1、 单选题 (共 100 题，每小题 1 分，共 100 分 )。以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、 错选均不得分。 1长期以来，我国居民的主要理财方式是（ ）。 A货币储蓄 B投资 C融资 D借贷资金 2资产管理具有（ ）特征。 A使有限的资源得到有效的利用 B从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方 C帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D给金融市场提供流动性，减少交易成本 3按交易方式可以把票据市场分为（ ）。 A票据承兑市场和贴现市场 B一级市场和二级市场 C现货市场和期货市场 D货币市场和资本市场 4在 SEC 注册的投资公司不包括（ ）。 A共同基金 B封闭式基
2、金 C QDII 基金 D ETF 5 截至 2015 年 3 月底，我国境内共有基金管理公司（ ）家，其中共有取得公募基金管理资格的证券公司（ ）家。 A 96； 46 B 96： 50 C 96； 7 D 96： 1 6下列关于投资基金的表述中，错误的是（ ）。 A组合投资 B分散经营 C利益共享 D风险共担 7下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（ ）。 A它是指组织金融工具交易时采用的方式 B可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式 C可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式 D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通
3、信或互联网络技术手段来完成交易的方式 8基金管理人的最主要职责是（ ）。 A安全保管基金的全部资产 B执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来 C基金资产的清算 D基金资产的投资运作 9证券投资基金在（ ）被称为 “ 共同基金 ” 。 A美国 B英国 C香港 D日本 10集合理财的优点包括（ ）。 A强化监管 B具有规模优势 C收益稳定 D风险固定 11以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。 A集合投资、专业管理 B组合投资、分散风险 C投入较少、回报较高 D独立托管、保障安全 12（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服
4、务 机构进行监督管理。 A基金监管机构 B基金自律组织 C基金评价机构 D基金份额登记机构 13以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（ ）。 A基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 B基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场 C监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管 D基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险 控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益 14公司型 基金以 （ ）的投资公司为代表。 A美国 B英国 C中国 D西欧 15开放式基金（ ）公布基金单位资产净值。 A每年 B每季度 C每周 D每日 16下列开
5、放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是（ ）。 I开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定 开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通 开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产 封闭式基金全部资金可进行长期投资 A I、 、 B B 、 、 C I、 、 D I、 、 、 17就全球而言，进入（ ）世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。 A 19 B 20 C 21 D 18 18（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为 20 亿元的两只封闭式基金 “ 基金开元 ” 和 “ 基金金泰 ” 。 A 1997 年 11 月 27 日
6、 B 1998 年 3 月 27 日 C 2000 年 10 月 8 日 D 2003 年 10 月 28 日 19我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。 A基金业绩表现异常出色，创历史新高 B基金产品和 业务创新继续发展 C互联网金融与基金业有效结合 D基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大 20证券投资基金业在金融体系中的地位和作用不包括（ ）。 A降低了金融行业的交易成本 B为中小投资者拓宽投资渠道 C优化金融结构，促进经济增长 D完善金融体系和社会保障体系 21（ ）基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。 A增长型 B收入型 C稳定型 D平衡型 22根据（ ）可以将基
7、金分为主动型基金和被动 (指数 )型基金。 A法律形式 B投资理念 C运作方式 D投资对象 23下列不属于价值型股票的是（ ）。 A蓝筹股 B同期型股票 C收益型股票 D逆势型股票 24下列关于价值型基金、平衡型基金与成长型股票基金风险、收益的排序中，正确的是（ ）。 A价值型股票基金 平衡型基金 成长型股票基金 B价值型股票基金 成长型股票基金 价值型股票基金 D平衡型基金 成长型股票基金 价值型股票基金 25（ ）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。 A债券基金 B股票基金 C混合基金 D开放式基金 26仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（ ）。 A一级债基 B二
8、级债基 C标准债券型基金 D普通债券型基金 27可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（ ），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（ ）。 A封闭式基金；开放式基金 B一级债基；二级债基 C政府基金；企业基金 D标准型基金；普通型基金 28保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时可以获得（ ）。 A投资利润 B最高利润 C投资本金 D补偿本金 29在 CPPI 保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额 (安全垫 )是风险投资（ ）。 A可获得的最低收益限额 B可获得的最高收益限额 C可承受的最高损失限额 D可承受的最低损失限额 3
