个人理财第一章(共5页).doc

精选优质文档-倾情为你奉上第一节 个人理财相关定义本节共计4 个考点，3个高频考点考点1 个人理财概述（高频）1、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（教材指的是个人理财）2、个人理财与相关含义的区别1）投资与财富管理财富管理包含了投资管理2） 个人理财与财富管理本质上是一致的3）个人理财业务与财富管理业务(银行)个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。【例题，多选】个人理财是指客户根据自身（），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程A身份地位 B财务状况C理财能力 D身涯规划E风险属性答案：BDE考点2 银行个人理财业务的相关主体1、相关主体（1）个人客户，需求方 （2）商业银行供给商，是个人理财业务 的提供商之一 （3）非银行金融机构 （4）监管机构个人