中国建设银行账户商品交易业务协议书.docx

1、中国建设银行账户商品交易业务协议书（个人客户）甲方：中国建设银行股份有限公司乙方：根据有关法律、法规和相关商品交易规则，本着平等协商、诚实信用的原则，中国建设银行(以下简称“甲方”) 就接受乙方申请为乙方提供中国建设银行账户商品交易业务有关事项订立本协议。一、总则1.本协议所称中国建设银行账户商品交易业务（以下简称“本业务”）是指甲方依托自身业务处理系统，为乙方提供的以账户商品为标的的交易产品。乙方根据甲方报出的账户商品双边报价买入/卖出账户商品份额。本协议所指账户商品交易包括但不限于甲方面向个人客户开办的已有账户商品业务，业务开展过程中业务内容、流程等将根据甲方业务发展进行调整。2.乙方向甲

2、方申请开办本业务，须按照甲方要求的流程和手续,先通过网上银行、手机银行等电子渠道办理开户签约，并以甲方发行的理财卡、龙卡通等介质作为交易介质。开户签约成功后，乙方须通过甲方提供的网上银行、手机银行等电子渠道进行交易。乙方保证提供的开户资料真实、有效，当上述资料发生变化时，须及时前往甲方指定营业机构、电子渠道进行变更。因不及时变更造成的任何损失由乙方自行承担。3.乙方承诺开办本业务、进行本业务相关交易时已了解、并保证遵守国家有关部门与账户商品相关的法律法规。乙方承诺遵守甲方的相关交易规则及制度。4.乙方应妥善保管本业务有关的银行账号和密码，凡使用该账号和密码所进行的一切交易活动均视为乙方亲自办理

3、，并由乙方承担全部责任。乙方的有关证件、资料、银行卡遗失或被盗以及密码遗忘或被盗，应按照甲方规定及时向甲方申请办理挂失手续，因乙方未能及时办理挂失手续而导致的一切责任或损失由乙方自行承担。5.甲方对乙方的个人信息及账户交易信息负有保密义务，法律、法规另有规定的除外。二、交易规则1交易品种本业务所指账户商品包括账户能源、账户基本金属和账户农产品等大类。各大类下分设相应的交易品种，具体品种参见附件的账户商品品种参数表。不同交易品种的账户商品不能转换、累计。2产品期次账户商品各交易品种分期次发行。期次按照“人民币/美元标志”+（“钞汇性质”）+“交易品种 ”+“合约期次 ”方式命名，其中合约期次按照

4、年份两位数字加月份两位数字方式命名。例如，“人民币账户原油 WTI1510”，“美元钞账户铜 1511”等。甲方将通过网上银行、手机银行等渠道提前发布每期产品的相关交易因素，包括每期合约的初始日、到期日、自动转期日、结算日等合约相关信息。3报价甲方作为本业务的做市商，综合考虑国际商品价格走势、甲方交易头寸及市场流动性、外币/人民币汇率等因素后，在价量平衡的原则基础上开展对客报价，并负责报价的实时更新。遇市场状况剧烈波动等严重影响甲方报价能力时，甲方有权采取必要措施对报价进行管理。本业务报价分为银行买入价（客户卖出价）和银行卖出价（客户买入价），其中银行买入价是甲方向乙方买入账户商品份额的价格，

5、即乙方向甲方卖出账户商品份额的价格；银行卖出价是甲方向乙方卖出账户商品份额的价格，即乙方向甲方买入账户商品份额的价格。多头转期交易时，乙方的转出价格参照转出合约的客户卖出价，转入价格参照转入合约的客户买入价；空头转期交易时，乙方的转出价格参照转出合约客户买入价，乙方的转入价格参照转入合约的客户卖出价。产品到期后，甲方将报出到期结算价，并以此对客户的账户商品持仓份额进行现金结算。乙方通过甲方网上银行、手机银行等电子渠道或者甲方提供的其他信息渠道获取的账户商品价格均为参考价格，实际价格以成交记录中的最终成交价格为准。4交易币种本业务报价币种包括人民币和美元等，其中美元报价根据外币资金性质不同分为美

