1、代客境外理财产品“环球理财 2 号-港股基金宝”说明书1兴业银行代客境外理财产品环球理财 2 号-港股基金宝 说明书产品管理人：兴业银行股份有限公司（简称兴业银行）产品托管人：中国民生银行股份有限公司（简称民生银行）一、首要须知1、兴业银 行代客境外理 财产品环球理财 2 号- 港股基金宝，依据 2006 年9 月 8 日中国银行业监督管理委 员会关于兴业银 行开办代客境外理财业务的批复（银监复 2006290 号）以及商业银行开办代客境外理 财业务管理暂行办法的规定募集。2、本 兴业银 行代客境外理财产品“ 环球理财 2 号-港股基金宝”产品说明书（以下简称产品说明书）遵守商业银行开办代客境
2、外理财业务管理暂行办法、商业银行个人理财业务管理暂行办法、 中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知、 中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知、 中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知以及其它有关商业银行理财业务与外汇管理的有关规定。3、本 产品说 明书为兴业银行代客境外理财产品“环球理财 2 号-港股基金宝”协议书 （以下简称“协议书”或“理财协议”）不可分割之组成部分。制定本产品说明书的目的是对投资计划、产品特征和相关风险信息充分披露、保护产品投资人的合法权益、明确本 产品当事人的权利和业务并
3、规范本产品的运作，以供投资者自主决定是否选择本产品。4、产品管理人保证本产品说明书内容真实、准确，但并不表明投资于本产品没有风险。请投资者务必 详细阅读本产品说明书第十章“ 风险揭示”部分。5、 产 品管理人承 诺依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地管理和运用本产品所募集的资金，但不保证本产品一定盈利，也不保证最低收益。 本产品为非保本投资产品。代客境外理财产品“环球理财 2 号-港股基金宝”说明书26、投资 有风险 ，购买本理财计划的投资者请认真阅读本产品说明书。若对本产品说明书的内容有任何疑问，请向兴业银行客户经理咨询。7、本产 品根据本 产品说明书所载内容进行运作。8、本 产品说
4、明书由兴业银行负责解释。代客境外理财产品“环球理财 2 号-港股基金宝”说明书3二、产品摘要1、本理 财产品以 兴业银行名义将投资于本理财产品项下的资金投资于恒生投资管理有限公司管理的、经香港证券及期货事务监察委员会认可的公募投资基金。2、本理 财产品以投 资基金的形式构筑了投资于股票市场和高收益债券市场的资产组合，投资基金范围见附录：所投资的基金概览。3、本理 财产品具有以下特点：（1）投资基金期限最 长不超 过两年；（2）产品起息封 闭 3 个月后，从第 4 个月起，每月接受投资者全额赎回，但不接受申购；（3）投资范围 覆盖全球，包括股票基金及高收益债券基金等；（4）投资币种多 样化：可接
5、受人民 币、美元和港币。4、由于期限短，且产品具有可赎回性，本理财产品将不为投资者进行远期结汇或远期套汇操作。因此，投资者购买本理财产品，可能会因为非港币（含人民币）货币兑港币贬值或升值幅度较小而获得相对较高收益，但也有可能会因为非港币（含人民币）货币兑港币升值幅度过高而获得相对较低收益。5、恒生投资管理有限公司为本产品境外投资管理人。代客境外理财产品“环球理财 2 号-港股基金宝”说明书4三、有关名词释义在本产品说明书中，除非另有所指，下列词语或简称含义如下：1、产品、理财产品、本产品、本理财产品或本代客境外理财产品：兴业银行代客境外理财产品“ 环球理财 2 号-港股基金宝” 。2、理财协议
6、 、协议书：兴业银行代客境外理财产品“环球理财 2 号-港股基金宝”协议书。3、托管 协议： 兴业银行代客境外理财产品“ 环球理财 2 号-港股基金宝”托管协议。4、银行 监督管理机构：中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局。5、发行人、产品管理人或管理人：本产品投资运作方。6、产品托管人、境内托管人或托管人：本产品全部资产的境内托管方。7、境外投资管理人：本 产品的境外投资管理人，协助兴业银行制定产品投资策略，对本产品在投资规范范围内，进行具体资产（基金）的配置，包括品种的选择、比例的调整等。8、投资 者：依据中 华人民共和国有关法律法规及其它有关规定可以投资代客境外理财产品
