反洗钱题目和答案.docx

1、反洗钱题目和答案一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实。 。 。 对 2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式 对 3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求。 。 。 。复印件。 对 4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序。 对 5、中国的反洗钱法 ，既是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法 对 6、金融机构经评估论证后认定，自行。 。 。结论。 对 7、反洗钱和反恐怖融资领域中。 。 。程度 错 8、上游犯罪分子“ 自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。对 39、客户身份识别流程中的“ 留存”等同于客户身份资料和交易纪录中

2、的“保存”。 错 10、为了便于反洗钱工作资料。 。 。 。 。 。规范化管理（） 对 11、根据刑法规定，个人犯洗钱罪的，最高可以洗钱数额 20%的罚金。 错 12、证券期货业金融机构依据 （2 号） ， 。 。 。工作原则 对 13、对洗钱犯罪“ 明知”。 。 。 。综合分析 对 14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户。 错 15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。 错 16、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍。对17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门， 。 。 。 。 。 。资金监测。 对 18、 FATF 创始国包括西方七

3、国在内的 15 个国家以及欧盟欧洲委员会 对 19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。 对 20、客户身份识别的“ 差异性” 是指。 。 。分配资源。 对 21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。 错 22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新， 。 。 。 。 。 。规范化管理（） 错 23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是。 。 。 。 。程度。 错 24、埃格蒙特集团是。 。 。 。银行业协会。 错 25、随着洗钱犯罪的集团化。 。 。 。扩大。 对 26、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。错 27、根

4、据刑法规定，个人犯洗钱罪的，最高可处于洗钱数额 20%的罚金。 错 28、与洗钱行为不同，洗钱。 。 。的界定。 对 29、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和。 。 。真实。 错 30、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。 对31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。 错32、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级。 错33、根据刑法规定，个人犯洗钱罪的，最高可判 20 年有期徒刑。 错34、根据刑法规定，个人犯洗钱罪的，最高可处洗钱数额 20%的罚金。 错35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员

5、的一致同意。 对36、 2003 年 6 月，金融行动特别工作组扩展、 。 。 。 。上游犯罪。 错37、在我国，法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体。 错38、 FATF 创始国包括西方七国在内的 15 个国家以及欧盟欧洲委员会。 对39、在我国，若是上游犯罪查证属实， 。 。 。审判。 对40、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料。 。 。过程。 错41、上游犯罪分子“ 自洗钱”指的是。 。 。 。其收益。 对42、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。 对43、反洗钱监管和反洗钱调查。 。 。 。 积极配合。 对44、金融机构及

6、其工作人员应当。 。 。提供。 对45、证券期货业金融机构在履行客户身份识别。 。 。 。机构报告。 错46、按照规定，金融机构及其工作人员应当对。 。 。个人提供。 对47、中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。 对48、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。对49、金融机构在保存客户身份资料与交易纪录时，法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的，应当遵守其规定。 对50、中国人民银行在。 。 。 。 。不予提供。 错51、义务机构对原 （。 。发布）规定的异常交易标准。 。 。 。 。监测标准。 对52、证券期货业金融机构的客户不是

7、恐怖组织或恐怖分子，不可能涉及恐怖融资 错53、中国人民银行在反洗钱。 。 。 。不予提供。 错54、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。 对55、一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高。 对56、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名。 错57、根据反洗钱法规定，人民银行地市级中心支行无反洗钱调查权 对58、推行客户身份识别制度重要的。 。 。 。 。 。资金安全。 对59、可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项。错60、交易纪录包括关于每笔交易的数据信息、 。 。 。 。其他资料。 对6

8、1、金融机构破产或者解散时，应当将。 。 。 。 。的机构。 错62、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港。 。 。统一罪名。 对63、对于高风险客户或者高风险账户持有人， 。 。 。 。和用途。 对64、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中， 。 。 。 。原因。 错65、金融机构在制度中明确。 。 。 。权限。 对66、反洗钱现场检查，是指。 。 。 。 。 。 。 。监管方式。 对67、国务院反洗钱行政主管部门为履行。 。 。提供。 对68、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接。 。 。纪录处分。 错69、根据金融机构客户身份识别和。 。 ，保存的原则可以用。 。概

9、括。 错70、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 规定，金融机构发现。 。可疑交易报告。 对71、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中，证券期货业。 。 。的原因。 错72、通过贩毒、走私、 。 。 。唯一来源。 错73、中国人民银行违法进行调查或者采取强制措施， 。 。 。提起行政诉讼等。 对74、按照规定，金融机构应当在按本机构。 。 。5 个工作日内提交可疑交易报告。 对75、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体 对76、客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类 错二、1、客户在证券期货业机构进行资金交易时， 。 。 。由（）向中国。 。交易报告。 A 2、证券期货业机构与客

