1、 1 开业贷款项目计划书 (请用正楷体填写下列表格) 申请人姓名: 户口所在地: 企业或非正规劳动组织名称: 邮寄地址: 邮 政编码: 联 系 人: 联系电话: 传 真 : E mail: 填表日期: 年 月 日 一、企业或非正规劳动组织概况 1、企业性质 非正规劳动组织 个体工商 户 独资企业合伙企业 有限责任公司 民办非企业其他: 2、成立时间: 3、产业类别: 生产加工 生产销售 社区服务 种植业 商业 零售 商业 加工 技术服务 其他类别: 4、主要经营范围(含主要产品或服务的介绍): 5、经营状况: 二、个人情况 1、工作经历(时间、单位、职务或工种、主要工作业绩) 2、教育背景(时
2、间、学校、相关课程。包括函授等各种教育) 3、个人财务状况(主要财产和主要债务,赡养、扶养和抚养义务) 主要财产: 主要债务: 三养义务: 2 4、个人具备技能和特长 三、企业经营情况 1、企业财务情况 ( 1)资产负债简表 (单位:万元) 资产项目 金 额 负债项目 金 额 现金 短期借款 应收帐款 应付账款 存货 其他应收款 流动资产合计 流动负债合计 固定资产合计 长期借款 无形及递延资产 长期负债合计 资产总计 负债合计 资产负债率 % 所有者权益 流动比率 % 负债及所有权益 速动比率 % ( 2)损益简表 (单位:万元) 项 目 金 额 销售收入 减:销售成本 销售费用 销售税金及
3、附加 销售利润 减:财务费用 管理费用 营业利润 加:投资收益 营业外收入 减:营业外支出 利润总额 减:所得税 净利润 ( 3)现金流动简表 项 目 月 月 月 月 月 月 现金流出 房租 工资 水电煤 税金 3 总计 现金流入 营业收入 总计 注: 1、至少列出 8 项最大支出; 2、至少列出 6 个月的现金流动情况 。 ( 4)银行存款证明(截至时间:) 银行名称 户 名 存则 /银行存款余额调节表编号 金 额 (户名可为个人或企业) ( 5)纳税情况 税费名称 金 额 缴纳日期 备 注 2、企业管理和生产人员组成情况 3、产品市场分析 ( 1)市场服务范围和客户的界定 ( 2)价格变动
4、分析表 标志产品 /服务名称: 年 份 平均价 最高价 最低价 ( 3)竞争对手分析: 分析范围:全国 全市 全区 街道 以 为中心,半径为 米的地区。 其他: 分析内容:数量: 价格比较: 对手主要优势 : 对手主要劣势: 自身优势: 4 自身劣势: 结论: 4、企业综合能力情况 ( 1)技术能力: ( 2)设备能力: ( 3)专利(或专有技术或特许经营权等): 5、盈亏平衡分析 ( 1)成本分析 直接成本: 间接成本: ( 2)盈亏平衡时的业务量 6、市场营销(宣传方法) 手段:邮箱 送宣传材料 邮寄宣传材料 (对公司)发传真 刊登广告(在何种媒体上 ) 张贴宣传材料 口碑宣传 其他: 成
5、本分析: 效果分析: 四、投资计划 1、项目内容: 2、项目资金安排 ( 1)投资分 解表 项目名称 资金额(万元) 占总投资比例( %) ( 2)投资进度表 项 目 名 称 时 间 进 度 (月) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 ( 3)统筹计划表 项 目 资金额(万元) 占总投资比例( %) 总投资 自有资金:现金 实物 5 合伙人或股东:现金 实物 亲友借款 赊账 开业贷款 3、技术评价 属于普通经营服务 (无需专业训练 已受专业训练 自学 在学 未学) 属于特殊经营服务 (已有资格证书 已聘有持资格证书人员 待领或待申请证) 属于成熟技术经营服务 (无需专业技术训
6、练 本人受过专业技术训练。说明: 已聘经过专业训练的技术人员。说明: ) 属于新兴技术经营服务 (已获专利 经过专家论证 尚待论证) 4、市场评价(参考企业经营情况中的方法) 5、政策评价 政府支持或优惠政策: 6、经济评价(财务评价) (开展项目,应单独对新项目进行分析;项目扩展,应将扩展前后进行对比分析) ( 1)资产负债表的影响 ( 2)损益表的影响 ( 3)现金流量表的影响 ( 4)关于分析依据的说明 五、风险分析 1、政策风险 政府过去有无对行业经营的限制,现在无该种倾 向 优惠政策取消的分析 其他: 6 防范措施: 2、需求分析 风险分析: 防范措施: 3、经营场地风险 到期房主不续租的可能,由此造成的损失 经营用房被政府征用动迁的可能 防范措施: 4、原材料价格变动风险 风险分析: 防范措施: 5、关键技术或管理人员流动风险 风险分析: 防范措施: 六、关于贷款 1、贷款金额、期限 2、可提供的抵(质)押品或担保人 3、还贷计划(还贷时间,还贷金额,还贷来源) 1. 2. 3. 申请人: 申请单位: 申请日期: