1、“中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格远程培训班”复习题库题目类型 题目内容 参考答案 选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 选项F 选项G 单选题 要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户的 D 价值 利益 动机 需求单选题 下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（） D单选题 可行性研究是决定能否（）的重要依据。 D单选题 下面关于贵金属定投业务，说法错误的是（） D单选题 客户认购信托计划，与信托公司签署的协议 C 代销协议 理财产品认购协议书 信托合同 委托代理合同单选题 以下指标中，（）是当前我行人民币理财业务最重要的发展考量指标 D 销量 保有量 有效销量 日均保有量单选题
2、商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。B 综合理财业务 个人理财业务 理财计划 私人理财业务单选题 信托行为的发生必须由委托人和（）进行约定 C 保证人 公证人 受托人 保管人单选题 我行以下产品系列中，风险等级相对最高的个人理财产品是（） D 天富系列 财富系列 金苹果系列 创富系列单选题 下列对货币市场的特征描述正确的是（） D 风险性低、收益高 收益高，安全性也高 流动性低，安全性也低 风险性低，流动性高单选题 选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择 A 朝
3、阳 夕阳 新兴 衰落单选题 邮储银行始终践行（）的特殊使命 D 为人民服务 客户至上 以客户为中心 普之城乡，惠之于民单选题 我行“金苹果一号”专户人民币理财产品于（）发售 2010年10月 2007年6月 2008年1月 2009年4月单选题 下列关于贵金属定投业务，说法错误的是（）贵金属定投业务相对于现货延期交收合约交易来说风险较小贵金属定投具有平摊投资成本，积少成多的优点贵金属定投包括实物贵金属定投和账户贵金属定投两类贵金属定投业务不适合我行在农村和城乡结合部地区大力推广单选题（）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间相互联系和合作,为客户提供金融服务的专职营销人员 D 大堂经理
4、 渠道管理部经理 产品经理 客户经理中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（） A 2007年3月 2011年12月31 2012年1月21日 2012年1月31日单选题 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（） A 告诉客户风险小，可以担保收益向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等了解客户风险承受能力评估情况、投资期限及流动性要求确认客户抄录了风险确认语句单选题 股票投资的收益不来自于（） 资本利得 股息 红利 波动率单选题 最经常使用也是最主要的洽谈地点是（） B 餐厅 客户的办公地点 网球场或高尔夫球场 客户家中单选题 债券久期是指（） C 债券的存续期限
5、债券的持有时间 债券的加权平均到期时间 债券的到期日单选题 投资者赎回鑫鑫向荣时，实际存续天数为14天，对应的预期年化收益率为（） 1.70% 1.90% 2.10% 2.30%单选题 银行人员应该如何宣传保险的分红情况 B 每年分红是固定的 分红是不确定的 分红是有保证的 分红不可能为0单选题 关于个人理财业务说法不正确的是（）个人理财业务服务的对象是个人和家庭个人理财业务是一般性咨询业务服务个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务单选题指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划被称为 D非保证收益
6、理财计划 保证收益理财计划保本浮动收益理财计划非保本浮动收益理财计划单选题 以下费用中，什么是基金投资者向基金销售机构缴纳的费用 A 申购费用 管理费用 托管费用 基金投机交易费用单选题 我国股票基金的认购费用一般在（）左右 A 1%1.5% 0.5%1% 10%20% 20%30%单选题 下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是（） C结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段结构性理财计划的收益率通常与银行定期利率相等量身定做是结构性理财计划的一个重要特征单选题 受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入（） C 受托人固有
