银卡通银行卡收单风险控制体系介绍杉德银卡通信息服务有限公司2杉德银卡通目录v 开展收单业务的前期准备 v 商户拓展及审查 v 商户审批 v 商户签约 v 机具管理 v 商户培训 v 商户欺诈及防范 v 商户活动监控与跟踪 v 商户欺诈调查 v 风险数据收集与报告 3杉德银卡通开展收单业务的前期准备 n 充分认识收单风险 财务损失：因商户的信用风险或欺诈行为被发卡机构提交退单；或因商户欺诈交易导致收单机构风险指标超标，被监管部门或卡组织进行经济处罚。 商誉损失 ：因商户欺诈或商户协同欺诈导致收单机构卷入司法诉讼，使其声誉受损；或因商户欺诈交易导致收单机构风险指标超标，被监管部门进行行政处罚。4杉德银卡通开展收单业务的前期准备n 制订收单风险策略 风险管理的总体目标和阶段性计划 现有的管理水平和经验积累 收单机构的市场定位（禁入类商户、谨慎发展类商户、目标商户） 监控业务运作的措施和手段 与分支机构的分工与合作 必备的风险管理政策和指南 风险管理系统及技术水平 对第三方机构的风险管理 数据与账户信息的保护 计算机系统与网络安全5杉德银卡通开展收单业务的前期准备n 收单业务开展应具备的基本条
