1、 单选题 (共 100 题，每小题 1 分。共 100 分 )。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、 错选均不得分。 1在我国，传统的资产管理行业主要是（ ）。 A基金管理公司和保险公司 B基金管理公司和证券公司 C基金管理公司和信托公司 D银行和信托公司 2（ ）是现代金融体系的两大运作载体。 A基金市场和股票市场 B金融市场和金融服务机构 C股票市场和债券市场 D期货市场和股票市场 3（ ）是货币资金融通市场。 A金融服务机构 B基金市场 C股票市场 D金融市场 4广义的资本市场不包括（ ）。 A银行中长期存贷款市场 B大额可转让定期存单市场 C中长期债券市场 D股票市场 5现货市场
2、的交易协议达成后在（ ）个交易日内进行交割。 A 1 B 2 C 3 D 5 6衍生金融工具不包括（ ）。 A远期合约 B期权合约 C金融债券 D互换协议 7下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（ ）。 A企业年金 B公募基金资产管理计划 C银行理财产品 D集合资产管理计划 8下列对私募股权基金的描述中，正确是（ ）。 A基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式 B依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资 C投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产 D在实施过程中
3、附带了考虑将来的退出机制 9基金托管人的最主要职责是负责（ ）。 A自行或委托其他机构进行基金推广、销售 B进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C基金资产的保管 D基金资产的投资运作 10在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（ ）或其他金融机构担任。 A商业银行 B保险公司 C基金管理公司 D信托公司 11下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（ ）。 A证券投资基金在英国被称为 “ 共同基金 ” B证券投资基金在美国被称为 “ 单位信托基金 ” C证券投资基金在日本被称为 “ 证券投资信托基金 ” D证券投资基金在我国被称为 “ 集合投资计划 ” 12证券投资基金法规
4、定，基金财产必须由独立于基金管理人的（ ）保管。 A基金份额持有人 B基金管理人 C基金托管人 D基金投资者 13（ ）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。 A基金销售支付 B基金份额登记 C基金估值核算 D基金投资顾问 14按照（ ），基金可分为契约型基金与公司型基金。 A法律形式不同 B运作方式不同 C约束机制不同 D期限不同 15封闭式基金与开放式基金的区别不包括（ ）。 A法律主 体资格不同 B份额限制不同 C价格形成方式不同 D激励约束机制与投资策略不同 16 1940 年（ ）和 1940 年（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定
5、了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。 A 证券交易法；证券法 B B证券法；投资公司法 C证券交易法；投资顾问法 D投资公司法；投资顾问法 17以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。 A集合理财、专业管理 B组合投资、分散风险 C投入较少、回报较高 D独立托管、保障安全 18根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于债券的为债券基金。 A 50% B 60% C 80% D 90% 19目前，（ ）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。 A美国 B中国 C欧盟各国 D韩国 20经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（ ）。 A天骥基金 B淄博
6、基金 C基金开元 D基金金泰 21货币市场基金以（ ）为投资对象。 A股票 B债券 C货币市场工具 D金融衍生工具 22下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（ ）。 I根 据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金 根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金 根据投资理念，分为主动型基金与被动 (指数 )型基金 根据募集方式，分为公募基金和私募基金 A I、 B B I、 、 C 、 、 D I、 、 、 23（ ）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所 (场内市场 )进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。 A主动型基金 B上市开放式基金 C在岸基金 D Q
7、DII 基 金 24（ ）通常又被称为交易所交易基金。 A LOF B ETF C QDII D PE 25下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（ ）。 A价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C价值型股票的市盈率、市净率通常较高 D价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资 26按股票市值的大小 分类的股票类型不包括 （ ）。 A大盘股 B小盘股 C中盘股 D蓝筹股 27（ ）具有风险低、流动性好的特点。 A股票基金 B债券基金 C货币市场基金 D混合型基金 28以下货币市场基金不得投资的金
8、融工具是（ ）。 A现金 B 1 年以内 (含 1 年 )的银行定期存款、大额存单 C剩余期限超过 397 天的债券 D剩余期限在 397 天以内 (含 397 天 )的资产支持证券 29南方保本基金的保本周期为（ ）年。 A 1 B 3 C 5 D 10 30 ETF 本质上是一种（ ）。 A股票基金 B债券基金 C货币基金 D指数基金 31 1990 年，（ ）证券交易所 推出世界上第一只 ETF 指数参与份额 (TIPs)。 A 英国伦敦 B B美国纽约 C加拿大多伦多 D美国纳斯达克 32以下属于 QDII 基金禁止性行为的是（ ）。 A购买政府债券 B购买可转让存单 C购买房 地产抵
9、押按揭 D购买银行承兑汇票 33广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金内部监督部门以及（ ）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。 A专业评估机构 B审计机构 C会计机构 D社会力量 34 “ 四位一体 ” 的监管格局不包括（ ）。 A以政府监管为核心 B以行业自律为纽带 C以社会监督为补充 D以科学技术为基础 35基金监管的基本原则不包括（ ）。 A保障投资人利益原则 B严格监管原则 C高效监管原则 D依法监管原则 36中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于（ ）人。 A 1 B 2 C 3 D 5 37（ ），中国证券投资基金业协会正式
10、成立。 A 2004 年 12 月 B 2001 年 8 月 C 2007 年 6 月 D 2012 年 6 月 38下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（ ）。 A基金经理注册登记规则 B证券投资基金管理公司管理办法 C公开募 集证券投资基金销售公平竞争行为规范 D基金从业人员证券投资管理指引 (试行 ) 39基金市场的违法犯罪行为不具有（ ）的特点。 A智商高 B电子化 C手段多样 D涉案金额低 40在基金业协会会员大会闭会期间，（ ）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。 A理事会 B股东大会 C监事会 D董事会 41设立管理公开募集基金的基金管理公