7、财产 受益人固有财产 信托财产 受托人财产单选题 （）是指由于客户经理自身行为而产生的营销风险 内部营销风险 客户经理风险 道德风险 操作风险单选题 在接听对方电话时，力争在（）声内接听 A 3 4 5 6单选题 如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（） C 放弃这个客户 营销其他客户 与客户约定下次拜访时间 改天再来单选题 下列话术采用了最后时限法的是（） B 早些办理早些获得收益您正好赶上了我们的活动期，过了活动期，就没有礼品赠送了您是选择定投A还是基金B这两个产品都是免申购和赎回手续费，您要不要看看单选题 下面关于上海黄金交易所现货延期交收合约说法正确的是（）具体两种挂盘合约，分
8、别是AU（T+2）和AG(T+D)买卖双方在报价和成交时冻结一定比例的保证金，待T+2日必须进行交割每个交易日申报交割时可能申报交货和申报收货的双方不等合约不能连续持有，在规定时间必须申报交割或平仓单选题 商业银行对超过（）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素 A 65周岁（含） 50周岁（含） 55周岁 58周岁单选题 我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（） C 财富系列 天富系列 创富系列 御享系列单选题 主要针对孩子日后受教育需要准备教育金所产生的保险需求是（） C 家庭经济责任 紧急预备金 子女教育规划 养老规划单选题 客户经理应该根据（）向客户
9、推荐产品 B 客户经理的任务 客户的需求 行长指示 客户的喜好单选题 我行发行的发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（） B 上海银行间同业拆放利率 上证指数 银行间市场信用品种收益率 固定收益类投资计划预期收益率单选题 2008年初，我行发现了首期美元理财产品，品牌为（） B 汇聚宝 储汇聚财 汇得盈 安享回报单选题 理财产品宣传材料可以不在醒目位置提示客户（） C 投资须谨慎 理财非存款 不保证收益 产品有风险单选题 红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股 B 注册地和上市地都在中国大陆 注册地在中国大陆，上市地是在中国香港 注册地和上市地都在中国香港注册地在
10、中国香港，上市地在中国大陆单选题商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（） C 4级 3级 5级 6级单选题 影响股票价格的因素是股票投资风险之源，其中系统风险可由下列哪个因素 引起 D 发行公司的盈利水平 发现公司的股息政策变动 发现公司管理层变动 央行调高再贴现率单选题 目前，（）负责财富系列理财产品的研发工作 A 总行 一级分行 二级分行 一级支行单选题小李26岁，未婚，租房，今年想买1套约200万的住房，贷款120万，20年还清，目前平均年收入20万元，年储蓄8万元，计划50岁退休，余寿20年，小李理财价值观更接近的类型是（）C 蚂蚁族（偏退
11、休型客户） 蟋蟀族（偏当前享受型客户） 蜗牛族（偏购房型客户）慈乌族（偏子女型客户）单选题 商业银行代理保险业务属于（） A 中间业务 资本类业务 负债类业务 高成本业务单选题 中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（） C 2007年3月 2011年12月31日 2012年1月21日 2012年1月31日单选题 衡量债券持有人按自己的需求和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是（） C 偿还性 收益性 流动性 安全性单选题（）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。D 大堂经理 渠道管理部
12、经理 产品经理 客户经理单选题 下列理财产品中，哪个系列是我行最新推出新系列产品（） C 财富系列 金苹果系列 邮银财富御享系列 天富系列单选题 客户经理的岗位工资实行（） B 周薪 月薪 季薪 年薪单选题 大堂揽客的作用不包括（） A 有助于提升员工士气 有助于展示邮储银行形象 有助于获取有价值的客户 有助于金融产品销售单选题 直接获取客户信息的途径不包括（） A 问卷调查 大堂调查 电话调查 拜访调查单选题 通常而言，下列可以导致股票紧价格上涨的经济状况变动是（） D GDP增长率下降 央行提高法定存款准备金率 企业所得税税率上调 社会总消费和总投资上涨单选题 人民币理财产品自（）开始计算
