公司红棉理财-180天资产组合投资型人民币理财产品.DOC

1、 理财非存款、产品有风险、投资须谨慎1公 司 红 棉 理 财 180天 资 产 组 合 投 资 型 人 民 币 理 财 产 品（ 产 品 代 码 ： BGCF0485）本 理 财 产 品 计 划 书 共 三 部 分 ： 风 险 提 示 书 、 产 品 说 明 书 、 客 户 权 益 须 知 ， 与 广 州银 行 客 户 理 财 协 议 书 （ 对 公 客 户 ） 共 同 构 成 理 财 业 务 合 同 。广 州 银 行 公 司 理 财 产 品 风 险 提 示 书尊 敬 的 客 户 ： 投 资 有 风 险 ， 本 理 财 产 品 不 应 被 视 为 一 般 储 蓄 存 款 的 替 代 品 ， 您

2、 应 充 分 认 识 风险 ， 谨 慎 投 资 。 由 于 理 财 产 品 管 理 运 用 过 程 中 ， 可 能 会 面 临 多 种 风 险 因 素 ， 因 此 ，根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 相 关 监 管 规 定 的 要 求 ， 请 您 在 确 定 购 买 本 理 财 产 品前 ， 仔 细 阅 读 以 下 风 险 提 示 ：1、 本 金 及 理 财 收 益 风 险 ： 本 理 财 计 划 不 保 证 本 金 ， 即 投 资 者 持 有 本 理 财 某 产品 到 期 ， 或 广 州 银 行 提 前 终 止 该 产 品 ， 广 州 银 行 不 承 诺 理 财 本 金

3、 保 证 ， 本 金 损 失 风险 由 投 资 者 自 行 承 担 。 本 理 财 计 划 项 下 各 产 品 理 财 收 益 均 按 照 投 资 者 购 买 各 产 品 当日 广 州 银 行 公 布 的 预 期 年 化 收 益 率 计 算 ， 各 产 品 投 资 周 期 内 收 益 率 不 随 市 场 利 率 波动 而 变 化 。2、 理 财 计 划 认 购 风 险 ： 如 出 现 市 场 剧 烈 波 动 、 相 关 法 规 政 策 变 化 或 其 他 可 能影 响 本 理 财 计 划 正 常 运 作 的 情 况 ， 广 州 银 行 有 权 停 止 发 售 ， 投 资 者 将 无 法 在 约

4、 定 的认 购 时 间 内 购 买 本 理 财 计 划 ， 因 此 造 成 的 任 何 损 失 ， 由 投 资 者 自 行 承 担 ， 广 州 银 行对 此 不 承 担 任 何 责 任 。3、 违 约 赎 回 风 险 ： 投 资 者 违 反 本 理 财 计 划 产 品 说 明 书 的 约 定 ， 提 前 赎 回 其 购买 的 理 财 计 划 ， 投 资 者 可 能 丧 失 本 金 和 本 产 品 说 明 书 约 定 的 理 财 收 益 ， 投 资 者 应 在对 相 关 风 险 有 充 分 认 识 的 基 础 上 谨 慎 投 资 。4、 政 策 风 险 ： 本 理 财 计 划 是 针 对 当 前

5、 的 相 关 法 规 和 政 策 设 计 的 。 如 国 家 宏 观政 策 以 及 市 场 相 关 法 规 政 策 发 生 变 化 ， 可 能 影 响 理 财 计 划 的 受 理 、 投 资 、 偿 还 等 的正 常 进 行 ， 导 致 本 理 财 计 划 本 金 及 收 益 损 失 。5、 市 场 风 险 ： 本 理 财 计 划 项 下 每 个 产 品 投 资 到 期 的 实 际 收 益 率 ， 根 据 投 资 者认 购 当 日 广 州 银 行 公 布 的 该 产 品 预 期 年 化 收 益 率 确 定 。 本 理 财 产 品 不 保 证 本 金 和 收益 ， 可 能 会 因 市 场 变 动

6、 而 蒙 受 损 失 。6、 流 动 性 风 险 ： 本 理 财 计 划 存 续 期 间 ， 投 资 者 只 能 在 本 产 品 说 明 书 规 定 的 时间 内 办 理 认 购 ， 产 品 成 立 后 投 资 者 不 享 有 提 前 赎 回 权 利 。7、 信 息 传 递 风 险 ： 本 理 财 计 划 存 续 期 内 不 提 供 估 值 ， 不 提 供 账 单 。 广 州 银 行按 照 本 产 品 说 明 书 有 关 “信 息 公 告 ”的 约 定 ， 发 布 理 财 计 划 的 信 息 公 告 。 投 资 者 应 根据 本 理 财 计 划 说 明 书 所 载 明 的 公 告 方 式 及

