精选优质文档-倾情为你奉上第三章 大额和可疑交易第一节 大额和可疑交易报告一、交易报告制度基础知识有洗钱嫌疑的金额交易超过规定金额以上交易金融机构特定非金融机构（承担反洗钱义务的机构）中国人民银行1.交易报告制度的分类交易报告： 大额交易报告：指金融机构按规定的标准、范围及程序，将达到规定金额的交易信息报告给人行。 可疑交易报告：指金融机构将符合可疑交易报告标准、或经分析有洗钱嫌疑的金融交易信息（包括客户信息）报告给人行。如金额、频率、流向、性质等存在异常，或与客户身份不符，或与经营性质不符。2.交易报告制度的作用信息来源（预防反洗钱）提供保障交易报告制度客户身份识别尽职调查记录保存反洗钱行政执法部门反洗钱工作开展3.交易报告接收机构中国反洗钱监测分析中心注意：情况一：对于重点的可疑交易报告，金融机构应当同时报告当地人民银行分支机构。重点可疑报告指金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或客户。情况二：如果金融机
