精选优质文档-倾情为你奉上商业银行基层开展反洗钱工作存在的困难及对策摘要：随着洗钱行为特别是恐怖融资对社会的危害日益明显，国际社会越来越深刻地认识到反洗钱的重要性、紧迫性以及此项工作的复杂性和长期性，而商业银行作为反洗钱工作的重心，如何有效有序有力地开展是一个全球性的难题。我国商业银行在执行反洗钱工作的基层操作中存在着客户识别制度缺失、交易记录保存制度欠缺、大额可疑交易报告制度不畅等问题，只有建立和完善大额和可疑交易报告制度、交易保存制度，强化对商业银行基层操作反洗钱的技术援助与指导，提高商业银行从业人员的素质，才能真正将洗黑钱杜绝在基层操作中。关键词：商业银行；反洗钱；基层操作；困难；对策中华人民共和国反洗钱法将我国反洗钱工作的主体由商业银行扩充为证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、信托投资公司、财务公司等非金融机构，构建了我国金融系统全方位的反洗钱监测体系。但在未来的一个很长阶段，商业银行将仍是我国反洗钱工作的主力。目前，商业银行反洗钱后勤工作仍存在许多问题，在动力机制层面、基层操作、外部环境层面，商业银行反洗钱工作还有着重重的障
