精选优质文档-倾情为你奉上个人理财复习笔记整理第一章 个人理财概述1、商业银行业务金字塔的塔尖：私人银行业务；私人银行业务的核心：个人理财 2、商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率 3、个人理财业务在20世纪90年代繁荣的原因：良好的经济态势、不断高涨的证券价格 4、宏观经济政策对投资理财的影响的特点：综合性、复杂性、全面性 5、宏观调控的整体方向和趋势决定了个人和家庭投资理财的战略选择 6、经济发展的5个阶段：传统经济社会、经济起飞前的准备阶段、经济起飞阶段、迈向经济成熟阶段、大量消费阶段（前3个阶段的国家为发展中国家，后2个阶段的国家为发达国家） 7、不同的人均国民收入水平，决定了消费者不同的金融产品与金融服务的消费能力 8、开展个人理财业务应考虑的消费者收入水平是：个人可任意支配收入 9、一个经济周期要经历的4阶段：恢复、繁荣、衰退、萧条 10、当一个经济体出现持续的国际顺差（逆差），将会导致本币汇率升值（贬值）。 11、对个人理财业务产生直接影响的微观因素主要是：金融市场 12、只
