1、 1 2016 年内控知识网络考试试题库 一、单选题 1.李国华董事长在中国邮政储蓄银行 2016 年工作会议上讲到：“健全、有效的内控合规体系既是（）和（）的重点内容，也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。” 监管要求、投资者关注 B.内控评价、投资者关注 C.监管要求、内控评价 D.经营管理、监管要求 答案 :A 2.李国华董事长在听取案防工作汇报后的讲话中提到：“对于案件和严重违规问题，一定要从重、从严处理，要坚持（）法则震慑他人，警示大家。” A.72 B.热炉 C.丛林 D.海因里希 答案： B 3.根据企业内部控制基本规范，（）是指企业对建立与实施内部控制的情况进行常规、持续的监
2、督检查。 A.外部监督 B.内部控制监督 C.日常监督 D.专项监督 答案： C 4.各级机构合规负责人是指合规管理工作（ ）和合规部门负责人。 A.管理员 B.检查员 C.主管行领导 D.行领导 2 答案： C 5.以下职责不属于各级法律与合规部应履行的职责是（ ）。 A.向董事会或其授权的委员会提交合规管理报告，供董事会评价高级管理层合规管理的有效性 B.协助高级管理层制定合规管理制度，设计并实施合规风险识别、评估、缓释、报告流程 C.参与新机构、新产品、新业务、新服务研发，提供必要的合规支持 D.就合规风险事件向业务部门提供合规风险缓释意见，跟踪和评估合规风险的缓释情况 答案： A 6.
3、我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行为按照（ ）进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。 A.统一标准 B.上级要求 C.监管标准 D.检查要求 答案： A 7.（ ）对本行经营活动的合规性负最终责任。 A.各级法律与合规部门 B.高级管理层 C.监事会 D.董事会 答案： D 8.以下不属于高级管理层应履行的内部控制职责是（ ）。 A.制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施 3 B.负责明确设定可接受的风险水平 C.负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行 D.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估 答
4、案： B 9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应至少保存（）年。 A.3 B.5 C.10 D.15 答案： B 10.各级案件防控工作领导小组负责统筹管理全行案件风险排查工作，（）作为案件防控工作领导小组办公室。 A.安全保卫部门 B.法律合规部门 C.风险管理部门 D.办公室 答案： B 11.商业银行在中华人民共和国境内设立 分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。 A.20% B.40% C.50% D.60% 答案： D 12.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超
5、过（ ）未开业的，或者开业后自行停业连续（ ）以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。 4 A.个月、个月 B.个月、个月 C.个月、 1个月 D.个月 、个月 答案： B 13.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位实行（）制度。 A.轮岗 B.强制休假 C.轮岗和强制休假 D.轮岗或强制休假 答案： D 14.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的（）规定，加强对员工行为的监督和排查。 A.允许性 B.选择性 C.可为性 D.禁止性 答案： D 15.商业银行应当根据业务经营和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（）。 A.
6、每半年一次 B.每年一次 C.每季度一次 D.每月一次 答案： B 16.商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（）开展全面的外包业务风险评估。 A.每半年一次 B.每年一次 C.每季度一次 D.每月一次 答案： B 5 17.根据商业银行合规风险管理指引规定，商业银行应当确立全员主动合规、（）等合规理念。 A.合规至上 B.合 规创造价值 C.合规与发展并行不悖 D.合规人人有责 答案： B 18.商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，向银监会报告离任原因等有关情况。 A.3 B.5 C.7 D.10 答案： D 19.内部控制检查监督部门的工作资料，