7、时 查 询 本 理 财 计 划 的 相 关 信 息 ， 及 时 登 录广 州 银 行 网 站 或 致 电 广 州 银 行 客 户 服 务 热 线 96699（ 广 东 ） 、 400 83 96699（ 全 国 ） 或理财非存款、产品有风险、投资须谨慎2到 广 州 银 行 营 业 网 点 查 询 。 如 果 投 资 者 未 及 时 查 询 ， 或 由 于 通 讯 故 障 、 系 统 故 障 以及 其他 不 可 抗 力 等 因 素 的 影 响 使 得 投 资 者 无 法 及 时 了 解 理 财 计 划 信 息 ， 并 由 此 影 响投 资 者 的投 资 决 策 ， 因 此 而 产 生 的 责 任

8、 和 风 险 由 投 资 者 自 行 承 担 。 另 外 ， 投 资 者 预留 在 广 州 银 行的 有 效 联 系 方 式 变 更 的 ， 应 及 时 通 知 广 州 银 行 。 如 投 资 者 未 及 时 告 知 广 州 银 行 联 系方 式 变 更 或 因 投 资 者 其 他 原 因 导 致 广 州 银 行 在 需 要 联 系 投 资 者 时 无 法 及 时 联 系 上 ，则 可 能 会 影 响 投 资 者 的 投 资 决 策 ， 由 此 而 产 生 的 责 任 和 风 险 由 投 资 者 自 行 承 担 。8、 理 财 计 划 不 成 立 风 险 ： 如 果 市 场 发 生 剧 烈 波

9、 动 ， 经 广 州 银 行 合 理 判 断 难 以按 照 本 产 品 说 明 书 规 定 向 投 资 者 提 供 本 理 财 某 产 品 ， 或 募 集 资 金 不 足 最 低 规 模 ， 广州 银 行 有 权 宣 布 该 产 品 不 成 立 。9、 提 前 终 止 风 险 ： 广 州 银 行 有 权 但 无 义 务 提 前 终 止 本 理 财 计 划 项 下 产 品 。 如投 资 期 内 市 场 发 生 重 大 变 动 或 突 发 性 事 件 或 其 他 广 州 银 行 认 为 需 要 提 前 终 止 本 理 财计 划 项 下 产 品 的 情 形 时 ， 广 州 银 行 有 权 提 前 终

10、 止 本 产 品 。 如 果 理 财 计 划 项 下 产 品 提前 终 止 ,则 该 理 财 计 划 项 下 产 品 的 实 际 理 财 期 可 能 小 于 预 定 期 限 ， 投 资 者 可 能 面 临 不能 按 预 定 期 限 取 得 理 财 本 金 及 预 期 收 益 的 风 险 。10、 不 可 抗 力 风 险 ： 自 然 灾 害 、 战 争 等 不 可 抗 力 因 素 的 出 现 ， 将 严 重 影 响 金 融市 场 的 正 常 运 行 ， 可 能 影 响 理 财 计 划 的 受 理 、 投 资 、 偿 还 等 的 正 常 进 行 ， 甚 至 导 致本 理 财 计 划 收 益 降 低

11、 甚 至 本 金 损 失 。 对 于 由 不 可 抗 力 风 险 所 导 致 的 任 何 损 失 ， 由 投资 者 自 行 承 担 ， 广 州 银 行 对 此 不 承 担 任 何 责 任 。11、 最 不 利 投 资 情 形 ： 如 果 市 场 出 现 剧 烈 波 动 ， 投 资 者 的 收 益 可 能 为 零 ， 甚 至损 失 全 部 理 财 本 金 ； 当 发 生 不 可 抗 力 、 政 策 变 化 时 ， 或 投 资 者 违 约 赎 回 ， 可 能 导 致本 金 部 分 或 全 部 损 失 。12、 本 理 财 产 品 有 投 资 风 险 ， 不 保 证 理 财 资 金 本 金 及 理

12、财 收 益 ， 投 资 者 应 充 分认 识 投 资 风 险 ， 谨 慎 投 资 。13、 如 影 响 投 资 者 风 险 承 受 能 力 的 因 素 发 生 变 化 ， 请 重 新 及 时 完 成 风 险 承 受 能力 评 估 。贵 单 位 在 签 署 广 州 银 行 理 财 业 务 协 议 书 （ 对 公 客 户 ） 之 前 ， 应 仔 细 阅 读 本 风险 提 示 书 及 产 品 说 明 书 的 全 部 内 容 ， 向 我 行 了 解 本 理 财 产 品 的 其 他 相 关 信 息 ， 确 信已 清 楚 了 解 产 品 内 容 ， 独 立 作 出 是 否 认 购 本 理 财 产 品 的

