反洗钱 与大额 、可疑交易合支行存款部 目录一、反洗钱基础知识、法律法规二、大额和可疑交易识别与报告三、大额和可疑交易具体报送方式一、反洗钱基础知识、法律法规洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。1.1洗钱及反洗钱的概念 反洗钱是为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（反洗钱法）1.2 银行被动洗钱风险主要通过的渠道1、通过存款业务 化整为零 小额存款逃避大额资金监测 2、通过贷款业务 转换资金形式抵押贷款投资改头换面3、通过现金业务 转入银行大量支取现金中断追讨线索4、通过支付汇兑业务 控制多个帐户进行复杂的转账交易 5、通过银行卡、网银等新型电子支付业务非面对面交易 频繁划转难以追赃6、通过私人银行业务 利用保密性和综合性金融服务的特点
