单用途商业预付卡发卡企业备案.DOC

1、 1 单用途商业预付卡发卡企业备案单用途商业预付卡其他发卡企业备案1 事项类型 其他行政权力2 基本编码3 实施编码主项名称 单用途商业预付卡发卡企业备案4 事项名称子项名称 单用途商业预付卡其他发卡企业备案5 实施主体 南宁市良庆区经信局6 实施主体 性质 法定机关7 承办机构 南宁市良庆区政务服务中心经信局窗口8 联办机构 无9 办理地点 南宁市良庆区德政路 20 号良庆区经信局窗口10 办理时间 工作日：上午 9:00-12:00、下午 15:00-17:30（冬季 14:30-17:00）咨询电话 0771450110311 咨询及监督电话监督电话 0771450300512 设定依据

2、单用途商业预付卡管理办法（试行）（中华人民共和国商务部令 2012 年第9 号）第七条 发卡企业应在开展 单用途卡业务之日起 30 日内按照下列规定办理备案：（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直辖市人民政府商务主管部门备案；（二）规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案；（三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商务主管部门备案。13 实施对象 南宁市良庆区辖区内开展单用途商业预付卡业务的其他发卡企业14 行使层级 县（城区）级 2 15 权限划分单用途商业预付卡管理办法（试行）（2012 年 9 月 21 日商务部令第 9 号公

3、布,自 2012 年 11 月 1 日起施行。）第七条 发卡企业应在开展单用途卡业务之日起 30 日内按照下列规定办理备案：（一）集团发卡企业和品牌发卡企业向其工商登记注册地省、自治区、直 辖市人民政府商务主管部门备案；（二）规模发卡企业向其工商登记注册地设区的市人民政府商务主管部门备案；（三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商 务主管部门备 案。16 行使内容 发卡企业应在开展单用途卡业务之日起 30 日内按照下列规定办理备案：（三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商 务 主管部门备案。17 通办范围 无法定办结时限 无18 办结时限承诺办结时限 10 个

4、工作日19 实施条件单用途商业预付卡管理办法（试行）第七条 发卡企业应在开展单用途卡业务之日起 30 日内按照下列规定办理备案：（三）其他发卡企业向其工商登记注册地县（市、区）人民政府商务 主管部门备案。20 申请材料 申请材料目录、备案表（空白） 详见附件 3、4环节名称 无21特殊环节（含 中 介 服 务 ）办结时限 无22 审查方式 及标准审查方式：书面审查，标准如下：（一）备案表1.如实填写各项内容，对提交材料的真 实性、完整性 负责；2.企业法定代表人签字，加盖企 业公章。（二）单用途卡资金管理制度1.应规定预收资金只能用于发卡企业主营业务，不得用于不动产、股 权、证券等投资及借贷；

5、2.应规定主营业务为零售业、住宿和餐 饮业的发卡企业， 预 收资金余额不得超过其上一会计年度主营业务收入的 40%；主营业务为居民服务业的发卡企业的预收资金余额不得超过其上一会计年度主营业务收入；工商注册登记不足一年的发卡企业的预收资金余额不得超过其注册资本的 2 倍。（预收资金是指发卡 3 企业通过发行单用途卡所预收的资金总额，预收资金余额 是指预收资金扣减已兑付商品或服务价款后的余额。）（三）单用途卡购卡章程、协议应 包括以下内容：1.单用途卡的名称、种类和功能；2.单用途卡购买、充值、使用、退卡方式， 记名卡还应包括挂失、转让方式；3.收费项目和标准；4.当事人的权利、义务；5.纠纷处理

6、原则和违约责任；6.相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项。（四）资金存管协议1.应规定存管银行对发卡企业资金存管比例进行监督， 对 超额调用存管资金的指令予以拒绝，并按照备 案机关要求提供发卡企业资 金存缴情况；2.应规定规模发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的20%；3.推行使用标准格式资金存管协议；4.如采取其他方式冲抵存管资金， 补充提交标准格式的履 约保证保险保单、银行保函、担保保函等。23 办理流程 详见附件 124 数量限制 无数量限制是否收费 不收费收费标准 无25 收费标准及其依据收费依据 无26 结果名称 备案回执单27 结果样本 详见附件 528 办件类型

7、 承诺件29 办理形式 窗口办理30 预约办理 不可预约31 网上支付 无32 物流快递 自取33 运行系统 商务部单用途商业预付卡业务信息管理系统 4 34常见问题及注意事项1.单用途商业预付卡发卡企业备案的法律效力管理性的强制备案。2.单用途商业预付卡发卡企业备案的受理方式书面受理和网上备案相结合。3.单用途商业预付卡管理办法（试行）适用范围从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表 见附件 2）的企业法人在中华人民共和国境内开展单用途商业预付卡业务适用单用途商业预付卡管理办法（试行）。35 责任事项1.受理责任：在办公场所公示依法应当提交的材料；一次性告知补正材料；依法受理或不

8、予受理（不予受理应当告知理由）。2.审查责任：对初审材料进行审核，提出初 审意见。3.决定责任：作出予以备案或者不予备案的决定（不予备案的告知理由）；按时办结；法定告知。4.送达责任：发放备案；信息公开。5.监管责任：加强项目监管。6.其他法律法规规章文件规定应承担的责任。36 追责情形因不履行或不正确履行行政职责，有下列情形的，行政机关及相关工作人员应承担相应责任：1.对符合法定条件的项目申请不予受理的；2.不在办公场所公示依法应当公示的材料的；3.在受理、审查、决定行政许可过程中，未向申请人、利害关系人履行法定告知义务的；4.申请人提交的申请材料不齐全、不符合法定形式，不一次告知申请人必须

