精选优质文档-倾情为你奉上第6章 理财顾问服务本章概要 通过本章的学习，了解和掌握理财顾问服务的内容、特点和要素；收集客户信息，进行客户财务状况分析、风险和其他理财特性分析、理财需求和目标分析；客户财务规划涉及现金流、消费和债务管理、保障管理、税务管理、人生事件管理等内容；投资资产管理涉及资产配置、投资组合设计、个人投资理财产品的选择和持续管理等内容。6.1 理财顾问服务概述6.1.1 理财顾问服务概念 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。6.1.2 理财顾问服务流程商业银行在理财顾问服务中向客户提供的财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介四种专业化服务，是一个循序渐进的有机整体，体现在理财顾问服务过程的相关环节，如图61所示。
