1、1企 业 信 用 (合 同 )管 理 制 度参考样本（仅供参考）南 京 市 工 商 行 政 管 理 局南 京 市 企 业 信 用 管 理 协 会2企 业 信 用 (合 同 )管 理 制 度企 业 信 用 (合 同 )管 理 制 度 参 考 样 本(目 录 )一 、 法 律 法 规 学 习 制 度二 、 信 用 (合 同 )管 理 机 构 、 人 员 岗 位 责 任 制 度三 、 法 人 授 权 委 托 及 合 同 签 订 前 的 评 审 制 度四 、 合 同 签 订 、 履 行 、 变 更 和 解 除 制 度五 、 客 户 授 信 与 年 审 评 价 制 度六 、 客 户 信 用 档 案 建
2、立 与 管 理 制 度七 、 应 收 账 款 与 商 账 追 收 管 理 制 度八 、 失 信 违 法 行 为 责 任 追 究 制 度说 明 ：样 本 供 企 业 制 订 信 用 (合 同 )管 理 制 度 时 参 考 ， 企 业 可结 合 实 际 情 况 细 化 ， 但 基 本 要 点 应 当 具 有 。 综 合 信 用 评 价 时 ，要 考 核 制 度 制 订 和 执 行 的 具 体 情 况 ， 并 以 此 确 定 企 业 信 用(合 同 )管 理 水 平 。 企 业 上 报 南 京 市 企 业 信 用 评 估 信 息 表 的 同 时 ， 上 报 本 公 司 制 订 的 制 度 。 评 价
3、 时 要 仔 细 检 查 制 度 落实 情 况 ， 并 要 求 提 供 相 应 的 证 明 资 料 。3企 业 信 用 (合 同 )管 理 制 度法 律 法 规 学 习 制 度1 定 期 组 织 合 同 法 律 法 规 的 系 统 学 习 ， 制 定 学 法 的 内容 、 时 间 安 排 计 划 表 ， 组 织 人 员 学 习 ， 并 做 好 每 次 学 习 记 录 。2 厂 长 、 经 理 、 各 部 门 负 责 人 必 须 带 头 参 加 合 同 法 律法 规 的 学 习 。 信 用 (合 同 )管 理 人 员 、 销 售 、 供 应 、 财 务 等部 门 业 务 人 员 必 须 经 过
4、合 同 法 规 的 系 统 培 训 和 考 核 ， 取 得 合格 证 书 ； 专 、 兼 职 信 用 (合 同 )管 理 员 还 必 须 取 得 信 用 (合 同 )管理 员 培 训 合 格 证 书 。3 公 司 分 管 信 用 (合 同 )工 作 的 负 责 人 ， 部 门 分 管 信 用(合 同 )负 责 人 及 信 用 (合 同 )管 理 员 定 期 组 织 活 动 ， 结 合 信用 (合 同 )管 理 中 碰 到 的 实 际 问 题 ， 学 习 新 法 规 ， 解 决 新 问 题 。组 织 研 讨 会 ， 案 例 分 析 会 等 ， 并 做 好 书 面 记 录 。4企 业 信 用 (合
5、 同 )管 理 制 度信 用 (合 同 )管 理 机 构 、 人 员 岗 位 责 任 制 度公 司 内 部 设 立 专 门 的 信 用 (合 同 )管 理 机 构 ， 公 司 副 总经 理 为 信 用 (合 同 )管 理 机 构 的 分 管 领 导 ， 任 命 信 用 (合 同 )管 理 机 构 负 责 人 经 理 ， 有 专 职 (或 兼 职 )的 信 用 (合 同 )管理 工 作 人 员 。一 、 信 用 (合 同 )管 理 机 构 职 能 ：1.组 织 宣 传 、 贯 彻 合 同 法 律 法 规 条 例 ， 培 训 信 用 (合同 )管 理 人 员 和 业 务 人 员 ， 依 法 保 护
6、 本 企 业 的 合 法 权 益 。2.制 定 、 修 订 本 公 司 信 用 政 策 、 信 用 管 理 制 度 、 办 法 ，组 织 实 施 信 用 管 理 工 作 的 考 核 。3.对 客 户 进 行 资 信 调 查 ， 建 立 客 户 信 用 档 案 ， 并 进 行 动态 化 管 理 。4.客 户 授 信 管 理 ： 进 行 客 户 信 用 审 批 ， 跟 踪 客 户 ， 定 期对 客 户 的 信 用 状 况 进 行 统 计 分 析 。5.应 收 账 款 管 理 ： 控 制 应 收 账 款 平 均 持 有 水 平 ， 日 常 监督 应 收 账 款 的 账 龄 ， 对 潜 在 的 不 良
