反洗钱 与风险 管理风险 合规 部 反洗钱 知识一、混淆黑白 洗钱 活动 就在身边 （一）什么是洗钱 ？ （二）黑钱 主要来自那些犯罪活动 ？ （三）洗钱 活动 有那些途径或方式？ （四）谁 是洗钱 活动 的受害者？（一）什么是洗钱 ？ 根据我国刑法的有关规 定，洗钱 是指明知是犯罪所得及其产 生的收益，通过 各种方法掩饰 、隐瞒 犯罪所得及其收益的来源和性质 的犯罪行为 。比如，为 犯罪分子提供银行账户 、购买 有价证 券、转 移资 金等。 小提示：洗钱 就是给“黑钱”披上“合法”的外衣。（二）“黑钱”主要来自哪些犯罪活动 ？ 所有因犯罪活动获 得的收入都是“黑钱”，将这 些“黑钱”存入金融机构、进 行投资产 生的收益，也是“黑钱”。特别 是我国刑法第一百九十一条规 定了与“洗钱”有关的七类严 重的“上游犯罪”，分别为 ：毒品犯罪、黑社会性质 的组织 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、走私犯罪、贪污贿赂 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗 犯罪。在我国，清洗这 七类 上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱 罪论处 ，情节严重的，最高可以判处 有期徒刑10 年；其他洗钱 行为 将按照我国刑法第三百一