9、补正的全部内容的；5.未依法说明不受理的理由的；6.贪污、索贿、受贿、行贿、利用职务之便为自己或者他人谋取私利的7.对不符合法定条件的申请人予以备案或者超越法定职权予以备案的；8.对符合法定条件的申请人不予备案或者不在法定期限内予以备案的；9.监管中不依法履行监管职责或监管不力，造成 严重后果的；10.擅自收费或者不按照法定项目和标准收费的。11.滥用职权，徇私舞弊，玩忽职守的。12.其他违反法律法规规章文件规定的行为。37 备注 5 廉政风险点风险点数量 表现形式 等级 防控措施 责任人受理环节：收受好处，对特定关系人的申请材料审查不严格、不公正。中 综合窗口首问责任人承办环节:刁难申请人，

10、违规办理，徇私谋利，可能产生应备案而未通过或不符合条件却备案通过的后果。中 南宁市良庆区经信局商业股承办人审查环节：违规审查，徇私谋利，审查超时。高 南宁市良庆区经信局商业股负责人决定环节：违法违规决定,超时决定。中 局领导5送达环节:不及时送达文件。低1.严格执行单用途商业预付卡管理办法（试行）等法律法规；2.规范工作程序，加强制度建设；3.加强对工作人员教育和培训；4.重大事项须经局领导审定。综合窗口首问负责人附件：1. 单用途商业预付卡发卡企业备案单用途商业预付卡其他发卡企业备案流程图2. 单用途商业预付卡行业分类表3. 申请材料目录4. 单用途卡发卡企业备案表（空白）5. 单用途预付卡

11、企业备案回执单（样表） 6 7 附件 1单用途商业预付卡发卡企业备案单用途商业预付卡其他发卡企业备案流程图（法定办结时限：无；承诺办结时限：10 个工作日）申请材料不齐备或不符合法定形式不属于受理范围的科室承办人提出审查意见（限 3 个工作日）综合窗口首问责任人对申请当场作出处理当 场 一 次 性告 知 申 请 人补 正 的 全 部内 容作出不予受理决定并告知向有关单位申请申请人提交申请科室负责人提出审查意见（限 2 个工作日）局领导审定，作出予以备案或不予备案决定（限 2 个工作日）商业股审核书面备案材料和网上备案材料的一致性和合规性（限 1 个工作日）商业股根据审定意见，对准予备案的企业出

12、具“备案编号”，对不予以备案企业将申请材料退回（限 1 个工作日）商业股对予备案企业出具单用途商业预付卡企业备案回执单（限 1 个工作日）综合窗口责任人向申请人送达单用途商业预付卡企业备案回执单（限 2 个工作日，不计入承诺办结时限内）通知企业补充完善网上备案材料 8 附件 2单用途商业预付卡行业分类表综合零售 百货、超市、杂货店、便利店专门零售食品、饮料、烟草制品、纺织、服装、日用品、文化体育用品及器材、医药及医疗器材、汽车及零配件、摩托车及零配件、机动车燃料、家用电器及电子产品、五金、家具、室内装饰材料零售业无店铺及其他零售业互联网零售、邮购、电视零售、旧货零售、生活用燃料零售住宿业 旅游

13、饭店、一般饭店住宿和餐饮业 餐饮业 正餐服务、快餐服务、饮料和冷饮服务、餐饮配送服务居民服务业 家庭服务、洗染服务、理发及美容服务、洗浴服务、保健服务、婚姻服务修理业汽车摩托车修理与维护、计算机和办公设备维修、家用电器维修、其他日用产品修理业居民服务业其他服务业 清洁服务 9 附件 3申请材料目录序号 申请材料名称 申请材料依据材料类型（原件/复印件）是否需电子材料份数 规格 必要性及描述 来源渠道签名签章要求 备注1 单用途卡发卡企业备案 表单用途商业预付卡管理办法（试行）第八条原件 否 1 A4纸 必要 申请人自备企业法定代表人签字、公司印章附件 42 企业法人营业执照（副 本）单用途商业

14、预付卡管理办法（试行）第八条复印件 否 1 A4纸 必要 申请人自备 公司印章3经审计机构审计的上一年度财务报表（加盖公章）单用途商业预付卡管理办法（试行）第九条复印件 否 1 A4纸非必要，工商注册登记不足一年的企业除外申请人自备 公司印章4 实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本单用途商业预付卡管理办法（试行）第九条原件 是 1 A4纸 必要 申请人自备5 单用途卡业务、资金管 理制度单用途商业预付卡管理办法（试行）第九条复印件 否 1 A4纸 必要 申请人自备 公司印章6 单用途卡购卡章程、协 议单用途商业预付卡管理办法（试行）第九条复印件 否 1 A4纸 必要 申请人自备 公司印章

15、7 资金存管账户信息和资 金存管协议单用途商业预付卡管理办法（试行）第九条复印件 否 1 A4纸必要（如采取其他方式冲抵存管资金，补充提交标准格式的履约保证保险保单、银行保函、担保保函等）申请人自备 公司印章登录商务部单用途商业预付卡业务信息管理平台下载http:/ 10 附件 4单用途卡发卡企业备案表（空白）备案编号（备案机关填写）： 企业名称（中文）组织机构代码 所属行业法定代表人姓名 身份证件号码企业住所联系电话 邮政编码注册资本售卡场所地址（可附页）兑付场所地址（可附页）工商注册登记日期 工商注册登记号上年度营业收入 上年度发卡金额上年末预收资金余额 是否品牌或集团经营备注：填表前请认真阅读背面的条款，并由企业法定代表人签字、盖章。备案机关签章年 月 日（上接附件 4）