1、1温州银行柜面业务知识题库（2014 年 6 月修订）目录一、会计管理及反洗钱类（运营管理部负责解释） .3（一）单选题 .3（二）多选题 .37（三）判断题 .57（四）简答题 .83（五）综合实务题 .92二、个人金融类（个人金融部负责解释） .100（一）单选题 .100（二）多选题 .109（三）判断题 .115（四）简答题 .119（五）综合实务题 .122三、信用卡类（信用卡部负责解释） .124（一）单选题 .124（二）多选题 .128（三）判断题 .130（四）简答题 .134（五）综合实务题 .136四、电子银行类（科技信息部负责解释） .138（一）单选题 .138（二）
2、多选题 .143（三）判断题 .146（四）简答题 .148五、国际业务类（国际业务部负责解释） .150（一）单选题 .150（二）多选题 .156（三）判断题 .1602（四）简答题 .164（五）综合实务题 .169（六）案例题 .1703一、会计管理及反洗钱类（运营管理部负责解释）（一）单选题1、跨年度的错帐调整时应填制（ A ）进行冲正。A、反方向蓝字传票 B、同方向蓝字传票 C、反方向红字传票 D、同方向红字传票2、同年度的次日或以后发现错账且系统支持冲正的，调整时原则上应填制（D）进行冲正。A、反方向蓝字传票 B、同方向蓝字传票 C、反方向红字传票 D、同方向红字传票3、重点账户
3、余额对账单回收率要求达到（ D ）。A、70% B、80% C、90% D、100% 4、客户存款挂失登记簿的保管期限为（ D ）。A、5 年 B、10 年 C、15 年 D、永久5、会计档案时间分永久保管和定期保管，其中定期保管又分为（ C ）。A、三年 、五年、十年 B、一年、五年、十年 C、三年、五年、十五年 D、一年、五年、十五年6、在签发各种存单、存折时，如将户名输错，应（ C ）。A、更正后加盖公章证明 B、用红字更正 C、作废重新签发 D、更正后加盖经办员名章7、对公通存通兑单位遗失回单必须由（ B ）查询，查实后补办手续。A、开户行 B、代理行 C、开户行、代理行 D、任一网点
4、8、重要空白凭证必须（ B ）保管。A、入保险箱或抽屉 B、入库或保险箱 C、由柜员自己保管 D、铁皮柜9、用于内部资金划拨的传票是（ B ）。A、转账传票 B、特种转账传票 C、现金收付传票 D、表外（备忘）传票10、银行会计记账方法采用（ A ），以相等的金额在（ D ）账户中进行登记。A、复式记账方法 B、单式记账方式 C、一个 D、两个或两个以上11、下级行发起申请将富余的资金上存时，由（ B ）选择“6301 资金往来协议维护” ，录入相关信息，经授权后，将信息发送至上级行清算中心。A、柜员 B、业务主办 C、业务主管 12、新柜员上岗经上岗资格考试合格上岗后（ B ）内，三项业务技
5、能（包括点钞、中文录入和数字录入）必须达到合格，否则将取消柜员上岗资格。A、3 个月 B、6 个月 C、9 个月 D、1 年13、下列证件原件中，不可以作为实名制证件的有（ C ）。A、居民身份证 B、外国公民的护照 C、机动车辆驾驶证 D、军官证414、临时身份证上的“天安门城楼”采用双色套印，在长波紫外线灯光照照射下呈（ A ） 。 A、绿色 B、紫色 C、蓝色 D、黑色15、用于质押的单位定期存单在质押期间丢失，应由（ A ）向存款行提出挂失申请。A、贷款人 B、借款人 C、存款人 D、贷款人或存款人16、已办理挂失后补发存单的，如原存单已找到，则（ A ）。A、原存单无效，由储蓄机构收
6、回 B、补领存单无效，由储蓄机构收回C、由储户选择哪份存单有效 D、由储蓄机构选择哪份存单有效17、存款人书面挂失 7 天后，必须在（ D ） 内到开户网点办理补领新存单或支取存款手续。A、7 天 B、10 天 C、1 个月 D、3 个月18、办理易时行柜面通现金通兑每日累计不超过（ C ）金额。 A、1 万元 B、3 万元 C、5 万元 D、10 万元20、为个人客户出具存款证明书手续费为（ B ）。A、10 元 B、20 元 C、30 元 D、50 元21、下列对办理存折换折业务描述错误的（ D ）。A、换折可在任一网点办理。 B、办理业务时，发现存折满页后，可直接办理换折。C、换折后，原
7、存折内页可退还给存款人本人。 D、换折后，原存折退还给存款人本人。22、存款人死亡后，无法定继承人又无遗嘱的，经当地公证机关证明，按（ C ）规定，全民所有制企事业单位、国家机关、群众团体的职工存款，上缴国库收归国有。A、公证机关 B、人民法院 C、财政部门 D、国务院23、个人定期储蓄存单质押贷款手续办妥后，应在电脑内对此存单做（ A ）交易。A、质押 B、止付 C、冻结 D 、撤消冻24、执法机关需要向银行查询与案件直接有关的个人存款时，必须向银行出示（ C ）以上（含）法院、检察院或公安机关正式查询公函。A、村级 B、镇级 C、县团级 D、市级25、冻结单位或个人存款的期限不超过（ B