13、投资期限 B 销售期第一天 成立日当天 客户认购日 销售期最后一天单选题 主要针对投保人发生疾病和以外所造成的费用所产生的保险需求是（） B 家庭经济责任 紧急预备金 子女教育规划 养老规划单选题 目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（） C 证券投资基金 衍生金融工具 结构性存款 浮动利率债券单选题 （）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。 B 问卷调查 大堂调查 电话调查 拜访调查单选题 CPI上涨了5%，则债券投资者承担的风险是 C 价格风险 再投资风险 通货膨胀风险 违约风险单选题 下列属于正确的服务用语的是（） B 这么简单的事，你都不会 我叫XX，是邮储银行的客户经理，
14、请问老板贵姓墙上贴着呢，你不会看吗？不是告诉你了吗？怎么还不明白单选题王女士35岁，已婚，有一个6岁的女儿，家庭年均收入40万元，有住房一套，每月房贷6千元，女儿各类特长培训班月支出3千元，计划让女儿高中毕业后出国留学，目前年储蓄4万元，计划55岁退休，余寿20年，王女士理财价值观更接近的类型是（）D 蚂蚁族（偏退休型客户） 蟋蟀族（偏当前享受型客户） 蜗牛族（偏购房型客户）慈乌族（偏子女型客户）单选题 以下哪一项不属于财产保险范围（） A 医疗保险 利润损失保险 工程保险 农业保险单选题 下列关于保险产品的论述正确的是 A保险产品购买者可以利用保险产品合理避税保险产品用于规避风险，不能用于投
15、资保险产品投资收益率高于债券以上各项都是错误的单选题（）是客户经理用来记录和安排未来一段时间主要的工作计划，安排大堂揽客的时间、拜访大客户的时间。B 客户资料表 工作日程表 意向客户表 客户信息表单选题目前国内银行推出的个人外汇交易是指个人委托银行，参照国际外汇市场（），把一种外币买卖成另一种外币的交易行为A 实时汇率 即时汇率 远期汇率 平均汇率单选题 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做一下哪个事项（） A 告诉客户风险小，可以担保收益向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等了解客户分析承受能力评估情况、投资期限和流动性要求确认客户抄录了风险确认语句单选题 下列债券中内
16、没有期权特征的是 D 带认股权证的债券可转换债券 垃圾债券 可赎回债券单选题老张是为个体工商户，收入不高，但今年因拆迁获得了一大笔拆迁费，老张考虑自己没有社保，想为自己和妻子投保一份商业养老保险。一下哪种缴费方式最适合老张A 趸交 5年缴 10年缴 15年缴单选题 陌生拜访的预期目标是（） C 介绍产品 促成交易 获得联系方式 预约下次见面单选题 人民币理财宣传材料不包括（） B 宣传单 银监会管理办法 海报 短信单选题某客户在2011年9月30日赎回100万我行“鑫鑫向荣”人民币理财磁产品（10月1日7日为国家法定休假日）未发生笔数超限情况下，目前赎回资金将在什么时候回到客户账户？D 9月3
17、0日 10月1日 10月7日 10月8日单选题 某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举的下列关于债券收益的论述，其中不正确的是 B投资债券的收益有两部分，分别是利益收入和价差收益由于债券可以自由流通，所以债券的期限是无关紧要的因素债券的投资风险高于银行存款到低于股票投资债券时，要想获得高收益，不可避免地要承担高风险单选题一般而言，投资者认购集合资金信托计划的最低投资额为（）元人民币 C 5万 10万 100万 300万单选题 客户在我行购买凭债时，若选择不出具（），则我行国债系统可为其采取电子方式记录债权 A 凭证式国债收款凭证 重要空白凭证 出单凭证 认购交易回执单选题 客户信息（）是开展
18、营销决策的基础，是加强客户互动的指南，更是达到客户满意的要求 A 分析 收集 获取 掌握单选题 证券投资基金的主要投资方向是（） D 实业 上市公司的投资项目 信贷 有价证券单选题 营销体系建设工作的牵头部门是（） D 计划财务部 信息科技建设部 人力资源部 渠道管理部单选题 商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训 B 10 20 15 25单选题 二人及以上共同故意违规的，对为首者 ( ) 处理 A 从重 代替 从轻 免予单选题 给予领导人员撤职处分，应当撤销其领导职务，根据（ ）确定工资、待遇 B 原岗位 新岗位 幅度 收入单选题 信托行为的发生必须由委托人和（）进行约定 C
19、保证人 公证人 受托人 保管人单选题 在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是（） A 将资金购买定期储蓄存款 卖出资产组合中的一部分国债 适当增加资产组合中股票的比重购置房地产单选题 保证收益型理财产品，（）承担全部投资风险 B 客户 银行 保险公司 A和B单选题 储债可用该期债券的（）办理业务，以（）作为后续交易的依据 A 部分购买金额；单券余额 整单全额；全部购买金额 部分购买金额；全部购买金额整单；购买金额单选题 邮储银行始终践行“”的特殊使命 D 为人民服务 客户至上 以客户为中心 普之城乡，惠之于民单选题 要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户（） D 想法 利益 动机 需
