资产管理公司-金融考试题库-单选题.xls

1、序号 题库类型 题型 题面内容1资产管理公司 单选题资产管理公司收购非金融机构不良资产余额不得超过本集团总资产的（）。2资产管理公司 单选题非金融机构不良资产对应的基础资产存在资金缺口，对资产价值实现产生严重不利影响的，资产公司可按相关规定追加投资，且（）。3资产管理公司 单选题资产公司应避免非金业务过度集中于单一行业、区域或客户，非金融机构不良资产在单一行业的资产余额，不得超过非金融机构不良资产总额的（）。4资产管理公司 单选题资产公司应避免非金业务过度集中于单一行业、区域或客户，单一集团客户的非金融机构不良资产业务余额不得超过资产公司（母公司）净资产的（）。5资产管理公司 单选题资产公司应

2、避免非金业务过度集中于单一行业、区域或客户，单一客户的非金融机构不良资产业务余额不得超过资产公司（母公司）净资产的（）。6资产管理公司 单选题金融企业不良资产批量转让是指金融企业对（）户/项以上的不良资产进行组包，定向转让给资产管理公司的行为。7资产管理公司 单选题各省级人民政府原则上只可设立或授权（）家资产管理或经营公司参与不良资产批量转让工作。8资产管理公司 单选题要优先选择招标、竞价、拍卖等公开转让方式，充分竞争，避免非理性竞价属于下列（）原则？9资产管理公司 单选题采取（）方式转让资产，应组成评价委员会，负责转让资产的评价工作，评价委员会可邀请外部专家参加。10资产管理公司 单选题不良

3、资产批量转让业务中，受让资产管理公司交易价款采取分期付款方式的，首次支付比例不低于全部价款的（）。11资产管理公司 单选题资产公司是自身风险防范和处置的第一责任主体，要建立风险责任制和内部问责机制，强化内部问责，按（）频度向银监会报送问责情况。12资产管理公司 单选题集团（）框架的基本要素包括但不限于：公司治理、风险管控、内部交易、资本充足性、财务稳健性、信息资源管理和信息披露等。13资产管理公司 单选题集团应建立全面的（）框架。集团母公司及各附属法人机构应当遵循独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则。14资产管理公司 单选题（）负责检查集团内部控制及合规情况，评估集团合并财务报告信息的

4、真实性、准确性、完整性和及时性。15资产管理公司 单选题制定集团管理制度，对集团的人力资源、财务会计、信息系统、品牌文化等实施有效管理，确保集团管理各项决策的有效实施属于（）的职责。16资产管理公司 单选题集团母公司（）应当履行对集团管理的监督职责，17资产管理公司 单选题集团母公司应当加强对附属法人机构的管理，督促附属法人机构遵守行业监管的相关规定，实现集团经营的（）。18资产管理公司 单选题集团因缺乏对市场环境的了解、战略定位不当、关键资源能力不足、集团业务条线和机构之间缺乏战略协同、无法形成有效的盈利模式，以及战略推动力和执行力不足，导致对集团盈利、资本、声誉产生影响的现有或潜在风险，是

5、（）。19资产管理公司 单选题单个风险暴露或风险暴露组合可能威胁集团整体偿付能力或财务状况，导致集团风险状况发生实质性变化的风险，是（）。20资产管理公司 单选题资产公司集团母公司及附属金融类法人机构应当分别满足各自监管机构的单一资本监管要求。其中，集团母公司资本充足率不得低于（）。21资产管理公司 单选题根据金融资产管理公司投资业务风险管理办法规定，商业化收购不良资产的投资期限原则上不得超过（）年。22资产管理公司 单选题资产公司开展商业化收购业务应进行（）分析，认真测算业务收入和成本，确保盈利。23资产管理公司 单选题资产公司应按照（）原则，根据商业化收购资产的预计风险，足额提取风险准备。

6、24资产管理公司 单选题资产公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账目所有者权益的（）。25资产管理公司 单选题资产公司单个财务性股权投资项目的持股比例不得超过（），同时不能成为被投资企业的第一大股东。26资产管理公司 单选题在投资期限上，资产公司应对单个财务性股权投资项目制定明确的退出计划，在()内实现退出。27资产管理公司 单选题资产公司（）是资产公司为实现经营目标，根据经营环境变化，通过制定和实施一系列制度、程序和办法，对经营与管理过程中的风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。28资产管理公司 单选题内部控制贯彻覆盖资产公司的所有业务、部门和人员，