11、司，应当具备下列（ ）条件。 A注册资本不低于 3 亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B资产规模达到国务院规定的标准，最近 2 年没有违法记录 C对基金管理公司持有 10%以上股权的非主要股东，净资产不低于 5000 万元人民币 D取得基金从业资格证的人员达到法定人数 42下列属于基金托管人职责的是（ ）。 I按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事 宜 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 编制中期 和年度基金报告 A 、 B B I、 、 C I、 D I、 、 、 43存在以下（ ）情形的，不得成为基金管理公司实际控制人。 A因故
12、意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾 10 年 B净资产低于实收资本的 100%，或者或有负债达到净资产的 50% C净资产低于实收资本的 50%，或者或有负债达到净资产的 50% D能清偿到期债务 44基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金托管人。 A 1 B 3 C 6 D 12 45当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（ ）利益优先。 A基金管理人员 B基金份额持有人 C基金托管人员 D基金销售机构 46基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。 A 1 B 3 C 5 D 10 47基
13、金财产应当用于下列（ ）投资或活动。 A承销证券 B未上市交易的股票 C向基金管理人、基金托管人出资 D上市交易的股票、债券 48当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集。 A 5% B 10% C 15% D 20% 49私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。 A 1 B 3 C 4 D 6 50下列不属于道德特征的是（ ）。 A差异性 B继承性 C规范性 D具体性 51职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在
14、本职业中世代传承。这是职业道德的（ ）特征。 A传承性 B连续性 C继承性 D特殊性 52以下属于欺诈客户的是（ ）。 A基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 B基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误 导性陈述，或者出现重大遗漏 C基金从业人员分发或公布的基金宣传 推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 D基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 53专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（ ）。 A持证上岗 B恪尽职守 C持续学习 D审慎开展
15、执业活动 54（ ）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 A内幕消息 B保守秘密 C商业 秘密 D客户资料 55（ ）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。 A基金职业道德教育 B对基金从业人员的在岗培训 C组织基金从业人员继续教育 D基金业协会的自律管理 56（ ）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。 A基金的募集 B基金的发售 C基金的申购 D基金的认购 57投资人认购开放式基金，一般通过基金（ ）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以
16、及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。 A申请人 B管理人 C托管人 D持有人 58 QDII 基金份额的认购程序不包括（ ）。 A开户 B认购 C确认 D申请 59投资者 T 日提交开放式基金认购申请后，一般可于（ ） Et 起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A T+1 B T+2 C T+3 D T+5 60债券基金中收取认购费的认购费率一般不 超过 （ ）。 A 10% B 5% C.3% D. 1% 61封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（ ）元人民币。 A 0 001 B 0 02 C 0 0001 D 0 002 62下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（
17、 ）。 A确定价原则 B未知价交易原则 C金额申购原则 D份额赎回原则 63发起式基金的基金合同生效（ ）年后，若基金资产净值低于（ ）亿元的，基金合同自动终止。 A 2； 3 B 2： 2 C 3； 2 D 3： 1 64暂停申购和赎回 ETF 份额的情形不包括（ ）。 A不可抗力导致基金无法接受申购和赎回 B证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 C登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回 D法律法规规定或中国银监会批准的其他情形 65在二级市场的净值报价上， ETF 每（ ）秒提供一个基金参考净值报价。 A 30 B 15 C 20 D 25 66下列关于开放式基
18、金的说法中，错误的是（ ）。 A巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回 B非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者 C基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结 D基金份额的转换常常会收取一定的转换费用 67（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则。 A真实性原则 B规范性原则 C及时性原则 D完整性原则 68下列属于基金信息披露规范性文件的是（ ）。 A证券投资基金法 B证券投资基金 信息披露编报规则 C证券交易所业务规则 D证券交易所 LOF 业务规则与业务指引 69下列投资者视为合格投资者的是（ ）。 I社会保障基金 慈善基金 依法设立并在基金业协
19、会备案的投资计划 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 A I、 、 B B 、 、 C I、 D I、 、 、 70基金管理人应当在上半年结束之日起（ ）日内，编制完成基金半年度报告。 A 15 B 30 C 45 D 60 71下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（ ）。 A基金合同 B基金招募说明书 C基金托管协议 D基金管理相关法规 72下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）。 A基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 B托管协议订立的依据、目的和原则 C基金管理人的报酬和基金托管人的托管费 D信息披露 73披露上市交易公告书的基金品种不包括（ ）。 A封
20、闭式基金 B上市开放式基金 C交易型开放式指数基金 D分级基金母份额 74下列基金种类中，风险等级最高的是（ ） 。 A债券基金 B货币市场基金 C股票基金 D混合基金 75基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。 A 3 B 5 C 10 D 15 76以 4Ps 为核心的基金营销组合策略不包括（ ）。 A产品策略 B分销策略 C促销策略 D价格策略 77在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。 A基金公司直销 B独立第三方销售公司 C银行和券商代销 D互联网金融渠道 78在价格 策略方面，基金销售机构常采取 （ ）的方式。 A固定费率 B浮动费率 C多种费率结构相结合 D有管理的浮动费率 79下列对证券投资基金的描述中，错误的是（ ）。 A是一种长期投资工具 B主要功能是分散投资 C面临巨额赎回风险 D可以降低投资单一证券带来的个别风险 80基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。 A 0 50%