7、的自然人投资者或机构投资者。9、投资币 种：投 资者可以投资于本产品的币种。10、收益币种：产品到期后返还投资者的币种。投资币种为人民币，到期收益币种仍为人民币；投资币种为外币，到期收益币种仍为原外币；11、投资基金或基金：本产品所募集资金的投资运作 对象，即下列 获香港证券及期货事务监察委员会(证监会)所认可之基金：- 恒生中国 H 股指数基金(I 类单位)及/或恒生 H 股指数上市基金- 恒生指数基金(I 类单 位)及/或恒生指数上市基金- 恒生 环球高收益债券基金(I 类单位)12、最大发行量：本产品募集上限。13、最小发行量：本产品募集下限。14、理财产品成立日、产品成立日（ T 日）
8、：公开募集期间产品达到管理人设定的代客境外理财产品“环球理财 2 号-港股基金宝”说明书5发行量要求，管理人宣布产品生效的日期。注意，该 日为 T 日。15、资金划转日：管理人将募集的全部资金划转至托管行的日期。16、投资换汇日：投资于本产品的资金换汇成港币的日期。17、投资换汇日专项优惠汇率：管理人把代客境外理 财产品所募集资金兑换成港币所专门使用的优惠汇率。18、港币投资份额：以一港币为一份额，按四舍五入原则保留到小数点后两位。19、投资份额的计算：管理人在资金划转日后一个工作日公布各 币种换汇汇率和计算公式。投资币种换汇后的港币投资份额应当按照管理人公布的换汇汇率和计算公式计算。20、大
9、额客户：认购金额超过 10 万人民币、 1.5 万美元或 10 万港币的客户以及兴业银行黑金、白金客户。21、投资基金起息日：本产品投资基金开始计算收益日期。22、投资基金到期日：本产品投资基金起息日两年后日期。23、投资收益：产品投资所得收入、 银行存款利息以及其它收入等。24、投资基金单位净值：本产品投资的每个基金的单 位净值。25、投资基金组合净值 基金 i 的单位净值产品投资于该基金的份额。i注：根据产品规定，基金将从 5 支基金中选出，即 i5。投资基金范围见附件二：所投资的基金概览。26、投资基金组合单位净值：投资基金组合净值除以投 资基金港币份额数。27、理财产品净值投资基金组合
10、净值+产品现金部分及其应计利息计提产品固定管理费计提托管费一般运作费(如资金划转等)（备注：产品现金部分及其应计利息是指产品募集资金换汇为港币并按一定比例投资于所规定的基金后，所剩余的现金部分及其在境内外托管行账户上所产生的利息。 ）28、理财产品单位净值：理财产品净值除以（）港币投资份额。理财产品净值和理财产品单位净值计价货币均为港币。29、理财产品净值和理财产品单位净值计算日：产品成立后，隔月后每月的 25 日。（如该日为非工作日，则可顺延至下一工作日。 ）产品到期前一个月 25 日不做净值代客境外理财产品“环球理财 2 号-港股基金宝”说明书6计算，在到期日计算。30、提前赎回受理时间：
11、产品封闭 3 个月后，投 资者每月可以申 请全额提前赎回的一周。提前赎回价格为提前赎回日的理财产品单位净值。31、提前赎回日：自产品成立日后第四个月（含）起每个月的 25 日。 （如该日为非工作日，则可顺延至下一工作日）32、提前赎回专项优惠汇率：管理人为投资者全额提前 赎回的港币投资及收益换汇成原币种所专门使用的优惠汇率。33、提前赎回费：投资者提前赎回的费用。34、提前赎回资金到帐日：投资者提前赎回后资金划付至投 资者账户的日期。35、理财产品到期日：本理财产品投资基金满两年后正常到期日。36、投资到期专项优惠汇率：管理人为代客境外理财 的到期港币投资及收益换汇成原币种专门使用的优惠汇率。
12、37、投资到期资金到账日：投资到期后资金划付至投 资者账户的日期。38、工作日：指中国内地及中国香港特 别行政区、 纽约、伦敦等地金融机构正常工作日。39、质押规定：本产品不可以质押。40、汇率风险：本代客境外理财产品需要先将募集的 资金（非港币部分）转换成港币，到期时需将港币换成原投资币种，因此投 资期间内存在汇率波动风险。41、认购费：本产品认购费用。42、管理费：管理人和境外投资管理人收取的管理产 品的费用，是依据管理 资产余额收取的固定费用。年费率 0.6% (含管理人 0.5% 以及境外投资管理人 0.1%)。43、托管费：托管本产品所募集资金所需的费用，是依据管理资产余额收取的固定
