统计与金融系精算考试管理细则（2013）.DOC

1、1统计与金融系精算考试管理细则（2013）第一部分 关于北美精算学会（SOA）寿险精算师资格考试及报名1、考试资格与基础课程1）北美精算学会（Society of Actuaries, SOA, http:/www.soa.org）寿险精算师资格考试每年举行多次。凡是对风险管理与精算感兴趣的科大学生、校友及社会人士均可通过统计与金融系报名参加基础课程考试。2）统计与金融系指定友邦科大精算中心（以下简称精算中心）具体负责处理相关事宜。精算中心办公室在东区管理科研楼 10 层 1012 房间，吴之强 老师，13215698056，18656543548，。3）基础课程包括:课程 P：概率论 Pro

2、bability课程 FM：金融数学 Financial Mathematics课程 MFE：金融经济学 Actuarial Models-Financial Economics Segment课程 MLC：寿险精算学 Actuarial Models-Life Contingencies Segment课程 C：精算模型的构建与评估 Construction and Evaluation of Actuarial Models除获得考试费资助外，考生还可以向中国科大风险管理与精算助学基金申请考试借款。在基础课程考试通过后,考生可以选择寿险精算师、非寿险精算师或企业风险分析师等后续资格考试。4

3、）本科生最好应在修完概率论或者概率论与数理统计之后报名参加考试。5）在通过全部或部分基础课程以及 VEE 课程认证后，精算考生进入以下 4 个职业领域具有一定的优势：保险精算、风险管理、金融工程和量化投资。6）北美精算基础课程通过后可以转化为部分中国准精算师课程。中国精算师考试时间为 4月和 10 月，中国科大设有考试中心。我们鼓励同学参加其它中国精算师考试，获得中国精算师证书。感兴趣者可以访问中国精算师协会网站了解相关信息。2、VEE 课程1) VEE（Validation by Educational Experience）课程是可以通过教育经验（包括选修大学课程、参加认定的资格考试等）直

4、接认证的课程的简称，包括VEE 经济学（Economics） 、 VEE 公司金融 （Corporate Finance） 、 VEE 应用统计方法 （Applied Statistical Methods） 。2） 中国科学技术大学部分本科课程已经为北美精算学会确认为合格的 VEE 课程，同学在修完部分或全部指定课程后（课程成绩必须在 75 分以上，含 75 分）可以自行向北美精算学会申报 VEE 学分。3） 科大已经被认可的课程包括：微观经济学 （管理或金融学本科专业课程） 、 宏观经济学 （管理或金融学本科专业课程） 、 公司金融 （金融学本科专业课程） 、 计量经济学（金融学本科专业课

5、程） 、 时间序列分析 （金融学或统计学本科专业课程） 。科大本科生可以选修以上所有课程；研究生不能选修双学位课程，但可以选修本科专业课程，选修按学校的规定处理。精算中心在每学期开学前提示考生可以选修的 VEE 认证课程。4） 本科微观经济学课程与本科宏观经济学课程可以申请VEE 经济学学分；本科公司金融课程可以直接申请VEE 公司金融学分；本科计量经济学课程与2本科时间序列分析课程可以申请VEE 应用统计方法学分。5）在校期间无法获得所有的 VEE 课程认证的考生，若打算继续参加考试并且获得相应资格，请按北美精算学会 VEE 课程有关规定自行认证。在校期间直接选修课程应是目前最便利的认证方式

6、。6）根据中国精算师协会与 SOA 达成的协议，中国精算师A4 经济学可以抵免 SOA VEE经济学课程。同学如果通过A4 经济学课程，则不用选修金融专业的微观经济学和宏观经济学课程。中国精算师F2 保险公司财务管理可以抵免 SOA VEE 公司金融课程。但 SOA VEE 应用统计方法没有相应的中国精算师考试课程抵免。 7）统计与金融系将尽量推动研究生课程获得 VEE 认证。3、资助名额及资助课程1）为方便考试管理，我们把每年的考试分为上半年考期（1 月-6 月）和下半年考期（7 月-12 月） 。2）半年考期友邦保险公司提供 20 个资助名额，每人最多资助 2 门。每半年考期祝光建校友提供

