1、2017 个人理财规划答案理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使（）既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。 （1.0 分）1.0 分A、投资组合 B、投资产品 C、投资风险 D、投资理念 正确答案： A 我的答案：A 答案解析：2加息时，一般可采取三种策略不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、着重关注产品收益率高低 B、选择浮动利率理财产品 C、理财产品以短线为主 D、人民币应成为首选币种 正确答案： A 我的答案：A 答案解析：3理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、设定理财目标
2、 B、购买养老保险 C、筹措资金 D、购置住房 正确答案： A 我的答案：A 答案解析：4什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（） 。 （1.0 分）1.0 分A、专拣便宜货 B、犹豫不决，贻误战机 C、欲望无止 D、盲目跟风 正确答案： A 我的答案：A 答案解析：5个人生涯规划原则是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、明确人生目标 B、把握自己，把握社会 C、发掘自身特色 D、包装自己 正确答案： B 我的答案：B 答案解析：6关于汇率升值，以下说法不正确的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、出口贸易品为保持一定的竞争实力，价格上升会受到压制 B、无法
3、快速复制和增长的非贸易品部门，主要包括劳动力和土地、房地产等要素部门，其要素价格会大幅度上升 C、股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器 D、会导致非贸易品价格的下降 正确答案： D 我的答案：D 答案解析：7以下不属于理财要素的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、资产 B、负债 C、支出 D、上班 正确答案： D 我的答案：D 答案解析：8遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（） 。 （1.0 分）1.0 分A、子女 B、父母 C、自己 D、配偶 正确答案： C 我的答案：C 答案解析：9“货币养老”的缺陷不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、覆盖
4、面过宽 B、通货膨胀时货币易于贬值 C、养老保障体系不健全 D、养老金过多时不发挥实际作用 正确答案： A 我的答案：A 答案解析：10和存折类似，需先存钱后消费，且利息一般按活期利率计算的是什么卡（） 。 （1.0 分）1.0 分A、贷记卡 B、借记卡 C、准贷记卡 D、信用卡 正确答案： B 我的答案：B 答案解析：11在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、双紧 B、双松 C、松货币紧财政 D、紧货币松财政 正确答案： B 我的答案：B 答案解析：12在国外，理财更注重于（） 。 （1.0 分）
5、1.0 分A、拼命赚钱 B、闲暇消费享受 C、享受理财过程 D、丰富生活 正确答案： B 我的答案：B 答案解析：13理财规划师应具备的素质不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、保守 B、谦虚 C、创新 D、知识 正确答案： A 我的答案：A 答案解析：14关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、明确教育投资目标 B、确定教育花费额 C、分析子女基本情况 D、明确资金数额而非资金来源 正确答案： D 我的答案：D 答案解析：15金融大厦得以矗立的两大支柱是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、企业和家庭 B、银行和基金公司 C、个人和企业 D、家庭
6、和个人 正确答案： A 我的答案：A 答案解析：16利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（） 。 （1.0 分）1.0 分A、名义利率和实际利率两部分 B、法定利率和市场利率两部分 C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分 D、浮动汇率和稳定汇率两部分 正确答案： B 我的答案：B 答案解析：17下列说法错误的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。 B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。 C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，
7、弥补客户教育投资的差额。 D、教育基金不属于教育投资计划工具。 正确答案： D 我的答案：D 答案解析：18全过程理财规划的中义角度是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划 B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大 C、资金筹措、资源合理配置 D、推销理财产品，拿取提成 正确答案： B 我的答案：B 答案解析：19以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（） （1.0 分）1.0 分A、银行行长 B、保险业务员 C、软件工
8、程师 D、客户经理 正确答案： C 我的答案：C 答案解析：20不属于金融理财师的日常工作的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、家庭财务医生 B、金融市场导购 C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品 D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大 正确答案： D 我的答案：D 答案解析：21美国从 1900 年到 2000 年间，美元贬值为原来的多少？（） （1.0 分）1.0 分A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 正确答案： A 我的答案：A 答案解析：22理财方案制作时的注意事项不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、理财方案的制作要抓住问题的关键
9、点 B、要全面考虑 C、需检查客户提出目标的合理性 D、整个理财过程很少用到数据 正确答案： D 我的答案：D 答案解析：23以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（） 。 （1.0 分）1.0 分A、资产业务 B、负债业务 C、中间业务 D、保险业务 正确答案： D 我的答案：D 答案解析：24银行的主要四种中间业务不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、固定收益理财产品 B、最高收益理财产品 C、保本浮动收益理财产品 D、非保本浮动收益理财产品 正确答案： B 我的答案：B 答案解析：25以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、金融保险机构理财：理财人
10、员知识技能不全面，免费服务。 B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。 C、第三方机构技能知识全面 D、第三方机构免费 正确答案： D 我的答案：D 答案解析：26银行的各类资产中，占比最大的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、贷款性资产 B、存款利息 C、存款 D、贷款利息 正确答案： A 我的答案：A 答案解析：27不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（） 。 （1.0分）1.0 分A、越高 B、越低 C、时高时低 D、不好判断 正确答案： A 我的答案：A 答案解析：28购买房地产目的一般不包括（） 。 （1.0 分）1.0 分A、晚年养老保障
11、B、显示社会地位 C、融资便利 D、传承后代 正确答案： B 我的答案：B 答案解析：29传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？（1.0 分）1.0 分A、养儿防老 B、储蓄保险养老 C、以房养老 D、售房养老 正确答案： A 我的答案：A 答案解析：30关于理财说法错误的是（） 。 （1.0 分）1.0 分A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。 B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。 C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要” 。 D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。 正确答案： B 我的答案：B 答案解析：31从 2005 年开始，截止到现在金融理财师约有（） 。 （1.0 分）1.0 分A、上百人 B、上千人 C、1 万2 万 D、