7、 账 款 及 时 采 取 措 施 ， 防 范逾 期 应 收 账 款 的 发 生 。6.商 账 处 理 ： 建 立 标 准 的 催 账 程 序 和 一 支 工 作 高 效 的 追账 队 伍 ， 及 时 制 定 对 逾 期 应 收 账 款 处 理 的 方 案 ， 并 组 织 有 效的 追 账 。7.利用征信数据资源，帮助销售部门开拓市场。5二 、 岗 位 责 任 制 度 ：企 业 信 用 (合 同 )管 理 制 度1 法 定 代 表 人 的 主 要 职 责 ： 加 强 信 用 管 理 工 作 ， 支 持 信 用 (合 同 )管 理 机 构 开 展工 作 ， 解 决 信 用 管 理 工 作 中 的
8、重 大 问 题 ； 授 权 委 托 合 同 承 办 人 员 对 外 签 订 合 同 ； 对 本 公 司 合 同 承 办 人 员 进 行 考 核 、 奖 惩 ； 定 期 了 解 合 同 的 签 订 、 履 行 情 况 。2 信 用 (合 同 )管 理 机 构 负 责 人 的 主 要 职 责 ： 组 织 合 同 法 律 法 规 的 宣 传 、 培 训 ， 组 织 信 用 管 理 研 讨会 、 案 例 评 析 会 ； 制 定 、 修 订 本 公 司 信 用 政 策 、 信 用 管 理 制 度 、 办 法 ，组 织 实 施 信 用 管 理 工 作 的 考 核 ； 统 一 办 理 授 权 委 托 书 ，
9、 严 格 管 理 本 公 司 合 同 专 用 章 的使 用 ； 制 止 公 司 或 个 人 利 用 合 同 进 行 违 法 活 动 ； ， 日 常 监 督 、 分 析 应 收 账 款 的 账 龄 ， 防 范 逾 期 应 收 账 款的 发 生 ： 建 立 标 准 的 催 账 程 序 ； 汇 总 、 分 析 客 户 信 用 数 据 ， 向 有 关 部 门 提 供 咨 询 服 务 ； 协 调 与 供 销 、 财 务 、 技 术 等 部 门 的 关 系 。3， 信 用 (合 同 )管 理 员 的 主 要 职 责 ： 协 助 合 同 承 办 人 员 依 法 签 订 合 同 ， 参 与 重 大 合 同 的
10、 谈判 与 签 订 。6 审 查 合 同 ， 防 止 不 完 善 或 不 合 法 的 合 同 出 现 ， 保 管好 合 同 专 用 章 。企 业 信 用 (合 同 )管 理 制 度 检 查 合 同 履 行 情 况 ， 协 助 合 同 承 办 人 员 处 理 合 同 执 行中 的 问 题 和 纠 纷 。 登 记 合 同 台 帐 ， 做 好 合 同 统 计 、 归 档 工 作 ， 汇 总 合 同签 订 、 履 行 以 及 合 同 纠 纷 处 理 情 况 。 发 现 不 符 合 法 律 规 定 的 合 同 行 为 ， 及 时 向 信 用 (合 同 )管理 机 构 负 责 人 或 公 司 副 总 经
11、理 报 告 。 参 加 对 合 同 纠 纷 的 协 商 、 调 解 、 仲 裁 、 诉 讼 。 定 期 向 信 用 (合 同 )管 理 负 责 人 汇 报 信 用 管 理 情 况 。 负 责 客 户 档 案 管 理 与 服 务 。 参 与 商 账 追 收 。 配 合 有 关 部 门 共 同 搞 好 信 用 管 理 工 作 。4 供 销 部 门 的 主 要 职 责 ： 依 法 签 订 、 变 更 、 解 除 本 部 门 的 合 同 。 严 格 审 查 本 部 门 所 签 订 的 合 同 ， 重 大 合 同 提 交 有 关 方面 会 审 。 对 所 签 合 同 ， 认 真 执 行 ， 并 定 期
12、自 查 合 同 履 行 情 况 。 在 合 同 履 行 过 程 中 ， 加 强 与 其 它 各 有 关 部 门 联 系 ， 发生 问 题 及 时 向 信 用 (合 同 )管 理 机 构 信 用 (合 同 )管 理 员 通 报 。 做 好 本 部 门 合 同 的 登 记 、 统 计 、 归 档 工 作 。 参 加 本 部 门 合 同 纠 纷 的 处 理 。 配 合 企 业 信 用 (合 同 )管 理 机 构 做 好 信 用 (合 同 )管 理7工 作 。5 财 务 、 技 术 部 门 的 主 要 职 责 ：企 业 信 用 (合 同 )管 理 制 度 加 强 与 供 销 等 有 关 部 门 的 联