7、 10 个资助名额，每人资助门数不限。3) 可以获得资助的 5 门基础课程为：课程 P：概率论 Probability课程 FM：金融数学 Financial Mathematics课程 MFE：金融经济学 Actuarial Models-Financial Economics Segment课程 MLC：寿险精算学 Actuarial Models-Life Contingencies Segment课程 C：精算模型的构建与评估 Construction and Evaluation of Actuarial Models4) 资助对象一次可报考一门或多门课程。除仅剩余课程 P 或课程

8、FM 未通过外，半年考期只报考课程 P 或课程 FM 的学生不在资助之列，如果需要，同学可以选择向中国科大校友风险管理与精算助学基金申请借款。5) 资助学生可获得折扣后的考试费资助。如果考生未能成功申请考试费折扣，则多余的费用自理。6) 对于已经获得资助的考生，只要资助的课程 P 和课程 FM 有任何 1 门未通过，或者课程MLC、课程 MFE、课程 C 累计有 2 门次未通过，则永久丧失资助资格，不再提供资助。4、资助顺序1) 按照公开、公平、公正的原则，精算中心分别于 4 月底和 10 月底根据正式报名情况按序确定资助考生。2）对于已经获得过资助的学生，如果在毕业当年 7 月 1 日之前报

9、考课程（这里是指报考课程的考试时间为 7 月 1 日之前，本条所指报考课程的时间皆为课程的考试时间） ，处于第一资助序列，只要没有丧失资助资格，可自动获得资助。3）对于以前没有获得过资助的硕士生（包括没有入学但已经取得中国科大硕士研究生资格者） ，只要在硕士第一学年 7 月 1 日之前报考课程，且已通过 5 门基础课程中 3 门或 4 门（通过课程的时间只要在硕士第一学年 7 月 1 日之前就可以，本条其它部分都与此类同） ，处于第二资助序列获得首次资助。如果资助名额不够，由统计与金融系择优资助，通过 4门者优先。4）对于以前没有获得过资助的本科生，只要在第四学年 7 月 1 日之前报考课程，

10、且已通过5 门基础课程中 3 门或 4 门，处于第三资助序列获得首次资助。如果资助名额不够，由统计与金融系择优资助，通过 4 门者优先。5）对于已经保送中国科大硕士生的本科生（包括外校保送取得中国科大硕士研究生资格者）3，只要在毕业当年 9 月 1 日之前报考课程，且已通过 5 门基础课程中的 2 门，处于第四资助序列获得首次资助。如果资助名额不够，由统计与金融系择优资助。6）对于已经被中国科大考试录取为硕士生的本科生（包括外校考试录取为中国科大硕士研究生资格者） ，只要在毕业当年 9 月 1 日之前报考课程，且已通过 5 门基础课程中的 2 门，处于第五资助序列获得首次资助。如果资助名额不够

11、，由统计与金融系择优资助。7）对于已经获得过资助的本科毕业生，如果没有取得中国科大硕士研究生资格，但被国内外其它高校或研究所录取为硕士研究生，大四学年 7 月 1 日之前至少已通过 5 门基础课程中的 2 门，在毕业当年的下半年考期报考最后 1 门，或者至少报考 2 门课程且在 7 月 1 日到 11 月 1 日之间的报考课程至少通过 1 门，处于第六资助序列，下半年考期所有报名课程也可继续获得资助。如果资助名额不够，由统计与金融系择优资助。8）对于没有获得过资助的本科毕业生，如果没有取得中国科大硕士研究生资格，但被国内外其它高校或研究所录取为硕士研究生，大四学年 7 月 1 日之前至少已通过

12、 5 门基础课程中的 2 门，在毕业当年的下半年考期报考最后 1 门，或者至少报考 2 门课程且在 7 月 1 日到 11 月 1 日之间的报考课程至少通过 1 门，处于第七资助序列，下半年考期所有报名课程也可获得首次资助。如果资助名额不够，由统计与金融系择优资助。9）对于没有获得过资助的硕士生，只要在第一学年 7 月 1 日之前报考课程，且已通过 5 门基础课程中的 2 门，处于第八资助序列获得首次资助。如果资助名额不够，则由统计与金融系择优资助。10）对于没有获得过资助的 3 年毕业硕士生，只要在第二学年 1 月 1 日之前报考课程，且已通过 5 门基础课程中的 2 门，处于第九资助序列获

