2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案.docx

1、2018 年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一一、单选题1、中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、 反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心C、 保卫局 D、分支机构2、中华人民共和国反洗钱法 于（ C）通过。A、2006 年 9 月 1 日 B、 2006 年 10 月 1 日C、 2006 年 10 月 31 日 D 、2007 年 1 月 1 日3、（ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A、金融机构 B、海关C、边防部队 D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存

2、制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。A、5 B、0 C、15 D、05、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。A、 B、 C、 D、6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县一级 B、省一级C、地市一级 D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要

3、求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。A、第三方 B、 该金融机构C、该客户自身 D、 该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、 1 B 、 2 C、 3 D 、49、反洗钱法规定的临时冻结不得超过（ A ）。A、48 小时 B、24 小时 C、3 天 D、1 周10、金融机构在大额交易发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3 B、5 C、7 D、101

4、1、金融机构在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3 B、5 C、7 D、1012、国务院反洗钱行政主管部门根据（ B ）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A、法律 B、国务院 C、行 zd 规 D、规章13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 中所用的“短期”是指 ( B )A、3 个工作日以内，含 3 个工作日B、10 个工作日以内，含 10 个工作日C、5 个工作日以内 ，含 5 个工作日D、2 个工作日以内，含 2 个工作日14、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

5、 中所用的“长期”是指 ( C )A、6 个月以上 B、9 个月以上C、1 年以上 D、2 年以上16、（ B ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行C、中国证券监督管理委员会 D、 中国保险监督管理委员会17、中国人民银行令2006第 1 号金融机构反洗钱规定自（ C ）起施行。A、 2006 年 10 月 31 日 B、 2006 年 12 月 1 日C、 2007 年 1 月 1 日 D 、2007 年 3 月 1 日18、中国人民银行令2006第 2 号金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（ D ）起施行

6、。A、 2006 年 10 月 31 日 B、 2006 年 12 月 1 日C、 2007 年 1 月 1 日 D 、2007 年 3 月 1 日19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出( A )。A、补正通知 B、整改通知 C、检查通知 D、处罚通知20、中华人民共和国反洗钱法自（ C ）起施行。A、 2006 年 10 月 31 日 B、 2006 年 12 月 1 日C、 2007 年 1 月 1 日 D 、2007 年 3 月 1 日21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不

7、得少于（A ）人。A、2 B、3 C、4 D、522、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（B ）和检查通知书。A、工作证 B、执法证 C、身份证 D、以上都可以23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（ C ）。A、纪律处分建议 B、行政处罚意见 C、改进意见与措施 D、以上都是24、下列哪个是反洗钱的义务主体（ A ）。A、金融机构及特定非金融机构 B、中国人民银行C、公安部门 D 、检察机关25、现时（ B ）是我国的反洗钱行政主管部门。A、 反洗钱局 B、 中国人民银行C、中国

8、反洗钱监测分析中心 D 、公安部26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、负责人 B、董事会C、监事会 D 、反洗钱工作领导小组27、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（ D ）。A、实名账户 B、联名账户C、同名账户 D、假名账户28、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（ C ）身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人 B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人 D、核对代理人、核对并登记被代理人29、金融机构在（ C ）的情况下，应当将客户身份资料和客户交

9、易信息移交国务院有关部门指定的机构。A、兼并 B、接管C、破产和解散 D、变更30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（ B ）。A、客户名称或姓名 B、对公客户法定代表人姓名C、客户身份证件/证明文件类型 D、代办人姓名31、反洗钱法赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（ D ）。A、查阅权 B、封存权 C、扣划权 D、临时冻结权32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予（ B ）。A、行政处罚 B、行政处分 C、刑事处罚 D、行政拘留33、金融机构有以下（ C ）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内

10、部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训34、金融机构有以下（ B ）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、违反保密规定，泄露有关信息C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B ）罚款。A、一万元以上五万元以下 B、五万元以

11、上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下 D 、五十万元以上五百万元以下36、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（ C ）罚款。A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下C、二十万元以上五十万元以下 D、五十万元以上五百万元以下37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ C ）A、合并提交报告 B、只提交可疑交易报告C、分别提交报告 D、只提交大额交易报告38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（ B ）A、甲银行向乙银行拆入 2000 万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来 200 万元人民

12、币C、某人将持有的 10 万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计 30 万元转存入其活期账户39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ C ）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D 、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（ D ）。A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务

13、的情况C、在职责范围内调查可疑交易活动D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告41、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（ C ）。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库, 妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ B ）对该金融机构作出行政处罚。A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以

14、上派出机构C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D、以上都是43、调查封存清单一式二份，由（ C ）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。A、调查人员B、在场的金融机构工作人员C、调查人员和在场的金融机构工作人员D 、在场的金融机构工作人员和金融机构44、下列交易的发生额都在 200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ D ）A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D、法人、其他组织和个体工商户银

15、行账户之间转账交易45、下列哪家公司的交易只属于大额交易（ B ）。A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金 800 万全部是从其他公司转入B、乙公司的外汇账户收到境外进口商 1000 万美元的汇入款，超过当期的出口金额C、丙公司资本金账户共收到外方投资 500 万美元，超过批准的300 万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入D、丁公司提前向银行归还贷款 1000 万元人民币，与其财务状况明显不符46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（ A ）。A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超 20 万美元。B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生

16、资金收付，且单笔都超 20 万美元。C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超 20万美元。D、以上都是47、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ D ）。A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D 、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换48、金融机构反洗钱规定要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（ B ）。A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容C、利润分配表 D 、资产

17、负债表49、国务院反洗钱行政主管部门是指（ A ）。A、中国人民银行 B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构C、反洗钱局 D、中国反洗钱监测分析中心50、金融机构违反金融机构反洗钱规定 ，由中国人民银行或者其（ B ）按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。A、省一级以上分支机构 B、地市中心支行以上分支机构C、区一级支行以上机构 D、县（市）支行以上机构2018 年反洗钱考试题库附全部答案1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错