1、法律合规知识试题库一、试题涉及法律、规章制度目录1、 保险法：1-12 题2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会企业内部控制基本规范：13-16 题3、中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案：17-27 题4、中国保监会保险公司管理规定：28-35 题5、中国保监会保险公司中介业务违法行为处罚办法：36-42 题6、中国保监会保险从业人员行为准则：43-46 题7、中国保监会保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定：47-51 题8、中国保监会保险机构案件责任追究指导意见：52-61 题9、中国保监会保险公司内部控制基本准则：62-70 题10、中国保险行业协会保险从业人
2、员行为准则实施细则：71-75 题11、浙江省保监局浙江省保险公司中介业务管理指导意见：76-82 题12、总公司中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法：83-85题13、总公司中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法：86-93 题14、总公司中国人民财产保险股份有限公司合规政策：94-99 题15、总公司中国人民财产保险股份有限公司合规管理办法：100-108 题16、总公司关于加强公司合规工作的若干意见：109-112 题17、总公司中国人民财产保险股份有限公司对违法违规责任人处理的暂行规定：113-119 题18、总公司理赔纪律八条禁令：120 题二、试题库（一） 保险
3、法1、2009 年 2 月 28 日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的中华人民共和国保险法 （以下称新保险法 ） 。新保险法从 （ ）起施行。 DA2009 年 2 月 28 日 B2009 年 5 月 1 日 C2010 年 1 月 1 日 D2009 年 10 月 1 日2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（ ） 。 D 第 68 条A 一亿元 B 五亿元 C 三亿元 D 二亿元3、设立保险公司不需具备的列条件为（ ）：D 第 68 条A 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员B 有健全的组织机构和管理制度C 有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他
4、设施D 净资产不低于人民币五亿元4、根据新保险法第八十四条规定，保险公司的（ ）变更不需要经过保险监管机构批准。C 第 84 条A 名称 B 注册资本C 持股百分之五以下的股东 D 分立或者合并5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的（ ）C 第 116 条A 泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息B 诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉C 开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益D 拖赔、惜赔、无理拒赔6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（ ） D 第 139 条A 限制固定资产购置
5、或者经营费用规模B 限制商业性广告C 责令增加资本金、办理再保险D 限制员工薪酬7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元以下的罚款（ ） A 第 171 条A 未按照规定报送保险条款、保险费率备案的B 妨碍依法监督检查的C 未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的D 编制或者提供虚假的报告8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（ ） B 第 172 条A 未按照规定披露信息的 B 编制虚假的资料C 未按照规定报送保险条款D 未按
6、照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。 对 第 179 条10、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是，经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营_业务和意外伤害保险业务。 （短期健康保险） 第 92 条11、保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的（ ） ；超过的部分，应当办理再保险。B 第 100 条A 5% B10% C15% 20%12
7、、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（ ）ABCD 第106 条A 对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况B 承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的保险费回扣或者其他利益C 阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务D 欺骗投保人、被保险人或者受益人（二） 企业内部控制基本规范13、企业建立与实施内部控制，应当遵循的原则不包括（ ） D 第 4 条A 全面性原则 B 制衡性原则C 成本效益原则 D 资产安全性原则14、企业建立与实施有效的内部控制，要素不包括（ ） B 第 5 条A 风险评估 B 外部监督C 信息与沟通 D 控制活