7、包括内部控制检查监督工作报告、工作底稿及相关资料，保存时间不少于（）年。 A.3 B.5 C.8 D.10 答案： D 20.自助设备保险箱钥匙和密码应（）。 A.分人管理，单线传 递 B.统筹管理，双线传递 C.分人管理，双线传递 D.统筹管理，单线传递 答案： A 21.营销人员在理财产品销售过程中，要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示，并在（）内容中加以体现。 A.“双录” B.签约 C.产品说明 D.客户风险评级报告 答案： A 6 22.根据物权法第 203 条规定：“为担保债务的履行，债务人或第三人对一定期间内（）的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务或发生当事人约定
8、的实现抵押 权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。 A.将要发生的 B.连续发生的 C.将要连续发生的 D.某笔特定的 答案： C 23.以下（）不是防范票据业务风险应开展的工作。 A.高度重视票据业务风险，认真落实监管要求 B.强化合规管理，规范票据经营 C.加强票据特殊条线人员管理 D.加强与票据中介的协同合作 答案： D 24.（）阶段，要对借款人的资金用途进行深入调查。 A.贷前调查 B.贷中 C.贷后 D.放款 答案： A 25.（）依法对代理营业机构和邮政企业办理商业银行的有关业务履行监管职责。 A.邮储银行 B.人民银行 C.银监会及其派出机构 D.银行业
9、协会 答案： C 26.邮政企业办理邮储银行委托的商业银行业务应与邮政业务实7 行（）。 A.分账管理，统一核算成本、收益 B.统一管理，单独核算成本、收益 C.分账管理，单独核算成本、收益 D.统一管理，统一核算成本、收益 答案： C 27.代理营业机构应当统一使用（）标识金融服务品牌。 A.中国邮政储蓄银行 B.商业银行 C.中国邮政 D.邮政储蓄 答案： A 28.邮储银行新设代理营业机构实行（）规划管理。 A.月度 B.季度 C.半年 D.年度 答案： D 29.根据中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法，新设代理营业机构应依托于（）。 A.邮政企业 B.已设立的邮政企业营业机构 C.邮
10、储银行 D.已设立的邮储银行营业网点 答案： B 30.根据中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法，代理营业机构 的筹建期为批准决定之日起（）。 A.1 个月 B.3 个月 C.6 个月 D.1 年 答案： C 31.代理营业机构应在收到开业核准文件之日起（）日内按规定8 领取金融许可证。 A.3 B.5 C.10 D.30 答案： C 32.代理机构熟悉银行业务的专职人员不得少于（）人。 A.3 B.4 C.5 D.6 答案： B 33.商业银行应建立独立垂直的（）。 A.组织架构 B.内部审计体系 C.合规管理体系 D.案件防控体系 答案： B 34.商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员
11、会成员不得少于（）人。 A.3 B.5 C.4 D.6 答案： A 35.商业银行应配备充足的内审计人员，原则上不得少于员工总数的（）。 A.1% B.2% C.3% D.4% 答案： A 36.根据商业银行收费行为执法指南，推动商业银行设定收费项目和标准时，充分考虑客户的实际需求和自身的 业务能力，收费标准与服务内容和业务成本相匹配，做到（）。 A.服务实 B.项目实 C.管理实 D.工作实 9 答案： B 37.商业银行伪造服务记录、服务成果的，应当认定为（） A.违法服务 B.违法收费 C.只收费不服务 D.收费违法服务 答案： C 38.商业银行同意给予客户流动资金贷款后，在业务操作过
12、程中违背客户真实意愿，强制以承兑汇票形式提供融资，不合理增加客户负担，虚增中间业务收入的，认定为（）。 A.违规收费行为 B.费用转嫁行为 C.强制收费行为 D.不合理收费行为 答案： A 39.商业银行办理委托贷款业务，应当向价目表规定的对象收取手续费，不得向委托方以外的第三方收取费用，委托方与借款人达成协议的情况除外。价目表没有明确规定收费对象的，遵循（）的原则。 A.借款人付费 B.委托方付费 C.第三方付费 D.谁委托，谁付费 答案： D 40.一级分行和二级分行法律与合规部负责牵头本分行合规管理工作，实行（ ）报告制，向本分行管理层负责，并向上级行法律与合规部报告。 A.双线 B.单
13、线 C.纵向 D.横向 10 答案： A 41.总行、一级分行和二级分行业务部门承担合规管理职责的人员应每（）向本部门负责人和统计合规管理部门提交本部门合规报告。 A.月 B.季度 C.半年 D.年 答案： C 42.反洗钱是（ ），全行每个机构和每位员工都负有反洗钱责任，应主动做好本单位和本岗位职责范围内的反洗钱工作。 A.商业银行社会责任 B.保密性义务 C.全员性义务 D.法定义务 答案： C 43.各级反洗钱领导小组成员部门应确定（）名反洗钱联络员，具体负责本条线反洗钱工作事务。 A.1 B.2 C.3 D.按照比例 答案： A 44.反洗钱岗位人员应接受监管机构及上级机构的反洗钱业务培训，并积极参加（）反洗钱岗位准入考试。 A.银监会 B.人民银行 C.总行 D.一级分行 答案： B 45.反洗钱工作牵头部门负责与当地反洗钱监管机构的联系沟通，配合监管机构的现场检查、非现场监管和（）。 A.非现场检查 B.调度 C.行政调查 D.行政处罚
