证券投资基金销售管理办法（修订稿）.doc

1、1证券投资基金销售管理办法（修订稿）第一章 总则第一条 为了规范证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据证券投资基金法及其他有关法律法规，制定本办法。第二条 本办法所称证券投资基金（以下简称基金）销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）认定的其他机构。为基金销售机构提供与基金销售业务相关服务的机构就其参与基金销售业务的环节参照本办法执行。基金销售相关机构包括提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、注册登记服务等与基金销售业务相关服务的机构。第三条 基金销售机构从

2、事基金销售活动，应当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。2第四条 基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守 职业道德和行为规范。第五条 基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，依证券法等法律法规受到保护。涉及账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。非因基金投资人本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者

3、强制执行基金销售结算资金。基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构等基金销售相关机构归集的，在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购(认购) 、赎回、现金分红等资金。第六条 中国证监会及其派出机构依照法律法规和本办法的规定，对基金 销售活动实施监督管理。第七条 基金行业的协会依据法律法规和自律规则，对基金销售活动进行自律管理，并依据中国证监会授权履行监管职能。基金销售机构及基金销售相关机构应当加入基金行业协会，接受行业协会的自律管理。中国证监会对基金行业协会有关行业自律管理的工作进行指导和监督。3第二章 基金销售机构第八条 基金管理人可以办理

4、基金销售业务。商业银行、证券公司、证券投 资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金销售业务资格。第九条 商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格应当具备下列条件：（一）具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；（二）财务状况良好，运作规范稳定；（三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；（四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券

5、登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；（五）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；（六）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控4制的有关要求；（七）中国证监会规定的其他条件。第十条 商业银行申请基金销售业务资格，除具备第九条规定的条件外，还应 当具备下列条件：（一）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定； （二）有专门负责基金销售业务的部门；（三）最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚； （四）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于

6、该部门员工人数的二分之一，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务二年以上或者在其他金融相关机构五年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格。第十一条 证券公司申请基金销售业务资格，除具备第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：（一）有专门负责基金销售业务的部门；（二）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；（三）最近二年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（五）没有发生已经影响或可能影响公司正

7、常运作的重大变更事项，或者诉讼 、仲裁等其他重大事项；5（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务二年以上或者在其他金融相关机构五年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格。第十二条 证券投资咨询机构申请基金销售业务资格，除具备第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：（一）有专门负责基金销售业务的部门；（二）注册资本不低于五百万元人民币，且必须为实缴货币资本；（三）公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并

8、具备从事基金业务二年以上或者在其他金融相关机构五年以上的工作经历；（四）持续从事证券投资咨询业务三个以上完整会计年度；（五）最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为；（六）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（七）没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼 、仲裁等其他重大事项；（八）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务二年以6上或者其他金融相关机构五年以上的工作经历；公司

9、主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格。第十三条 独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售， 组织形式可以为有限责任公司或合伙企业等。独立基金销售机构申请基金销售业务资格，除具备第九条规定的条件外，还应当具备下列条件： （一）有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围；（二）注册资本或出资不低于五百万元人民币，且必须为实缴货币资本；（三）有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定；（四）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者 诉讼、仲裁等其他重大事项；（五）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务二年以上或者在其他

10、金融机构五年以上的工作经历；（六）取得基金从业资格的人员不少于十人，取得基金销售业务资格的人数不少于员工人数的三分之二。第十四条 独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的，其股东可以是企业法人、社团法人或自然人。企业法人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件：（一）持续经营三个以上完整会计年度，财务状况良好，运作规范稳定；7（二）最近三年没有因违法违规行为受到刑事处罚；（三）最近三年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；（四）最近三年在自律管理、商业银行等机构无不良记录；（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或正处于整改期间。社团法人参股独立基金销售机构的，该法人

11、应当为能独立承担民事法律责任的合法组织。自然人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件：（一）有从事证券、基金业务十年以上或者证券、基金业务部门管理五年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员三年以上的工作经历；（二）诚信记录良好，最近三年没有因违法违规行为受到刑事处罚；（三）最近三年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；（四）最近三年在自律管理、商业银行等机构无不良记录；（五）无到期未清偿的数额较大的债务。第十五条 独立基金销售机构以合伙企业形式设立的，其合伙人应当具备以下条件：8（一）有从事证券、基金业务十年以上或者证券、基金业务部门管理五年以上或者担任证券、基金行业

12、高级管理人员三年以上的工作经历；（二）诚信记录良好，最近三年没有因违法违规行为受到刑事处罚；（三）最近三年没有受到金融监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；（四）最近三年在自律管理、商业银行等机构无不良记录；（五）无到期未清偿的数额较大的债务。第十六条 独立基金销售机构申请设立分支机构的，应当具备下列条件：（一）内部控制完善，经营稳定，有较强的持续经营能力，能有效控制分支机构风险；（二）最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（三）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间； （四）拟设立的分支机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的

13、其他设施；（五）拟设立的分支机构有明确的职责和完善的管理制度；（六）拟设立的分支机构取得基金从业资格的人员不少于二人,取得基金销售业务资格的人员不少于分支机构员工人数的三分之二；9（七）中国证监会规定的其他条件。 独立基金销售机构申请基金销售业务资格时已经设立的分支机构,应符合上述条件。第十七条 申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。第十八条 中国证监会依照行政许可法的规定，受理基金销售业务资格的申请，并进行审查，做出决定。第十九条 依法必须办理工商变更登记的，

14、申请人应当在收到批准文件后按照有关规定向工商行政管理机关办理变更登记手续。独立基金销售机构应当自收到基金销售业务资格批准文件之日起三十个工作日内向工商行政管理机关办理经营范围变更登记手续。独立基金销售机构完成工商变更登记手续后，方可开立基金销售结算专用账户。第二十条 独立基金销售机构设立分支机构，变更经营范围、注册资本或者出资、股东或者合伙人、高级管理人员的，应当自工商登记变更之日起十个工作日内报中国证监会备案。第二十一条 取得基金销售业务资格的基金销售机构，应当将机构基本信息报中国证监会备案，将参与基金销售业务的分支机构（网点）基本信息报分支机构（网点）所在地中国证监会派出机构备案。10上述

15、基本信息发生变更的，基金销售机构应当自变更之日起十个工作日内向中国证监会或分支机构（网点）所在地中国证监会派出机构备案。第三章 基金销售支付结算第二十二条 基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金安全、及时、高效的划付。第二十三条 基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：（一）有安全、高效的办理支付结算业务的技术设施和信息系统，且该信息系统具有合法的知识产权；（二）应与合作机构和监管机构完成联网测试；（三）中国证监会规定的其他条件。第二十四条 从事基金销售支付结算业务的商业银行除应具备第二十三条规定的条件外，还应当具有基金销售业务资格。商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的，应当根据商业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用。商业银行收取超出支付结算服务费用的，应当与基金销售机构签订销售协议，并提供基金销售相关服务，履行基金销售相关责任。第二十五条 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应具备第二十三条规定的条件外，还应当取得中国人民银行颁发的支付业