精选优质文档-倾情为你奉上中国银行分行零售银行理财团队建设发展规划（三年度）第一章 总则第一条 为规范零售银行理财团队管理，加强理财经理队伍建设，提高业务水平，调动员工的工作积极性和主动性，保证零售银行理财业务健康发展，特制定本发展规划。第二条 理财团队建设实行“严格准入、认证上岗、资格年检、序列管理、以效定级”的管理原则。第三条 本办法所称“理财团队”是指在理财经理岗位（含私人银行岗）工作，具备良好理财知识与技能，能够为所维护客户提供资产管理咨询和规划等服务的专职服务营销人员组合。第四条 本办法所称“理财业务”是指深入挖掘所维护客户资产管理需求，通过为客户提供理财规划和建议，进行客户关系管理，销售零售银行产品和服务，达到维护和提升客户目的的零售银行经营活动。第五条 本办法所称“维护客户”指通过OCRM系统所分配的客户。第六条 本办法所称“贵宾客户”指在银行单一客户号下个人金融资产规模达到或超过10万的贵宾客户，贵宾客户层级细分为银卡级（金融资产大于等于10万，小于50万）、金卡级（金融资产大于等于50万，小于10