8、）个月，在冻结期满前无继续办理冻结手续，则视为自动撤销冻结。A、3 B、6 C、9 D、 1226、口头挂失（ B ）天后自动解除。A、3 B、5 C、 7 D、 15 27、由他人代理存款人办理业务时，代理人应在业务凭条签名处签写（ B ）的姓名，柜员应审核其签名是否与提交的身份证件相符。A、账户所有人 B、代理人 C、账户所有人和代理人 28、异地建筑施工及安装单位按照有关规定申请开立临时存款账户，账户名称为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称的，其预留签章的名称应为（ B ）。A、建筑施工及安装单位名称 B、建筑施工及安装单位名称后加项目部名称C、可以与银行以协议方式约定 D、A 或 B
9、29、整存整取定期储蓄“自动转存”的，在系统自动转存期内办理存款支取，储户（ C ）。A、需提供身份证件 B、需单位证明 C、不需提供身份证件 D、需提供身份证件和单位证明530、办理整存整取定期储蓄存款部分提前支取以（ D ）为限。 A、1 次 B、2 次 C、3 次 D、5 次31、下列不能委托他人办理的业务（ A ）。A、申请签发三省一市汇票 B、办理个人支票收款C、办理个人银行本票收款 D、办理存单支取32、定活两便储蓄存款，存期三年以上支取时按支取日（ A ）计息。A、一年期整存整取储蓄存款利率打六折 B、三年期整存整取储蓄存款利率打六折C、三个月整存整取储蓄存款利率打六折 D、活期
10、储蓄存款利率。33、某 储 户 于 2009年 8月 30日 存 入 一 笔 金 额 为 1000元 的 半 年 期 整 存 整 取 定 期 存 款 ， 其 到 期 日应 为 （ B ） 。A、2010 年 2 月 30 日 B、2010 年 2 月 28 日 C、2010 年 3 月 1 日 D、2010 年 2月 29 日34、 票 据 权 利 包 括 付 款 请 求 权 和 （ A ） 。A、 追 索 权 B、 质 押 权 C、 保 全 权 D、担保权35、按储蓄存款的计息规定，若 2000 年 8 月 31 日存入，定期半年，即到期日为（ B ）。A、2001 年 3 月 1 日 B、
11、2001 年 2 月 28 日 C、视节假日情况决定 D、与储蓄另行协商36、单位通知存款最低支取金额为（ B ）。A、5 万元 B、10 万元 C、30 万元 D、50 万元37、储蓄管理条例实施后，新存入的各种定期储蓄存款，在原定存期内如遇调整利率（ D ）。A、调高时分段计息 B、调低时分段计息C、不论调高调低，均按支取日银行挂牌公告的定期存款利率计付D、不论调高调低，均按存单开户日所定利率计付利息，不分段计息38、单位协定存款的最低留存额为（ A ）万元。A、50 B、10 C、30 D、10039、有一笔单位定期存款,存入日期为2008年3月5日,原定存期为半年， 2008年9月28
12、日支取，则实际计息天数是（ B ）。(逾期支取：按对年对月对日360天计算，超期部分按实际天数计算) A、201天 B、203天 C、207天 D、210天40、有一笔单位定期存款,存入日期为2008年3月5日,原定存期为一年， 2008年9月28日支取，则实际计息天数是（ C ）。(提前支取按实际天数计算)A、201 天 B、203 天 C、207 天 D、210 天41、目前，个人通知储蓄存款开户的最低起存金额为（ C ）元。A、5000 B、10000 C、50000 D、10000042、存本取息定期储蓄存款一般（ C ）元起存，存期分为一年、三年、五年。A、50 B、500 C、50
13、00 D、5000043、定活两便储蓄存款一般（ B ）元起存。A、5 B、50 C、500 D、500044、表内应收利息满（ C ）天未收回时，不管本金是什么形态，系统自动在次日日终将应收利息由表内转入表外。A、30 B、60 C、90 D、180645、零存整取定期储蓄存款一般（ A ）元起存，存期分为一年、三年、五年。A、5 B、10 C、50 D、500046、单位定期存款起存金额（ C ）元，多存不限。A、5000 元 B、1000 元 C、10000 元 D、2000 元47、单位定期存款到期日，如适逢法定假日，银行可接受单位在（ B ）办理转账支取，仍按原利率计息，存期视同到期
14、，但手续仍按提前支取办理。A、节假日 B、节假日前一天 C、到期日 D、节假日后营业日48、某单位定期存款一笔，金额 100000 元，2008 年 3 月 10 日存入，定期 1 年，存入时1 年期存款利率 2.25%，活期存款利率 0.99%。该单位于 2009 年 3 月 20 日支取该笔存款本息，2009 年 2 月 21 日 1 年期存款利率调整为 1.98%，活期存款利率调整为 0.72%。该笔存款利息计算时（ B ）。A、存期内利率 2.25%，过期部分的利率 0.99% B、存期内利率 2.25%，过期部分的利率 0.72%C、存期内利率 2.25%，过期部分的利率 1.98%
