证券从业《市场基本法律法规》易错题及答案汇总.doc

1、1、下列关于大额可转让定期存单，说法正确的是( ) 。.有固定利率，也有浮动利率.利率高低取决于发行银行的信用评级 .利率高低取决于存单的期限 .利率高低取决于经济形势 .利率高低取决于发行量A.、B.、C.、D.、正确答案：A答案解析：大额可转让定期存单亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。利率既有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。利率高低取决于发行银行的信用评级和存单的期限。2.证券具有极高的流动性必须满足的条

2、件是( ) 。.很容易变现.变现的交易成本极小.本金保持相对稳定.具有安全可靠的证券交易市场A.、B.、C.、D.、正确答案：C答案解析：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：(1)很容易变现。(2)变现的交易成本极小。(3)本金保持相对稳定。3.下列关于风险的说法中，错误的是( ) 。.地震、旱灾、战争、虫灾属于自然风险.政治风险和战争属于技术风险.空气污染、噪音属于技术风险.政治风险属于国家风险A.、B.、C.、D.、正确答案：C答案解析：技术风险是指伴随着科学技术的发展、生产方式的改变而产生的威胁人们生产与生活的风险。如核辐射、空气污染和噪音等。故第、

3、项错误。4.证券投资基金业协会成立于( ) 年 7 月。A.2012B.2009C.2010D.2011正确答案：A答案解析：中国证券投资基金业协会于 2010 年 10 月开始筹建，2012 年 6 月 6 日召开第一次会员大会暨成立大会，2012 年 7 月获得成立登记批复。5.在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在( )的次级债务为短期次级债务。A.3 个月及以上，2 年以下 (不含 2 年)B.1 个月及以上， 1 年以下(不含 1 年)C.1 个月及以上，2 年以下 (不含 2 年)D.3 个月及以上， 1 年以下( 不含 1 年)正确答案：A答

4、案解析：次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在 2 年以上(含 2 年) 的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务;借入期限在 3 个月以上(含 3 个月)2 年以下( 不含 2 年)的次级债务为短期次级债务。6.股权类期权包括( )。.单只股票期权.股票组合期权.认股权证期权.股票指数期权A.、B.、C.、D.、正确答案：D答案解析：与股权类期货类似，股权类期权包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股票指数期权。7.电话自动委托是指证券经纪商把普通电话网络与( )连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。A.自助终端系统 B.客户端委托系统 C.页面客户端系

5、统 D.电脑交易系统正确答案：D答案解析：电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。8.证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入( ) 。A.注册资本 B.总资本 C.净资本 D.净资产正确答案：C答案解析：证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本。长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额 )的 50%。9.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是( )

6、。A.风险准备金 B.保障基金 C.保护基金 D.保证金正确答案：C答案解析：保护基金是指按照证券投资者保护基金管理办法筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。10.资信评级机构申请证券评级业务，其具有 3 年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于( ) 人。A.5B.10C.20D.30正确答案：B答案解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：(1)具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币 2 000 万元。(2)具有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于 3 人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于 20 人

7、，其中包括具有 3 年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于 10 人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于 3 人。(3)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。(4)具有完善的业务制度。(5)最近 5 年未受到刑事处罚，最近 3 年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。(6)最近 3 年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。(7)中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。11.对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是( ) 。.应采用市场参与者普遍认同的估值技术确定公允价值.估

8、值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值.如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值.应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值A.、B.、C.、D.、正确答案：A答案解析：对不存在活跃市场的投资品种，进行基金资产估值时，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。12.国债公开招标方式中关于“荷兰式” ，下列说法正确的是( ) 。.标的为利率或利差时，以最高中标价格为当期国债的承销价格.标的为利率或利差时，均按面值承销.标的为价格时，最高中标价格为当期国债的承销价格.标的为价格时，均按发行

9、价承销A.、B.、C.、 、D.、正确答案：B答案解析：荷兰式招标的标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销;标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。13.中国证券业协会理事任期( ) 年，可连选连任。A.2B.3C.5D.4正确答案：D答案解析：中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。理事任期四年，可连选连任。14.下列选项中，QDII 基金可以投资的有( )。.美国存托凭证.公司债券.住房按揭支持证券.贵金属A.、B.、C.、D.、正确答案：

10、A答案解析：QDII 基金可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。(6)远期合约、互换及经中国证监

11、会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。15.传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是( ) 。.不能在各业务部门之间进行比较.没有包含杠杆效应.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应.不能准确地衡量头寸规模控制A.、B.、C.、D.、正确答案：D答案解析：风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是：(1)不能在各业务部门之间进行比较。 (2)没有包含杠杆效应。(3)没有考虑不同业务部门之间的分散化效应。16.经国务院同意，2011 年开展地方政府自行发债试点的地区是( )