9、0安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为（ ）。 A风险降低，收益降低 B风险降低，收益增加 C风险增加，收益增加 D风险增加，收益降低 31下列不属于 ETF 特点的是（ ）。 A独特的实物申购、现金赎回机制 B被动操作的指数基金 C实行一级市场与二级市 场并存的交易制度 D独特的实物申购、赎回机制 32按运作方式可以将分级基金分为（ ）。 A股票型分级基金和债券型分级基金 B封闭式分级基金和开放式分级基金 C简单融资型分级基金和复杂型分级基金 D主动投资型分级基金和被动投资型分级基金 33基金高效监管的保证不包括（ ）。 A规范的监管程序 B科学的监管技术 C现代化的监管手段 D
10、过度的市场干预 34狭义的基金监管一般专指（ ）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。 A基金行业自律组织 B基金机构内部监督部分 C政府基金监管机构 D社会 力量监督 35基金业协会的职责包括（ ）。 I制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为 制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 办理基金备案 A I、 B B 、 C I、 D I、 、 、 36基金业协会会员不包括（ ）。 A普通会员 B高级会员 C 联席会员 D特别会员 37依据证券法的规定，
11、证券交易所不可以 制定（ ）。 A上市规则 B交易规则 C会员管理规则 D信息披露监管规则 38证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括（ ）。 A警告 B电话提示 C罚款 D约见谈话 39中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（ ）。 A现场察看 B电话回访 C听取汇报 D查验资料 40（ ）加入基金业协会的，为其特别会员。 A基金服务机构 B基金托管人 C证券期货交易所 D基金管理人 41对于公开募集基金的基金管理人重大违法违规行为可能造成重大风险的，中国证监会可采取的监管措施不包括（ ）。 A限制令 B整顿 C托管 D罚款 42基金托管人整改
12、后，责令其整改的金融监管机构应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。 A 3 B 5 C 10 D 15 43设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于 （ ）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。 A 2： 3000； 10 B 2； 5000； 10 C 5： 3000； 15 D 5； 5000； 15 44下列不属于基金经理任职条件的是（ ）。 A净资产和风险控制指标符合有关规定 B取得基金从业资格 C具有 3 年以上证券投资管理经历 D最近 3
13、 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的 行政处罚 45基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（ ）内进行基金募集。 A 3 个月 B 5 个月 C 6 个月 D 9 个月 46转换基金运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。 A 1 2 B 1 3 C 2 3 D 1 4 47下列属于非公开募集基金推介方式的是（ ）。 A报刊、电台、电视台推介 B讲座、报告会推介 C非公开推介 D布告、传单推介 48基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。 A 5 B 1
14、0 C 20 D 30 49下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（ ）。 A道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段 B道德在调整范围上对法律具有补充作用 C道德在约束力上对法律具有补充作用 D法律对传播道德具有促进作用 50（ ）具有引导、规范、评价和教化的功能。 A个人道德 B直接道德 C职业道德 D对外道德 51基金行业属于（ ）服务型行业。 A金融 B基础 C智力 D劳力 52（ ）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。 A保守秘密 B廉洁公正 C忠诚 尽责 D专业审慎 53基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（ ）。 A内幕消息 B举报违法行为 C商业
15、秘密 D客户资料 54（ ）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 A风险揭示书 B客户资料 C商业秘密 D内幕信息 55基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（ ）。 A自我认识、自我学习、自我培训 B自我学习、自我改造、自我完善 C自我评价、自我完善、自我学习 D自我改善、自我改造、自我学习 56基金募集程序为（ ）。 A申请 注册 发售 基金合同生效 B申请 发售 注册 基金合同生效 C注册 申请 发售 基金合同生效 D注册 申请 基金合同生效 发售 57 QDII 基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（ ）。 A发售
16、QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小 C QDII 基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 D基金托管人可以根据产品的特点确定 QDII 基金份额面值的大小 58基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A 30 B 15 C 10 D 7 59具有开放式基金账户或沪、深证券账户，这属于 ETF 份额认购开户（ ）的特点。 A场内现金认购 B场外现金认购 C证券认购 D金额认购 60下列说法中正确的是（
17、 ）。 A ETF 基金份额的认购方式为现金认购和证券认购 B LOF 基金份额的认购方式为合并认购和分开认购 C QDII 基金份额的认购方式为场外认购和场内认购 D封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售 61下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（ ）。 A赎回金额 =(赎回总额一赎回费用 ) 赎回费率 B赎回总额 =赎回日基金份额净值 /赎回数量 C赎回费用 =赎回总额赎回数量 赎回费率 D实行后端收费模式的基金，赎回金额 =赎回总额一赎回费用一后端收费金额 62现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（ ）。 A该证券正常交易时，采用最新成交价 B该证
