；投资中小企业私募债券的特定风险；投资资产支持证券的特定风险；投资股指期货的特定风险；投资本基金特有的其他风险等等。本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市

4、中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书（2018 年第 1 号）3本基金面临特定运作方式的风险：本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作，投资者需在开放期提出申购、赎回申请，每个开放期办理申购或赎回业务的时间分别至少为 5 个工作日最长不超过 20 个工作日。在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风

5、险。此外，本基金封闭期为 6 个月，封闭期间较长，在封闭期内投资者均无法通过赎回进行资产变现，所以本基金与封闭期较短的混合型基金相比流动性更低，投资者需要承担相应的流动性风险。本基金还面临基金合同提前终止的风险：（1）基金合同生效后，连续六十个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人可向中国证监会报告并提前终止基金合同，无需召开基金份额持有人大会。（2）在任一开放期最后一日日终（登记机构完成最后一日申购、赎回业务申请的确认以后），出现基金份额持有人数量不满 200 人或当日基金资产净值加上当日净申购金额或者减去当日净赎回金额后低于 50

6、00 万元情形的，本基金将自动终止基金合同并进行基金财产清算，无需召开基金份额持有人大会。本基金是一只混合型基金，其风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金，属于承担较高风险、预期收益较高的证券投资基金品种。投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 6 月 14 日，

7、有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 3 月 31 日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书（2018 年第 1 号）4目 录一、绪言 .6二、释义 .7三、基金管理人 .12四、基金托管人 .21五、相关服务机构 .28六、基金的募集 .30七、基金合同的生效 .31八、基金份额的申购与赎回 .32九、基金的投资 .45十、基金的业绩 .61十一、基金的财产 .63十二、基金资产的估值 .64十三、基金收益与分配 .70十四、基金的费用与税收 .72十五、基金的会计与审计 .74十六、基金的信息披露 .74十七、风险

8、揭示 .81十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .87十九、基金合同内容摘要 .89二十、托管协议的内容摘要 .104二十一、对基金份 额持有人 的服务 .122交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书（2018 年第 1 号）5二十二、其他应披露事项 .124二十三、招募说明书的存放及查阅方式 .125二十四、备查文件 .126交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书（2018 年第 1 号）6一、绪言交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（以下简称“本招募说明书”）依据中华人民共和国证券投资基金法（以下简称

9、“基金法”）、公开募集证券投资基金运作管理办法（以下简称“运作办法”）、证券投资基金销售管理办法（以下简称“销售办法”）、证券投资基金信息披露管理办法（以下简称“信息披露办法”）、公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定（以下简称“流动性规定”）和其他相关法律法规的规定以及交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同（以下简称“基金合同”）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本

10、招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照基金法、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书（2018 年第 1 号）7二、释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指交银施罗德瑞鑫定

11、期开放灵活配置混合型证券投资基金2、基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司3、基金托管人或本基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同或基金合同：指交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金合同及对基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金托管协议及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书或招募说明书或本招募说明书：指交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书及其定期的更新7、基金份额发售公告：指交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售

12、公告8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、基金法：指中华人民共和国证券投资基金法及颁布机关对其不时做出的修订10、销售办法：指证券投资基金销售管理办法及颁布机关对其不时做出的修订11、信息披露办法：指证券投资基金信息披露管理办法及颁布机关对其不时做出的修订12、运作办法：指公开募集证券投资基金运作管理办法及颁布机关对其不时做出的修订13、流动性规定：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定及颁布机关对其不时做出

13、的修订交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书（2018 年第 1 号）814、中国证监会：指中国证券监督管理委员会15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织19、合格境外机构投资者：指符合合格境外机

14、构投资者境内证券投资管理办法及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者20、人民币合格境外机构投资者：指按照人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行中国境内证券投资的境外机构投资者21、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转

15、托管及定期定额投资等业务24、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合销售办法和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为交银施罗德基金管理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托办理登记业务的机构交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书（2

16、018 年第 1 号）927、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、定期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结

17、束之日止的期间，最长不得超过 3 个月32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日37、封闭期：指本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日，结束之日为基金合同生效日所对应的 6 个月后月度对日的前一日。第一个封闭期结束之后第一个工作日起进入第一个开放期，第二个封闭期的起始之日为第一个开放期结束之日次日，结束之日为第二个封闭期

18、起始之日所对应的 6 个月后月度对日的前一日，依此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易38、开放期：指本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购及/或赎回业务。本基金每个开放期办理申购或赎回业务的时间分别至少为 5 个工作日最长不超过 20 个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期开始的 2 日前进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （更新）招募说明书（2018 年第 1 号）10开放期时间中止计算，在不可

19、抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求39、月度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期，若该日历月度中不存在对应日期的，则该月度对日为该特定日期在后续日历月度中对应月度的最后一日。如该月度对日为非工作日的，则顺延至下一个工作日40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段41、业务规则：指中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南及其后修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守42、认购：指在基金募集期内，投资人

20、根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为43、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为44、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式48、巨额赎回：指本基金开放期单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20%的情形49、元：指人民币元