浙江省基金从业资格公司想取得的差异性竞争优势模拟试题.docx

1、浙江省基金从业资格：公司想取得的差异性竞争优势模拟试题一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、债券基金 A 的久期为 3 年，债券基金 B 的久期为 2 年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是_。A债券基金 A 和 B 的净值同时上升，且 A 比 B 上升幅度大B债券基金 A 和 B 的净值同时下降，且 A 比 B 下降幅度小C债券基金 A 和 B 的净值同时上升，且 A 比 B 上升幅度小D债券基金 A 和 B 的净值同时下降，且 A 比 B 下降幅度大 2、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日

2、起_个月内进行基金份额的发售。A3B6C9D123、我国证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定_A：提前终止基金合同B：基金扩募或者延长基金合同期限C：更换基金管理公司的高级管理人员D：更换基金管理人、基金托管人 4、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有_以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。A：50%B：60%C：80%D：90%5、债券的久期是指_。A债券本息支付的加权平均期限B债券的票面到期时间C债券的付息周期D债券的价格波动 6、目前，基金公司的架构基本上都是_。A投资一体化B营销一体化C投资和营销一体化D研发和营销一体化 7、基金托管协议是明确_与

3、基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。A基金管理人B基金份额持有人C基金注册登记机构D基金销售代理人 8、下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是_。A从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广B银行理财产品信息披露程度一般不如基金C银行理财产品的投资门槛比基金更低D基金的流动性不及银行理财产品 9、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应_。A制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度B建立健全估值决策体系C使用合理、可靠的估值业务系统D加强对业务人员的培训 10、证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权_管理。A：中国证监会B：中国证

4、券业协会C：证券交易所D：中国人民银行11、对_投资者而言，短期的投资波动并不会对其造成大的影响，追求较高的回报是其关注的目标。A积极型B保守型C投机D稳健型 12、基金年度报告披露的主要内容有_。A基金管理人报告B审计报告C投资组合报告D托管人报告 13、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列_情形。A募集期间对认购费打折B以低于成本的销售费率销售基金C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平14、基金销售人员在向投资者推介基金时，应禁止_的行为。A诋毁其他基金销售机构B接受投资者全权委托C违规向他人提供基金未公开的信息D账外

5、暗中给予他人财物或利益 15、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括_。A仓位B基金管理费用C复制误差D久期 16、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有_。A使销售机构遭受财产损失B使销售机构受到法律制裁C使销售机构遭受声誉损失D使销售机构受到监管部门处罚 17、投资者参与认购开放式基金，投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 _日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT+1BT+2CT+3DT+4 18、基金公司的风险控制能力包括对_的控制。A投资风险B市场风险C系统性风险D经营决策风险 19、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般_损益。A逐时

6、结转B逐日结转C逐周结转D逐月结转 20、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有_。A揭示基金某一阶段的风险收益特征B展现基金业绩取得的原因C通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势D为投资者的投资做决策 21、_是股票最基本的特征。A永久性B收益性C风险性D流动性 22、证券投资基金法规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于_元人民币。A3 000 万B5 000 万C1 亿D2 亿23、关于基金份额持有人，以下描述正确的是_。A基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用B基金份额持有人是基金投资收益的受益人C基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进

7、行建议D基金份额持有人是基金公司的出资人 24、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。A销售机构提供的服务不够齐全B客户没有得到预期的服务C客户对基金销售机构的服务预期过高D销售机构对基金业务规则解释不够详尽25、基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A15B45C60D90二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、广义的有价证券包括_。A货币证券B商品证券C合同文本D资本证券 2、基金管理公司的主要业务包括_。A基金募集与销售B基金投资管

8、理C特定客户资产管理D基金运营3、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 4、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括_。A风险提示B基金的运作方式C基金的投资D招募说明书摘要5、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，二是_。A出席股东大会的股东所持表决权的 2/3

9、 以上通过B公司解散清算C公司连续 5 年亏损D股东大会作出减少公司注册资本的决议 6、关于开放式基金，以下说法错误的有_。A投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购B申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格C开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则D基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换 7、通常情况下，_被视为无风险证券。A金融债券B政府机构债券C中央政府债券D中央银行发行的证券 8、开放式基金赎回费总额的_应归入基金财产。A10%B15%C25%D50% 9、优先股票和普通股票是按_所进行的分类。A股票的价值B股票的格式C股东享有的

10、权利D股东的风险和收益 10、根据证券投资基金销售管理办法的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。A2B5C10D1511、根据所选择的细分市场数目和范围，目标市场选择策略可以分为_。A无差异目标市场策略B差异性目标市场策略C分散性目标市场策略D集中性目标市场策略 12、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于_万元人民币。A：1000B：2000C：3000D：5000 13、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是_。A基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定

11、双方在申购(认购 )费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例B基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率14、下列关于基金评级的说法，不正确的是_。A基金评级的方式直观易懂B封闭式基金与开放式基金应当分别评级C选择基金时，应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金，可以保障未来的投资本金安全D如果整体市场表现不佳，则评级高的基金也可能发生亏损 15、下列关于基金资产估值

12、陈述不正确的是_。A基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值B基金的份额净值的估值结果不必都是公允的C基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程D基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格 16、关于混合型基金，下列描述正确的是_。A风险收益水平介于增长型和价值型基金之间B对基金管理人的股票选择水平要求比较高C对基金管理人的资产配置能力要求更高D混合型基金又称平衡型基金 17、_主要是指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平。A市场准入监管B日常

13、持续监管C现场检查D非现场检查 18、下列选项中，_不是国际证监会证券监督的目标。A保护投资者B保护证券市场的公平、效率和透明C降低系统性风险D提高证券收益 19、基金公司营销能力考察要点包括_。A公司信息披露情况B公司营销体系和人员情况C公司基金托管和代销渠道情况D公司投资和研究架构情况 20、投资者参与认购开放式基金，需要经过的步骤有_。A基金账户和资金账户的开立B基金的认购C证券交易所席位的取得D认购的确认 21、QDII 基金 _进行认购。A可以用人民币B可以用美元或其他主要外汇货币为计价货币C只可以用人民币D只可以用美元或其他外汇货币为计价货币 22、_是指披露中存在应披露而未披露的

14、信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。A虚假记载B误导性陈述C重大遗漏D欺诈客户23、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 200 万股、300 万股和 500万股，每股的收盘价分别为 20 元、20 元和 10 元，银行存款为 10000 万元，对托管人和管理人应付的报酬为 5000 万元，应付税费为 5000 万元，基金份额为10000 万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为_元。A1.25B1.45C1.50D1.65 24、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的_。A0.1%B0.3%C0.5%D1.0%25、下列可以从基金财产中列支的费用有_。A基金管理人的管理费B基金托管人的托管费C基金份额持有人大会费用D基金合同生效后的信息披露费用