13、得首次资助。如果资助名额不够，则由统计与金融系择优资助。11）对于其他情形的本科生和硕士研究生，处于第十资助序列获得首次资助。统计与金融系优先资助经济困难的学生，优先资助已通过课程 P 和课程 FM 的学生，优先资助成绩优秀的学生。同等条件下，优先资助统计与金融系、少年班学院统计与金融专业成绩优秀的学生。12）对于经济特别困难的优秀学生，可以不受上述资助顺序的限制，在第一资助序列之后优先给予资助。13）正式资助名单分别于 10 月底和 4 月底确定。正式资助名单应在科大 BBS 公示。公示前可联系至少已通过 5 门基础课程中的 2 门但未获得首次资助的考生，告知公示的初步决定，事先听取他们的意

14、见，取得考生的理解与支持。公示名单应备注考生的学生类型、资助顺序、通过课程以及资助课程等基本信息。对于公示的正式资助名单的异议，应以书面文件向统计与金融系指定老师提出，统计与金融系老师必须尽快答复。待师生在规定的时间内无书面异议后，形成最终的正式资助名单。5、自费考试1) 统计与金融系统一组织参加北美精算师资格考试自费考生的报名。2) 考试费由自费考生自行负担。考试费既可由考生用自己的信用卡扣款，也可由统计与金融系以人民币收取，美元/人民币汇率将以每期报名时的汇率为准。 6、报名时间1）报名分为预报名和正式报名。2）预报名只是统计与金融系组织的内部报名统计，考生在预报名时交纳考试押金（每门课程

15、 500 元人民币，用于以后结算所有的考试相关费用） ，登记考试科目及所需资料。首次报考的考生还需填写考试费折扣申请表，同时应咨询已经有过考试经验的同学，详细了解考4试的相关情况。3）正式报名是考生填写正式报名表，同时将报名表向北美精算学会寄送的过程。所有考生在正式报名时，需要结算考试费（北美精算学会报名表中规定的考试费） 、资料费、精算计算器费用及管理费（见第 13 条规定） 。资助考生先和统计与金融系全额结算考试费，若课程通过，待成绩统计后再按第 14 条规定结算资助金。4）每年 10 月和 4 月分别开始统一组织次年上半年和当年下半年考期课程考试预报名。预报名通知将在我校 BBS 上发布

16、，包括布告版(Notice)、风险管理与保险版(Riskinsure)、统计与金融系版(Statandfin)等，同时还会在科大东区与西区张贴海报。5）基础课程根据课程的不同，每年有多次考试。尽管预报名工作常年进行，但为了更充分地准备考试，保证在课程报名截至日期之前寄送正式报名表，同学最好在统一公布的时间进行预报名。6）在 SOA 折扣报名表发布后，精算中心会通知预报名同学填写正式报名表。没有预报名的同学也可来精算中心填写正式报名表。正式报名表必须在规定的截止日期之前寄送 SOA，同学务必及时填写正式报名表，以免错失考试机会。7）不管是自费考生，还是资助考生，所有考生应在填写正式报名表时预交考

17、试费，然后再按照多退少补原则结算实际费用。经精算中心同意，考生可以缓缴部分或全部考试费用。7、申请考试费折扣北美精算学会从 2001 年开始对发展中国家实行考试费折扣政策，考生应于首次报名参加精算考试时，填写考试费折扣申请表。精算中心首先将折扣申请表扫描为电子文件，转发考生，考生然后再使用个人电子邮箱，用英文将扫描文件发给 SOA。北美精算学会大约在 10个工作日以后，将通过电子邮件向考生寄送批准的折扣号。获得折扣号的考生报名时需填写专门的折扣报名表，考试费按照折扣报名表中规定的折扣考试费缴纳。原籍中国大陆的科大在校学生只要填写折扣申请表，均可获得批准。折扣号只需申请一次，适用于此后的所有北美

18、精算考试，考生务必保存并记录该折扣号，每次都必须用于填写折扣报名表。8、中途放弃考试1) 在预报名后，正式报名前，任何考生都可以放弃考试，不收取管理费，但所发生的资料费与精算计算器等费用必须按照实际成本支付统计与金融系。2）在正式报名表寄出之后，统计与金融系不再考虑任何考生放弃考试的要求。若资助考生未能参加某课程的考试，该课程考试费由该考生全额支付，成绩作未通过处理。任何考生如果放弃考试，必须和统计与金融系结清之前已经发生的所有相关费用，如精算计算器购置费用、资料（复印）费、考试费等，管理费不再退还该考生。3）在正式报名表寄出之后，考生应直接与北美精算学会处理相关退考事宜。按照 2012 年S