13、 系 ， 及 时 通 报 合 同 履 行 中的 应 收 应 付 情 况 。 做 好 与 合 同 有 关 的 应 收 应 付 款 项 的 统 计 、 分 析 ， 提 出处 理 建 议 。 解 决 合 同 履 行 中 有 关 技 术 方 面 的 问 题 。 依 法 签 订 、 变 更 、 解 除 技 术 合 同 。 本 部 门 合 同 的 登 记 、 统 计 和 归 档 工 作 。 配 合 企 业 信 用 (合 同 )管 理 机 构 做 好 信 用 (合 同 )管 理工 作 。三 、 信 用 (合 同 )管 理 员 考 核 与 奖 励1、 考 核 范 围 ： 本 公 司 专 职 或 兼 职 信 用
14、 (合 同 )管 理 员 。2 考 评 时 间公 司 每 年 年 终 组 织 一 次 考 核 评 审 活 动 ， 在 对 各 有 关 部 门信 用 (合 同 )管 理 工 作 检 查 基 础 上 进 行 考 核 。8企 业 信 用 (合 同 )管 理 制 度考 核 内 容序 号 考 核 内 容 应 得 分一1 掌 握 合 同 的 有 关 法 律 、 法 规 的 应 知 应 会 基 础知 识 。2 认 真 参 加 部 门 或 公 司 举 办 的 业 务 和 有 关 法 律 法 规学 习 。35二1 检 查 所 签 订 合 同 符 合 “三 性 ”(合 法 性 、 真 实性 、 可 行 性 )。2
15、 检 查 所 签 订 合 同 符 合 “五 审 查 ”(对 方 主 体 是否 合 格 ， 授 权 代 理 是 否 合 法 ， 资 信是 否 有 保 证 ， 经 营 范 围 是 否 超 出 ， 合 同 结 算 方 法和 程 序 是 否 符 合 规 定 )。3 检 查 除 即 时 清 结 外 ， 是 否 签 订 了 书 面 合 同 。4 检 查 使 用 各 类 合 同 文 本 的 正 确 性 和 合 同 内 容合 法 、 条 款 齐 全 、 手 续 完 备 。5 检 查 签 订 合 同 人 员 的 有 效 代 理 范 围 和 权 限 。6 检 查 杜 绝 无 效 合 同 的 出 现 。33 364
16、4三1 检 查 有 关 合 同 审 查 表 的 办 理 和 送 审 ， 内 容 是否 齐 全 ， 手 续 是 否 完 备 。2 定 期 或 不 定 期 与 业 务 员 对 账 。3 经 常 督 促 合 同 的 履 约 行 为 。4 全 面 了 解 本 部 门 的 合 同 履 行 情 况 。56569四1 检 查 本 部 门 的 合 同 变 更 、 解 除 手 续 的 及 时 办理 和 手 续 齐 全 。2。 协 助 做 好 信 息 反 馈 和 信 访 工 作 。64五1 建 立 合 同 台 帐 。2 检 查 合 同 台 帐 的 登 记 质 量 (台 帐 登 记 及 时 、 正确 、 全 面 )
17、。3 检 查 合 同 章 的 使 用 和 保 管 。4 做 好 有 关 资 料 的 保 管 和 归 档 工 作 。61056六在 信 用 (合 同 )管 理 上 有 创 新 的 典 型 事 例 (包 括运 用 计 算 机 管 理 等 事 项 )。10合 计 10010企 业 信 用 (合 同 )管 理 制 度4， 考 核 部 门 ：信 用 (合 同 )管 理 机 构 为 公 司 信 用 (合 同 )管 理 员 的 考 核评 审 工 作 的 管 理 机 构 。 获 奖 名 单 由 考 核 部 门 根 据 考 核 内 容 进 行 考 核 评 审 后 报 法定 代 表 人 批 准 。 取 消 资 格
18、 的 审 批 程 序 由 考 核 部 门 将 名 单 及 考核 依 据 报 法 定 代 表 人 批 准 。5 奖 惩 方 法信 用 (合 同 )管 理 员 的 奖 励 等 级 设 三 等 ： 即 先 进 、 优 胜 和表 扬 ； 获 奖 者 以 精 神 鼓 励 为 主 ， 并 分 别 给 予 适 当 的 物 质 鼓 励 。 获 先 进 名 单 从 考 核 总 分 在 95分 以 上 者 中 产 生 ； 获 优 胜 名 单 从 考 核 总 分 在 9095分 者 中 产 生 ； 获 表 扬 名 单 从 考 核 总 分 在 8090分 者 中 产 生 ；信 用 (合 同 )管 理 员 的 惩 处 方 法 ： 凡 考 核 总 分 首 次 达 不 到 60分 者 ， 由 部 门 分 别 给 予 教 育 、帮 助 和 扣 发 奖 金 ； 凡 考 核 总 分 两 次 达 不 到 60分 者 ， 取 消 信 用 (合 同 )管 理员 资 格 ； 凡 利 用 合 同 从 事 违 法 违 纪 活 动 者 ， 取 消 信 用 (合 同 )管理 员 资 格 并 按 情 节 轻 重 ， 追 究 其 行 政 或 法 律 责 任 。