15、 D、存期内利率 1.98%，过期部分的利率 0.72%49、下列哪项不属于支票的种类（C ）。A、现金支票 B、转账支票 C、划线支票 D、普通支票50、活期储蓄按季度结息，（ A ）定期储蓄可以办理自动转存，其他储种一律利随本清，不计复息。A、整存整取 B、零存整取 C、存本取息 D、定活两便51、结算方式不包括（ D ）。A、汇兑 B、委托收款 C、托收承付 D、银行卡52、贷款展期时，展期的期限和原贷款期限相加达到新的利率期限档次时，则按（ C ）执行。A、原签订档次利率 B、分段执行利率C、展期日挂牌同档次利率 D、计息日挂牌同档次利率53、贷款的抵质押品，应以（ B ）记入“贷款抵
16、押品”备忘科目。A、市场价值 B、评估价值 C、账面价值 D、历史价值54、下列贷款中的计息方式有本息平均、本金平均、按月还息三种的是（ B ）。A、抵押贷款 B、按揭贷款 C、信用贷款 D、保证贷款55、贷款到期当日未归还的，从次日起系统自动转列为逾期贷款，逾期超过（ B ）天以上未归还本金，系统自动转为呆滞贷款。A、60 B、90 C、120 D、18056、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（ B ）业务人员当面予以收缴。A、至少 1 名 B、至少 2 名 C、至少 3 名 D、至少 4 名57、金融机构在办理业务时发现假人民币纸币，应当面加盖（C）字样的戳记，并对实物进行单独保
17、管。A、“伪造币” B、“变造币” C、“假币” D、“非真币”58、温州新世纪化工厂 2013 年 10 月 15 日（周二）来我行开立基本账户，柜员受理后当日在系统中开立账户，10 月 16 日送当地人行审核，人行于 10 月 17 日核准。该账户在（ D ）日后方可办理付款业务（非验资户转为基本账户）。A、10 月 18 日 B、10 月 19 日 C、10 月 20 日 D、10 月 21 日59、使用假币印章应采用（ C ）油墨。A、红色 B、黑色 C、蓝色 D、任何色760、收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的（ B ）。A、假币没收凭证 B、假币收缴凭证 C、假
18、币鉴定凭证 D、假币没收收据61、居住在中国境内 16 岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具的证件为（ D ）。 A、监护人的有效身份证件 B、账户使用人的居民身份证 C、账户使用人的户口簿 D、监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿62、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起（ D ）内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。A、7 个工作日 B、5 个工作日 C、3 个工作日 D、2 个工作日63、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（ C ）退还持有人。A、鉴定单位按面额兑换完整券 B、鉴定单位直接将该鉴定纸币 C、由鉴定单位交收缴单位按面额兑换
19、完整券 D、由鉴定单位按面额兑换完整券交收缴单位64、金融机构、公安机关收缴和没收的假币由（ D ）统一销毁。A、中国人民银行授权的国有商业银行 B、公安机关 C、中国银行业监督管理委员会 D、中国人民银行 65、人民币纸币票面缺少面积在（ C ）平方毫米以上不宜流通。A、10 B、15 C、20 D、2566、人民币纸币票面裂口 2 处以上，长度每处超过（ D ）毫米以上不宜流通。A、2 B、3 C、4 D、567、能辨别面额且票面剩余（ D ），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。A、二分之一（含）以上 B、三分之一（含）以上 C、三分之二（含）
20、以上 D、四分之三（含）以上68、能辨别面额且票面剩余（ A ），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额半额兑换。A、二分之一（含）以上至四分之三以下（不含） B、二分之一（含）以上至三分之二以下（不含） C、三分之一（含）以上至四分之三以下（不含） D、三分之二（含）以上至四分之三以下（不含）69、金融机构在办理残、污损人民币兑换业务时，发现票面四分之三为真币，四分之一为假币的人民币，应（ D ） 。A、按全额兑换 B、按半额兑换 C、退还客户 D、予以没收70、凡办理人民币存取款业务的金融机构应（ A ）为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。A、无偿 B
