银行信贷自查报告 银行信贷自查报告 银行信贷自查报告银行家们心中有数,业务和风控,两手都要抓,两手都要硬。于是乎,上半年冲在前面的是对公、个金、授信等前中台人员; 而风水轮流转,下半年忙碌的则是银行稽核、内部审计等后台人员。8 月下旬,审计署的审计调查队伍入驻前,一家国有大行刚结束了一场长达三个月的专项稽核。稽核部的经办人员加了三天班,把该行所调查的 5 家分支行的情况进行了汇总。此次稽核调查的是自*年年以来发生的公司授信业务,包括贷款、票据、国内信用证等。9 月 10 日,一家大型上市银行江苏省分行人士透露,该行正在开展内部审计; 另一家大行上海分行人士称,该行内部的风险排查工作已于 8 月底完成,范围涉及项目资本金落实情况、票据业务等方面。通过自查风暴,潜伏于信贷冲动下的各种问题浮出水面。如前述国有大行的专项稽核查出的问题主要表现在:授后管理工作不到位、资金流向监控存在不足、对贸易背景真实性审查不够严格、会计核算不规范等。而稽核结论中提出的两大关注事项:一则是关注委托开票业务的合规性,二则是项目资本金落实到位。各行都面临着共同的难题如何