13、决 定 。贵 单 位 签 署 本 客 户 权 益 须 知 、 风 险 提 示 书 、 理 财 业 务 协 议 书 、 理 财 产 品 说 明 书 ，并 将 资 金 委 托 给 我 行 运 作 是 真 实 意 愿 的 表 示 。 本 客 户 权 益 须 知 书 、 风 险 提 示 书 、 理财 业 务 协 议 书 及 理 财 产 品 说 明 书 共 同 构 成 贵 我 双 方 理 财 合 同 。风 险 提 示 方 ： 广 州 银 行 股 份 有限 公 司客 户 确 认 栏1、 经 风 险 类 型 评 估 ， 贵 单 位 是 型 。 （ 保 守 、 稳 健 、 平 衡 、 成 长 、 进 取 ）2

14、、 贵 单 位 是 否 投 资 过 公 司 红 棉 理 财 人 民 币 资 产 组 合 计 划 ？ 是 否理财非存款、产品有风险、投资须谨慎33、 贵 单 位 是 否 已 了 解 该 产 品 的 风 险 和 收 益 特 性 ？ 是 否投 资 者 申 明 ：投 资 决 策 完 全 是 由 投 资 者 独 立 、 自 主 、 谨 慎 做 出 的 。 投 资 者 已 经 阅 读 风 险 提 示书 、 产 品 说 明 书 、 客 户 权 益 须 知 、 及 客 户 协 议 所 有 条 款 的 全 部 内 容 ， 并 充 分 关 注 了其 中 风 险 提 示 部 分 及 以 加 黑 方 式 表 述 的

15、部 分 ， 充 分 理 解 并 自 愿 承 担 本 产 品 相 关 风 险 。经 办 人 员 签 名 ： 单 位 公 章 ：企 业 法 人 名 章 ： 日 期 ： 年 月 日产 品 说 明 书重 要 须 知 ： 本 理 财 计 划 不 等 同 于 银 行 存 款 ， 请 投 资 者 仔 细 阅 读 本 产 品 说 明 书 ， 并 谨 慎 参 考 本产 品 的 内 部 风 险 评 级 ， 充 分 理 解 本 产 品 可 能 存 在 的 相 关 风 险 。本 理 财 产 品 的 管 理 人 为 广 州 银 行 股 份 有 限 公 司 ， 以 下 简 称 广 州 银 行 ， 公 司 网 址 为 ：。

16、本 理 财 计 划 仅 向 依 据 中 华 人 民 共 和 国 有 关 法 律 法 规 及 本 产 品 说 明 书 规 定 可 以 购 买理 财 计 划 的 企 业 与 机 构 客 户 发 售 ， 包 括 有 投 资 经 验 客 户 。 投 资 者 应 根 据 自 身 判 断 审 慎 做 出 投 资 决 定 ， 不 受 任 何 诱 导 、 误 导 。 在 购 买 本 理 财计 划 前 ， 投 资 者 应 确 保 完 全 明 白 本 理 财 计 划 的 性 质 、 资 金 投 资 方 向 、 风 险 类 型 、 预期 收 益 ， 并 根 据 自 身 风 险 承 受 能 力 和 资 产 管 理 需

17、 求 作 出 投 资 决 策 。 投 资 者 若 对 本 产品 说 明 书 的 内 容 有 任 何 疑 问 ， 请 向 广 州 银 行 各 营 业 网 点 咨 询 。 除 本 产 品 说 明 书 中 明 确 规 定 的 收 益 及 收 益 分 配 方 式 外 ， 任 何 预 期 收 益 、 预 计 收 益率 、 测 算 收 益 或 类 似 表 述 均 属 不 具 有 法 律 约 束 力 的 用 语 ， 不 代 表 投 资 者 可 能 获 得 的实 际 收 益 ， 亦 不 构 成 广 州 银 行 对 本 理 财 计 划 的 任 何 收 益 承 诺 。 本 理 财 计 划 只 根 据 本 产 品

18、说 明 书 所 载 的 资 料 操 作 。 本 产 品 的 内 部 风 险 评 级 仅 是 广 州 银 行 内 部 测 评 结 果 ， 仅 供 投 资 者 参 考 ， 不 具 有 任何 法 律 约 束 力 。理财非存款、产品有风险、投资须谨慎4投 资 者 在 购 买 本 理 财 计 划 项 下 某 产 品 后 ， 应 通 过 广 州 银 行 各 营 业 网 点 或 者 网 站 及时 关注 本 理 财 计 划 的 信 息 披 露 情 况 ， 获 取 相 关 信 息 。本 产 品 说 明 书 解 释 权 归 广 州 银 行 所 有 。产 品 风 险 评 级 ：本 理 财 计 划 不 保 证 本 金

