精选优质文档-倾情为你奉上中高端客户资产配置客户经理在维护存量中高端客户时，运用资产配置的理念，根据客户特点和基本信息，定制资产配置方案，一站式满足客户的个人、家庭、事业等多方面金融需求。1. 了解客户需求从客户的兴趣爱好、社交活动、旅游休闲方式、子女教育、赡养父母、家庭日用开支、住房等方面了解客户的需求，目的在于把握客户当前阶段的潜在需求点，激发客户投资理财意识，进而进一步为客户提供产品组合推荐。2. 分析客户财务状况具体从客户的流动资产、长期性投资资产、固定资产、短期负债、长期负债、公积金等方面详细了解客户的资产和负债情况，便于进行后续分析，合理配置。3. 测算风险承受能力从客户的年龄、收支状况、家庭负担、金融资产等维度，了解客户的风险承受能力。4. 评估风险态度从客户的忍受亏损限度、投资目的、亏损心理选择、常用避险工具等评估其风险态度，主要是为了评估客户面对风险时采取了何种心理和行为动作。5. 确定客户投资类型从客户的投资类型来看，主要分为积极投资型、激进投资型、保守投资型、稳健投资型四种，针对不同的投资类型，其资产配置、产