7、渗透到决策、执行、评价、监督、反馈等各个环节，任何决策或操作均应有案可查，做到事前、事中、事后控制相统一。这体现了资产公司内部控制的（）原则。29资产管理公司 单选题内部控制以防范风险、审慎经营为出发点，资产管理和处置工作，以及其他各项业务的经营管理，应体现“内控优先”的要求,这体现了资产公司内部控制的（）原则。30资产管理公司 单选题部门和岗位的设置应权责分明，决策、执行、评价、监督、反馈等环节相互分离、有效制衡。这体现了资产公司内部控制的（）原则。31资产管理公司 单选题明确的职责划分、适当的授权体系、严密的记录、凭证和印章管理、独立的法律审查、有效的危机处置属于内部控制的（）要素。32资

8、产管理公司 单选题在重要岗位实行双人临岗、双人负责是内部控制的（）监控防线。33资产管理公司 单选题资产公司及各分支机构依据自身实际情况设立顺序递进、权责统一、严格高效的内部控制防线，其中建立由内部审计等监督检查部门对各部门、各分支机构及其各岗位全面监督反馈，属于（）。34资产管理公司 单选题相关部门和岗位之间要建立业务处理顺畅传递的工作程序和制衡机制,是（）内部控制防线。35资产管理公司 单选题资产公司公章、合同专用章、业务专用章、财务专用章、电子印签等的保管、审批、使用等应（）。36资产管理公司 单选题银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查时，对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取规定措

9、施，调查人员不得少于（），并应当出示合法证件和调查通知书。37资产管理公司 单选题非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处（）罚款38资产管理公司 单选题银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的，有违法所得的的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得（）。39资产管理公司 单选题银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款40资产管理公司 单选题银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管

10、或者现场检查的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。41资产管理公司 单选题银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。42资产管理公司 单选题银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。43资产管理公司 单选题拨备，是指金融企业对承担风险和损失的金融资产计提的准备金，包括（）。44资产管理公司 单选题金融企业对债权、股权等金融资产（不包括以公允价值计量并且其变动计入当期损益的金融资产）进行合理估计和判断，对其预计未来现金流量现值低于账面价值部分计提的，

11、计入金融企业成本的，用于弥补资产损失的准备金称为（）。45资产管理公司 单选题金融企业应当在资产负债表日对各项资产进行检查，分析判断资产是否发生减值，并根据（）原则，计提资产减值准备。46资产管理公司 单选题一般准备余额原则上不得低于风险资产期末余额的（）。47资产管理公司 单选题金融企业不采用内部模型法的，应当根据标准法计算潜在风险估计值，对风险资产计提一般准备。对于其他风险资产可参照信贷资产进行风险分类，采用的标准风险系数得不低于信贷资产标准风险系数。信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类，正常类标准风险系数暂定为（）。48资产管理公司 单选题金融企业不采用内部模型法的，应当根据标

12、准法计算潜在风险估计值，对风险资产计提一般准备。对于其他风险资产可参照信贷资产进行风险分类，采用的标准风险系数得不低于信贷资产标准风险系数。信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类，关注类资产的标准风险系数暂定为（）。49资产管理公司 单选题金融企业不采用内部模型法的，应当根据标准法计算潜在风险估计值，对风险资产计提一般准备。对于其他风险资产可参照信贷资产进行风险分类，采用的标准风险系数得不低于信贷资产标准风险系数。信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类，次级类资产的标准风险系数暂定为（）。50资产管理公司 单选题金融企业不采用内部模型法的，应当根据标准法计算潜在风险估计值，对风

13、险资产计提一般准备。对于其他风险资产可参照信贷资产进行风险分类，采用的标准风险系数得不低于信贷资产标准风险系数。信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类，可疑类资产的标准风险系数暂定为（）。51资产管理公司 单选题金融企业不采用内部模型法的，应当根据标准法计算潜在风险估计值，对风险资产计提一般准备。对于其他风险资产可参照信贷资产进行风险分类，采用的标准风险系数得不低于信贷资产标准风险系数。信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类，损失类资产的标准风险系数暂定为（）。52资产管理公司 单选题（）可以根据宏观经济形势变化，参考金融企业不良贷款额、不良贷款率、不良贷款拨备覆盖率、贷款拨备