20、求单选题 财富债券系列销售文件不包括（） D 理财产品销售协议书理财产品说明书 风险揭示书 理财销售合同单选题 示范网点模型的主要特点是（） B 以产品为中心 以客户为中心 以服务为中心 以效率为中心单选题 与客户接触是，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率 A 事先预约 事先准备 直接上门 陌生拜访单选题随着财政部、中国人民银行组织的（）活动的开展，储蓄国债更是逐渐进入了我国农村市场，成为广大农民朋友首选的理财产品。A 送国债下乡 国债宣传 国债数据分析 国债业务培训单选题 货币市场基金的基金收益通常用（）表示 A 日每万份基金净收益 月每万份基金净收益 最佳一周净值增长率 最近一
21、月净值增长率单选题 对于那些难以直接联系，或者不便于直接联系的客户，可以采用（）的方法 A 引用约访 书信约访 电话约访 短信约访单选题 按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为 D 记名股和无记名股 面额股和无面额股 流通股和非流通股 普通股和优先股单选题 我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位 C 西部 长三角地区 三农 弱势群体单选题 道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（）的行为。 D 国家利益 公众利益 社会利益 客户利益单选题 要了解客户的需求，（）是最直接、最简便有效的方式 D 等待 看材料 倾听 问问题单选题 以下我行哪
22、一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回 C 金种子 金苹果 日日升 月月升单选题 储蓄单账户单券种购买上限为（）万元 D 200 300 400 500单选题 新员工在工装尚未配发之前及实习生实习期间，（） C 穿着颜色与工装相近的休闲装穿着款式与工装相近的职业装，颜色不作要求装置款式、颜色与工装相近的职业装不作要求单选题 受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入（） C 委托人固有财产 受益人固有财产 信托财产 受托人固有财产单选题 选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择 A 朝阳 夕阳 新兴 衰弱单选题 财富系列理财产品的最低认购
23、起点不可能是 A 3万 5万 10万 20万单选题 下列话术采用了最后时限法的是（） B 早些办理就早些获得收益您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。您是选择定投基金A还是基金B这两款产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看单选题 客户认购信托计划，与信托公司签署的协议是（） C 代销协议 理财产品认购协议书 信托合同 委托代理合同单选题 贵金属业务的产品投资标的金属一般不包括以下的哪一种（） D 金 银 铜 铂单选题 下列四种投资工具中，风险最低的是（） B 有担保的公司债券国库券 期货 平衡性基金单选题根据中国邮政储蓄银行理财类业务指引，现邮政储蓄银行系统内国债业务申请
24、额度最小限额是（）A 100 200 300 500单选题 基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务 A 商业银行 证券公司 保险公司 基金公司单选题 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，交易凭单、凭证的保管期限是（） C 3年 5年 15年 永久单选题 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法规定，统一负责理财类产品管理的是（） A 总行 一级分行 二级分行 一级支行单选题商业银行销售理财产品，应遵循公平、（）、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。A 公平 公允 公示 合理 单选题理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须
