商业银行发展投资银行业务的对策研究【开题报告】.doc

1、0 开题报告 商业银行发展投资银行业务的对策研究 一、立论依据 1.研究意义、预期目标 目前我国商业银行正在面临两在困境：一是随着金融市场的开放，外资银行以其完善的组织结构、全方位的服务体系，正全力冲击我国的金融市场。二是国内的资本市场上新的筹资工具层出不穷，给企业高效率、低成本的筹资带来机会，企业也逐渐从间接融资转为了直融资。大规模的金融创新活动造成了银行存款的大量分流，“金融脱媒”现象日益严重。以上两大困境从客观上推动了商业银行发展投资银行业务。另外金融自由化和混业趋势为商业银行发展投资银行业务提供了现实基 础。在当前背景下提出发展投资银行业务的建议，对推动我国商业银行的发展，金融深化改革

2、有重要的指导意义。 本文首先从理论上分析商业银行发展投资银行产生的益效，得出商业银行发展投资银行业务是商业银行未来发展的必然趋势。然后，以工商银行为例，分析我国商业银行投资银行业务发展的现状、法律制约因素、环境制约因素和自身制约因素。再次对工商银行开展投资银行业务进行 SWOT分析，并提出金融监管体制下工商银行开展投资银行业务的策略。 2.国内外研究现状 发达国家金融业，已经经历了数百年的发展，大部分发达国家的金融业都经历了“混 业 分业 再混业”的过程，因些他们对于商业银行发展投资银行业务的理论研究已经比较成熟。他们对于商业银行投资银行业务的理论研究各有侧重，但大部分都有一个共性：支持商业银

3、行发展投资银行业务。 国外投资银行业的研究是在 20世纪 30年代的全球经济危机后开始的。当时主要研究结论认为：混业经营放大了商业银行的经营风险，引发了金融危机。这一结论直接催生了 1933年美国格拉斯斯蒂格尔法。 White(2006)经过对大萧条期间银行倒闭原因研究，认为混业经营并没有放大经营风险，并形成了“怀特报告”的主要内容。 Saunders(2005)和 Walter(2004)的研究表明商业银行从事投资银行业务不但不会产生利益冲突，反而是加强了竞争，促进了效率的提高。 Moshirian(2004)认为金融机构提供不同类别的国际金融服务，有助于提高金融机构的竞争力。 国内关于商业

4、银行开展投资银行业务的研究主要集中在以下三方面： 一是关于商业银行的开展投资银行业务经营模式选择方面：张建文（ 2009）运用了案例分析的方法，对现有两种经营模式进行了比较分析，结合我国的金融实际，认为金融控股公司模式是我国商业银行经营投资银行发展的 趋势。虽1 然他们各的 研究的侧重点不同，但是他 观点基本都是认为，组建金融控股公司是未来的发展趋势。 二是关于投资银行业务的风险业务的风险：潘石和陈曦（ 2008）针对我国投资银行业务的现状，认为我国商业银行投资银行业务有法律法规风险、道德风险、市场风险、关联风险和操作风险。对于以上的风险，他们提出了要从设立防火墙制度，加强人为资源建设，完善风

5、险内控系统，优化外部监管等方面的措施。 三是关于商来银行投资银行业务的对策：洪进添（ 2008）为投资银行业务的发展提出了构建专业投资银行团队，重视营销及建立有效的客户培育等方面的对策。肖平（ 2009）针对我国投资银行现阶段的问题，提出了加强与国外合作，准确定位业务范围，加强风险管理等方面对策。 综上所述，目前发达国家普遍支持投资银行业的发展，国内加大对投资银行业务的发展力度，在理论上，研究了适合中国投资银行业务的发展模式，投资银行业务的风险控制，投资银行业务发展的对策。关于投资银行业务模式方面，主要观点认为，金融控股公司是我国投资银行业务未来的发展方向。关于投资银行业务风险控制方面，国内研

6、认为，应该加内部控制与外部监管。关于投资银行业务的对策方面，国内研究主要集中在构建专业的投资团队，加强国外合 作，准确定位业务范围。今后，国内商业银行将更多的鉴借国外的经验，并结合我国的实际情况，大力发展投资银行业务。 3.参考文献 1WhiteEugeneN,Beofre the Glass 一 Stegall Act:An Analysis of the Investment Banking Aetivities of National BallksJ.ExPlorationsinEeonomyHistory,January2006:33 一 55. 2Saunders,Anthonyan

7、dIngowalter,UniversalBarking in the UnitedStateJ. NewYork:OxfordUniversityPress,2005 3Moshirian,Finaneial services:Global PersPeetivesJ. JoumalofBanking&Finance.Volume28,Issue2,Feb2004,P269. 4卞希国 我国商业银行经营投资银行业务的模式研究 D新疆财经大学， 2007 5李勇 ,陈耀雕 .高盛投资银行业务：经验与借 鉴 J.金融论坛 .2007(3). 6姜海军杨捷 .我国商业银行发展投资银行业务情况及模式

8、分析 基于对五家商业银行调研的基础上 J浙江金融， 2008(5) 7任壮我国商业银行兼营投资银行业研究 D东北林业大学， 2005 8李艳商业银行开展投资银行业务的风险 收益探析 J财税与金融， 2006(10) 9李子白 投资银行学 M 北京：清华大学出版社 ， 2005 10肖舟 .中国工商银行信贷制度变迁 M.北京： 科学出版社 .2008. 11潘石，陈曦我国商业银行投 资银行业务现状、风险与对策 J河南金融管理学院院2 报， 2008(4) 12马琳琳投资银行的业务结构与风险管理的关系研究 D河南大学， 2010 13王莉莉如何做好商业银行投资银行业务的风险管理 J财税金融， 20

9、10(3) 14朱新蓉，宋清华 .商行银行经营管理 M北京：中国金融出版社 ,2009. 二、研究方案 1.主要研究内容（或预期章节安排） 1 我国商业银行投资银行业务的概述 1.1 我国商业银行投资银行业务的现状 1.2 我国商业银行投资银行业务的历程 2 工商银行投资银行业 务现状 2.1 工商银行实行综合化经营 2.2 工商银行业务量 2.3 工商银行投资银行业务经营区域 3 工商银行投资银行业务市场竞争力 SWOT 分析 3.1 工商银行开展投资银行 SWOT 分析 3.2 工商银行开展投资银行业务的存在的问题 4 促进工商银行投资银行业务发展的对策 4.1 企业和政府财务顾问业务 4

10、.2 并购重组业务 4.3 与贷款等债务融资相协调的投行业务 4.4 积极开展投行业务的营销活动 4.5建立完善的风险防范机制 4.6为高端客户提供增值性财富管理服务 2.实施方案和进度计划 调研方案：本课题研究的是 关于中国工商银行信用卡业务的风险分析及对策研究的内容，首先必须要有相关银行信用卡业务的理论基础知识，其次要有工商银行 投资银行 业务的相关资料，再通过网络资源以及图书馆等渠道收集相关资料，并对之进行整理、归纳、分析。 进度安排： 第 6学期第 19-20周 至第 7学期 1-5周 ： 完成毕业论文选题。 第 7学期第 6-14周： 完成外文翻译、文献综述和开题；完成详细提纲。 第 7学期第 15-20周： 写作毕业论文，完成初稿。 第 7学期 寒假 ： 结合毕业论文选题开展调查研究。 第 8学期第 1-2周： 修改、完善毕业论文。 第 8学期第 3-6周 ： 参加毕业实习；开展调查研究；修改、完善论文，完成定3 稿、上交。 第 8学期第 9-11周： 毕业论文答辩。