19、 及 预 期 收 益 ， 广 州 银 行 的 内 部 风 险 评 级 为 中 低 风 险 型 产品 ， 适 合 稳 健 型 、 平 衡 型 、 成 长 型 和 进 取 型 客户 投 资 。 此 内 部 风 险 评 级 仅 是 广 州 银 行内 部 测 评 结 果 ， 仅 供 投 资 者 参 考 ， 不 具 有 任 何 法 律 约 束 力 。产 品 要 素产 品 名 称 公 司 红 棉 理 财 180天 资 产 组 合 投 资 型 人 民 币 理 财 产 品 (添 鑫 共 赢 专 项计 划 )产 品 代 码 BGCF0485本 金 及 收 益 币 种 人 民 币 。产 品 类 型 中 低 风 险

20、 型 。适 合 客 户 经 广 州 银 行 评 估 ,认 定 合 适 购 买 的 有 投 资 经 验 客 户 。发 售 规 模 规 模 下 限 100万 元 ,规 模 上 限 10亿 元 （ 广 州 银 行 有 权 根 据 产 品 实 际 运作 情 况 提 高 或 降 低 产 品 规 模 上 限 ， 具 体 以 广 州 银 行 公 告 为 准 ）， 产 品 最终 规 模 以 广 州 银 行 实 际 募 集 的 资 金 数 额 为 准 。本 金 及 理 财 收 益 详 细 内 容 见 以 下 “本 金 及 理 财 收 益 ”。产 品 募 集 下 限 在 产 品 认 购 期 结 束 ， 若 产 品

21、 认 购 资 金 低 于 1000万 元 ， 则 广 州 银 行 有 权宣 布 该 产 品 不 成 立 ， 并 最 迟 于 认 购 期 结 束 日 后 的 三 个 工 作 日 内 将 投资 者 理 财 本 金 退 还 至 投 资 者 指 定 账 户 。 产 品 认 购 期 内 ， 投 资 者 将 认购 资 金 缴 存 至 广 州 银 行 指 定 理 财 账 户 之 日 起 至 理 财 产 品 起 息 日 （ 不含 ） 期 间 按 活 期 存 款 计 付 利 息 。提 前 终 止 本 理 财 计 划 成 立 3个 工 作 日 后 ， 广 州 银 行 有 权 但 无 义 务 提 前 终 止 该产

22、品 。 详 细 内 容 见 以 下 “提 前 终 止 ”。认 购 起 点 首 次 认 购 起 点 金 额 为 100万 元 ， 超 过 起 点 金 额 部 分 应 为 10万 元 的 整 数倍 。认 购 开 放 时 间 2018年 5月 9日 09:00至 2018年 5月 15日 17:30。登 记 日 各 产 品 认 购 期 结 束 后 的 下 一 工 作 日 为 登 记 日 。成 立 日 2018年 5月 16日 （ 各 产 品 自 成 立 日 起 计 算 收 益 。）理财非存款、产品有风险、投资须谨慎5到 期 日 2018年 11月 12日赎 回 本 产 品 到 期 后 2个 工 作

23、日 内 ， 本 金 和 利 息 自 动 到 帐 ， 无 须 办 理 赎 回手 续 ， 本 产 品 不 得 提 前 赎 回 。预 期 年 化 收 益 率 5.25收 益 计 算 基 础 实 际 理 财 天 数 /365。本 金 及 收 益 支 付 各 产 品 的 理 财 本 金 及 收 益 在 到 期 日 后 2个 工 作 日 内 划 转 至 投 资 者 指 定账 户 。还 本 清 算 期 到 期 日 至 理 财 资 金 返 还 到 账 日 为 还 本 清 算 期 ， 还 本 清 算 期 内 不 计 付利 息 。 认 购 方 式 在 理 财 计 划 认 购 开 放 时 间 内 ， 请 投 资 者

24、 携 带 相 关 资 料 到 广 州 银 行 当地 营 业 网 点 办 理 。 详 细 内 容 见 以 下 “认 购 手 续 ”。节 假 日 中 国 法 定 公 众 假 日 。工 作 日 节 假 日 以 外 商 业 银 行 工 作 时 间 （ 最 终 以 国 务 院 假 日 公 布 为 准 ）。对 账 单 本 理 财 计 划 不 提 供 对 账 单 。税 款 理 财 收 益 的 应 纳 税 款 由 投 资 者 自 行 申 报 及 缴 纳 。投 资 方 向 和 范 围 本 理 财 计 划 资 金 投 资 对 象 应 符 合 国 家 有 关 监 管 政 策 的 规 定 ， 包 括 现 金 及 银

