1、防范和打击经济犯罪宣传手册1、持有、使用假币是违法犯罪犯罪嫌疑人经常携带假币（包括人民币和外币）选择娱乐场所、出租车、菜市场、小饭店、士多店等人员流动性大的地方，利用侵害对象缺乏鉴别货币真伪能力的弱点，借环境嘈杂或光线昏暗之机，持面值较大的假币兑换或购买小额商品，从而伺机将假币换成真币。警方提示：人民币真伪的识别方法首先看水印，10 元以上的人民币可以在水印窗处看到人头像或花卉水印；其次看安全线，第五套人民币 1999 版 50 元、100元钞票在币面左侧有一条清晰的直线。假币水印一般为浅色油墨印盖在纸币正面或背面，或在夹层中涂上白色糊状物，再在上面压盖水印印模。真币水印生动传神，立体感强，而
2、假币水印缺乏立体感，多为线条组成。二摸：由于 5 元以上面额人民币采取凹版印刷，线条形成凸出纸面的油墨道，特别在盲文点、 “中国人民银行”字样、第五套人民币人像部位等处有较明显的凹凸感。假币一般使用胶版印刷，平滑、无凹凸感。三听：人民币纸张是特制纸，结实挺括，较新钞票用手指弹动会发出清脆的响声。假币纸张发软、偏薄、声音发闷，经不起揉折。四测：用仪器进行荧光检测，人民币纸张未经荧光漂白，在荧光灯下无荧光反应，纸张发暗。假币纸张大多经过漂白，在荧光灯下有明显荧光反应，纸张发白发亮。人民币有一到两处荧光文字，呈淡黄色，假币荧光文字光泽色彩不正，呈惨白色。在日常生活中，一定要注意验收，一旦发现假币，应
3、及时报案，以便有力打击假币犯罪。而当自己无意中持有假币时，应树立自律观念，主动、及时把假币交给银行销毁，并把假币的来历向公安机关报告，协助公安机关破案。追诉标准：持有、使用假币罪明知是伪造的货币而持有、使用，总面额在四千元以上的，应予追诉。2、看清非法吸收公众存款的真面目犯罪嫌疑人往往打着组织资金互助组、投资、积极入股等旗号，以支付高利率等方式为诱饵，向不特定的社会公众吸收存款，实际上已构成非法吸收公众存款违法犯罪行为。警方提示：在吸收公众存款之初，由于融资效应使得吸收存款人显得实力非常雄厚，但是一旦发生挤兑或其他严重问题后，这些人不但不能支付高额利息，往往连本金也不能归还。因此，公众应选择合
4、法金融机构存款，切忌贪图所谓的高额利息，以免造成损失。追诉标准：非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在一百万元以上的；2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的；3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的。3、警惕集资诈骗的陷阱在集资诈骗犯罪中，犯罪嫌疑人往往虚构
5、前景美好的投资计划、企业计划等，以良好的经济效益和优厚的红利回报为诱饵，对先期集资人支付高额付息，造成假象，引起哄动效应，骗取集资人的信任，从而吸引他人参加或继续加大投入，达到大肆诈骗钱财的目的。警方提示：一、严格考察集资发起人的身份和集资用途，集资行为是否依照法定程序经有关部门批准，对于那些违反法律法规规定进行集资的行为不要参与；二、对明显高于正常商业利润的高额回报承诺要慎重小心，切莫因贪图高额利息而导致血本无归；三、上当受骗或发现上述线索者要及时报警。追诉标准：集资诈骗罪以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人集资诈骗，数额在十万元以上的；2、单位集资
6、诈骗，数额在五十万元以上的。4、甄别票据真伪，谨防空头支票犯罪嫌疑人往往利用假身份证或假营业执照到银行等金融部门设立账户，与商家发生商品买卖关系，取得商家开出的支票，然后“克隆”其银行预留印鉴，在自己的支票上使用“克隆”印鉴转取款项后逃匿。警方提示：如何防范“假汇票” 。一查汇票有没有银行的密押标识；二查汇票有没有银行暗记；三查汇票有没有清算印章；四查汇票钢印字体是否相符；五查汇票填写是否规范；六查汇票票号或金额是否有拓印和涂改的痕迹。犯罪嫌疑人有时利用商家对境外银行体系不熟悉和境外银行支票贴现的时间差，在与企业发生贸易时，通过花言巧语让企业接受开具境外银行支票，以此预先支付贷款达到骗取货物的