8、动15、为企业内部控制提供咨询的会计师事务所，可以同时为同一企业提供内部控制审计服务。 错 第 10 条16、企业应当建立反舞弊机制，下列哪些情形应该作为反舞弊工作的重点（ ）ABCD 第 42 条A 经授权或者采取其他不法方式侵占、挪用企业资产，牟取不当利益。B 在财务会计报告和信息披露等方面存在的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C 董事、监事、经理及其他高级管理人员滥用职权。D 相关机构或人员串通舞弊。（三） 关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案：第一、二大点17、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（ ） 、虚假批单退费、撕单埋
9、单、阴阳单证、 （ ） 、系统外出单、账外账等违法违规行为。 B A 赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费B 虚挂应收保费、净保费入账C 违规套取费用支付手续费、净保费入账D 赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费18、确保赔案和赔款的真实。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真实完整。下列哪一项不属于禁止项（ ） AA 故意拆分赔案B 故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔C 将与赔案无关的费用纳进赔案列支D 故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额19、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，下列哪一项不属于禁止项（ ） CA 报销虚假的差旅
10、费，用以支付中介手续费或挪作他用B 不据实列支各项经营管理费用C 超额支付手续费D 为本单位以外的其他单位和个人报销费用20、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。 错21、保险公司要依法履行条款费率的审批备案程序，但根据市场变化，可以随时对费率进行调整。 错22、保险公司对于多次出险的客户，可以将理赔标准提高，折扣赔付，从服务中区别对待优质和劣质客户。 错23、中国保监会要求所有保险公司必须做到所有数据总公司集中管控。 对24、如何确保公司主要内控制度的执行落实（ ） ABCA 建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制B 健全完善并严格落实保费资金管理、核保核
11、赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度C 强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。D 要建立健全系统理赔服务标准，规范理赔流程，提高理赔服务质量，建立快速理赔机制，切实提高理赔时效。25、中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案的工作目标是（ ）ABDA 保险公司内部管控显著改善，公司经营存在的业务财务基础数据不真实问题得到有效遏制。B 保险公司条款费率报行不一，未经申报擅自改变条款费率或以各种手段变相降低费率的行为基本得到解决。C 理赔难问题得到彻底解决，提高客户
12、满意度。D 建立健全规范的理赔服务标准和理赔流程，保险消费者对保险公司恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等行为的投诉明显下降。26、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真实地计提各项责任准备金，严禁通过_和_等手段违规计提准备金，造成经营结果不真实。 （随意选取发展因子、最终赔付率假设）27、如何确保公司的业务财务基础数据真实可信？答：1、确保保费收入据实全额入账。严格按照新会计准则及保费收入确认原则，在保费收入科目中全额如实反映保费收入情况。严禁虚挂应收保费、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、净保费入账、系统外出单、账外账等违法违规行为。2、确保赔案和赔款的真实。严禁故
13、意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，严禁故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额，严禁将与赔案无关的费用纳进赔案列支，严禁与汽车修理厂等单位合谋骗取赔款等违法违规行为。规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真实完整。3、确保公司经营各项成本费用据实列支。严格执行财务会计相关法规与制度，严禁不据实列支各项经营管理费用，严禁以报销虚假的差旅费、车船使用费、会议费、业务招待费等方式违规套取资金用以支付中介手续费或挪作他用。中介手续费必须全额据实列支，不得以任何理由虚列手续费。不得为本单位以外的其他单位和个人报销任何费用从而扩大经营成本。4、确保各项责任准备金依法依规计提。严格执行非寿险准备金管
14、理办法，准确、真实地计提各项责任准备金，严禁通过随意选取发展。（四） 保险公司管理规定28、下列那一类分支机构不属于保险公司管理规定管辖范围（ ）C 第 3 条A 中心支公司 B 营业部C 专属机构 D 营销服务部29、保险公司的分支机构原则上不得跨省经营保险业务，但在有些特殊情况下发生的跨省业务符合保监会的有关规定，下列哪一项不属于特殊情况（ ）D 第 42 条A 共保 B 统保C 通过电话营销方式开展的异地业务 D 分保30、保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保、费用扣除、现金价值和犹豫期等事项，应当依照保险法和中国保监会的规定向投保人作出_。 （提示）第 46条31、保险机构可
15、以劝说但不能诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同。错 第 50条32、所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开咨询投诉电话。 错 第 52 条33、下列说法正确的有（ ） ABCD 第 49、52、55、58 条A 保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉B 保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度。C 保险机构应当依照保险法 和中国保监会的有关规定管理、使用经营保险业务许可证D 保险机构对保险投诉应当认真处理，并将处理意见及时告知投诉人34、下列说法正确的有（ ） AC 第 43、47、 52、56 条A 保险