21、、按面值的 1收取兑换费用 C、按面值的 2收取兑换费用 D、按面值的 1%收取兑换费用71、金融机构对客户递交的不予兑换的残缺、污损人民币，应（ A ） 。A、退回原持有人 B、金融机构留存 C、上缴中国人民银行 D、上缴中国银行72、人民币纸币应按券别平铺整理,( )为 1 把,( )为 1 捆。( C )8A、20 张，10 把 B、50 张，10 把 C、100 张，10 把 D、100 张，20 把 73、人民币硬币整理（ D ）为卷，十卷为捆。A、50 枚 B、100 枚 C、150 枚 D、100 枚（或 50 枚）74、个人账户单笔提现金额超过（ B ）万元(含)的，应要求取款
22、人至少提前 1 天预约 。A、10 B、20 C、30 D、40 E、5075、支行向总行请领外币现金金额（ C ）万美元以上，须提前 2 天通知总行现金中心。A、1 B、2 C、5 D、10 76、支行向总行请领外币现金金额折合（ C ）万（含）美元，须提前一天通知总行现金中心。A、1 B、5 C、15 D、110 77、对于持有（ A ）张反宣币（含）的客户，营业网点要策略应对，及时报告公安机关和上级行运营管理部门。A、2 B、3 C、5 D、1078、 我行柜员尾箱实行限额管理，日终现金留存额必须在（ B ）万元以下，超出部分应及时调剂给业务主办。A、5 B、10 C、15 D、20 7
23、9、柜员当天发现长款，无法查找退还客户的，处理正确的是（ A ）。A、经会计主管审批后，在其他应付款账户挂账，再查找。B、经会计主管审批后，记入营业外收入账户。C、经会计主管同意后，暂不作挂账处理，待以后查找确实无法退还后，再作挂账处理。D、由柜员直接在其他应付款账户挂账。80、对出纳长款应以（ A ）列账待查，不准溢库。 A、其他应付款 B、营业外收入 C、其他收入 D、其他应收款81、现金存入和现金支取业务应按照（ A ）原则。 A、现金存入“先收款后记帐”，现金支取“先记帐后付款”。 B、现金存入“先记帐后收款”，现金支取“先付款后记帐”。 C、先急后缓，先外后内。 D、先急后缓，先内后
24、外。 82、单位银行结算账户单笔或单日累计支取现金（ C ）万元以上（含）以上须进行审查与审批，对于（ ）万元以上（含）的单位现金支付，支行均应填写大额现金支付登记审批表 。A、1，5 B、5，200 C、5，30 D、10，3083、温州市区直辖支行和管辖行向总行请领重要单证可采取（ C ）方式。A、集中押运 B、自行押运 C、集中押运或自行押运 D、汇总押运84、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（ C ）。A、2007 年 4 月 28 日 B、2007 年 5 月 28 日 C、2007 年 6 月 28 日 D、2007 年 7月 28 日85、世界上最早对洗钱进行法律控制的
25、国家是（ A ）。A、美国 B、法国 C、澳大利亚 D、英国986、根据个人存款账户实名制规定 ，下列表述错误的是（ C ）。A、外国公民可将护照作为实名证件B、户口簿也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件87、下列（ B ）属于金融机构大额交易报告范围。A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币B、某纺织公司当日累计收到某纺织经营部划来200万元人民币C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计 30 万元转存入其同一金融机构下的活期账户88、判断洗钱行为的直观标准是（ D ）。A、客户身
26、份 B、客户表情 C、交易目的 D、大额可疑交易89、可疑交易第一条标准“短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。”中的“短期”是指（ D ）。A、5 日以内 B、5 个工作日以内 C、10 日以内 D、10 个工作日以内90、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的有效期为（ B ）。A、24 小时 B、48 小时 C、3 天 D、7 天91、中国人民银行及其省一级分支机构进行反洗钱调查时，需要向金融机构出示（ B ）。A、中国人民银行执法证、调查通知书、调查人员身份证