25、达到该理财产品规模的（）%(含)以上。C 30 40 50 60单选题 根据中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法不可以同时向个人和机构客户销售的是（） B 代理基金 储蓄国债（电子式） 凭证式国债 人民币理财产品单选题商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告，报告材料应当经商业银行主管（）的高级管理人员审核批准。D 人事部门 理财业务 产品设计 风险评估单选题 邮政储蓄银行各级机构在开展理财类业务时，要建立（） B 业务负责制 岗位责任制 注册制 报备制单选题邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有从业考试成绩合格证或中国证券业证书的销售推介人员。A 1
26、 2 3 4单选题（）负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。A 总行 一级分行 二级分行 一级支行单选题 邮政储蓄银行理财类业务重要空白凭证的印刷号码编制规则技术指标由（）规定。 A 总行 一级分行 二级分行 一级支行单选题 邮政储蓄银行理财类业务由（）统一开办、统一应用、统一管理。 A 总行 一级分行 二级分行 一级支行单选题基金管理人应当在基金半年度报告和基金()报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额B 季度 年度 月 周单选题 在接听对
27、方电话时，力争在（）声之内接听 A 3 4 5 6单选题 中国邮政储蓄银行全国统一客服中心电话（） B 11185 95580 400-889-5580 11183单选题 中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于 A 2007年3月 2011年12月31日 2012年1月21日 2012年1月31日单选题 中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（） C 2007年3月 2011年12月31日 2012年1月21日2012年1月31日单选题 下列理财产品中，哪个系列是我行最新推出新系列产品() C A财富系列 B金苹果系列 邮银财富御享系列 天富系列单选题 大堂
28、揽客的作用不包括()。 A A有助于提升自工士气 B有助于展示邮储银行形像 C有助于获取有价值的客户 D有助于金融产品销售单选题 对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险 A 操作风险 道德风险 客户风险 市场风险单选题 如吊客户表现出()，客户经理就耍临门一脚，促成销售 B -定的并趣 浓厚的并趣 不置可否 漠不关心单选题 国情面值以人民币()为单位，国情交易金额须为()的整数倍。 B “元”，元 “元”，百元 “角”，千元 “角”，百元单选题 债券基金的管理费率一般低于（）。 B 1.5% 1% 0.5% 0.33%单选题 中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行
29、股份有限公司的时间为（） C 2007年3月 2011年12月31日 2012年1月21日 2012年1月31日单选题 商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（） C 2级 3级 5级 6级单选题 我行外币理财产品的期限包括（） D 3个月 6个月 A和B 以上皆不对单选题 财富系列理财产品的最低认购起点不可能是（）。 A 3万 5万 10万 20万单选题 商业银行应对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（） C 4级 3级 5级 6级单选题 一般而言，投资者认购集合资金信托计划的最低投资额为（）元人民币。 C 5万
30、10万 100万 300万单选题 每份瑞士法郎外汇合约的金额为（） B 62500瑞士法郎 125000瑞士法郎 100000瑞士法郎 12500000瑞士法郎单选题 销售人自在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项() AA告诉客户风险小，可以担保收益 向客户介绍理财产品销售业务梳程收费标准及方式等了解客户风险晕受能力评估情况投资期限和流动性要求确认客户抄录了风险确认语句单选题 客户经理在职期间应签订( )，对自身所掌握的一切信自保密，不得私自查询及泄露各娄信自资料。 C A合同 B责任书 C保密协议 D保证书单选题小赵28岁，工作努力，平均年收入15万元，年均储蓄8万元，从来不
31、选购非生括必需品，计划50岁退休，余寿20年，小赵理财价值观更接近的类型是A A蚂蚁族（偏退休型客户） B蟋蟀族（偏当前享受型客户） C蜗牛族（偏购房型客户） D慈乌族（偏子女型客户）单选题企业财产保险就是以缴付一定的保险费用支出，把财产损失的风险转嫁给()，一旦发生灾害事故的损失，能够及时得到经济补偿，从而保证企业生产经营的正常进行和经济效益的实现。B A其它企业 B保险公司 C企业负责人 D保险公司负责人单选题 理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是() AA首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划B首先安排储蓄和投资理财规划，再根据经济条件考虑保障。C保障和储蓄规划