13、费用，年费率 0.2%，含境内托管人和境外托管代理人需收取的 费用。44、管理人提前终止权：管理人有权依据产品总份额 等决定是否提前终止，而无须购买本产品的投资者、境外投资管理人、托管人的同意。45、中国：指中华人民共和国大陆地区，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾省。代客境外理财产品“环球理财 2 号-港股基金宝”说明书7代客境外理财产品“环球理财 2 号-港股基金宝”说明书8四、产品条款产品要素产品名称 环球理财 2 号 -港股基金宝发行人 兴业银行管理人 兴业银行境外投资管理人 恒生投资管理有限公司托管人 中国民生银行目标投资者 个人投资者、机构投资者投资币种 人民币、美元、港币
14、收益币种 人民币、美元或港币，收益币种与投资币种相同。公开募集期2007 年 10 月 15 日至 2007 年 11 月 15 日。管理人将视募集情况和市场状况，决定产品募集是否提前结束。募集结束，管理人将在本行网站发出产品成立公告，明确产品成立日（T 日）。募集期间，投资者的资金以投资币种活期利率单独计息，但不计入投资本金。最低认购起点 5 万元人民币 、5 万元港币或 5000 美元追加认购金额 1000 元人民币、1000 元港 币或 100 美元或其整倍数产品认购费 0.5%，见“费用” 条款。最大发行量人民币最高不超过 30 亿，美元、港币不限。一旦达到募集上限，本产品将不再接受认
15、购。最小发行量 等值 5000 万人民币。代客境外理财产品“环球理财 2 号-港股基金宝”说明书9如公开募集期满，募集金额未达到最小发行量，管理人将宣布募集失败，本产品不成立。投资者资金将于公开募集结束后两个工作日返还其账户。理财产品成立日 T 日（具体日期见本行产品成立公告）资金划转日 T 日投资换汇日 T 日投资换汇日专项优惠汇率如投资币种为人民币，则人民币购汇成港币的优惠汇率及方式为：以中国外汇交易中心投资换汇日当日上午 10 时 的港币兑人民币卖出价加 0.0020 把人民币兑换为港币；如投资币种为美元，则美元套汇成港币的优惠汇率为：中国外汇交易中心同日上午10 时的美元兑港币买入价减
16、 0.0020 把美元兑换为港币。 （见中国外汇交易中心新一代外汇交易系统页面）投资基金起息日 T+3 个工作日。投资基金到期日投资基金起息日后 2 年（日 历年）。（如遇非工作日顺延至下一个工作日）。理财产品到期日 投资基金到期日后的 10 个工作日内。到期净值计算理财产品到期日将进行理财产品净值计算和理财产品单位净值计算，以此作为产品到期后返还投资资金和收益的价格。到期换汇日 理财产品到期日后的 2 个工作日内。代客境外理财产品“环球理财 2 号-港股基金宝”说明书10到期换汇日专项优惠汇率如投资币种为人民币，则港币结汇成人民币的优惠汇率及方式为：以中国外汇交易中心到期换汇日当日上午 10
17、 时 的港币兑人民币买入价减 0.0020 把港币兑换为人民币；如投资币种为美元，则港币套汇成美元的优惠汇率为：中国外汇交易中心同日上午10 时的美元兑港币卖出价加 0.0020 把港币兑换为美元。 （见中国外汇交易中心新一代外汇交易系统页面）到期资金到账日到期换汇日后的 2 个工作日内。产品封闭期从产品成立日起封闭三个月，从产品成立后的第 4 个月起接受赎回。具体见“提前赎回条款”。理财产品净值估值日产品成立后，隔月后每月 25 日做理财产品净值估算（如 该日为非工作日，则可顺延至下一工作日）。理财产品净值理财产品净值=各投资基金净值之和+ 产品现金部分及其应计利息计提产品管理费计提托管费一般运作费(如资金划转费)（备注：产品现金部分及其应计利息是指产品募集资金换汇为港币并按一定比例投资于所规定的基金后，所剩余的现金部分及其在境内外托管行账户上所产生的利息。 ）理财产品净值以港币计价。理财产品单位净值理财产品净值除以港币投资份额。理财产品单位净值将为投资者提前赎回、提前终止和产品到期后返还投资资金和收益的价格。
