浙商银行理财产品运作情况报告（2008年9月末）.doc

1、浙商银行理财产品运作情况报告（2008 年 9 月末）尊敬的客户：2008 年 9 月 1 日至 2008 年 9 月 30 日，我行理财产品运作情况报告如下：一、 “方信理财”人民币理财产品（一）“方信理财”1 号人民币理财产品起息日为 2008 年 1 月 4 日，到期日为 2010 年 1 月 4 日，客户可在 2009 年 1 月 3 日至 2009 年 1 月 5 日期间，向本行申请提前终止，主要投资于“ 华融租赁 融资租赁租金收益权 信托” 项下租金优先受益权。2008 年 9 月 1 日至 2008 年 9 月 30 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和

2、收益的风险事件，产品运作正常。（二）“方信理财”6 号人民币理财产品起息日为 2008 年 4 月 18 日，到期日为 2008 年 9 月 15 日， 主要投资于我行已贴现的银行承兑汇票或商业承兑汇票所对应的票据资产。该产品已于 2008 年 9 月 15 日到期，收益详细情况如下：收益计算期间 2008 年 4 月 18 日至 2008 年 9 月 14 日，共 150 天实际年收益率（%） 5.1，其中单笔认购金额 300 万以上（含）为 5.4收益计算方式 理财收益本金实际理财期限（天） 实际年收益率365每万元净收益（元） 100005.1%（或 5.4%）365150209.589

3、0 或 221.9178我行已在 2008 年 9 月 15 日将投资者的理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。（三）“方信理财” 9 号人民币理财产品起息日为 2008 年 5 月 12 日，到期日为 2008 年 9 月 12 日，主要投资于我行已贴现的银行承兑汇票或商业承兑汇票所对应的票据资产。 该产品已于 2008 年 9 月 12 日到期，收益详细情况如下：收益计算期间 2008 年 5 月 12 日至 2008 年 9 月 11 日，共 123 天实际年收益率（%） 5.05%，其中单笔认购金额 300 万以上（含）为 5.35%收益计算方式 理财收益本金实际理财期限（天） 实际

4、年收益率365每万元净收益（元） 100005.05%（或 5.35%） 365123170.1780 或 180.2876我行已在 2008 年 9 月 12 日将投资者的理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。（四）“方信理财”16 号人民币理财产品起息日 2008 年 6 月 17 日，到期日 2008 年 9 月 17 日，主要投资于我行已贴现的银行承兑汇票或商业承兑汇票所对应的票据资产。 该产品已于 2008 年 9 月 17 日到期，收益详细情况如下：收益计算期间 2008 年 6 月 17 日至 2008 年 9 月 16 日，共 92 天实际年收益率（%） 4.4%，其中单笔认

5、购金额 300 万以上（含）为 4.6%收益计算方式 理财收益本金实际理财期限（天） 实际年收益率365每万元净收益（元） 100004.4%（或 4.6%）36592110.9041 或 115.9452我行已在 2008 年 9 月 17 日将投资者的理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。（五）“方信理财”23 号人民币理财产品起息日为 2008 年 7 月 28 日，到期日为 2008 年 10 月 29 日，主要投资于我行已贴现的银行承兑汇票或商业承兑汇票所对应的票据资产。2008 年 9 月 1 日至 2008 年 9 月 30 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财

6、计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（六）“方信理财”24 号人民币理财产品起息日为 2008 年 7 月 24 日，到期日为 2008 年 10 月 24 日，主要投资于“ 华融租赁 融资租赁租金收益权 信托” 项下租金优先受益权。2008 年 9 月 1 日至 2008 年 9 月 30 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。二、 “永乐理财”人民币理财产品（一）“永乐理财”1 号人民币理财产品起息日为 2008 年 5 月 22 日，到期日为 2009 年 5 月 22 日，主要投资于“ 锦盈租赁 融资租赁租金收益权 信托” 项下