12、 。.北京.上海.浙江省.深圳A.、B.、C.、D.、正确答案：D答案解析：经国务院批准2011 年上海市浙江省广东省深圳市开展地方政府自行发债试点。17.下列关于 10 年期国债期货合约的说法中,正确的是( ) 。.上市的 10 年期国债期货合约交易代码为 T.实行到期实物交割.标的为面值 1 000 万元人民币、票面利率 6%的名义长期国债.挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为 2%A.、B.、C.、D.、正确答案：B答案解析：据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的 10 年期国债期货合约交易代码为 T，实行到期实物交割，标的为面值 100 万元人民币、票面利率 3%的名义长期

13、国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为 2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下 2%。18.货币市场基金利润分配的规定有( ) 。.每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益A.、B.、C.、D.、正确答案：B答案解析：关于货币市场基金投资等相关问题的通知规定，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。具体而言，货币市场基金每周五进行利润分

14、配时,将同时分配周六和周日的利润;每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润;投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。故第项错误。19.证券交易所在每个交易日( ) ，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。A.16:00 前 B.收市后 C.22:00 前 D.开市前正确答案：D答案解析：证券交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。20.下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是( ) 。.股票的账面价值又称为面值，即在股票

15、票面上标明的金额.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来 .股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格A.、B.、C.、 、D.、正确答案：B答案解析：股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。故项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。故项错误。1.融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( ) 的架构设立和运行。A.董事会业务决策机构业务执行部门分支机构 B.董事会业务执行部门业务决策机构分支机构C.股东大会业务决策机构业务执行部门分支机构 D.股东大会业

16、务执行部门业务决策机构分支机构答案：A解析：融资融券业务的决策与授权体系原则 1 按照“董事会业务决策机构业务执行部门分支机构”的架构设立和运行。2.保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在 1 个自然年度内被采取监管措施累计( ) 次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格 3 个月，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人。A.3B.5C.7D.8答案：B解析：根据证券发行七市保荐业务管理办法第 74 条的规定，保荐机构、保荐业务负责人或者内核负责人在 1 个自然年度内被采取监管措施累计 5 次以上，中国证监会可暂停保荐机构的保荐机构资格 3 个月答案：责令保荐机构更换保荐业务负责人

17、、内核负责人。3.设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币( ) 万元。A.1B.3C.5D.10答案：D解析：证券公司设立限定性：集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币 5 万元;设立非限定性集合资产管理计划的.接受单个客户的资金数额不得低于人民币 10 万元。4.下列选项中，说法正确的是( ) 。A.在债券质押式回购交易中，融券方是指在债券回购交易中融出资金、出质债券的一方B.境外证券经营机构在境内经营证券业务或者设立代表机构，应当经国务院证券监督管理机构批准C.债券回购到期日，融资方可以通过交易所交易系统，将相应的质押券申报转回原证券账户，但

18、不可以申报继续用于债券回购交易D.上海证券交易所规定，发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的，应在发生之日起次日以书面形式向上海证券交易所报告有关情况答案：B解析：在债券质押式回购交易中，融资方是指在债券同购交易中融入资金出质债券的一方;融券方是指在债券回购交易巾融出资金、享有债券质权的一方。故选项 A 不正确。境外证券经营机构在境内经营证券业务或者设立代表机构.应当经国务院证券监督管理机构批准。故选项 B 正确。债券同购交易的融资方，应在回购期内保持质押券对应标准券足额。债券回购到期日，融资方可以通过交易所交易系统，将相应的质押券申报转回原证券账户，也可以

19、申报继续用于债券回购交易。故选项 C 不正确。上海证券交易所规定.发生投资者巨额退出或出现其他可能对集合资产管理计划的持续运作产生重大影响的，应在发生之日起 2 个工作日内以书面形式向上海证券交易所报告有关情况。故选项 D 不正确。5.下列属于董事会职权的是( ) 。A.审议批准董事会的报告 B.对公司清算作出决议 C.修改公司章程 D.决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项答案：D解析：根据公司法第 46 条的规定，董事会对股东会负责，行使下列职权：召集股东会会议，并向股东会报告工作;执行股东会的决议 ;决定公司的经营计划和投资方案 ;制订公司的年度财务预算方案、决算方案;制订公司的利润分配方

