心得体会,反洗钱培训心得体会 反洗钱培训心得体会 反洗钱培训心得 11 月 3 日,我参加了 xx 人行组织的反洗钱培训,通过此次反洗钱的培训,让我受益颇多,使我懂得洗钱对.秩序和金融体系产生的严重危害,使我更能够深刻地领会反洗钱的精神和意义。身为 xx 行柜员的我,深知反洗钱的重要性。要认真学好反洗钱的理论知识,更应该履行反洗钱的工作职责。 洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子逃避法律制裁,而且助长新犯罪的滋生,扭曲正常的.经济和金融秩序,破坏.公平竞争,腐蚀公众道德,影响国家声誉。 身为柜员,在开户和交易等服务时,严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件,并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的,同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告上级。 作为客户更应该保护自己,远离洗钱犯罪活动。为了防止他人盗用你的名义从事非法活动,到金融机构办理业务时,需要配合完成以下工作:出示你的身份证件;如实填写个人信息,如你的姓名