1、前 言根据上海市金融理财师专业技术水平认证暂行办法 ，上海市金融理财师专业技术水平认证实行统一标准、统一组织、统一颁证。上海市金融理财师专业技术水平认证分初级、中级两个级别。中级考试设金融理财基础（中级） 、 金融理财筹划（中级） 和金融理财实务与规范（中级） 三个科目。我们组织有关专家编写了上海市金融理财师专业技术水平认证（中级）考试标准 ，考生可以根据本考试标准的内容和要求，结合相关的参考书目进行考前复习和准备。上海市职业能力考试院二一二年三月目 录上海市金融理财师专业技术水平认证（中级）考试标准.1金融理财基础（中级） .1一、考试目的.1二、考试试题类型.1三、考试时间.1四、考试要求
2、与内容.1第一部分 基础知识.1第二部分 金融理财产品与理财知识.3附 1：参考书目.8附 2：考试样题.8金融理财筹划（中级） .10一、考试目的.10二、考试试题类型.10三、考试时间.10四、考试要求和内容.10第一部分 货币的时间价值.10第二部分 理财规划知识.11附 1：参考书目.15附 2：考试样题.15金融理财实务与规范（中级） .17一、考试目的.17二、考试试题类型.17三、考试时间.17四、考试要求和内容.17第一部分 金融理财实务知识.17第二部分 金融理财相关法律、法规与规章.19附 1：参考书目.23附 2：参考法律、法规和规章.23附 3：考试样题.25第 1 页
3、 （共 26 页，金融理财师专业技术水平认证考试标准）上海市金融理财师专业技术水平认证 （中级）考试标准金融理财基础（中级） 一、考试目的通过本科目考试，检验考生对从事理财职业所必需的基本理论的掌握程度，测试考生是否具备从事理财业务专业工作的基础知识。二、考试试题类型1、判断题：对于给出的每个命题是否正确作出判断。2、单项选择题：在每小题的 4 个备选答案中，选出 1 个正确的答案。3、多项选择题：在每小题的 4 个备选答案中，选出 2 至 4个正确的答案。4、计算题：根据给定的条件，就一个或者几个问题通过计算得出结果，选择正确的答案，选择完全正确的给分；错选、少选、多选均不得分。三、考试时间
4、本科目考试时间 120 分钟。四、考试要求与内容第一部分 基础知识考试要求：通过考试，检验考生对金融理财的基本概念、金融理财与人第 2 页 （共 26 页，金融理财师专业技术水平认证考试标准）生的关系、金融理财业的发展、经济学与金融学基础理论、金融市场与金融监管等知识点的理解、掌握程度。考试内容：一、金融理财概述1、金融理财2、金融理财与人生金融理财的目标，人生规划，生命周期，职业与金融理财，金融理财的原则。3、金融理财的发展美国金融理财业的发展，金融理财的国际化，澳大利亚、日本、英国、加拿大金融理财业的发展，我国金融理财的需求，我国金融理财的发展，我国金融理财存在的问题。二、经济金融学基础1
5、、国民收入核算国民收入核算体系，国内生产总值的核算方法，国民收入核算中的恒等关系，消费函数、储蓄函数、投资函数与进出口函数，国民收入的决定。2、货币、利率与通货膨胀货币，货币供给，货币需求，利率、投资与国民收入，通货膨胀。3、财政政策与货币政策财政政策，货币政策，财政政策与货币政策组合。4、经济增长、经济发展与经济周期经济增长，经济发展，经济周期。5、外汇、汇率、国际收支与国际投资外汇，汇率与汇率制度，国际收支，国际投资。第 3 页 （共 26 页，金融理财师专业技术水平认证考试标准）三、金融市场、金融机构与金融监管1、金融市场金融市场，金融市场的基本要素，金融市场的分类。2、金融机构商业银行