7、租金优先受益权。2008 年 9 月 1 日至 2008 年 9 月 30 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（二）“永乐理财”2 号人民币理财产品起息日为 2008 年 6 月 3 日，到期日为 2009 年 6 月 3 日，主要投资于北方信托投资有限责任公司设立的“ 天津宝天建设开发有限公司股权投资资金信托”。2008 年 9 月 1 日至 2008 年 9 月 30 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（三）“永乐理财”3 号人民币理财产品起息日为 2008 年 6 月 23

8、 日，到期日为 2009 年 6 月 3 日，主要投资于北方信托投资有限责任公司设立的“ 天津宝天建设开发有限公司股权投资资金信托”。2008 年 9 月 1 日至 2008 年 9 月 30 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。（四）“浙商理财新股计划”2007 年第七期理财产品起息日为 2007 年 9 月 6 日，到期日为 2008 年 9 月 5 日，主要用于上海证券交易所、深圳证券交易所首次公开发行的人民币普通股（以下简称新股）的申购，或用于交易所市场或银行间市场增发新股、可 转债、短期融资券等其他高等级证券的一级市场申购。20

9、08 年 9 月 1 日至 2008 年 9 月 30 日，未申购新股；已上市并卖出的新股情况如下 ：新股名称 新股代码 发行价格（元） 中签股数（股）九阳股份(网下配售) 002242 22.54 5,031法因数控(网上申购) 002270 8.70 1,471未上市新股情况如下：该产品已于 2008 年 9 月 5 日到期，收益详细情况如下：收益计算期间 2007 年 9 月 6 日至 2008 年 9 月 4 日，共 364 天实际年收益率（%） 9.36收益计算方式 理财收益本金实际理财期限（天） 实际年收益率365每万元净收益（元） 100009.36%365364933.4356

10、我行已在 2008 年 9 月 5 日将投资者的理财本金划转至投资者指定账户，9 月 10 日已将剔除“立立电子”中签新股未变现资产和本行管理费后的全部理财收益划转至投资者指定账户。本产品理财资产的清算和分配方案请参见本行网站“产品信息披露” 中关于 “浙商理财 新股计划”（2007 年第七期）人民币理财产品到期清算和分配的公告以及关于“浙商理 财新股计划” （2007 年第七期）人民币理财产品收益分配的公告（一）。（五）“浙商理财新股计划”2007 年第八期理财产品起息日为 2007 年 9 月 25 日，到期日为 2008 年 9 月 24 日，主要用于上海证券交易所、深圳证券交易所首次公

11、开发行的人民币普通股（以下简称新股）的申购，或用于交易所市场或银行间市场增发新股、可转债、短期融资券等其他高等级证券的一级市场申购。新股名称 新股代码 发行价格（元） 中签股数（股）立立电子(网上申购) 002257 21.81 1,982本月申购新股：本月卖出新股：该产品已于 2008 年 9 月 24 日到期，收益详细情况如下：收益计算期间 2007 年 9 月 25 日至 2008 年 9 月 23 日，共 364 天实际年收益率（%） 7.73收益计算方式 理财收益本金实际理财期限（天） 实际年收益率365每万元净收益（元） 100007.73%365364770.8821我行已在 2

12、008 年 9 月 24 日将投资者的理财本金划转至投资者指定账户， 9 月 25 日将剔除本行管理费后的全部理财收益划转至投新股名称 新股代码 发行价格（元） 中签股数（股）东方雨虹（网上申购） 002271 17.33 445水晶光电（网上申购） 002272 15.29 446新股名称 新股代码 发行价格（元） 中签股数（股）东方雨虹（网上申购） 002271 17.33 445水晶光电（网上申购） 002272 15.29 446九阳股份(网下配售) 002242 22.54 2,585澳洋顺昌(网下配售) 002245 16.38 1,964北化股份(网下配售) 002246 6.9

13、5 4,041帝龙新材(网下配售) 002247 16.05 2,234华东数控(网下配售) 002248 9.80 3,346大洋电机(网下配售) 002249 25.60 2,946上海莱士(网下配售) 002252 12.81 4,352法因数控(网上申购) 002270 8.70 745资者指定账户。（六）“浙商理财新股计划”2007 年第九期理财产品起息日为 2007 年 11 月 29 日，到期日为 2008 年 11 月 28 日，主要用于上海证券交易所、深圳证券交易所首次公开发行的人民币普通股（以下简称新股）的申购，或用于交易所市场或银行间市场增发新股、可转债、短期融资券等其他