19、OA 的规定，基础课程退考不返还折扣考试费；SOA 也不接受转换考期的申请；在同一个考试月份，采用计算机考试的课程可重新选择考试的时间与地点，但需要支付一定的费用。9、准考证及成绩单1） 北美精算学会一旦处理好收到的正式报名表，会以电子邮件的方式向考生寄送确认信及准考证。精算中心会及时在 BBS 发布信息。考生应及时登录 SOA 网站，注册 SOA 个人账户。2) 合肥没有计算机考试中心。对于采取计算机考试的课程，统计与金融系不对考生选择计算机考试时间和地点负责，考生应自己处理相关事宜。考生在收到确认信后，应尽快按照北美精算学会的规定上网选择考试的时间和地点。考试地点可以选择南京、上海、北京、

20、5武汉等城市。赴外地参加计算机考试所需的交通、食宿等费用由考生自行负担，统计与金融系只按照规定资助获得批准的资助考生减免后的折扣考试费。当多数考生都无法选择南京等就近考点考试时，统计与金融系可以与计算机考试中心联系，协调增加考试座位，但统计与金融系不保证协调的结果。考生应充分估计因延误选择考试地点而可能引起的交通等相关费用增加的可能性。考试时，考生必须按照北美精算学会的规定，携带自行打印的准考证、身份证，以及有照片和签名的学生证等合规证件入场考试。如果考生没有遵循有关规定而产生不利影响，结果由考生自己承担。3） 在考试结束后的二个月左右，考生可登录北美精算协会官方网站个人账户(www.soa.

21、org)查询考试成绩。第二部分 关于培训、考试资料、精算计算器及管理费10、培训统计与金融系将于每学期开学前进行考前培训。培训主要包括课程 FM、课程 MFE 和课程MLC，内容为利息理论、衍生市场和寿险精算学，所有考生可以免费参加。6 月初视报名情况也可能组织课程 FM 的考前培训。特殊情况统计与金融系可根据实际情况调整培训的时间和内容。11、考试资料与精算计算器所有考生在预报名时登记所需的考试资料，统计与金融系统一复印，考生需按成本交纳复印费。统计与金融系应及时更新指定的教材与辅导资料。精算计算器可以由统计与金融系统一订购，考生按成本支付购置费用。12、管理费1）为了弥补精算教育成本以及推

22、动精算教育的发展，凡是通过统计与金融系报名的所有考生（包括自费与资助考生），统计与金融系按照每次考试每门课程 250 元标准收取管理费。2）获得过国家助学贷款学生，免收管理费。3）科大校友或社会人士报名比照在校学生处理，每次考试每门课程收取 250 元管理费，考生本人或委托人直接和统计与金融系办理相关事宜。4）在 2013 年之前报名参加考试的考生，直至从中国科学技术大学毕业为止，仍然按照此前的老标准收取管理费。第三部分 关于资助考生的考试资助金13、考试资助金1）统计与金融系鼓励学生按照“低级课程向高级课程”的进度报名参加考试。课程 MFE 和课程 MLC 需要课程 FM 作为基础。2）资助

23、考生在正式报名时应预缴考试费，然后按照规定结算所有考试费用。半年以后，待所有成绩统计完毕，再另行发放考试资助金。学生在成绩公布后应及时报送精算中心。3）对于所资助的课程 P、课程 FM、课程 MLC、课程 MFE 和课程 C，成绩=6 分，资助比例为 50%；成绩6 分，不提供资助。其它课程不提供资助。4）每学期开学第一周，精算中心还会提醒同学报送上一期的考试成绩。如果精算中心在采取必要的联系措施之下，学生仍然未能按期报送考试成绩，则按未通过处理，不提供资助。严重故意拖延者甚至可取消以后的资助资格。5）如果学生报送成绩失实，精算中心有权收回多领取的资助金。如果故意报送成绩失实，6不仅将取消以后