16、机构开展业务，应当遵循公平竞争的原则，不得从事不正当竞争B 所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开咨询投诉电话C 保险公司应当建立控制和管理关联交易的有关制度。D 保险机构应当合理拟订保险条款和保险费率，保证股东利益最大化。35、保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、_、支公司、营业部、营销服务部以及各类_。 （中心支公司、专属机构）（五） 保险公司中介业务违法行为处罚办法36、保险公司应当设置负责对保险代理业务进行日常管理的岗位，该岗位可以兼设。错 第 7 条37、保险代理人发生保险违法行为的，保险公司有权终止其代理权。错 第
17、 8 条38、保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起 10 个工作日内向中国保监会报告，但不包括（ ） C 第 9 条A 利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动B 严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益C 保险代理人无代理保险业务资格的D 中国保监会规定的其他需要报告的行为39、保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。否则（ ） A 第 10、20 条A 中国保监会责令改正，处 5 万元以上 30 万元以下的罚款B 由中国保监会责令改正，给予警告C 由中国保监会责令改正，处 5 万元以上 30 万元以下的
18、罚款D 对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，中国保监会可以给予警告，处 1 万元以下的罚款。40、下列哪类行为是被允许的（ ） A 第 13、14、17、11 条A 保险公司及其工作人员利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取利益B 保险公司及其工作人员通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。C 保险公司及其工作人员委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动。D 保险公司及其工作人员唆使保险代理人、保险经纪人、保险公估机构诱导投保人、被保险人或者受益人。41、下列说法正确的是（ ） ABCD 第 10、12、15、
19、13 条A 保险公司及其工作人员不得串通保险代理人、保险经纪人，挪用、截留和侵占保险费B 险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。C 险公司及其工作人员不得利用保险代理人、保险经纪人或者保险公估机构，通过虚挂应收保险费套取费用D 保险公司及其工作人员可以利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取利益42、保险公司应当制定_、_、_的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、业务财务数据真实客观。 （合法、科学、有效） 第 3 条（六） 保险从业人员行为准则43、下面题目中错误的选择是：保险机构高级管理人员要（ ） 。D 第二章A 坚持科学发展
20、 B 防范化解风险 C 维护客户利益，统筹兼顾股东利益、机构利益及员工利益D 坚持尽量不赔的原则，以维护本公司利益44、保险机构高级管理人员应以为导向，积极开发保险产品，制止销售误导，确保公正、及时理赔。 （人民群众需求和利益） 第 11 条45、下列对保险销售人员的行为，表述正确的是（ ） 。 BCDA 应根据客户需求、推荐高保费的保险产品B 应以客户易懂的方式提供保险产品的信息，不得进行任何形式的误导C 应主动提示保险产品可能涉及的风险，不得有意规避D 应确保所有文件的有效性和准确性，不得代签名、代体检、伪造客户回访记录46、对于客户咨询，保险销售、理赔和客户服务人员的正确反映是（ ）B
21、第18 条A 转交相关人员 B 迅速回应，不推诿C 请专家释疑 D 提供宣传资料（七） 保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定47、高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动和风险控制具有决策权或者重大影响的人员，下列哪一个不属于高级管理人员（ ） D 第 4 条A 总公司董事会秘书 B 总公司审计责任人C 营业部经理 D 营销服务部或专署机构负责人48、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员，有下列哪种情形的，中国保监会可以核准其任职资格：（ ） B 第 21 条A 被金融监管部门禁止进入市场期满未逾 5 年B 个人所负数额较大的未到期债务的C 申请前 1 年内受到中国保监会警告或者
22、罚款的行政处罚D 受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾 2 年49、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员有下列哪些情形的，中国保监会不予核准其任职资格（ ） ABD 第 21 条A 被判处其它刑罚,执行期满未逾 3 年B 被金融监管部门禁止进入市场,期满未逾 5 年C 申请前 2 年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚D 担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾 3 年50、保险机构应当自下列决定作出之日起 10 日内，向中国保监会报告：ABCD 第33 条A 对高级管理人员作出的撤职或者开除的处分决定B 指定或者撤销临时负责人的决定C 根据撤销任职资格的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务的决定