6、元钞报价和美元汇报价。不同币种、不同外币性质的产品份额不能累加或者相互抵销。5交易单位本业务报价单位、最小交易单位、最小价格变动单位根据不同的商品品种进行设置，具体参见下表：交易品种 报价单位 最小交易单位最小价格变动单位最小结算单位美元账户原油 WTI 美元/桶 0.1 桶 0.01 美元 0.01 美元人民币账户原油 WTI 元/桶 0.1 桶 0.01 元 0.01 元美元账户原油 Brent 美元/桶 0.1 桶 0.01 美元 0.01 美元人民币账户原油 元/桶 0.1 桶 0.01 元 0.01 元Brent美元账户铜 美元/磅 1 磅 0.0001 美元 0.01 美元人民币账

7、户铜 元/磅 1 磅 0.0001 元 0.01 元美元账户大豆 美元/蒲式耳 1 蒲式耳 0.0001 美元 0.01 美元人民币账户大豆 元/蒲式耳 1 蒲式耳 0.0001 元 0.01 元6交易方向本业务按交易方向可分为做多交易和做空交易。做多交易指乙方进行先买入后卖出账户商品的交易模式；做空交易指乙方进行先卖出后买入账户商品，以获取价格下跌带来的盈利的交易模式。做多交易按开平仓方向可以分为多头开仓和多头平仓，做空交易按开平仓方向可以分为空头开仓和空头平仓。7.交易类型本业务按交易类型可分为实时交易、挂单交易、转期交易和到期结算等。（1）实时交易乙方按照甲方提供的实时报价进行账户商品买

8、卖委托，委托即时成交；成交价格以后台成交时刻价格为准。实时交易不能撤销。（2）挂单交易乙方按照甲方的账户商品挂单交易规则，以低于或高于甲方当前报价的价格挂单委托买入或卖出账户商品。当乙方的委托报价达到成交条件，且甲方挂盘数量大于或等于乙方委托数量时，该笔挂单委托即可以乙方报价成交，否则该笔交易处于委托状态。其中，获利类挂单的成交条件为甲方报价从劣于乙方的挂单价格达到或优于乙方挂单，止损类挂单的成交条件为甲方报价从优于乙方的挂单价格达到劣于或等于乙方的挂单价格。挂单委托按类型可分为获利挂单、止损挂单、双向挂单和追加挂单，如有变更，以甲方公告为准。获利挂单是指乙方的委托价格优于挂单时甲方报价的挂单

9、，止损挂单是指乙方的委托价格劣于挂单时甲方报价的挂单。双向挂单同时包括获利挂单和止损挂单，若其中任何一项挂单成交，另外一项挂单自动撤销。追加挂单是乙方对已有的获利挂单或止损挂单（原挂单）进行反向交易的挂单，追加挂单与原挂单品种相同，交易数量相同，开平仓方向相反。追加挂单在原挂单成交后进入已委托状态。双向挂单不可以进行追加，也不可以对追加挂单再进行追加。挂单委托有效期为天的整数倍，最短 1 天，最长 5 天，乙方可自行选择挂单有效期。挂单委托有效期连续计算，不区分交易时间与非交易时间。超出委托有效期而未成交的委托将自动失效。乙方可以撤销处于有效期但未成交的挂单委托。挂单委托被接受后，乙方账户内等

10、同于完成委托交易所需的资金或商品份额即被冻结。直至委托成交、撤销委托或委托自动失效，乙方不能对冻结资金办理再次交易、委托、取现、转账等业务，不能对冻结的商品份额再次交易、委托和转账。其中委托被接受是指乙方的委托指令在甲方账户商品业务系统中形成记录并开始实时判断报价是否满足乙方指定的成交判断条件。委托成交是指因甲方报价满足乙方指定的成交判断条件而解冻因委托被接受而冻结的资金或商品份额并进行交易。（3）转期交易在可转期交易时间内，乙方按照甲方公布的同一品种不同期限账户商品的买卖双边报价，将近月账户商品头寸转期至远月账户商品头寸。根据乙方的持仓方向，转期按方向分可分为多头转期和空头转期。多头转期，持

