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1、个人理财规划的最终目的是达到终生的财产安全、自主和自由，从而不断提高生活品质；2、个人理财规划是综合性的金融服务，涉及消费、投资、保险、税收、教育、退休和遗产各方面的规划3、个人理财规划是理财规划人员通过收集整理和分析客户的财务现状、心理偏好、风险承受能力等情况，帮助客户明确理财目标、为客户制定出切实可行的理财方案，并进行实施，还要管理和协调的全过程4、个人理财规划的原则：1、资金安全为第一；2、注重人生的整体规划；3、理财规划的制定要留有余地5、个人理财规划的流程：与客户建立关系收集客户信息分析客户财务状况制定个人理财规划实施个人理财规划持续理财服务6、家庭负债是指客户由于过去的经济活动形成的、需要日后偿还的借贷资金债务等。7、收集信息的方法包括：表格方式、询问方式、测试方式、理财软件方式。8、家庭生命周期通常划分为家庭准备期、家庭形成期、家庭成长期、家庭成型期、家庭成熟期、家庭享受其六个财务阶段9、客户的风险属性包括风险承受能力与风险偏好两个方面10、个人理财风险管理的基本流程包括：风险识别、风险衡量、风险处理和风险管理效果的评
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