25、行 存款 、 货 币 市 场 工 具 、 债 券 、 非 标 准 化 债 权 类 资 产 、 权 益 类 资 产 、 公 募 基 金 、 产 业 投资 基 金 及 底 层 资 产 符 合 上 述 投 资 范 围 的 信 托 计 划 、 其 他 金 融 机 构 （ 证 券 公 司 、 资 产管 理 公 司 、 基 金 公 司 等 ） 的 资 产 管 理 计 划 等 。其 中 ， 投 资 于 现 金 及 银 行 存 款 占 总 资 产 的 0%-80%、 货 币 市 场 工 具 0%-80%、 债 券0%-80%、 非 标 准 化 债 权 类 资 产 0%-80%、 权 益 类 资 产 0%-80

26、%、 公 募 基 金 0%-50%、 产 业 投资 基 金 0%-10%， 其 他 资 产 或 资 产 组 合 0%-80%。 以 上 投 资 比 例 可 在 0%， +20% 的 区 间内 浮 动 。理 财 产 品 存 续 期 内 可 能 因 市 场 的 重 大 变 化 导 致 投 资 比 例 暂 时 超 出 上 述 区 间 ， 银行 将 尽 合 理 努 力 ， 以 客 户 利 益 最 大 化 为 原 则 尽 快 使 投 资 比 例 恢 复 至 上 述 规 定 区 间 。为 切 实 维 护 投 资 者 利 益 ， 更 好 地 发 挥 投 资 管 理 者 的 作 用 ， 当 市 场 行 情 发

27、 生 变 化 ，广 州 银 行 有 权 调 整 本 理 财 产 品 投 资 范 围 及 比 例 ， 调 整 情 况 至 少 提 前2个 工 作 日 通 过 本 行网 站 进 行 公 告 。理 财 本 金 及 理 财 收 益1、 广 州 银 行 于 产 品 认 购 期 ， 公 布 本 理 财 计 划 项 下 该 产 品 的 到 期 或 提 前 终 止 预期 年 化 收 益 率 。理财非存款、产品有风险、投资须谨慎62、 投 资 者 持 有 本 理 财 某 产 品 到 期 ， 或 广 州 银 行 提 前 终 止 该 产 品 时 ， 广 州 银 行不 承诺 理 财 本 金 及 收 益 保 证 。3、

28、 投 资 者 持 有 本 理 财 某 产 品 到 期 或 广 州 银 行 提 前 终 止 该 产 品 时 ， 理 财 收 益 按实 际 年 化 收 益 率 计 算 ， 但 实 际 年 化 收 益 率 超 过 预 期 年 化 收 益 率 的 部 分 除 外 （ 实 际 天 数/365） 。4、 理 财 收 益 的 测 算 方 法 和 测 算 依 据 ：（ 1） 理 财 收 益 计 算 公 式投 资 者 获 得 的 人 民 币 理 财 收 益 金 额 =投 资 者 认 购 本 理 财 某 产 品 总 份 额 投 资 者 认 购该 产 品 当 日 广 州 银 行 公 布 的 到 期 或 提 前 终

29、止 预 期 年 化 收 益 率实 际 理 财 天 数 365 投 资 者 获 得 的 人 民 币 理 财 收 益 金 额 精 确 到 小 数 点 后2位 。如 广 州 银 行 未 提 前 终 止 该 产 品 ， 则 实 际 理 财 天 数 为 自 该 产 品 成 立 日 （ 含 ） 至 到期 日 （ 不 含 ） 期 间 的 天 数 。如 广 州 银 行 提 前 终 止 该 产 品 ， 则 实 际 理 财 天 数 为 自 该 产 品 成 立 日 （ 含 ） 至 提 前终 止 日 （ 不 含 ） 期 间 的 天 数 。如 发 生 不 利 情 况 ， 则 实 际 预 期 理 财 收 益 可 能 为

30、零 。（ 2） 理 财 收 益 测 算 示 例示 例 一 、 某 计 划 成 立 ， 假 设 理 财 本 金 为 5000000元 人 民 币 ， 投 资 者 购 买 计 划 当 日广 州 银 行 公 布 的 到 期 预 期 年 化 收 益 率 为 3.00 ， 理 财 计 划 持 有 到 期 实 际 理 财 天 数 为 7天 。投 资 者 获 得 的 人 民 币 理 财 收 益 金 额 50000003.00 7365 2876.71元 人 民币示 例 二 、 某 计 划 成 立 ， 广 州 银 行 提 前 终 止 产 品 ， 且 投 资 者 持 有 计 划 直 至 提 前 终止 日 。 此