11、有近月多头合约的乙方，卖出平仓近月合约、买入开仓远月合约。空头转期，持有近月空头合约的乙方，可进行近月合约买入平仓，远月合约卖出开仓。转期交易按转期方式可分为即时转期交易和自动转期交易。即时转期交易是指乙方根据甲方公布的实时报价进行转期委托，委托即时成交；否则该笔委托即宣告失败。自动转期交易时，甲方将根据乙方的委托，按照指定的时间进行转期，转出的数量为转期时乙方持有的所有近月可用账户商品份额，转入数量按照转期类型确定。自动转期一旦设定，长期有效，直至乙方手动取消。转期按类型分为按金额转期和按数量转期。按金额转期时，甲方将根据转期时近月合约平仓的所得资金，按最大可开仓数量开仓远月合约，剩余资金返

12、还至客户保证金账户。按数量转期时，在近月合约平仓所得资金和乙方保证金账户中资金充足情况下，转期前后的数量一致；如资金不足，则根据平仓所得资金和资金账户所有资金，按最大可开仓数量开仓远月合约。转期交易仅接受同一交易品种、同一币种、同一钞汇性质的产品从近月至远月转期。（4）到期结算合约到期后，甲方将根据合约结算价对乙方持有到期的商品头寸进行现金结算。结算价由甲方综合考虑对应的国际商品期货合约当日结算价、当时人民币汇率等因素后计算并公布。（5）实时交易、挂单交易、转期交易的资金清算在交易成交后即时完成，即执行 T+0 制度。到期结算的资金清算将在到期日之后 N 交易日完成，即执行 T+N 制度，N

13、一般不超过 3 个交易日。8.保证金管理账户商品做多交易和做空交易均采用保证金模式。交易前，乙方需手工从账户商品的绑定活期账户中转账至保证金账户。开仓时，甲方将根据乙方的交易量，按照初始保证金比例冻结资金。平仓后，甲方将结合乙方的平仓情况和盈亏情况解冻相应的保证金。（1）保证金计算保证金账户资金包括：保证金余额、持仓冻结保证金、委托冻结保证金和可用余额等，其中可用余额= 保证金余额 -持仓冻结保证金- 委托冻结保证金。保证金比例= （保证金余额 -浮动亏损）/ 持仓头寸成本。做多交易浮动盈亏=（当前客户卖出价- 加权平均买入开仓成本价） 持仓数量，做空交易的浮动盈亏= （加权平均卖出开仓成本价

14、- 当前客户买入价） 持仓数量。根据不同的保证金水平，保证金比例分为初始保证金比例、预警保证金比例和强平保证金比例。初始保证金比例是指乙方开仓时需冻结的保证金与持仓头寸成本的比例，预警保证金比例是为控制乙方资金风险而设置的保证金预警线，强平保证金比例是为控制乙方资金风险而设置的强制平仓触发线。本业务初始保证金比例为 100%，预警保证金比例为 60%，强平保证金比例为 50%。甲方有权根据市场风险、客户交易量、持仓量等情况对上述初始保证金比例、预警保证金比例、强平保证金比例进行调整，甲方将提前通过互联网站、手机银行或其他渠道对外公告。（2）预警甲方将每日重估客户保证金比例，对低于预警保证金比例

15、的客户发送短信，提醒及时关注保证金状况。（3）强制平仓甲方将每日重估客户保证金比例，对低于强平保证金比例的客户发送补充保证金短信通知，并将其列入待强平名单。对连续两个交易日停留在待强平名单中的客户，甲方将对其执行强制平仓操作。强制平仓时，甲方将撤销该保证金账户下的所有委托交易，并对该账户下所有头寸按实时价格强行平仓，强平完成后以短信通知强平结果。（4）保证金权利与义务保证金账户内资金不得挂失、不得直接提取现金、不得开具存款证明、不得为其他债务提供担保。在账户商品交易过程中，乙方对甲方有任何未结清债务，或发生其他甲方认为必要的事件时，甲方均有权随时划收保证金账户内资金，所得款项用于清偿乙方对甲方