10、户建立业务关系时，需要留存的客户资料有（） A3、下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（） D 4、持以下身份证件的客户，哪些客户的洗钱风险相对较低？ B 5、 制止向恐怖主义提供资助的国际公约由（）发布 A6、证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送（） B7、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是（） C 8、公安部 2003 年 12 月 15 日。 。 。 。 C 9、 （）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。 A 10、金融行动特别工作组秘书处设在（） A11、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（） C 12、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（）

11、A13、国际刑警组织于（）年成立。 。 A14、金融行动特别工作组发布首份四十项建议是在 B15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时，可由法定代表人直接办理也可（）开户业务。 B16、金融行动特别工作 40 项建议最初发布于（）年 A17、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行（） D18、 2001 年， （）组织发布 ，这个文件。 。 。原则规定。 A19、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处（） A20、证券期货机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。 A21、国际保险监督官协会成立于（）年 B22、我国反洗钱行政主管部门是（） B23

12、、 反洗钱法规定， （）可以根据国务院授权。 。 。 。 C 24、证券期货业机构应当将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围， 。 。 。考核指标 A25、 FATF 于（）年公布了没收和资产追回最佳实践报告 。 A26、客户身份识别完整性原则是指（） B27、客户身份识别差异性原则是指（） B28、 FATF 的（）是国际反洗钱领域中最著名。 。 。指导作用。 A29、 FATF 通过公布（） ，促进所有国家和地区执行反洗钱国际标准。 B30、以下哪个行业不属于现金密集行业。 A31、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（） D32、金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括 D33、 （）年

13、，FATF四十项建议规定，将洗钱行为规定为犯罪。 C34、客户先前提交的身份证或身份证明文件已过有效期限的。 。 。 。金融机构应该（） C35、 （）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开。 C36、以下说法错误的是（） A 证券期货业机构可以。 。 。 。调查工作37、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（） C38、 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 颁布日期为（） A39、国际刑警组织于（）年成立了预防犯罪行动基金工作组， 。 。流动。 A40、金融行动特别工作组成立于（）年的西方七国首脑会议。 B41、中国人民银行于（）

14、成立了中国反洗钱监测分析中心。 A42、证券期货业机构与客户建立业务关系时，应按照客户的特点。 。划分客户（）等级。 A43、 FATF 于（）年公布了没收和资产追回最佳实践报告 。 A44、亚太反洗钱组织成立于（）年。 B45、 2001 年 10 月，金融行动特别工作组为防范。 。 。提出了（）项特别建议。 C46、以下哪些情况符合反洗钱现场检查程序要求。 （） B47、证券期货业金融机构严格识别和。 。 。 。 。 。 。 。哪项原则要求。 （） B48、按照金融机构大额交易。 。 规定，以下哪项说法不正确（） A49、 反腐败公约由（）发布 A50、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成

15、立于（）年 B51、 2003 年 12 月 27 日，修改后规定未包含（） D52、证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料，属于落实（）的要求。 B53、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的施行时间是（） 54、反洗钱调查的客体不包括（） D55、境外有关部门以涉及恐怖活动为由， 。 。 。 。金融机构应当（） B56、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构。 。 。交易报告。C57、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内。 。 。 。金融机构应当（） B58、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（） D59、金融机构保存的客户身份资料和。 。 。足以再

16、现（） C60、 反洗钱法规定，中国人民银行或者。 。 。 。 。 （）报案。 C61、根据实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（） B62、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是（） D63、下列客户身份识别说法不对的（） D64、对被检查单位执行反洗钱法规情况。 。 。 。叫做（） 。 A65、证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取（） 。 。 。 。 B66、持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低? B67、义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（） C68、 （）是第一部关于反恐融资的国际公约。 A69、涉恐资产冻

17、结名单由（）发布 B70、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（） 、 。 。 。制度。 B71、下列客户身份识别说法不对的（） D72、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（） A73、专门负责大额交易和可疑交易报告信息的手机、分析工作的机构是 B74、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（） D75、进针对反洗钱工作的某个方面（） 。 。 。 。叫做（） B76、从多国破获的案件来看，目前。 。 。转移方式是（） A77、下列关于“东伊运”说法正确的是 CD三、1、可疑交易报告通常可分为 ABC 12、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素 ABCD 13、反洗钱工作责任制

18、的涵盖范围应包括下面几类人员，各级人员在反洗钱工作 ABC 14、按照金融。 。 。 ，金融机构发现涉恐资金交易应向（）部门报告 AB 15、下列属于低风险客户的是（） ABC 26、客户身份识别制度的重要现实意义包括（） ABC 27、亚太反洗钱组织的职责包括（） ABCD 28、 FATF 取得的工作成果主要有（） ABCD 29、证券期货业机构在与客户建立业务关系时，不得为哪些客户开立账户 ACD 310、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（） ABCD 311、证券期货业务中，风险相对较高的为（） ABC 312、证券期货业机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括（）A