31、 情 景 下 假 设 理 财 本 金 为 5000000元 人 民 币 ， 投 资 者 认 购 计 划 当 日 广 州 银 行 公布 的 提 前 终 止 预 期 年 化 收 益 率 为 3.00 ， 产 品 持 有 至 提 前 终 止 日 实 际 理 财 天 数 为 5天 。投 资 者 获 得 的 人 民 币 理 财 收 益 金 额 50000003.00 5365 2054.79元 人 民币示 例 三 、 某 计 划 成 立 ， 产 品 实 际 收 益 率 低 于 预 期 收 益 率 。 此 情 景 下 假 设 理 财 本金 为 5000000元 人 民 币 ， 投 资 者 购 买 计 划

32、当 日 广 州 银 行 公 布 的 到 期 预 期 年 化 收 益 率 为3.00 ， 理 财 计 划 持 有 到 期 实 际 理 财 天 数 为 7天 ， 产 品 实 际 终 止 日 实 际 理 财 收 益 率 为2.00 。投 资 者 获 得 的 人 民 币 理 财 收 益 金 额 50000002.00 7365 1917.81元 人 民币（ 上 述 收 益 测 算 中 所 有 数 据 仅 为 示 例 模 拟 数 据 ， 仅 供 参 考 ， 测 算 收 益 不 等 于 实际 收 益 水 平 ， 投 资 须 谨 慎 。）理财非存款、产品有风险、投资须谨慎7费 用 说 明 与 收 取 方 式

33、本 理 财 计 划 运 作 的 实 际 年 化 收 益 率 超 过 广 州 银 行 公 布 的 产 品 预 期 年 化 收 益 率 ，超 过 部 分 的 收 益 将 由 广 州 银 行 收 取 ， 作 为 本 产 品 的 浮 动 管 理 费 。 广 州 银 行 不 另 收 取托 管 费 用 、 销 售 费 用 、 认 购 费 用 和 赎 回 费 用 。理 财 计 划 认 购 和 赎 回1、 如 出 现 市 场 剧 烈 波 动 、 相 关 政 策 法 规 变 化 或 其 他 可 能 影 响 本 理 财 计 划 项 下产 品 正 常 运 作 的 情 况 ， 广 州 银 行 有 权 停 止 产 品

34、认 购 ， 投 资 者 将 无 法 在 约 定 时 间 内 认购 本 理 财 计 划 项 下 产 品 。2、 产 品 认 购 结 束 ， 经 广 州 银 行 宣 告 该 产 品 成 立 ， 投 资 者 将 认 购 资 金 缴 存 至 广州 银 行 指 定 理 财 账 户 之 日 起 至 理 财 产 品 起 息 日 （ 不 含 ） 期 间 按 活 期 存 款 计 付 利 息 。3、 自 产 品 开 始 认 购 至 认 购 结 束 的 期 间 ， 如 市 场 发 生 剧 烈 波 动 且 经 广 州 银 行 合理 判 断 难 以 按 照 本 产 品 说 明 书 规 定 向 投 资 者 提 供 该 产

35、 品 ， 或 者 募 集 资 金 不 足 最 低 规模 ， 则 广 州 银 行 有 权 宣 布 产 品 不 成 立 ， 如 产 品 不 成 立 ， 广 州 银 行 将 于 原 定 成 立 日 后3个工 作 日 内 将 认 购 资 金 退 回 投 资 者 指 定 账 户 ， 认 购 登 记 日 至 退 回 资 金 到 账 日 期 间 不 计付 利 息 。4、 发 售 对 象 ： 本 理 财 计 划 仅 向 依 据 中 华 人 民 共 和 国 有 关 法 律 法 规 及 本 产 品 说明 书 规 定 可 以 购 买 本 理 财 计 划 的 企 业 和 机 构 客 户 发 售 ， 包 括 有 投 资

36、 经 验 客 户 。5、 风 险 示 例情 景 A： 产 品 停 止 接 受 认 购 和 赎 回 。如 出 现 市 场 剧 烈 波 动 、 相 关 法 规 政 策 变 化 或 其 他 可 能 影 响 本 理 财 计 划 项 下 产 品正 常 运 作 的 情 况 ， 广 州 银 行 有 权 停 止 产 品 认 购 和 赎 回 ， 投 资 者 将 无 法 在 约 定 的 时 间内 认 购 和 赎 回 本 理 财 计 划 项 下 产 品 。 如 果 本 理 财 计 划 项 下 产 品 停 止 认 购 和 赎 回 ， 投资 者 除 无 法 获 得 本 理 财 计 划 项 下 产 品 约 定 的 投 资