32、无先后之分，完全看客户意愿。D不必考虑客户经济条件单选题 财富鑫鑫向荣产品的风险等级为() B PR1 PR2 PR3 PR4单选题 客户经理在打电话是，应当（） C 保存严肃 偶尔微笑 始终保持微笑 面无表情单选题 下列关于保险产品的论述正确的是 A 保险产品购买者可趴利用保险产品合理避税保险产品用于规避风险，不能用于投资保险产品投资收益率高于债券以上各项都是错误的单选题非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的理财计划。A 本金安全 收益安全 不承担风险 没有风险单选题 信托的基本职能是( ) A 财产管理 融通资金 中介服务 社会投
33、资单选题 合同义务人作为投保人，要求保险公司对自己的信用提供担保的保险是（）。 D 财产损失保险 责任保险 意外医疗保险 保证保险单选题 目前，已成为我行标准的资金池产品，并能够对整个理财业务的发展起到重要的推动和支撑作用是：（） C 财富 日日升 鑫鑫向荣 月月升单选题 最经常使用也是最主要的洽谈地点是（） B 餐厅 客户的办公地点 网球场或高尔夫球场 客户家中单选题由于经济结构调整的需要，政府会从法律或政策上对银行业的行为做出种种限制性的规定，这种政府管制对银行客户以及银行本身( )B 产生有利影响 产生不利影响 产生正面影响 不产生影响单选题 选择公司客户时，对于国家政策扶持经营状况良好
34、资金周转正常的( )行业可优先选择 A 朝阳 夕阳 新兴 衰落单选题 新员工在工装尚未配发之前及实习生实习期间，（）。 C 穿着颜色与工装相近的休闲装 穿着款式与工装相近的职业装，颜色不作要求 穿着款式，颜色与工装相近的职业装不作要求单选题 投资者可开放日申购财富鑫鑫向荣产品，申购资金将于（）开始计息 C 次日 下一工作日 当日 两个工作日之内单选题 以下哪个字样可以出现在代理保险产品的宣传资料上？ B 存款 投资 储蓄 与银行共同推出单选题 目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。 A 代理贵金属业务 实物贵金属业务 账户贵金属业务贵金属定投业务
35、单选题 我行的外币理财产品对于客户来讲，属于()风险产品 A 低 中 高 中低单选题 财富系列理财产品的特点不包括 C 低风险 收益稳健 高风险 期限灵活单选题 财富系列理财产品的认购方式可以是( ) B 电视认购 网银认购 电话认购 短信认购单选题 在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。 C 短期理财目标 中期理财目标 长期理财目标 永久理财目标单选题老李60岁，是私营企业主，最近他的企业上市了，他将自己的股份套现了，形成一笔巨额收入，老李主要想将这笔钱用于养老。以下哪种缴费方式最适合老李A 趸交 5年缴 10年缴 15年缴单选题 目前我行代销国债业务收入不包括（） D
36、 发行手续费 提前兑取手续费 特殊业务手续费 密码挂失手续费单选题 下面不属于我行发售的邮银财富御享理财产品特征的是（） A 风险很高 收益水平较高 期限适中 认购起点较高单选题 陈君投资100元，报酬率为10%，累计10年可积累多少钱 D 复利终值为229.37元 复利终值为239.37元 复利终值为249.37元 复利终值为259.37元单选题 销售人员在未客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（） A 告诉客户风险小，可以担保收益向客户介绍理财产品销售业务流程，收费标准及方式等了解客户风险承受能力评估情况，投资期限和流动性要求确认客户抄录了风险确认语句单选题 道德风险是指客户经
37、理在追求自身利益最大化时，做出有损于( )的行为 D 国家利益 公众利益 社会利益 客户利益单选题 以下( )是引起外部营销风险的经济因素。 B 汇率变动 通货膨胀率 世界经济被动 国际资本流动单选题 以保险合同约定的疾病发生为给付保险金条件的健康保险是（） A 疾病保险 医疗保险 失能收入损失保险 护理保险单选题 要想准确的寻找到目标客户，首先就要了解客户（） D 价值 利益 动机 需求单选题 与客户讨价还价的原则不包括以下哪项（）。 B 坚持原则，严守底线适当让步 一视同仁 巧用其他客户的案例单选题 关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（） B交易渠道多样和手续费低都是我行的优势具备
38、夜市交易属于我行的独有优势客户可通过柜面，理财规划系统，个人网银等多种渠道进行交易目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置单选题 陌生拜访的预期目标是 C 介绍产品 促成交易 获得联系方式 预约下次见面单选题 金融市场的（）是指金融市场具有资金蓄水池的作用 A 聚敛功能 派生功能 调节功能 配置功能单选题 代理境外理财产品的收益和风险由()承担 A 客户 银行 境内机构 ABC单选题 以下说法正确的是() D客户交易的Au(T+D台约的收益率容易受到国内宏观经济调控的影响目前国内商业银行的贵金属业务运作受制于国际市场上较少的贵金属衍生产品贵金属业务已经逐步摆脱了产品同质化的现象发展
