反洗钱基础知识培训打击洗钱犯罪 维护金融秩序1 、洗钱 l 洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。2 、洗钱罪l 根据我国刑法规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过在各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。3 、我国现行刑法规定的洗钱罪的7 类上游犯罪l 毒品犯罪l 黑社会性质的组织犯罪l 恐怖活动犯罪l 走私犯罪l 贪污贿赂犯罪l 破坏金融管理秩序犯罪l 金融诈骗犯罪4 、洗钱行为和洗钱罪的区别l 有无上游犯罪的限制不同l 承担的法律责任不同 5 、洗钱的三个阶段洗钱一般包括处置、离析、归并三个阶段 l 处置是洗钱过程的起始环节l 离析是洗钱过程的核心环节l 归并是洗钱过程的最后环节6 、在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点l 洗钱方式不断翻新，如利用各种金融衍生工具洗钱；l 洗钱组织越来越专业化；l 洗钱活动日益复杂；l 洗钱的隐蔽性越来越强。7 、洗钱的危害l 洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。l 洗钱与恐怖活动相