37、 收 益 外 ， 还 可 能 影 响 其 投 资 安 排 。情 景 B： 相 应 产 品 不 成 立 。如 自 某 产 品 开 始 认 购 至 认 购 结 束 的 期 间 ， 市 场 发 生 剧 烈 波 动 ， 经 广 州 银 行 合 理判 断 难 以 按 照 本 产 品 说 明 书 规 定 向 投 资 者 提 供 该 产 品 ， 或 者 募 集 资 金 不 足 最 低 规 模 ，广 州 银 行 有 权 宣 布 产 品 不 成 立 ， 并 于 认 购 结 束 后 的 第1个 工 作 日 发 布 该 产 品 不 成 立 的公 告 。 如 产 品 不 成 立 ， 广 州 银 行 将 于 原 定 的

38、 产 品 成 立 日 后 的3个 工 作 日 内 将 已 认 购 资金 退 回 投 资 者 指 定 账 户 ， 认 购 结 束 日 至 退 回 资 金 到 账 日 期 间 不 计 付 利 息 。如 果 产 品 不 成 立 ， 投 资 者 除 无 法 获 得 本 产 品 约 定 的 投 资 收 益 外 ， 还 将 影 响 其 投资 安 排 。理财非存款、产品有风险、投资须谨慎8提 前 终 止 1、 本 理 财 产 品 成 立 3个 工 作 日 后 ， 如 出 现 但 不 限 于 如 下 情 形 ， 广 州 银 行 有 权 但无 义 务 提 前 终 止 该 产 品 ， 且 提 前 终 止 时 的

39、理 财 收 益 率 按 照 投 资 者 购 买 该 产 品 当 日 广州 银 行 公 布 的 提 前 终 止 预 期 年 化 收 益 率 计 算 ： (1) 如 遇 国 家 金 融 政 策 出 现 重 大 调 整 并 影 响 到 本 理 财 产 品 的 正 常 运 作 时 ， 广 州银 行 有 权 提 前 终 止 本 理 产 品 ； (2) 因 市 场 利 率 大 幅 下 滑 ， 经 广 州 银 行 合 理 判 断 难 以 按 照 认 购 当 日 预 期 年 化 收益 率 向 投 资 者 提 供 本 理 财 计 划 项 下 相 应 产 品 时 ， 广 州 银 行 亦 有 权 提 前 终 止 该

40、 产 品 。如 广 州 银 行 决 定 提 前 终 止 某 产 品 ， 须 在 提 前 终 止 日 前2个 工 作 日 ， 在 广 州 银 行 网 站()和 各 营 业 网 点 发 布 相 关 信 息 公 告 。 并 在 提 前 终 止 日 后3个 工 作 日 内 将投 资 者 理 财 本 金 和 理 财 收 益 划 转 至 投 资 者 指 定 账 户 。2、 风 险 示 例 情 景 ： 本 理 财 产 品 提 前 终 止 。 本 理 财 产 品 成 立 3个 工 作 日 后 ， 广 州 银 行 如 提 前 终 止 该 产 品 ， 则 投 资 者 持 有 该产 品 至 提 前 终 止 日 ，

41、产 品 的 实 际 理 财 期 将 小 于预 期 ， 投 资 者 将 无 法 实 现 期 初 预 期 的 全部 收 益 ， 同 时 实 际 理 财 天 数 的 减 少 还 将 影 响 其 投 资 安 排 。信 息 披 露 1、 广 州 银 行 于 产 品 认 购 期 公 布 本 理 财 计 划 项 下 产 品 当 期 的 到 期 或 提 前 终 止 预期 年 化 收 益 率 ， 并 在 广 州 银 行 网 站()和 各 营 业 网 点 发 布 相 关 信 息 公 告 。 2、 如 广 州 银 行 决 定 本 理 财 计 划 项 下 某 产 品 不 成 立 ， 将 在 认 购 确 认 日 后 的

42、 第1个 工作 日 ， 在 广 州 银 行 网 站 ()和 各 营 业 网 点 发 布 相 关 信 息 公 告 。 3、 如 广 州 银 行 决 定 提 前 终 止 本 理 财 计 划 项 下 某 产 品 ， 将 在 提 前 终 止 日 前2个 工 作日 ， 在 广 州 银 行 网 站 ()和 各 营 业 网 点 发 布 该 产 品 提 前 终 止 的 信 息 公 告 。4、 如 广 州 银 行 决 定 停 止 产 品 认 购 和 赎 回 ， 将 在 停 止 日 前7个 工 作 日 ， 在 广 州 银 行网 站 ()和 各 营 业 网 点 发 布 该 产 品 停 止 认 购 和 赎 回 的 信