24、的资助资格，而且精算中心有权收回本次考试所有的资助金。资助金收回后，精算中心将全部退还友邦保险公司或祝光建校友。6）资助金在成绩统计后统一发放。所有考试资助金汇率的结算，以报名时的汇率为准。第四部分 关于北美非寿险精算师资格(CAS)考试14、关于北美非寿险精算师资格考试统计与金融系同时还负责北美非寿险精算学会(Casualty Actuarial Society, CAS, http:/www.casact.org)的非寿险精算师资格考试的日常管理。SOA 基础课程（课程 P、课程 FM、课程 MLC、课程 MFE、课程 C）可抵免全部 CAS 基础课程。因此，我们建议考生首先参加 SOA

25、考试，然后再选择参加 CAS 后续课程考试。第五部分 其它15、其它1）本管理规定由统计与金融系负责解释，自 2013 年 6 月 1 日开始生效。2）如果新管理规定与本管理规定有冲突，以新管理规定为准。3）统计与金融系还负责中国精算师资格考试中国科学技术大学考试中心的日常管理。4）欢迎感兴趣者访问科大 BBS(http:/) “风险管理与保险” （英文名称：RiskInsure） 版面。5）欢迎考生及感兴趣者就相关事宜进行电话或电子邮件咨询：统计与金融系友邦科大精算中心办公室：0551-63607241吴之强 老师：13215698056，18656543548，韦勇凤 老师：1555516

26、7238,附件：中国科大风险管理与精算教育简介一、发展历程中国科学技术大学风险管理与精算教育始于 1995 年管理学院统计与金融系建系之初。1997 年 8 月，北美精算学会批准设立北美精算师资格考试中心。同时，友邦保险公司也决定资助中国科大学生参加北美精算考试。1999 年，成立友邦科大精算中心。中国科大风险管理与精算教育开办以来的较长时间始终存在两个难题，一是如何让保险业界认可并接受我们的毕业生；二是如何适应快速变革的北美精算考试体系。为了吸引科大最优秀的学生，我们采取了开放式的办学模式，面向全校选拔资助学生。数理基础雄厚的科大学生很快适应了北美精算考试，不仅考试取得了优异的成绩，而且首先

27、获得了包括友邦、平安等保险公司的认可。另一方面，在我们办学的初期，外界对科大精算毕业生的认可程度相对有限，一些毕业生也同时准备出国攻读精算硕士或统计学博士学位。这些攻读硕士学位的精算考生已经陆续回国，他们大多已经取得北美精算师资格（FSA 或FCAS） 。经过师生的共同努力，中国科大的风险管理与精算教育逐渐取得了外界的认可，初步形成了自己的办学特色。近年来，科大学生参加北美精算考试人数呈不断上升趋势，2012年以后，每半年考期参加人数已达 90 人以上。2002 年成立了中国精算师资格考试中心。2003 年成立了北美非寿险精算学会7（Casualty Actuarial Association

28、, CAS ）资格考试中心。为了加强学生与毕业校友以及业界的交流与合作，2003 年 5 月中国科大精算校友联谊会成立。从 2009 年开始，我们每年组织学生轮流到上海和北京举办风险管理与精算夏令营（2010 年因上海世博会无法安排住宿而取消） 。2010 年 9 月祝光建校友决定资助 10 个学生参加北美精算考试。2012 年 10 月，中国科大校友风险管理与精算助学基金成立。基金通过借款支持学生参加北美精算考试。同时，我们决定，每年年底在中国科大校内举办风险管理与精算论坛，加强学生与校友及其他专家学者的交流互动。自 1995 年以来，我们已经培养了 20 多名北美精算师（FSA 或 FCA

29、S） ，这还不包括1997 年之前毕业的校友，他们中间还有约 10 名北美精算师，如中国精算师协会前副会长、光博咨询董事长祝光建先生，合众人寿保险公司总精算师王晴先生，慕尼黑再保险公司北京分公司人寿再保险总经理张路群先生，华泰人寿前总经理殷晓松先生等。我们一直致力于培养具有风险管理最佳实践的理念、技能与全球视野的高素质复合型精算师、金融工程师与风险管理师。我们希望培养的人才不仅能成长为风险管理与精算领域的专家，而且也具有成为思想家与领导者的良好潜能。他们集专业技能、历史意识、哲学修养和全球视野于一体，是科学素养与人文素养、西方文化与中国文化深度融合的高素质复合型人才。二、理念与发展规划从西方引