39、我行的贵金属业务，须合理分配贵金属业务中的高中低端和不同风险类型产品单选题 客户经理应该根据（）向客户推荐产品。 B 客户经理的任务 客户的需求 行长的指示 客户的喜好单选题 目标客户是指客户经理通过 B 客户细分 市场细分 客户分类 市场分类单选题（）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时，客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时，客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。C 客户资料表 工作日程表 意向客户表 客户信息表单选题 尽力保全已积累的财富、厌恶风险，这样的理财特征通常属于
40、 A 老年养老期 中年成熟期 青年发展期 少年成长期单选题 我国除股票以外最大的投资市场是（） D 期货市场 债券市场 黄金市场 个人外汇市场单选题 以下关于账户贵金属业务说法不正确的是() D商业银行综合国际市场报价，向客户同时报出买入价和卖出价 客户的买卖差价是银行利润的重要来源商业银行一般可以实现每周524小时的连续交易 客户投资账户贵金属时需要付出贵金属的贮藏费用单选题 以下费用中，()是基金投资者向基金销售机构缴纳的费用 A 申购费用 管理费用 托管费用 基金投机交易费用单选题 与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。 A 事先预约 事先准备 直接上门 陌生拜访
41、单选题 电话约访时，首先要确定客户（） A 通话是否方便 对产品是否有兴趣 是否听说过自己 是否有时间见面单选题 商业银行代销信托计划时，承担（） D 投资风险 信用风险 市场风险 代理资金收付责任单选题 人民币理财销售人自从事理财产品销售括动，遵循以下原则不包括( )。 A 为客户保密 勤勉尽职原则 诚实守信原则公平对待客户原则单选题 （）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。 B 问卷调查 大堂调查 电话调查 拜访调查单选题 我行坚持服务（），服务中小企业，服务城乡居民的大型零售商业银行定位 C 西部 长三角地区 三农 弱势群体单选题投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果
42、股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。这种交易方式成为（）D 现货交易 期权交易 空头交易 多头交易单选题 下面关于上梅黄金交易所的延期补偿费制度，说法不正确的是() C现货实盘台约交易不引入延期补偿费延期补偿费本质是一种对融通资金或实物成本的补偿延期补偿费的支付方向自上梅黄金交易所根据当日合约涨跌情况确定 客户如吊有Ag(T+D)台约持仓不一定要文延期补偿费单选题 结构性理财规划方案不包括（） D 现金规划 风险管理和保险规则 投资规划 遗产规划单选题 电话约访的目的是争取（） C 销售机会 引见机会 面谈机会 沟通机会单选题 人民币理财产品自（）开始计算投资期限 B 销售期第一天 成立
43、日当天 客户认购日 销售期最后一天单选题 培训记录不应当记载培训（） C 要求 方式 费用 时间单选题 外汇期货交易是指在约定的日期，按照已经确定的汇率，用（）买卖一定数量的另外一种货币。 B 英镑 美元 人民币 任何一种货币单选题（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解决方案。D 营业网点 自助银行及自助设备 电子银行 客户经理单选题 客户现场体现银行产品和服务的首要渠道是（） A 营业网点 自助银行及自助设备 电子银行 客户经理单选题 理财经理销售代理保险产品，以下哪个行为是不正确的？ D 影全面了解客户保险需求 根据客户保险需求推
44、荐购买合适产品 保费开支与客户的经济实力相当 重点推荐银行手续费高的保险产品单选题 理财经理销售代理保险产品，一下那个行为是不正确的？ D 应全面了解客户保险需求根据客户保险需求推荐购买合适产品保费开支应与客户的经济实力相当重点推荐银行手续费高的保险产品单选题 下列四种投资工具中，风险最低的是() B 有担保的公司债券 国库券 期货 平衡性基金单选题 大堂揽客的作用不包括() A 有助于提升自工士气 有助于展示邮储银行形象 有助于获取有价值的客户 有助于金融产品销售单选题 初次拜访可能尚未达成合作的意向，或是留下一些待解决的问题，客户经理就要利用这样的机会（）客户。 A 再次拜访 继续等待 再次致电 再次了解