43、 息 公 告 。5、 认 为 广 州 银 行 其 他 对 理 财 计 划 本 金 及 理 财 收 益 有 重 大 影 响 而 需 要 公 布 的 重要 信 息 ， 将 在 广 州 银 行 网 站 ()和 各 营 业 网 点 发 布 相 关 信 息 公 告 。 相 关 事 项 说 明 本 理 财 计 划 中 示 例 均 采 用 假 设 数 据 ， 并 不 代 表 投 资 者 实 际 可 获 得 的 收 益 。广 州 银 行 可 根 据 需 要 对 产 品 功 能 进 行 优 化 或 升 级 ， 具 体 以 广 州 银 行 公 告 为 准 。投 资 者 对 本 理 财 计 划 有 任 何 意 见

44、或 异 议 ， 请 联 系 广 州 银 行 的 理 财 经 理 或 反 馈 至广 州 银 行 营 业 网 点 ， 也 可 致 电 广 州 银 行 客 户 服 务 热 线96699（ 广 东 ） 、理财非存款、产品有风险、投资须谨慎9400 83 96699（ 全 国 ） 。客 户 权 益 须 知一 、 产 品 认 购 流 程 。条 件 ： 须 在 我 行 开 立 结 算 账 户 ；签 署 资 料 ： 理 财 产 品 协 议 书 、 授 权 委 托 书 、 理 财 计 划 书 （ 风 险 类 型 评 估 问 卷 、风 险 提 示 书 、 客 户 权 益 须 知 ）、 法 人 代 表 及 代 办

45、人 身 份 证 复 印 件 、 及 购 买 理 财 产 品 的转 帐 支 票 。流 程 ： 签 署 完 资 料 后 ， 直 接 在 柜 台 办 理 即 可 ； 或 直 接 在 我 行 企 业 网 上 银 行 办 理 ；首 次 购 买 理 财 产 品 的 客 户 需 前 往 我 行 网 点 进 行 风 险 承 受 能 力 评 估 。二 、 风 险 承 受 能 力 评 估 。首 次 购 买 我 行 理 财 产 品 前 ， 贵 单 位 需 要 进 行 风 险 承 受 能 力 评 估 。 该 评 估 结 果一 年 有效 ， 并 将 作 为 评 价 您 是 否 适 合 购 买 理 财 产 品 的 重 要

46、 因 素 ， 评 估 测 试 可 以 通 过 我 行 营业 网 点 或 企 业 网 上 银 行 进 行 风 险 承 受 能 力 持 续 评 估 。 您 的 风 险 承 受 能 力 评 级 由低 至 高 分别 为 ： 保 守 型 、 稳 健 型 、 平 衡 型 、 成 长 型 、 进 取 型 五 个 等 级 ， 风 险 承 受 能 力 评 级 越 高适 合 购 买 的 理 财 产 品 风 险 评 级 越 高 ， 适 合 购 买 的 理 财 产 品 类 型 越 丰 富 ， 具 体 为 ：风险评级 评级说明 适用投资者 低风险经本行评为低风险等级的理财产品，总体风险程度低，收益波动小，产品本金安全性

47、高，收益不能实现的可能性很小。保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型 中低风险 经本行评为中低风险等级的理财产品，总体风险程度较低，收益波动较小，虽然存在一些可能对产品本金和收益安全产生不利影响的因素，但产品本金出现损失的可能性较小。稳健型、平衡型、成长型、进取型 中风险 经本行评为中风险等级的理财产品，总体风险程度适中，收益存在一定的波动，产品本金出现损失的可能性不容忽视。平衡型、成长型、进取型中高风险 经本行评为中高风险等级的理财产品，总体风险程度较高，收益波动较明显，产品本金出现损失的可能性高。成长型、进取型高风险 经本行评为高风险等级的理财产品，总体风险程度高，收益波动明显，产品本金出

48、现损失的可能性很高，产品本金出现全部损失的可能性不容忽视。进取型三 、 有 关 本 理 财 产 品 的 信 息 披 露 将 通 过 我 行 营 业 网 点 ， 广 州 银 行 网 站（ ） 通 知 客 户 ， 具 体 方 式 、 渠 道 及 频 率 以 产 品 说 明 书 为 准 ， 相 关 信第一联 银行会计留存联 第二联 理财业务留存联 第三联 客户留存联 理财非存款、产品有风险、投资须谨慎10息 在 发 布 或 发 出 之 日 视 为 通 知 送 达 。四 、 如 贵 单 位 对 本 理 财 产 品 有 任 何 意 见 或 异 议 ， 请 联 系 我 行 客 户 经 理 或 反 馈 至我 行 营 业 网 点 ， 也 可 致 电 我 行 客 户 服 务 热 线 96699（ 广 东 ） 、 400 83 96699（ 全 国 ） 。广 州 银 行 股 份 有 限公 司