20、案和弥补亏损方案 ;制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案 ;制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案;决定公司内部管理机构的设置; 决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项;制定公司的基本管理制度; 公司章程规定的其他职权。6.下列不能提议召开临时股东会会议的是( ) 。A.拥有 20%表决权的股东 B.1/3 的董事 C.设立监事会的公司的监事 D.监事会答案：C解析：根据公司法第 39 条的规定，股东会会议分为定期会议和临时会议。定期会议应当依照公司章程的规定按时召开。代表 1/10 以上表决权的股东，1/

21、3 以上的董事，监事会或者不设监事会的公司的监事提议召开临时会议的，应当召开临时会议。7.下列选项中，说法正确的是( ) 。A.证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议不同B.证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意C.非限定性集合资产管理计划的投资范围由集合资产管理合同约定D.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在中央银行，以每个客户的名义单独立户管理答案：B解析：根据证券、期货投资咨询管理暂行办法第 25 条的规定，证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提

22、供的投资分析、预测或者建议应当一致。故选项 A 错误。根据证券公司信息隔离墙制度指引第10 条的规定，证券公司应当制定跨墙管理制度，明确跨墙的审批程序和跨墙人员的行为规范。证券公司保密侧业务部门需要公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请，并经其审批同意。跨墙人员在跨墙期间不应泄露或不当使用跨墙后知悉的内幕信息，不应获取与跨墙业务无关的内幕信息。跨墙人员在跨墙活动结束且获取的内幕信息已公开或者不再具有重大影响后方可同墙。故选项 B 正确。非限定性集合资产管理计划的投资范围是在符合证券公司集合资产管理业务实施细则第 14 条的规定的前提下.出集合资产管理

23、合同约定。故选项 C 错误。根据证券公司监督管理条例第 57 条的规定.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。故选项 D 错误。8.下列关于股份有限公司设立的说法，正确的是( ) 。A.股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的认购股本总额B.股份有限公司采取发起设立方式设立的，在发起人认购的股份缴足前，可以向他人募集股份C.设立股份有限公司，发起人的人数应当在 2 人以上 200 人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所D.设立股份有限公司，股东的人数应在 50 人以下答案：C解析：根据公司法第 80

24、条的规定，股份有限公司采取发起设立方式设立的.注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前.不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。法律、行政法规以及国务院决定对股份有限公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。根据公司法第 78 条的规定，设立股份有限公司，应当有 2 人以上 200 人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。9.下列选项中，说法不正确的是( ) 。A.任何单位和个人不得超出查询目的使用、泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、加工或处理诚信信息，不得将诚信

25、信息用于非法目的B.融券卖出证券数量指融券卖出后尚未偿还的证券数量C.在融资融券业务中，充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，上证 180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票折算率最高不超过 80%D.证券自营业务的内部控制要求建立健全自营业务风险监控系统的功能答案：C解析：在融资融券业务中.充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，上证 180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票折算率最高不超过 70%，其他股票折算率最高不超过 65%。故选项 C 错误。10.下列关于公司公开发行新股的条件，说法

26、不正确的是( ) 。A.具备健全且运行良好的组织机构 B.具有持续盈利能力C.财务状况良好 D.最近 5 年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为答案：D解析：根据证券法第 1 3 条的规定，公司公开发行新股.应当符合下列条件：具备健全且运行良好的组织机构;具有持续盈利能力，财务状况良好 ;最近 3 年财务会计文件无虚假记载。无其他重大违法行为; 经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。上市公司非公开发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件，并报国务院证券监督管理机构核准。11.下列不属于出资证明书必须记载的事项是( ) 。A.公司章程 B.公司注册资本

27、 C.出资证明书的编号 D.股东的出资日期答案：A解析：根据公司法第 31 条的规定，有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书。出资证明书应当载明下列事项：公司名称;公司成立日期; 公司注册资本 ;股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期;出资证明书的编号和核发日期。12.下列关于基金财产的说法，不正确的是( ) 。A.基金财产的债务由基金财产本身承担 B.基金份额持有人对基金财产的债务承担无限责任C.基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产 D.基金财产不属于其清算财产答案：B解析：根据证券投资基金法第 5 条的规定，基金财产的债务由基金财产本身承担.基金份额持有人以其出资为

28、限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。基金财产独立于基金管理人、基金托管人的同有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其同有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。13.上海证券交易所各会员应设立或指定专门的部门负责集合资产管理业务，在集合资产管理计划运作前( )个工作日通过上海证券交易所网站会员会籍办理系统，完成部门信息的填报和专用交易单元变更的手续。A.1B.2C.3D.5答案：D解析：上海证

