精选优质文档-倾情为你奉上守法合规 永不吃亏-XX 商业银行反洗钱情况调研报告 洗钱(Money Laundering)通俗的将就是通过银行存款、网上银行、海外投资、房地产、古玩、证券、寿险投保、地下钱庄、赌场等等方式，将犯罪、或违法所得，加以包装使之成为合法的资金来源的行为，它已经严重影响到各个主权国家政府的声誉和社会的稳定和安全，也扰乱了经济秩序，滋生了贪污腐败，造成了无以复加的恶果。国际洗钱的形势依旧严峻，以美国为首的欧美国家日益加强涉及洗钱行为排查和惩罚力度，汇丰银行被美国罚款19.21亿美元，创出了天价罚单， 2016年依法对违法反洗钱法的249家机构、483名个人进行了行政处罚。以下，以XX银行的反洗钱开展情况进行了调研，提出金融机只有老老实实、认认真真的履行反洗钱法，严格做好内控，依法合规经营，才是保护自己的最佳良策的结论和成果。现将调研情况汇报如下：一、 有利的一面：1、领导重视，全员参与：现在XX商业银行为了做好反洗钱工作，成立了以分行行长为组长，、副行长、办公室主任、计划财务部总经理、会计结算部总经理为副组长、各家支