6、，证券公司，保险公司，信托投资公司，基金管理公司。3、金融监管中国人民银行，中国银监会，中国证监会，中国保监会。第二部分 金融理财产品与理财知识考试要求：通过考试，检验考生对各种类型的金融理财产品和金融理财知识的理解、掌握程度。考试内容：一、银行产品1、银行产品2、个人存款类产品活期储蓄存款，定期储蓄存款，定活两便储蓄，教育储蓄存款，通知储蓄存款。3、个人贷款类产品个人贷款的基本规定，个人住房贷款，个人汽车消费贷款，商业性助学贷款，国家助学贷款，个人消费额度贷款，个人耐用消费品贷款。4、个人中间产品代理类中间业务，支付结算类中间业务，咨询顾问类中间业务，信托和托管类中间业务，交易类中间业务，担
7、保类中间业务。第 4 页 （共 26 页，金融理财师专业技术水平认证考试标准）5、银行卡产品个人借记卡，个人准贷记卡。6、电子银行产品网上个人银行，电话银行，手机银行，自助银行。二、债券理财知识1、债券债券与股票的区别，债券的分类，信用评级。2、债券市场债券市场的定义，债券市场的功能，债券市场的分类。3、债券的投资渠道债券的发行，债券的投资渠道。4、债券投资的风险与收益债券投资的风险及其规避，债券的收益及其影响因素，债券收益率计算，债券定价。5、债券投资理财债券投资的原则，债券投资策略。三、股票理财知识1、股票股票的性质，股票的分类，股票市场与投资程序。2、股票投资的风险与收益股票投资风险，股
8、票投资风险的控制，股票收益的计算。3、上市公司投资价值分析宏观经济分析，行业分析，公司分析，公司估值方法，股票投资的技术分析方法。四、证券投资基金1、证券投资基金的性质证券投资基金与其他金融工具的比较，证券投资基金的作用，证券投资基金的参与主体。2、证券投资基金的分类第 5 页 （共 26 页，金融理财师专业技术水平认证考试标准）契约型基金，公司型基金，封闭式基金，开放式基金，股票基金，债券基金，货币市场基金，混合基金，公募基金，私募基金，成长型基金，收入型基金，平衡型基金，在岸基金，离岸基金，指数基金，ETF，LOF，雨伞基金，基金中的基金，保本基金，QDII 。3、证券投资基金的理财属性收
9、益性，流动性，流动性。4、选择证券投资基金的策略不同基金的适应人群，选择证券投资基金的基本策略。五、外汇理财知识1、外汇汇率的标价方法，外汇报价，影响汇率的因素，外汇市场。2、个人外汇买卖个人外汇买卖的概念，外汇买卖盈亏的确定，外汇买卖技巧，外汇买卖的理财风险及其控制。3、外汇理财产品 外汇理财产品的分类，固定收益外汇理财产品，外汇结构性理财产品。4、控制外汇理财风险的投资策略六、信托理财产品1、信托信托，信托的职能，信托关系的构架，信托的分类。2、信托的客体与主体信托的客体，信托的主体，信托主体的权利与义务。3、信托理财产品信托理财产品，信托理财产品的分类，信托理财产品的投资策略。七、黄金理
10、财产品1、黄金第 6 页 （共 26 页，金融理财师专业技术水平认证考试标准）黄金的分类与分布，黄金货币功能演变的历史，黄金在现代经济生活中的用途，影响黄金价格的主要因素，黄金市场。2、黄金理财产品实物黄金投资，纸黄金交易，黄金现货保证金交易，黄金期货交易。3、黄金理财的策略个人黄金投资品种的比较，黄金产品的理财属性，黄金在投资组合中的独特价值。八、期货理财知识1、期货期货与期货交易，期货交易与现货交易、远期交易的区别，期货的分类，期货交易的参与者，期货市场。2、期货市场的交易制度期货合约，期货交易过程，期货保证金，期货交易结算，期货交易交割。3、商品期货商品期货，农产品期货，能源期货，金属期货。4、期货投资策略与技巧期货交易的技巧。九、金融衍生产品1、金融衍生产品金融衍生产品，金融衍生产品的分类，金融衍生产品的风险。2、金融期货金融期货，外汇期货，利率期货，股指期货。3、期权期权，期权的分类，期权的价格，期权交易的基本策略。4、股票衍生产品权证，可转债，分离交易可转债。第 7 页 （共 26 页，金融理财师专业技术水平认证考试标准）5、金融远期与互换金融远期，金融互换。十、其他投资产品1、股权投资个人实业投资，加盟特许经营，合伙投资，风险投资。2、艺术品投资艺术品投资的主要门类与途径，艺术品的价值，艺术品投资。3、邮、币、卡投资邮票投资，钱币投资，卡类收藏投资。