7、目的。警方提示：在对方开具境外银行支票预先支付贷款时，要相当谨慎，前往有关银行进行委托查询该支票账户或辨识支票真伪，待银行有正确答复后才能发贷，或要求出票人提供担保人或银行保函。犯罪嫌疑人用假手续设立公司账户，骗领银行支票和凭证，再利用节假日和银行下班等，商家无法查询支票的时间空挡，先与商家签订合同并支付少量定金，再用空头支票支付贷款骗取受害单位货物。警方提示：犯罪嫌疑人作案手法一般都是用假工商、税务资料到银行开设账户，从而骗取银行支票和凭证。商家在签订的合同中如注明对方是支票支付贷款的，要事先对方支票情况了解清楚，尽量不要在节假日或银行下班之际收取支票，匆忙发货。追诉标准：票据诈骗罪进行金融
8、票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人进行金融票据诈骗，数据在五千元以上的；2、单位进行金融票据诈骗，数据在十万元以上的。5、恶意透支信用卡将受法律惩处犯罪嫌疑人往往利用发卡银行允许信用卡用户有一定信用额度这一便利条件，使用本人、他人或虚假身份在一家或多家银行申办信用卡，并进行大肆消费，超过规定限额或者规定期限透支，虽然发卡银行催收后仍不归还，以达到非法占有目的。警方提示：恶意透支信用卡数额在 5000 元以上，三个月仍不归还的，将被追究刑事责任，因此持卡人应遵守信用卡有关规定，切勿贪图一时之快或侥幸心理而触犯法律。追诉标准：信用卡诈骗罪进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应
9、予追诉：1、使用伪造的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；2、恶意透支，数额在五千元以上的。6、签订、履行合同，谨防上当受骗犯罪嫌疑人往往先于商家签订几次数额较小的合同，且都认真履行合同，从而骗取商家的信任，最后在与企业签订货款较大的合同过程中，通过支付少量定金，诈骗商家的货物。警方提示：此类犯罪活动是有计划、有步骤地进行，多是诈骗老手所为，在和商家接触过程中大多使用虚假身份，商家在商贸活动过程中，在进行大额贸易时，要注意了解公司成立时间、法人身份等方面情况，不要被一些假象所迷惑，避免损失。犯罪嫌疑人往往虚构工程项目，然后假借他人的工地或租赁办公
10、楼作为所谓的“办公室” ，骗取工程队的信任，再骗取工程定金或是图纸押金。还有些犯罪嫌疑人利用许多工程队急于找工程的心理，用同一个工程项目重复发包给多家工程队，骗取工程定金或图纸押金。警方提示：在签订工程合同之前，首先要对工程项目真实性及发包方的资质作深入的了解，其次要方式发包方将一个工程项目重复发包，切勿因急于做成工程项目就轻易支付工程定金或图纸押金。犯罪嫌疑人往往冒充房主，将其租期届满或即将届满的房屋用长期租借的方式转租给别人，骗取租金；有的犯罪嫌疑人将已出售的房屋多次转卖给多人，骗取房款。警方提示：租借房屋时，要查验对方的房屋所有权证、土地使用权证等证件原件，购买房屋时应到房管部门进行交易
11、。目前，网络购物因其独特的购物风格备受青年人青睐，同时也出现大量的网上购物陷阱。犯罪嫌疑人往往在一些有名的商务网站设置直销网页，并在网页发布诸如“海关罚没一批笔记本电脑、汽车等，价格低廉，亟待出售”等广告信息。当网上买家轻信后，便通过网上交易将贷款汇至对方指定账号，之后犯罪嫌疑人会以种种理由推脱或失去联系。警方提示：一是看能否提供固定的公司联系电话，是否注明公司办公地址。如有，不妨与该公司的人交涉一下，表示自己距离改地址很近，可直接到公司付款。如对方以种种借口推脱、阻挠，那可能是犯罪嫌疑人设下的骗局。二是看改公司所在的直销网站是否有该公司的投诉记录。三是请不要相信“走私罚没” 、 “低价抛售”