16、的债务。乙方应确保保证金账户内资金完整充足。因任何原因导致资金不足且导致甲方损失，乙方承诺无条件按甲方要求另行补足保证金或提供新的有效担保，并赔偿甲方由此产生的全部损失。乙方有义务关注自身盈亏情况及甲方各类保证金比例调整、自身保证金比例是否已低于预警线和强平线等全部相关信息，乙方可通过电子渠道自主查询上述信息。无论任何情形，如乙方保证金账户内资金无法弥补乙方的交易亏损，则甲方有权向乙方继续进行追索，乙方承诺对由此给甲方造成的损失无条件予以赔偿。9.交易时间各品种实时交易和挂单交易时间如下表，非交易时间段内不可进行实时交易、挂单、撤单、转期等操作。表： 账户商品可交易时间表交易品种 交易时间账户

17、原油周一：9:00-24:00； 周二至周五：24:00-4:00; 9:00-24:00周六：24:00-4:00;账户铜周一：9:00-24:00周二至周五:0:00-2:00；9:00-24:00周六：0:00-2:00账户大豆周一：9:00-24:00周二至周五:0:00-2:00；9:00-24:00周六：0:00-2:00周一至周五 20:3022:30 间暂停交易。即时转期可在产品到期前的任意交易时间内进行，定时转期交易转期时点为产品最后交易日的 16：00 。产品到期结算和合约替换时间根据合约设定，甲方通过网上银行和手机银行等电子渠道提前公布与产品相关的到期结算、合约替换时间。

18、节假日休市安排依据国家法定节假日并参考国际市场休市安排而确定，甲方负责通过互联网站、手机银行等渠道提前公告。协议中所述的与时间有关的概念若无特殊说明均指北京时间。10.产品到期处理账户商品合约到期日是指甲方为每个账户商品合约设定的最后可交易日，具体日期参见甲方公布的账户商品合约介绍。产品到期前，乙方可选择转期至下月合约或者到期结算，若到期未转期或者未平仓，则视为乙方选择到期结算，甲方将乙方所有持仓按对应品种的到期结算规则进行处理。11.交易账户账户商品账户涉及的账户包括交易账户、资金账户和保证金账户，其中交易账户用于记录乙方所持账户商品产品类型、账户商品头寸以及各自的变动情况，资金账户用于记录

19、乙方所持有资金及资金变动情况，保证金账户用于记录交易时乙方被冻结的保证金及保证金变动情况。12.费用及计息乙方按照甲方报价进行账户商品交易，甲方不收取其他任何与交易相关的手续费。乙方资金账户中的资金将按照中国建设银行挂牌公告的活期存款利率计息；乙方交易账户中的账户商品份额不记付利息，保证金账户中的余额将按照中国建设银行挂牌公告的活期存款利率计息。13.参数调整甲方有权根据国家相关政策、市场情况和自身业务发展需要调整可交易的账户商品品种及相关交易参数。三、业务办理1.开户签约本业务服务网络和渠道为甲方的网上银行和手机银行。通过网上银行和手机银行办理本业务须遵守甲方相关业务规定，且应遵守电子交易方

20、式的操作规则和密码使用规则，因乙方本身操作错误造成的后果需自行承担。账户商品签约须根据本人有效身份证件及本人理财卡、龙卡通或经甲方批准的其他交易介质，通过甲方网上银行、手机银行等电子渠道办理。办理本业务时，乙方需充分了解商品市场基本情况以及账户商品产品的特点和相关风险，认真阅读中国建设银行个人账户商品交易业务协议书、承诺遵守相应条款并签字。完成上述步骤后方可开通证券交易权限，并开立账户商品交易账户。乙方应保证在办理签约开户时所提供的资料真实、完整、有效，同时保证当上述资料发生变化时，及时通过甲方电子渠道进行变更。因客户提供资料不真实、不准确、不完整或未及时更新等因素而引发的风险和责任由客户自行承担。为保证客户交易正常，客户须保证理财卡、龙卡通状态正常，并保证资金充裕。办理本业务时，乙方须留存常用手机号码，用以接受重要交易信息，务必要保证预留手机号码畅通。如有变动，须及时进行变更。