30、进到中国的精算学是以概率论与数理统计作为核心数理基础，以财务管理和数据分析作为基本的技术手段，研究通过保险、金融衍生品等风险管理产品实施经济技术型风险管理的科学理论。西方精算学以风险定价和资产负债管理作为核心领域，以全面风险管理作为发展目标。精算学最重要的变革就是从上个世纪 90 年代开始，持续至今的风险管理战略转变。精算的本质是风险管理。风险是特定主体（个人、人群或人类）未来利益受损的可能性。风险管理就是达成人与自然、人与社会、人与人以及自我身心和谐，文明与文明和谐而创造价值，是和谐的价值利益管理。经济利益至上、科学技术至上的风险管理思想因缺乏对除经济价值以外的价值理念的哲学思索，缺乏对科技

31、与人文有机融合理念的深刻认识，缺乏对人类文明发展的整体忧思，具有内在的缺陷。古往今来的许多事例证明，素质教育是培养杰出人才的基础。杰出人才应该是全面发展的人，应该是站在巨人肩上的人。因为他是全面发展的人，知识广博，能够融会贯通，举一反三，从而有所发明、有所创造。因为他站得高，看得远，前瞻未来，能开风气之先，引领新潮流。中外历史上许多杰出人才，尽管从事的职业不同，但他们往往有一个共同的特点，就是集科学、文学、艺术、哲学于一身，表现出全面的良好素质。究其原因，科学、文学、艺术、哲学的结合使他们想象力更丰富，视野更开阔，善于抓住事物的本质和掌握事物的规律，因而获得广泛的成就。风险管理与精算教育的关键

32、是坚持以人为本的思想，实现专业教育与资格考试的协调发展，以及科学教育与人文教育的有机融合。科学教育与人文教育的有机融合理应成为中国科大风险管理与精算教育的鲜明特点：科学教育旨在通过专门的知识学习，掌握科学方法，培育科学精神；人文教育的目的在于塑造品格，陶冶性情，感悟文化，融入社会。“和合诚明，中西互动”是中国科大风险管理与精算教育理念。 “和合”简单地说是和谐思想的中国传统表达， “诚明”取自中庸 。两词合写突出表达风险管理的目标就是实8现人与世界的和谐。一个良好的风险管理者必须是一个懂得和谐的人，是一个诚信的人，是一个明白人。和谐、诚信、明白是我们培养的风险管理者的基本素质。用中国传统语言表

33、达风险管理必须实现传统与现代的有机结合。以马克思主义基本原理、中国特色社会主义理论与实践为核心，承接中国传统风险管理思想，不断吸收并借鉴西方风险管理理论与实践的精华，汲取人类创造的一切文明成果，“中西互动”必将成为风险管理教育与实践发展的必然趋势。中国科大精算风险管理教育日常管理的指导思想：适应国际精算的发展趋势，努力推进科学教育与人文教育的有机融合，培养既掌握精算学、金融学以及统计学等专业知识，又有深厚人文功底，既具有宽广的全球眼光，又深深扎根于中国本土文化的高级复合型人才；坚持专业教育与资格考试协调发展的原则，开展风险管理与精算的教学与研究；坚持以人为本的思想，充分尊重学生的个性与选择，致

34、力于打造以学生为中心的个性化培养特色的风险管理与精算教育平台；坚持开放性原则，面向全校服务于所有感兴趣的科大学生，鼓励师生跨学科发展，努力培养学生的终身学习能力。中国科大风险管理与精算教育发展规划：我们将在兼顾寿险精算的基础上，以财险精算和企业风险管理作为优先发展方向，尽快实现两个战略转变：由考试管理导向向全面素质培养导向的转变；由保险领域向包括金融风险管理等更广泛的风险管理领域的转变。两个战略转变的关键在于坚持以人为本的思想，实现专业教育与资格考试的协调发展，以及科学教育与人文教育的有机融合。最早的英国精算师协会已经成立了 150 年，国际风险管理与精算教育的基本模式都是专业教育与职业资格考

35、试的有机结合。中国风险管理与精算教育始于 1988 年南开大学开办的精算硕士研究生班。到目前为止，主要的国内精算院校除中国科大以外，还包括：南开大学、北京大学、中国人民大学、中央财经大学、复旦大学、华东师范大学、上海财经大学、中山大学、南京大学、湖南大学、武汉大学、重庆大学、西南财经大学、山东大学、西安交通大学、大连理工大学、厦门大学等高校。1999 年开始中国精算师资格考试认证，产生了首批 43 位中国精算师。2007 年成立了中国精算师协会。目前国内达到 Fellow 水平的国际及中国精算师约 500 人。根据国际精算协会（IAA）2006 年的统计，全球总共有 43000 名精算师，80