12、等谎言，切勿贪图便宜而吃亏上当。追诉标准：合同诈骗罪以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人诈骗公私财物，数额在五千元至二万元以上的；2、单位直接负责的主管人员和其他直接负责人员以单位名义实施诈骗，诈骗所得归单位所有的，数额在五万至二十万元以上的。7、严禁一切形式的非法传销活动非法传销又叫非法多层次传销，它的主要表现形式是：以食物、保健品、药品、化妆品、高科技产品等为“传销物” ，以明显高于市场价格传销或变相传销；以实际不存在的物品作为口头“传销物” ，以私自虚设的高额价格传销或变相传销；没有“传销物” ，而是通过办理会员卡、消费卡、
13、资格卡等形式，以定期或不定期还本付息或者变相还本付息为回报吸收资金。非法传销的受益人只是非法传销组织者，大部分参与者都是受害者。非法传销活动扰乱经济秩序，影响社会稳定，被称谓“经济邪教” 。警方提示：群众要增强自防能力，不要轻信所谓“一夜暴富” 、“致富捷径”等鼓动性宣传。当身边亲朋好友游说你参加非法传销活动时，头脑一定要清醒理智，同时劝说他们尽快脱离非法传销组织，并及时报警。追诉标准：非法经营罪组织非法传销活动，性质严重的，触犯非法经营罪，将被追究刑事责任，有下列情形之一的，应予追诉：（1）个人非法经营数额在万元以上，或者违法所得数额在一万元以上的；（2）单位非法经营数额在五十万元以上，或者
14、违法所得数额在十万元以上的。8、商业贿赂：侵害市场经济的毒瘤在商贸活动过程中，一方面犯罪嫌疑人利用自身在公司、企业中有一定权利的便利条件，向对方索取财物或者收受财物，以各种名义收取现实回扣、所谓的商家朋友馈赠、接受高消费招待、住房装修、出国旅游或接受明显的可盈利项目、物质批件及合同等，从而为对方许诺或提供某种利益：另一方面犯罪嫌疑人为谋取自身不正当利益，向公司、企业的有关负责人员提供财物，从而达到交易中的不正当竞争行为。警方提示：目前在市场经济体制尚未完全建立的情况下，一些公司、企业人员的贿赂现象较为突出，已经成为商贸领域活动的潜规则，严重损害了市场经济的公平健康发展，为保障公司、企业的合法经
15、营活动，法律明确规定了公司、企业人员贿赂行为是违法犯罪行为。公司、企业管理人员要牢固树立依法经营观念，公开公平竞争，切莫因商业贿赂最终害人害己。追诉标准：公司、企业或者其他单位人员受贿罪、对公司、企业或者其他单位人员行贿罪（）公司、企业人员利用职务上的便利，索取他人财物或者收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有，数额在 5000 元以上的，应予追诉。（）为谋取不正当利益，给予公司、企业工作人员以财物，个人行贿数额在万元以上的，单位行贿数额在 20 以上的，应予追诉。、非法经营证券业务：非法证券经营活动包括非法发行、变相公开发行和非法
16、经营证券业务。当前，非法证券活动的主要形式为：一是编造公司即将在境内外上市或股票发行获得政府部门批准等虚假信息，诱骗社会公众购买所谓“原始股” ；二是非法中介机构以“投资咨询机构” 、“产权经记公司” 、 “外国资本公司或投资公司驻华代表处”的名义，未经法定机关批准，向社会公众非法买卖或代理买卖未上市公司股票；三是不法分子以证券投资为名，以高额回报为诱饵，诈骗群众钱财。警方提示：投资者参与非法证券活动不受法律保护，投资者应到依法设立的证券交易所进行证券投资，现阶段，我国合法的证券交易所是上海证券交易所、深圳证券交易所和证券公司代办股份转让系统：投资者买卖证券应委托经中国证监会批准的具有证券经纪业务资格的证券公司进行。追诉标准：非法经营罪