14、高等级证券的一级市场申购。截至 9 月 30 日，年化收益率为 3.20%（未扣除相关管理 费）。本月申购新股：新股名称 新股代码 发行价格（元） 中签股数（股）东方雨虹（网上申购） 002271 17.33 296水晶光电（网上申购） 002272 15.29 296华昌化工（网上申购） 002274 10.01 1,266本月卖出新股： 新股名称 新股代码 发行价格（元） 中签股数（股）九阳股份(网下配售) 002242 22.54 1,801澳洋顺昌(网下配售) 002245 16.38 1,369北化股份(网下配售) 002246 6.95 2,816帝龙新材(网下配售) 002247

15、 16.05 1,557华东数控(网下配售) 002248 9.80 2,332大洋电机(网下配售) 002249 25.60 2,053上海莱士(网下配售) 002252 12.81 3,033烟台氨纶(网下配售) 002254 18.59 3,444法因数控(网上申购) 002270 8.70 496东方雨虹（网上申购） 002271 17.33 296水晶光电（网上申购） 002272 15.29 296华昌化工（网上申购） 002274 10.01 1,266未变现新股： 新股名称 新股代码 发行价格（元） 中签股数（股）立立 电子(网下配售) 002257 21.81 4,220伊立

16、浦 (网下配售) 002260 6.66 15,437拓维 信息(网下配售) 002261 15.37 3,075大 东南(网下配售) 002263 5.28 24,259浙富股份 (网下配售) 002266 14.29 3,298卫 士通(网下配售) 002268 12.12 2,823（七）“浙商理财信托投资”2007 年第一期起息日为 2007 年 4 月 27 日，到期日为 2009 年 4 月 27 日，主要投资于“中大房地 产信托 贷款资金信托” 项目。2008 年 9 月 1 日至 2008 年 9 月 30 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风

17、险事件，产品运作正常。（八）“浙商理财信托投资”2007 年第六期起息日为 2007 年 11 月 1 日，到期日为 2009 年 11 月 1 日，主要投资于“天津天士力集团有限公司贷款集合 资金信托” 项目。2008 年 9 月 1 日至 2008 年 9 月 30 日，产品投资方向符合产品说明书约定，未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。三、 “涌金理财”系列人民币理财产品 （一）“月月涌金”第 38 期人民币理财产品起息日为 2008 年 9 月 1 日，到期日为 2008 年 9 月 28 日，主要投资于符合商业银行可投资等级的人民币债券（含国债、政策性银行金融债和

18、央行票据、短期融资券、企业债等），客户可提前赎回。“月月涌金”本月债券投 资情况如下：债券种类 持有量（万元）短期融资券 6996.80该产品已于 2008 年 9 月 28 日到期，收益详细情况如下：收益计算期间 2008 年 9 月 1 日至 2008 年 9 月 27 日，共 27 天实际年收益率（%） 3.70收益计算方式 理财收益本金实际理财期限（天） 实际年收益率360每万元净收益（元） 100003.70%3602727.75我行已在 2008 年 9 月 28 日将投资者的理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。（二）“季季涌金”第 11 期人民币理财产品起息日为 2008 年

19、 7 月 1 日，到期日为 2008 年 9 月 28 日，主要投资于符合商业银行可投资等级的人民币债券（含国债、政策性银行金融债和央行票据、短期融资券、企业债等）。“季季涌金”本季债券投 资情况如下：债券种类 持有量（万元）短期融资券 1130.80该产品已于 2008 年 9 月 28 日到期，收益详细情况如下：收益计算期间 2008 年 7 月 1 日至 2008 年 9 月 27 日，共 89 天实际年收益率（%） 4.0收益计算方式 理财收益本金实际理财期限（天） 实际年收益率360每万元净收益（元） 100004.0%3608998.8888我行已在 2008 年 9 月 28 日将投资者的理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。如有疑问，欢迎致电 95105665 详询。非常感谢您一直以来对浙商银行的支持！浙商银行二八年十月十五日理财业务投诉电话：95105665