27、B、中国人民银行执法证、调查通知书C、调查通知书、调查人员身份证D、中国人民银行执法证、调查通知书、调查人员身份证、介绍信92、反洗钱法的立法宗旨是（ C ）。A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动93、反洗钱法规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（ A ）。A、中国人民银行 B、公安部 C、财政部 D、中国银行业监督管理委员会94、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（ C ）。 A、 向有
28、关部门核实 B、 查看 C、 核对并登记 D、 询问95、反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ C ）年。A、 2 B、 3 C、5 D、1096、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ C ）。 A、刑事处分 B、行政处分C、纪律处分 D、经济处分1097、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：单笔或者当日累计人民币交易（ C ）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存
29、、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支应属于大额交易。A、5 万，5000 B、10 万，1 万 C、20 万，1 万 D、50 万，5 万98、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ D ）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转应属于大额交易。A、20 万，2 万 B、50 万，5 万 C、100 万，10 万 D、200 万，20万99、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）元
30、以上或者外币等值（）美元以上的款项划转应属于大额交易。A、20 万，5 万 B、50 万，10 万 C、100 万，20 万 D、200 万，30万100、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ C ）美元以上的跨境交易，应属于大额交易。A、 1000 B、 5000 C、 10000 D、 20000101、反洗钱有关的客户身份识别制度规定为不在本机构开户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（ C ）元以上或外币等值（）美元以上的，应核对客户的有效身份证明文件并留存复印件。A、0 0 B、5000 500 C
31、、10000 1000 D、50000 5000102、客户身份识别制度规定，为自然人客户办理人民币（ B ）万元以上或外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应核对客户的有效身份证明文件。A、1 1 B、5 1 C、8 1 D、10 1103、反洗钱法所确定的反洗钱义务主体为（ B ）。A、金融机构 B、金融机构和依法履行反洗钱义务的特定非金融机构C、银行 D、银行业、证券业、保险业从业机构104、以下（ D ）项不属于反洗钱基本制度。A、客户身份识别制度 B、大额交易和可疑交易报告制度C、客户身份资料和交易记录保存制度 D、保密制度105、金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时，
32、正确做法是（ D ）。A、年度结束后 5 个工作日内报告中国人民银行或其当地分地机构B、年度结束后 10 个工作日内报告中国人民银行或其当地分地机构C、更新后 3 个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构D、于变化后的 10 个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构106、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，以下说法正确的是（ C ）。A、自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B、自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D、自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑107、根据金融机构反洗钱规定，金融机构及其分支机构的（ D ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A、金融机构的主管机关 B、金融机构的股东