18、券正常交易中出 现涨停时，采用涨停价格 C该证券停牌且 “-3 日有成交时，采用最新成交价 D该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价 63封闭式基金的交易遵从 “ 价格优先、时间优先 ” 的原则。其中，价格优先是指较高价格（ ）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（ ）申报优先于较高价格卖出申报。 A买进；买进 B 卖出；卖出 C买进；卖出 D卖出；买进 64 ETF 份额的 T 日申购清单和赎回清单公告的内容不包括（ ）。 A T 一 1 日现金差额 B现金替代 C T 一 1 日预估现金部分 D基金份额净值 65基金注册登记机构的主要职责包括（ ）。 I建立并管理投资者基金份额账户 负
19、责基金份额登记，确认基金交易 发放红利 建立并保管基金投资者名册 A I、 、 B B 、 、 C 、 D I、 、 66 XBR1 是（ ）的英文首字母缩写。 A可扩展商业报告语言 B合格的境外机构投资者 C上市开放式基金 D交易型开放式指数基金 67基金管理人应当自收到投资者的申购 (认购 )、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购 (认购 )、赎回申请的有效性进行确认。 A 3 B 2 C 6 D 7 68分开募集的分级基金，以（ ）进行申购和赎回。 A 子代码 B B现金 C母代码 D 份额 69基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不包括（ ）。 A真实性原则 B准确性原则 C完整
20、性原则 D易得性原则 70基金信息披露的禁止行为包括（ ）。 I虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 对证券投资业绩进行预测 承诺收益或者承担损失 诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 A I、 、 B B 、 、 C I、 D I、 、 、 71基金管理人应在每年结束后（ ）日内，在管理人网站上披露年度报告全文。 A 30 B 60 C 90 D 15 72基金管理人应当在每个季度结束后（ ）个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告全文。 A 45 B 30 C 15 D 10 73基金招募说明书中最为重要的信息不包括（ ）。 A基金投资目标 B基金投资范围 C业绩比较基准
21、 D基金费用计提标准 74节假日的收益公告是指货币市 场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结 束后第二个自然日披露节假日期间的每万 份基金净收益，节假日最后一日的（ ）日年化收益率，以及节假 Et 后首个开放日的每万份基金净收益和（ ）日年化收益率。 A 7； 7 B 15； 7 C 20： 15 D 30； 30 75下列关于 QDII 基金信息披露的说法中，错误的是（ ）。 A QDII 基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排 B在 QDII 基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净 值 C QDII 基金的净值在估值日后 1 2 个工作日内披露
22、D QDII 基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准 76基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（ ）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。 A基金客户 B基金管理人 C基金托管人 D监管机构 77下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（ ）。 A相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产 B在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转 C由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D禁止挪用 78下列（ ）不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。 A德尔菲法 B缘故法 C介绍法 D 陌生拜访法 79在确定目标市场与投资者方面，基金销
23、售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（ ）。 A收益期望值 B投资规模 C风险偏好 D对投资资金流动性和安全性的要求 80基金销售费用不包括（ ）。 A宣传推介 材料费 B申购 (认购 )费 C赎回费 D销售服务费 81不收取销售服务费的，对持续持有期少于 3 个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。 A 5% B 10% C 75% D 30% 82对于持有期低于（ ）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购 (认购 )费用。 A 3 个月 B 1 年 C 3 年 D 5 年 83基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限
24、不得少于（ ）。 A 6 个月 B 1 年 C 3 年 D 5 年 84基金销售人员应当自觉避免 其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免 时，应当（ ）。 A确保投资者的利益优先 B确保个人的利益优先 C确保所在机构的利益优先 D回避 85基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的 过往业绩，但基金合同生效不足（ ）的除外。 A 6 个月 B 1 年 C 3 年 D 5 年 86基金产品风险等级不包括（ ）。 A低风险等级 B特殊风险等级 C中风险等级 D高风险等级 87 下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是 （ ）。 A应当按照基金
25、合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用 B不得收取法律文件规定以外的其他额外费用 C不得对投资者做出盈亏承诺 D对不同投资者违规收取不同费率的费用 88基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效 10 年以上的，应当登载（ ）。 A从合同生效之日起计算的业绩 B自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩 C当年上 半年的业绩 D最近 10 个完整会计年度的业绩 89投资者的个人背景包括投资者本人的（ ）。 I投资知识 社会阶层 法律意识 伦理道德 A I、 、 B B I、 、 C 、 D I、 、 、 90下列不属于基金售后服务的是（ ）。 A协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
