精选优质文档-倾情为你奉上基石。制度缺失和执行不力是银行风险诱发的根本原因。因此,合规建设要坚持制度先行,始终把制度建设放在突出位置。一是,不能把规章制度建设看作是一个简单满足法律法规要求的制度汇编,实际上它是一个法律法规与各项管理活动、各个业务条线以及各个岗位形成明确映射关系的制度管理体系,要建立健全与银行的业务性质、经营规模及其复杂程度相适应的全覆盖的内部控制制度体系。要做到每一项工作、每一项业务和产品都有规可依、有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生;二是,要建立动态调整机制,紧密跟踪外部规则的动向,根据法律法规、监管要求的变化及自身业务发展实际情况的变化,对各项规章制度的有效性开展后续评价,梳理并查找规章制度执行过程中存在的突出问题,及时对现行的规章制度和操作规程作出调整,确保制度的适时有效性。事实表明,有些银行员工之所以存在大量违规操作,屡查屡犯,其根源往往在于只重业务指标、轻视合规管理。因此,应平衡业务拓展与风险管理的关系,确立合规经营优于业务拓展的理念,建立和完善有效的合规考核评价制度,充分体现鼓励合规和约束违规的政策激励导向。(三)严格问责是银行