9 / 102010年5月理财规划师考试综合评审试题案例分析题 (共3道题，第l2题每题20分，第3题60分，共l00分)一、张女士今年30岁，计划5年后购买一套80的普通住宅，预计房屋市价90万元。张女士现在税后年薪12万，收入每年约增长l0，收入中70用于消费，剩下的钱可以结余下来，目前张女士有存款5万元，投资收益率约5，如果张女士计划采用三成首付，等额本息贷款的方式进行购买，贷款利率为6。请为张女士设计购房规划方案。二、王先生夫妇现年33岁，夫妻二人都在外企工作，目前收入较多，但工作压力也很大。夫妻二人希望能在50岁时提前退休以享受生活。目前二人每年的生活费用为l0万元，虽然退休后没有子女教育金等支出，但退休后王先生夫妇希望可以每年到国内、国外旅游，并能有较好的医疗保障，因此预计届时每年需要12万元的支出。根据二人的身体状况，预计二人都可以生存至85岁。为了能够积累养老金，王先生夫妇目前已经有储蓄20万元。投资回报率为6。王先生夫妇还需要每月拿出多少资金用于退休金的积累。注：不考虑通货膨胀的因素三、客户基本资料：