36、%以上在美国、英国、加拿大、德国、西班牙和澳大利亚。美国有 17000 名精算师，英国为 6000 名，香港 300 名，新加坡 110 名。据粗略估计，全球潜在的需求至少还缺少 80000 名精算师。全球的医生是 950 万，会计师 550 万，工程师 650 万。另外一个有比较意义的数据是 2006年注册金融分析师（CFA）的人数是 67000 名，而 1990 年只有 10000 名，67000 名中 85%是 35 岁以下的年轻人。因此，有学者估计中国至少还需要 5000 名以上的精算师。相比中国的人口数以及GDP 占世界的比重不断提高的事实，这样的估计并不为过。中国毕业的优秀精算学生

37、大多在保险领域做精算工作，不过近年来有越来越多的学生进入了银行、证券等金融行业。这一方面与精算职业近 20 年不断向金融领域发展的大趋势有关，另一方面可能也和国内金融业意识到精算学生的专业素质即使没有这样的国际发展趋势，也有利于从事金融领域的工作有关，尤其是信用风险评估等定量工作。国内 20 年培养了约 200 名国际精算师的严峻事实，一定不会让我们对于与国际先进水平的差距感到乐观，国内包括中国在内的 500 名精算师为 120 家保险公司所分，一家也就 4 名精算师。尽管市场接纳精算师的速度还是比较有限，精算学生、精算考生、精算人员已经很多了，甚至出现了一定程度的饱和，但我们依然应该为中国风

38、险管理与精算教育的紧迫性和艰巨性所担忧，关键的问题是质量，而不仅仅是数量。如果我们把眼光扩展到整个金融业的人才需求，特别是金融风险管理方面从事数量分9析的高级人才，在这方面科大学生具有先天的优势。学生数理基础好，未来发展潜力大，都是我们的优势所在。在美国金融界工作的数量众多的杰出校友已经充分证明了这一点。科大的金融专业是从 1995 年统计与金融系成立开始的，之前只有除管理以外的理科和工科。绝大多数出国的校友都是理科背景，他们进入金融界都是改行的结果。这些校友除了数理基础好之外，就是他们碰到了 90 年代开始的国际金融工程发展浪潮。发展的初期使得这些校友有比较宽裕的时间从数学、物理、生物等学科

39、转行到金融业。现在仍然有不少非金融专业的校友期待在毕业后进入金融业，但现实条件已经有了根本的改变。这种期待凸显了中国科大风险管理与精算教育巨大的发展空间。中国科大风险管理与精算教育自开办以来，我们一直试图结合国际精算职业发展的趋势，突破保险领域的专门限制。我们不仅要服务于传统的保险精算领域，更要进入金融风险管理等更广泛的风险管理领域，这已经成为科大风险管理与精算教育战略转型的共识。国际精算职业的发展趋势，中国金融业对于金融风险管理数量化人才的巨大需求，科大校友在国际金融领域的成功实践，以及众多在校学生的期待都是我们不懈推动科大风险管理与精算教育战略转型的巨大动力。中国科大风险管理与精算教育经过

40、近 20 年的实践，我们逐步实现了专业教育与资格考试的协调发展，探索了一条面向全校所有感兴趣师生开放的教育模式。国际风险管理与精算教育是一种与职业资格考试高度衔接的教育体系，高校的精算专业课程内容基本与资格考试内容一致，精算职业的不断发展也相应推动专业教育内容的变革。我们在考察美国精算院校时，发现美国最著名的大学基本都没有精算专业，不过近年来美国哥伦比亚大学新开设了专门的精算课程。但国内最早开办精算专业的学校，几乎无一例外都是中国最好的大学。这一方面和我们的精算职业发展路径有关系，中国的保险精算职业是从高校的精算教育开始的，而西方则是在精算职业发展成熟的基础上再开办专门的精算教育；另一方面，这

