浙商银行理财产品运作情况报告（2008年12月）.doc

1、浙商银行理财产品运作情况报告（2008 年 12 月）尊敬的客户：2008 年 12 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日，我行理财产品运作情况报告如下：一、 “方信理财”人民币理财产品（一） “方信理财”1 号人民币理财产品起息日为 2008 年 1 月 4 日，到期日为 2010 年 1 月 4 日，主要投资于“ 华融租 赁融资租 赁租金收益权信托” 项 下租金优先受益权。我行已于 2008 年 12 月 22 日发布该产品提前终止公告，该产品于 2009 年 1 月 4 日提前终止，收益详细情况如下： 收益计算期间 2008 年 1 月 4 日至 2009 年 1 月 3 日，

2、共 366 天实际年收益率（%） 6.6554每万元净收益（元） 100006.6554%365366667.3633具体情况请参见 “方信理 财”1 号人民币理财产 品提前终止公告。（二） “方信理财”26 号人民币理财产品起息日为 2008 年 8 月 8 日，到期日为 2008 年 12 月 8 日，主要投资于“华融租 赁融资 租赁租金收益权信托 ”项下租金优先受益权。该产品已于 2008 年 12 月 8 日到期，收益详细情况如下：收益计算期间 2008 年 8 月 8 日至 2008 年 12 月 7 日，共 122 天实际年收益率（%） 4.6，其中单笔认购金额 300 万以上（含

3、）为 4.8每万元净收益（元） 100004.6%（或 4.8%）365122153.7534（或 160.4383）我行已于 2008 年 12 月 8 日将投资者的理财本金和收益划转至投资者指定账户。（三） “方信理财”29 号人民币理财产品起息日为 2008 年 9 月 9 日，到期日为 2009 年 1 月 9 日，主要投资于“ 华融租 赁融资租 赁租金收益权信托” 项 下租金优先受益权。2008 年 12 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（四） “方信理财”30 号人民币理财产品起

4、息日为 2008 年 9 月 12 日，到期日为 2008 年 12 月 12 日，主要投资于我行已贴现的银行承兑汇票或商业承兑汇票所对应的票据资产。该产品已于 2008 年 12 月 12 日到期，收益详细情况如下：收益计算期间 2008 年 9 月 12 日至 2008 年 12 月 11 日，共 91 天实际年收益率（%） 3.8，其中单笔认购金额 300 万以上（含）为 4.1每万元净收益（元） 100003.8%（或 4.1%）3659194.7397（或 102.2191）二、 “永乐理财”人民币理财产品（一） “永乐理财”1号人民币理财产品起息日为 2008 年 5 月 22 日

5、，到期日为 2009 年 5 月 22 日，主要投资于“锦 盈租赁融 资租赁租金收益权信托 ”项下租金优先受益权。2008 年 12 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（二） “永乐理财”2 号人民币理财产品起息日为 2008 年 6 月 3 日，到期日为 2009 年 6 月 3 日，主要投资于北方信托投资有限责任公司设立的“ 天津宝天建设开发有限公司股权投资资金信托” 。2008 年 12 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划

6、本金和收益的风险事件，产品运作正常。（三） “永乐理财”3 号人民币理财产品起息日为 2008 年 6 月 23 日，到期日为 2009 年 6 月 3 日，主要投资于北方信托投资有限责任公司设立的“ 天津宝天建设开发有限公司股权投资资金信托” 。2008 年 12 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（四）“永乐理财”4 号人民币理财产品起息日为 2008 年 11 月 18 日，到期日为 2009 年 3 月 18 日，主要投资于银行间市场高收益债券品种，特别是长期债券。2008 年 12

7、月 1 日至 2008 年 12 月 31 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（五）“永乐理财”6 号人民币理财产品起息日为 2008 年 12 月 3 日，到期日为 2009 年 3 月 3 日，主要投资于银行间市场高收益债券品种，特别是长期债券。2008 年 12 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（六）“永乐理财”8 号人民币理财产品起息日为 2008 年 12 月 30 日，到期日为 2009 年 3 月 30 日，主要投资于银

8、行间市场高收益债券品种，特别是长期债券。2008 年 12 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（七）“浙商理财-信托投资”2007 年第一期起息日为 2007 年 4 月 27 日，到期日为 2009 年 4 月 27 日，主要投资于“中大房地 产 信托贷款资金信托” 项 目。2008 年 12 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（八）“浙商理财信托投资”2007 年第六期起息日为 2007

9、年 11 月 1 日，到期日为 2009 年 11 月 1 日，主要用于向天津天士力集团有限公司提供信托贷款。本理财产品每年支付一次理财收益。2008 年 12 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。三、 “涌金理财”系列人民币理财产品 （一）“月月涌金”第 41 期人民币理财产品起息日为 2008 年 12 月 1 日，到期日为 2008 年 12 月 28 日，主要投资于符合商业银行可投资等级的人民币债券（含国债、政策性银行金融债和央行票据，短期融资券，企业债等），客户可提前赎回。“月月涌金”

10、本月债券投 资情况如下：债券种类 持有量（万元）短期融资券 13364.8该产品已于 2008 年 12 月 28 日到期，收益详细情况如下：收益计算期间 2008 年 12 月 1 日至 2008 年 12 月 27 日，共 27 天实际年收益率（%） 2.2每万元净收益（元） 100002.2 %3602716.4999我行已于 2008 年 12 月 28 日将投资者的理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。（二）“季季涌金”第 12 期人民币理财产品起息日为 2008 年 10 月 1 日，到期日为 2008 年 12 月 28 日，主要投资于符合商业银行可投资等级的人民币债券（含国债

11、、政策性银行金融债和央行票据，短期融资券，企业债等）。“季季涌金”本月债券投 资情况如下：债券种类 持有量（万元）短期融资券 1647.5该产品已于 2008 年 12 月 28 日到期，收益详细情况如下：收益计算期间 2008 年 10 月 1 日至 2008 年 12 月 27 日，共 88 天实际年收益率（%） 2.5每万元净收益（元） 100002.5 %3608861.1111我行已于 2008 年 12 月 28 日将投资者的理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。如有疑问，欢迎致电 95105665 详询。非常感谢您一直以来对浙商银行的支持！浙商银行二九年一月八日理财业务投诉电话：95105665