14、率、贷款总拨备率等情况，适时调整计提一般准备的风险资产范围、标准风险系数、一般准备占风险资产的比例要求。53资产管理公司 单选题金融企业对非信贷资产未实施风险分类的，可按非信贷资产余额的（）计提一般准备。54资产管理公司 单选题对符合条件的资产损失经批准核销后，冲减已计提的相关（）。55资产管理公司 单选题金融企业一般准备余额占风险资产期末余额的比例，难以一次性达（）的，可以分年到位，原则上不得超过（）年。56资产管理公司 单选题资产公司的（）要全面负责资产风险分类工作，对资产分类制度的执行、资产分类的结果承担责任。57资产管理公司 单选题资产公司开展投资、不良资产收购和其他金融业务过程中形成

15、的，通过合同约定明确的还款期限、收益率和还款方式等要素的债权资产，是以（）为主要风险特征，应当纳入风险分类范围。58资产管理公司 单选题资产公司通过批量打折方式收购的不良资产、通过银行间市场和证券交易所等公开市场交易的债权资产，会计上以公允价值计量，风险上以（）为主要特征，按照会计制度要求应及时反映资产价值的波动情况。59资产管理公司 单选题通过资产分类，为判断资产（）是否充足提供依据。60资产管理公司 单选题对难以准确判断偿债主体还款能力的资产，应适度下调其分类等级，体现了资产风险分类的（）。61资产管理公司 单选题资产公司对资产进行分类时，应以评估偿债主体的（）为基础，充分考虑资产担保措施

16、的风险缓释作用。62资产管理公司 单选题预计偿债主体有能力偿还债务本金、收益，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，或偿债主体存在一些还款压力，但资产的担保措施具有较高的风险覆盖能力及变现能力，预计最终不会造成实质性损失的资产，应划分为（）类资产。63资产管理公司 单选题偿债主体的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营产生的现金流无法足额偿还债务本金、收益，即使执行担保，也可能会造成一定损失的资产，应划分为（）类资产。64资产管理公司 单选题偿债主体无法足额偿还债务本金、收益，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的资产，应划分为（）类资产。65资产管理公司 单选题在采取所有可能的措施或一切必

17、要的法律程序之后，债务本金、收益仍然无法收回，或只能收回极少部分的资产，应划分为（）类资产。66资产管理公司 单选题偿债主体的经营状况、财务状况、影响还款的非财务因素等属于偿债主体的（）。67资产管理公司 单选题抵（质）押物价值的评估可采用内部评估或外部评估的方式，每年不得少于（）次。68资产管理公司 单选题虽然本金或收益尚未逾期，但偿债主体有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废债务的债权至少应归为（）69资产管理公司 单选题本金或收益逾期30天以上的资产至少应归为（）。70资产管理公司 单选题已约定资金用途，未按指定用途使用的资产至少应归为()。71资产管理公司 单选题偿债主体对其他金融机构违

18、约的资产至少应归为()。72资产管理公司 单选题偿债主体对外担保发生垫付，已对其经营产生影响的资产至少应归为()。73资产管理公司 单选题偿债主体涉诉或其实际控制人涉案，可能影响其正常经营的资产至少应归为（）类。74资产管理公司 单选题偿债主体存在违反国家有关法律和法规的行为、或发生其他负面事件，对其生产经营造成不利影响的资产至少应归为（）类。75资产管理公司 单选题偿债主体涉及民间借贷可能影响正常经营的资产至少应归为（）类。76资产管理公司 单选题本金或收益虽尚未逾期，但抵（质）押物发生重大变化，可能对还款产生影响的资产至少应归为（）类。77资产管理公司 单选题偿债主体所处行业及上下游行业产

19、生市场波动及政策变动，可能影响其正常经营的资产至少应归为（）类。78资产管理公司 单选题需要展期的资产至少应归为（）类。79资产管理公司 单选题偿债主体利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废债务，且本金或收益已经逾期的资产至少应归为（）。80资产管理公司 单选题经评估抵（质）押物担保足值，但本金或收益逾期天数已达到180天以上的资产至少应归为（）。81资产管理公司 单选题资产无抵（质）押物担保或经评估抵（质）押物担保不足值，且本金或收益逾期天数达到90天以上的资产至少应归为（）。82资产管理公司 单选题展期后本金或收益逾期30天以上，或展期后需要再次展期的资产至少应归为（）。83资产管理公司 单选

