运营岗位反洗钱培训2010年5月 合规部 1洗钱、反洗钱的内涵 根据我国刑法的有关规定，洗钱是指 明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 比如，为犯罪分子提供银行帐户、转移资金套取现金、购买有价证券等。什么是洗钱？ 什么是洗钱？2洗钱、反洗钱的内涵 反洗钱,是指采取客户身份识别、大额和可疑交易报告等措施预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得的活动。 犯罪行为包括： 1、毒品犯罪 2、黑社会性质的组织犯罪 3、恐怖活动犯罪 4、走私犯罪 5、贪污贿赂犯罪 6、破坏金融管理秩序犯罪 7、金融诈骗犯罪 8、法律规定的其他犯罪行为 什么是反洗钱？ 什么是反洗钱？3反洗钱工作要求反洗钱工作要求 反洗钱工作要求 建立、健全反洗钱内控制度客户身份识别-报告大额交易和可疑交易保存客户身份资料和交易记录反洗钱培训和宣传v 配合反洗钱调查v 反恐怖融资 v 接受反洗钱监管v 保密与举报-中华人民共和国反洗钱法 4我行反洗钱管理架构我行反洗钱管理架构 我行反洗钱管理架构5不同岗位反洗钱职责 客户经理 运营岗位 反洗钱报告员1.严把客户准入关2.了解