29、券交易所各会员应设立或指定专门的部门负责集合资产管理业务，集合资产管理计划使用的专用交易单元应归属其名下，并在集合资产管理计划运作前 5 个工作日通过上海证券交易所网站会员会籍办理系统。完成部门信息的填报和专用交易单元变更的手续。14.下列选项中，不正确的是( ) 。A.除转融通标的证券暂停、终止交易或其他特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过 6 个月B.参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的金融投资经验和风险承受能力C.一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的 3%D.证券公司应加强自营业务投资决策等的管理，以防范规模失控、决策失误、操纵市场等

30、的风险答案：C解析：一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的 10%。故选项 C 错误。15.下列情形中.股份有限公司不可以收购本公司股份的是( ) 。A.对外提供担保 B.减少注册资本C.股东因对股东大会作出的公司分立决议持异议，要求公司收购其股份 D.将股份奖励给本公司职工答案：A解析：根据公司法第 142 条的规定，公司不得收购本公司股份。但是。有下列情形之一的除外：减少公司注册资本;与持有本公司股份的其他公司合并 ;股份奖励给本公司职工;股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。16.申请开展融资融券业务的客户要在该证券公司所属营

31、业部开设普通证券账户并从事交易满( ) 以上。A.3 个月 B.半年 C.1 年 D.2 年答案：B解析：证券公司要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上(试点初期一般都要求满 18 个月以上) 。17.限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的( ) ，并应当遵循分散投资风险的原则。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：B解析：根据证券公司客户资产管理业务规范的相关规定，限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型

32、证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的 20%，并应当遵循分散投资风险的原则。18.下列不属于证券交易内幕信息的知情人的是( ) 。A.发行人的监事 B.持有公司 3%股份的股东 C.保荐人 D.公司的实际控制人答案：B解析：根据证券法第 74 条的规定，证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员;持有公司 5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员;发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员; 由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人

33、员; 保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员;国务院证券监督管理机构规定的其他人。19.集合资产管理计划推广活动结束后，证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合资产管理计划进行( )。A.评估 B.审计 C.验资 D.稽核答案：C解析：集合资产管理汁划推广活动结束后.证券公司应当聘请具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合资产管理计划进行验资，并出具验资报告。20.下列选项中，说法正确的是( ) 。A.股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人自行确定B.对因保密侧业务而列入限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的发布证券研究报告、

34、证券自营、直接投资等业务，但通过自营交易账户进行 ETF、LOF、组合投资、避险投资、量化投资，以及依法通过自营交易账户进行的事先约定性质的交易及做市交易除外C.有限责任公司的股东可以用劳务出资D.设立股份有限公司，发起人的人数应在 50 人以下答案：B解析：根据证券法第 34 条的规定，股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。故选项 A 错误。根据 证券公司信息隔离墙制度指引第 17 条的规定，对因保密侧业务而列入限制名单的公司或证券，证券公司应当禁止与其有关的发布证券研究报告、证券自营、直接投资等业务，但通过自营交易账户进行 ETF、LOF、组合投资、避险投资、

35、量化投资，以及依法通过自营交易账户进行的事先约定性质的交易及做市交易除外。证券公司从事前款规定的交易，不得违反有关法律法规，不得进行内幕交易和任何形式的利益输送。故选项 B 正确。根据 公司法第 27 条的规定。股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资;但是。法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。故选项 C 错误。根据 公司法第 78 条的规定，设立股份有限公司，应当有 2 人以上 200 人以下为发起人.其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。故选项 D 错误。1.我国证券业在 5 年过渡期对外开放期间，允许外国机构设立合

36、营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过( )，加入后 3 年内，外资比例不超过( ) 。A.33%49%B.30%50%C.35%45%D.33%50%答案：A解析：根据我国政府对世贸组织的承诺，我国证券业在 5 年过渡期对外开放的内容有：允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过 33%;加入后 3 年内，外资比例不超过 49%。2.根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到( )和有关主管部门的批准。A.中国证券业协会 B.国家发改委 C.国务院 D.中国证监会答案：D解析：略。3.通过发

37、行( )所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。A.优先股票 B.普通股票 C.记名股票 D.无记名股票答案：B解析：普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。4.中国外汇交易中心总部设在( ) 。A.北京 B.上海 C.大连 D.深圳答案：B解析：中国外汇交易中心总部设在上海，备份中心建在北京，目前在广州、深圳、天津、济南、大连、南京、厦门、青岛、武汉、重庆、成都、珠海、汕头、福州、宁波、西安、沈阳、海口 18 个中心城市设有分中心。5.证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，可以处( )的罚款。A.20 万元以上