19、D 313、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（） ABCD 414、金融行动特别工作组（FATF）在 1990 年提出了关于反洗钱的 ，包括 ABCD 415、客户洗钱风险等级分类的原则包括（） ABCD 516、反洗钱内部控制制度构成的要素有（） ABCD 517、联合国禁毒署的主要职责包括（） ABCD18、反洗钱保密规程的内容应当包括（） ABCD 519、国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责（） ABCD 620、洗钱活动的危害包括（） ABCD 621、证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（） ABCD 722、客户身份识别中的“ 身份是指（） CD 723、

20、金融机构客户身份识别中的“保存” 是指对（） 的保存 ABD 724、下列属于高风险客户的有（） AB 825、证券。 。考虑客户背景。 。客户风险子项（） ABCD 826、风险等级划分后，金融机构应（） ABCD 927、我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括（） ABCD 928、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法规定。 。按照（）原则 ABCD 1029、国际保险监督官协会的宗旨是（） ABCD 1030、 FATF 是如何运转（） ABD 11 另31、以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素 ABCD 12 另32、通过投资办产业的方式洗钱包括（） ACD

21、12 另33、区域性反洗钱国际组织职责是（） ABCD 13 另34、对于高风险客户或。 。金融机构应该了解以下哪些信息。 。监测分析。 ABCD 1335、反洗钱工作要求证券期货业机构及其工作人员应当保密的内容包括（） ABC 1436、证券期货业机构客户身份识别的流程包括（） ABCD 1437、下列关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是 ABCD 1538、证券期货业机构客户身份识别又称为什么（） CD39、 反洗钱法第三十一规定，金融机构有下列行为之一的， 。 。 。纪律处分（） ABC40、 20 世纪 20 年代美国芝加哥的犯罪集团，想把进行（）走私。 。 。 ACD41、以下属于区域

22、性反洗钱国际组织的是（） ABCD42、可疑交易报告通常可分为（） ABC43、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（） ACD44、反洗钱保密规程的内容应当包括（） ABCD45、公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（） ABCD46、目前世界上的国际金融监管组织有（） ABCD47、埃特蒙特集团主要工作成果有（） BC48、客户洗钱风险等级分类的原则不包括（） BCD49、涉及恐怖活动的资产被采取。 。 。 。 。 。 。资产受让（） ABC50、按照金融。 。 。 规定，金融机构怀疑客户、资金、交易。 。 。以下种类（） ABCD51、下列哪三个部门于 2014 年 1 月联合发

23、布了涉及恐怖活动资产冻结管理办法 ABC52、在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（） ABCD53、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料。 。 ，下述说法中正确的有（） 。 BC54、证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（） 。 AB55、义务机构应当通过以下方式。 。 。 。 。监测分析（） ABCD56、金融行动特别工作组（FATF）在 1990 年提出了有关反洗钱的四十项建议 ， 包括（）ABCD57、根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖（） AB58、截止 2014 年底，FATF 拥有（）成员。 ABC59、证券期货业机构落实身份识别制度应遵循以下

24、哪些原则（） ABCD60、证券期货业金融机构开展可疑交易监测分析工作，应从下列（）方面。 。 。判断。 ABC61、金融机构配合开展反洗钱调查是。 。 。 。 。 。和反馈。 AB62、依据反洗钱相关法律规定， （）可依法对金融机构实施反洗钱现场检查。 ABCD63、以下属于人民银行反洗钱监管措施的是（） ABCD64、金融机构不得擅自解除冻结措施，但符合下列情形之一的，应立即解除冻结。 ABCD65、根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖（） AB66、金融机构在与客户建立业务关系时， 。 。 。包括（） ACD67、金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效

25、性评估的直接目标，包括以下哪些方面（） ABC68、 中国人民银行关于。 。 （391 号）从。 。 。 。 ，包括（） ABCD69、下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的是（） ABCD70、以下哪些金融机构是的适用对象（） ABCD71、洗钱的危害性主要体现在（） ABCD72、金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括（） ABCD73、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法 。 。 。交易纪录 ABCD74、通过投资办产业的方式洗钱包括（） ABD75、依据金融机构客户身份识别和。 。 。 ，下述说法中正确的有（） BC76、新版四十条建议包括的主要内容有（） ABCD77、公安部第一批公布的“东突”组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织（） ABCD78、如违反规定，泄露。 。 。处理： AC79、客户在业务存续期间要求变更。 。 。 ，有关信息包括（） ABCD80、公安部第一批公布的东突 组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织 ABCD81、关于金融机构反洗钱规定 ，以下表述正确的是（） ABCD82、洗钱者通常都选择昂贵的贵金属、古玩以及。 。 。是因为（） ABCD