41、也反映了我们和美国教育的巨大差距。友邦复旦精算中心面向不同专业学生的培养模式给了我们很大的启发，科大面向全校吸引任何专业学生参加全国数学建模比赛的成功实践坚定了我们采取向所有科大学生开放的教育模式。这种开放的教育模式有两点是最重要的，一是学校有开放包容的学术环境，二是学生有比较强的自学能力。因为精算教育与职业资格考试的密切关系，考试的辅导材料有较强的系统性与针对性，只要学生学习能力强，自学是完全可能的，何况还有友邦科大精算中心的统一指导与培训。欲进入保险精算领域，大学期间通过基础的精算考试课程也是一个必不可少的条件。精算学的基础包括两个方面，统计学和金融学。我们系是统计与金融系，虽然金融学师资

42、有限，但统计学是国家重点学科。依靠统计与金融两个学科的支持，除在金融学本科中开设一到两门基础精算课程之外，我们一直坚持按照业余模式接受全校不同专业、不同年级的同学参加北美精算考试，培养具备精算师素质的复合型人才。实践证明这种开放的教育模式在科大是可行的，也是广大师生积极拥护的。科大精算考生在通过北美精算基础考试课程后基本 100%都能进入保险精算领域，而且他们几乎全部都能通过所有的国际精算师课程。我们没有统计过那些参加过精算考试出国校友的情况，但到目前为止，我们还没有听到毕业学生的负面抱怨。三、 “道术合一”的风险管理中国化理想风险管理是人类面临的惟一基本问题，也就是如何更好地处理人与世界的关

43、系问题。我们需要在理论上实现风险管理的哲学社会科学综合，实质也就是哲学社会科学的风险管理综合，因为二者的共同研究对象都是包括人在内的整个世界。中国传统智慧讲究的“谋道用术” “设势造局” “取经衡权” ，实际上就是两个层面的东西：一个是道义层面、规律层面、战略层面，是谓“道” “势” “经” ；另一个是具体层面、10操作层面、战术层面，谓“术” “局” “权” 。道在中国文化中是一个莫测高深的概念，是哲学层面的智慧，是中国智慧的顶端。所谓谋道取势，就是在对事物主要矛盾正确认识、对发展趋势准确把握的基础上，促使事物朝着有利于我的方向发展。而术，则是解决具体问题的具体方法。道和术的关系，是主和从、

44、本和末、决定和被决定的关系。我们日常生活就是解决一个又一个的具体问题，这构成了人们生存的常态。但作为一个风险管理与精算高级专业人员，必须要有道的支撑和依恃。如果没有大目标、大思路、大局面，就不会有经纬之才、经略之道、经营之术。跳出头痛医头、脚痛医脚的具体应对思维，运用中国智慧，以创造历史的追求和情怀，从更高的层面上认清世界大道，这应作为我们人才培养的重要内容和根本着力点。风险是我们生活的基本事实，风险管理无时无处不需要，永远伴随人类的文明发展。中华民族 5000 年源远流长从未间断的历史启示我们，哪个民族处理好了风险管理问题，哪个民族就可以获得长远的发展动力。 周易就是中华民族风险管理理论的总

45、源头，而马克思主义基本原理以及中国特色社会主义理论体系则是中华民族在新的历史阶段风险管理理论的最新源泉。不断发展的马克思主义为风险管理理论与实践提供了不竭的思想源泉。在科学发展观指导下的和谐社会、和谐世界建设就是当代中国风险管理的最佳实践。说到底，风险管理的最终目标是人与世界的和谐相处，直接指向就是实现人类对于幸福生活的追求。幸福是个人对于日常生活的一种积极、乐观、内心充实的愉悦感觉。社会及他人只能为个人的幸福生活创造良好的条件与环境，但永远不能替代个人实现对幸福生活的追求。幸福生活只有用心、甚至用生命去体验与追求。“人法地，地法天，天法道，道法自然”。幸福生活的最高境界就是顺天则地的和谐自由境界。无论属于儒、释、道中的哪一家，中国传统精神的最终体现都是一样的，也就是对于“顺天则地的和谐自由境界”的人生追求。现代风险管理也必须继承并发扬中国这一“和而不同”的精神传统，将中国传统文化、西方文化和马克思主义经典综合创新为具有中国气派的马克思主义哲学。通过马克思主义哲学实现人文科学、自然科学、社会科学和技术科学的大融合，实现科学教育与人文教育的有机融合，进而由这些具备风险管理最佳实践的理念、技能与全球视野的复合型人才在社会生活的各领域进行风险管理，最终实现人与自然、人与社会、人与人以及自我身心和谐，文明与文明和谐。