38、40 万元以下 B.30 万元以上 50 万元以下C.20 万元以上 60 万元以下 D.30 万元以上 60 万元以下答案：D解析：根据证券法第 191 条的规定，证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，责令改正，给予警告，没收违法所得，可以并处 30 万元以上 60 万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销相关业务许可。给其他证券承销机构或者投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。6.沪深 300 指数的基点为( ) 。A.1000B.1500C.2000D.2500答案：A解析：沪深 300 指数简称“沪深 300”，成分股数量为 300 只，指数基日为

39、 2004 年 12 月 31 日，基点为1000 点。7.中证指数有限公司成立于( ) 年。A.2000B.2003C.2004D.2005答案：D解析：中证指数有限公司成立于 2005 年 8 月 25 日，是由上海证券交易所和深圳 1 证券交易所共同出资发起设立的一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司。8.上海证券交易所和深圳证券交易所先后于( ) 正式运营。A.1990 年 12 月和 1991 年 7 月 B.1991 年 7 月和 1991 年 12 月C.1991 年 7 月和 1992 年 10 月 D.1992 年 10 月和 1991 年 7 月答案：A解析：上海

40、证券交易所于 1990 年 12 月 19 日正式营业;深圳证券交易所于 1991 年 7 月 3 日正式营业。两家证券交易所均按会员制方式组成，是非营利性的事业法人。9.下列不属于年度报告应当报送的内容有( ) 。A.公司概况 B.涉及公司的重大诉讼事项 C.公司的实际控制人 D.公司财务会计报告和经营情况答案：B解析：年度报告应当在每一个会计年度结束之日起 4 个月内，向证券监督管理机构和证券交易所报送下列内容并予以公告：公司概况;公司财务会计报告和经营情况; 董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况 ;已发行的股票、公司债券情况，包括持有公司股份最多的前 10 名股东名单和持股数额;公司

41、的实际控制人; 国务院证券监督管理机构规定的其他事项。10.因出现重大风险，但财务信息真实、完整，省级人民政府或者有关方面予以支持，有可行的重组计划的证券公司，可向( )申请进行行政重组。A.中央银行 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.国务院证券监督管理机构答案：B解析：出现重大风险，但财务信息真实、完整，省级人民政府或者有关方面予以支持，有可行的重组计划的证券公司，可向中国证监会申请进行行政重组。11.下列关于中央银行票据的说法中，错误的是( ) 。A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券 B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券C.中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商 D.是

42、一种重要的货币政策日常操作工具答案：B解析：中央银行票据简称“央票” ，是中央银行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在 3 个月至 3 年。12.( ) 是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。A.配股 B.增发 C.发行可转换公司债券 D.定向增发答案：D解析：非公开发行股票，也被称为“定向增发” ，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。13.( ) 是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。A.零息债券 B.附息债券 C.双货币债券 D.附认股权证债券答案：C解析：双货币债券是指以一种货币支付息票利

43、息、以另一种不同的货币支付本金的债券。14.下列符合业务创新的内部控制要求的是( ) 。A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险答案：C解析：业务创新的内部控制要求：证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险。业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制;应建立完整的业

44、务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等做出明确的要求，并经董事会批准;应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。15.( ) 是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。A.证券公司债券 B.证券公司次级债务 C.保险公司次级债务 D.财务公司债券答案：A解析：略。16.中国证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为( ) 日。A.10B.20C.30D.40答案：C解析：略。17.1988 年以前，我国国债采用( ) 方式发行。A.通过商业银行销售 B.通过邮政储蓄柜台销售 C.行政分配

45、 D.承购包销答案：C解析：1988 年以前，我国国债发行采用行政分配方式。18.( ) 有时统称为“公债” 。A.政府债券和公司债券 B.金融债券和中央政府债券C.公司债券和地方政府债券 D.中央政府债券和地方政府债券答案：D解析：中央政府发行的债券称为“中央政府债券”或者“国债” ，地方政府发行的债券被称为“地方政府债券”;有时两者也统称为“ 公债” 。故本题选 D。19.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于( ) ，发行人可以延期支付利息。A.4%B.5%C.8%D.10%答案：A解析：混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于 4%，发行人可以延期支付利息。20.可交换公司债券和可转换公司债券的不同之处不包括( ) 。A.发债主体不同 B.股权稀释效应不同 C.交割方式不同 D.发行方式不同答案：D解析：可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处：发债主体和偿债主体不同;适用的法规不同; 发行目的不同;所换股份的来源不同 ;股权稀释效应不同 ;交割方式不同;条款设置不同。