20、题本金或收益虽未逾期，但偿债主体已经停产90天以上且担保不足值的资产至少应归为（）。84资产管理公司 单选题展期资产分类档次自展期之日起至少()的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照相关要求进行分类。85资产管理公司 单选题资产公司的（）要全面负责资产风险分类工作，对资产分类制度的执行、资产分类的结果承担责任。86资产管理公司 单选题资产公司应至少（）对资产进行一次分类。如果资产质量发生重大不利变化，应及时下调对资产的分类。87资产管理公司 单选题（）应依法加强对资产管理公司不良资产处置评估委托和使用环节的监管，有效发挥资产评估在不良资产处置过程中的积极作用。88资产管理公司 单选题银行

21、业金融机构和金融资产管理公司在处置不良金融资产时，应遵守法律、法规、规章和政策等规定，在坚持公开、公平、公正和竞争、择优的基础上，努力实现（）。89资产管理公司 单选题在剥离（转让）不良贷款过程中，（）应当对拟剥离（转让）不良贷款是否存在违法违规行为，包括贷款调查、贷款审批和发放、贷盾管理、资产保全是否尽职等进行认定，并将结果以书面形式记录存档。90资产管理公司 单选题采用拍卖、竞标、竞价和协议等方式转让不良金融资产的，应按照有关规定披露与转让资产相关的信息，最大限度地提高转让过程的（）。91资产管理公司 单选题采用（）的，应监控债务人（担保人）的还款能力变化等情况，及时发送催收通知，尽可能收

22、回贷款本息。92资产管理公司 单选题银行业金融机构和金融资产管理公司应根据适用会计准则或审慎会计原则，定期（）重估不良金融资产的实际价值。93资产管理公司 单选题银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少（）。重大项目应及时进行尽职检查监督。94资产管理公司 单选题银行业金融机构和金融资产管理公司应建立对尽职检查监督工作的监督机制，对尽职检查监督人员的尽职情况进行监督。定期（）向银行业监管机构报告尽职检查监督工作情况。95资产管理公司 单选题以下不良资产处置行为中，（）情节，依法依规可不追究其责任。96资产管理公司 单选题商业银行应建立房地产行业风险预警和

23、评估体系，对房地产行业（）予以关注。97资产管理公司 单选题商业银行对未取得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证的项目不得发放（）。98资产管理公司 单选题商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于（）。99资产管理公司 单选题商业银行应对申请贷款的房地产开发企业进行深入调查审核：包括企业的性质、股东构成、资质信用等级等基本背景，近（）的经营管理和财务状况等。100资产管理公司 单选题银行业金融机构应当建立全面风险管理体系，采取（）的方法，识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释所承担的各类风险。101资产管理公司 单选题银行业金

24、融机构的全面风险管理体系应当考虑风险之间的（），审慎评估各类风险之间的相互影响，防范跨境、跨业风险。102资产管理公司 单选题银行业金融机构的全面风险管理应当遵循（）原则，全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整。103资产管理公司 单选题银行业金融机构的全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括本外币、表内外、境内外业务；覆盖所有分支机构，附属机构，部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响，贯穿决策、执行和监督全部管理环节，这体现了全面风险管理的（）原则。104资产管理公司 单选题银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条

25、线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制，这体现了全面风险管理的（）原则。105资产管理公司 单选题银行业金融机构全面风险管理的（）原则，指银行业金融机构应当将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险。106资产管理公司 单选题（）承担全面风险管理的最终责任。107资产管理公司 单选题（）承担全面风险管理的实施责任。108资产管理公司 单选题银行业金融机构应当确定（）承担风险管理的直接责任。109资产管理公司 单选题资产处置，是指资产公司按照有关法律、法规，综合运用经营范围内的手段和方法，以所收购的不良资产价值（）为目的的经营活动。110资产管理公司 单选题资产公司必须设置资产处置专门审核机构，负责对资产处置方案进行审查。资产公司资产处置专门审核机构，由资产处置相关部门人员组成，对资产公司（）负责。